河北银行简介

1、河北银行一、历史沿革河北银行成立于 1996 年 5 月 28 日，是全国首批 5 家试点城市合作银行之一，由石家庄市区 48 家城市信用社组建为石家庄城市合作银行， 1998 年 6 月和 2009 年 11 月，先后更名为 石家庄市商业银行和河北银行 。 2012 年 6 月，省委、省政府为做大做强地方金融产业，将其纳入省级管理，成为全省唯一一家省属法人银行 。截至 2016 年 6 月末，河北银行资产总额 2641.28 亿元，较年初增长 19%；存款总额 1891.69 亿元，较年初增长 16.67 ；贷款总额 1105.03 亿元，较年初增长 10.48%。上半年实现净利润 12.6

2、2 亿元，增长 10.56%。上半年省内机构缴纳各项税费 5.62 亿元。在英国银行家杂志公布的 2016 年全球 1000 家大银行中排名 371 位，较去年上升了 85 位，实现连年攀升。二、股东构成1996 年发起设立时，主要股东为石家庄市财政局、华北制药等25 家单位，注册资本 1.59 亿元。此后，历经数次增资扩股及送配，目前注册资本为50 亿元，其中国有股占 49.45%、其他法人股占 47.43%、自然人股占 3.12%。截至报告期末，本行共有股东 5550 名，其中国家股股东 1 名，法人股东 104 名，自然人股东 5445 名。前十大股东持股情况如下：三、组织结构.按照现代

3、企业治理结构，公司搭建了 股东会、董事会、监事会与高级管理层的组织架构，董事会下设战略委员会、提名委员会、薪酬委员会、风险与关联交易控制委员会、审计委员会，高级管理层下设业务创新管理委员会、风险管理委员会、授信审批委员会、财务与成本控制委员会、信息科技管理委员会，以及公司银行部、个人银行不、 发展研究中心 、小企业金融服务中心 、信用卡中心等 20 个部门。截至 6 月末，已在 河北省 11 个区市和天津、青岛设立了 13 家分行级机构 ，营业网点达 220 家，并实现了环首都县域机构全覆盖。另外， 2010 年还在平山县设立了 平山西柏坡冀银村镇银行 。目前全行正式在岗员工 4000 余人，

4、其中本科及以上学历占比达 70%，拥有中高级职称人数占比超过20%，队伍年龄结构、知识结构和专业结构持续优化。四、财务情况1、资产负债与经营情况（单位：人民币千元）项目本年比上年增减2015 年2014 年2013 年资产总额22.22%222,638,595182,161,056152,267,603负债总额20.67%206,873,317171,433,701143,357,636营业收入19.54%7,128,1005,962,8204,171,990利润总额22.55%2,707,0732,209,0341,810,260净利润26.08%2,240,3591,776,8981,46

5、7,566基本每股收益（元）16.67%0.490.420.38稀释每股收益（元）16.67%0.490.420.38加权平均净资产收益率（%）-0.52 个百分点17.5318.0517.39经营活动产生的现金流量净额-39.51%10,232,96416,915,9289,464,153每股经营活动产生的现金流量净额（元）-54.34%2.054.492.51股东权益46.96%15,765,27810,727,3558,909,967归属于母公司的股东权益42.53%15,244,62010,696,0688,881,236每股净资产（元）10.53%3.152.852.372、主要财务

6、指标.3、存贷款状况（单位：人民币千元）项目2015 年末2014 年末2013 年末存款总额163,244,639138,233,525116,988,337活期存款64,794,88649,641,95643,958,366活期储蓄存款14,636,96211,126,42910,407,663其中：50,157,92438,515,52733,550,703活期对公存款定期存款67,766,08269,290,27155,948,161定期储蓄存款35,083,36139,372,50730,135,829其中：定期对公存款32,682,72129,917,76425,815,332保证

7、金存款16,409,25418,384,13716,913,485结构性存款13,935,691600,000汇出汇款及应解汇款305,948300,818159,584信用卡存款32,77816,3438,741贷款总额100,017,39975,230,20362,247,582个人贷款和垫款30,252,90620,644,04313,171,813公司贷款和垫款62,613,88949,108,66748,537,139票据贴现7,150,6045,477,493538,630贷款损失准备3,235,1642,456,5401,528,282五、业务构成（一）个人业务.1、投资理财：保

8、本与非保本，开放式与封闭式2、基金：货币市场型、债券型、股票型、混合型3、保险：保障型与投资型4、贵金属：实物金与交易金5、国债：凭证式与储蓄式（二）公司业务1、账户结算：存款业务、日常结算、代理服务2、融资授信业务：融资授信、投资银行、供应链金融3、国际业务：计算产品、融资产品、外币汇款线路（三）小企业业务 ：快速贷、年审贷、超值贷、循环贷、商铺贷、网易贷、接续贷、租金贷、账易贷（四）信用卡业务：贵宾卡、联名卡、香港旅游信用卡、公务信用卡（五） “彩虹” BANK：金融产品超市（六）电子银行业务：个人网银、手机银行、微信银行、短信即时通、电子支付、安全中心。六、企业文化（一）行徽释义取自河北

9、之“河”，代表河北银行源于河北的归属感。向右为三水汇流，象征河北银行汇聚财富，创造价值；向左呈放射状，体现河北银行成长性，寓意发展扩张，做大做强。蕴含有“三六九”吉祥数字。“三生万物”代表河北银行无限发展之动力奔腾不息；“六合”表现河北银行崇尚中庸、和合的人文理念；隐含的“九”为“道之纲纪”，代表河北银行在经营上依规、守序、知止。.色彩由下至上为蓝、绿、橙、红，分别代表辽阔、成长、收获、辉煌，表现河北银行站位更高平台，厚积薄发、生机勃勃、收获未来、终至辉煌的过程。（二）品牌释义“朋友”是除家庭血缘关系之外，最重要的社会关系，代表着人与人之间最朴实、最真挚、最无私的情感。“朋友金融”诠释着河北银

10、行与客户深度互融、高度互信的关系。“知心致行”源于河北银行“合心合力、共生共荣”的企业核心价值理念，体现着河北银行在金融服务领域里先客户所想、知客户所需，不断地为广大客户朋友提供快捷、专业、亲和的金融服务，与客户共同开拓美好未来的追求。（三）文化建设河北银行高度重视企业文化建设，将“以卓越的金融服务，助企业发展，增居民福祉，促社会繁荣”作为自身使命；把“为股东提供可持续的丰厚回报，为客户提供更为优质高效的服务，为员工提供更多的发展机会，做有责任感的企业公民”作为企业价值主张；强调“责任心、团队、高效率”的核心价值观；推出了“朋友金融 知心致行”的品牌理念。同时积极履行社会责任，开展了“捐资助学

11、”“助听圆梦”等多项社会公益活动，并正在着手设立“河北省冀银公益基金会”。多年来，在提供优质金融服务和提升经营管理水平的同时，也获得了社会各界的认可，先后获得“全国文明单位”、“全国小微企业金融服务先进单位”、“河北省金融贡献奖”等多项荣誉。七、发展现状（一）服务地方一是全力服务京津冀协同发展。按照京津冀协同发展战略部署，重点围绕产业转移、交通一体化和生态环境治理三个率先突破领域提供融资支持。到今年 6 月末，在上述领域授信余额 121.44 亿元。去年以来累计向京昆高速、京新高速、京台高速等项目融资 69.43 亿元；向保定高新区、首都第二国际机场临空经济区等产业承接平台和园区项目融资 10

12、1.22 亿元；为华润新能源（木兰围场）风能有限公司等新能源项目授信 31.75 亿元。同时，不断提升服务效率，对与京津冀协同发展战略紧密关联、单笔授信金额5 亿元以上的重点项目，实行授信审批“直报”制度，使项目平均审批时间缩短到4 天左右。二是积极支持全省产业结构转型升级。到6 月末，全行战略性新兴产业贷款余额 40.86 亿元，较年初增长18.99%；绿色信贷余额31.41 亿元，较年初增.长 10.25%。积极压降高耗能、高污染和过剩产能行业授信，2014 年以来共压缩退出钢铁冶炼及压延、煤炭、水泥和平板玻璃行业客户71 户、金额 48.42 亿元；压缩退出钢贸、煤贸行业客户99 户、金

13、额 34.5 亿元。三是大力发展普惠金融。河北银行积极践行地方法人银行使命，努力扩大金融服务覆盖面，支持现代农业、县域镇域特色产业发展。到今年6 月末，全行涉农贷款余额达 355.43 亿元；机构布局持续向县域下沉，县域支行已达 80 家。同时创新小额担保贷款，专项支持下岗人员就业和大学生创业，累放贷款 6.1 亿元。（二）创新业务2013 年明确“ 一个转变，两条渠道，三驾马车 ”转型总体思路以来，不断加快推动转型发展，实施 特色化、差异化经营 ，小微业务、零售业务和金融市场业务均取得了较快发展。一是公司业务向投行化方向转型 。除传统贷款业务外，已建立涵盖理财直接融资工具、债券承销、产业基金

14、等在内的投行产品体系，累计实现融资规模超过 500 亿元，其中 2015 年实现融资规模 134.7 亿元，与当年新增公司贷款规模相当。 2014 年，河北银行作为发起管理人成功发行首笔理财直接融资工具，成为全国第三家成功发行该产品的城商行。二是小微业务向专业化、特色化方向发展 。到 6 月末，小微企业贷款余额 427.28 亿元，占全部贷款的 39.93%。成立了全国首批小企业金融服务中心，并设立 27 家小微业务专营支行和 6 家科技支行，致力于打造小微金融和科技金融专业能力。根据小微客户融资特点，推出了年审贷、快速贷等 15 款小微特色信贷产品，实行阳光定价，除贷款利息外不收取任何费用，

15、小微贷款平均年利率为 5.79%，打造了高效、实惠的小微信贷产品市场形象。已连续 5 年完成小微贷款“两（三）个不低于”监管指标。三是零售业务向多产品、多渠道转变 。到今年 6 月末，个人消费贷款余额 253.74 亿元，占全部贷款总额的 22.96%。基础客户 111 万户，管理个人客户总资产达到 1023.13 亿元。不断丰富资产负债产品服务，研发了个人大额存单，推出了开放式、净值型理财产品，客户投融资渠道更加丰富。移动金融和互联网金融布局加快，去年实现了 省内首家直销银行“彩虹 Bank” 上线运行，直销银行客户数已超过 20 万户。手机银行、微信银行和网上银行的消费支付、便民缴费等功能

16、也在持续优化，个人网上银行、手机银行客户数分别达到63 万户和58 户，电子银行市场业务自营规模 787.66 亿元，占全行资产比重的 29.82%；理财业务规模 581.8 亿元，较年初增长 10.82%。.四是金融市场业务创新和投研能力实现较快发展 。金融市场业务实行事业部制 3 年多来，实现了前中后台分离、专业化运营的管理模式，并建立起授信审批、风险限额管理、 IT 系统控制等完备的风险管控体系。陆续获得信贷资产支持证券、理财管理计划、衍生品交易、黄金询价交易等一批新业务资格，通过这些金融工具的综合运用和全市场要素整合，拓宽了盈利空间。（三）风险管理河北银行始终坚持“ 稳健、审慎 ”的经营理念，持续强化主动风险管理，确保了全行安全运营。在信用风险防控上，紧跟产业经济发展方向，动态调整授信政策；持续完善贷前调查和贷后管理，加大不良清收处置力度，实现了信用风险总体可控。在流动性风险防控上，充分利用资产负债管理系统对流动性指标及时监测；通过强化资产负债管理，对资产负债总量、结构和期限错配合理安排，有效防范了流动性风险。在信息科技风险防控上， 2011 年在廊