2020年基金从业资格考试高分必做试题(3)

1、2020 年基金从业资格考试高分必做试题 (3)1、( ) 是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定 主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。A、无价证券B、金融证券C有价证券D政府证券2、( ) 制度是一国 (地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本 项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一 项过渡性制度。A、 QDII B、 QFI C、 QDI D、 QFII3、证券的 ( ) 是指持有证券本身能够获得一定数额的收益，这是 投资者转让所有权或使用权的回报。A、流动性B、公众性C风险性D收益性4、( ) 是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外，企 业在国

2、家政策的指导下，根据自身经济实力和经济状况建立的，为本 企业职工提供一定水准退休收入保障的补充性养老金制度。A、养老金B、企业年金C金融证券D债券5、证券的 ( ) 是指证券变现的难易水准。A、收益性B、公众性C风险性D流动性6、( ) 是指激昂收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基 金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。我国相关政策 规定，各种社会公益基金可用于证券投资，以求保值增值。A、养老金B、企业年金C社会公益基金D福利基金7、证券的 ( ) 是指证券收益的不确定性。A、流动性B、公众性C风险性D收益性8、( ) 是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。A、证券市场中介

3、机构B、证券交易所C证券公司D证监会9、( ) 是依法注册的具有独立法人地位的、由精英证券业务的金 融机构自愿组成行业自律组织，是社会团体法人。A、证监会B、证券交易所C中国证券业协会D证券公司10、( ) 是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利 为目的的法人。A、交易结算公司B、中国证监会C证券交易所D中国证券登记结算公司 11、2004年10月成立的国内第一只 上市开放式基金(LOF)是()A、汇丰晋信2020基金B、华夏上证50ETFC淄博乡镇企业投资基金D南方积极配置基金12、2004年底推出的国内首只交易型开放指数基金(ETF)是()A、汇丰晋信2020基金B、华夏上证5

4、0ETFC淄博乡镇企业投资基金D南方积极配置基金13、2006年 5月推出的国内首只生命周期基金是 ( )A、汇丰晋信2020基金B、华夏上证50ETFC淄博乡镇企业投资基金D南方积极配置基金14、2004年6月1日开始实施的 ( ) 为我国基金业的发展奠定了重 要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A、证券投资法B、证券投资基金法C证券法D 基金法15、交易型开放式指数基金 ( )A、通常又被称为交易所外交易基金，是在交易所外上市交易的、 基金份额可变的一种开放式基金。B、通常又被称为交易所交易基金，是在交易所上市交易的、基金 份额不可变的一种开放式基金。C通常又被称为

5、交易所外交易基金，是在交易所上市交易的、基 金份额不可变的一种开放式基金。D、通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Fund，ETF)， 是在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。16、我国第一只ETF成立于()年。A、 2000 B、 2004 C、 2001 D、 200217、根据中国证监会的相关指引， ( )A ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的95%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监 会规定的其他证券品种。B、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的 85%，其余部分应投资于标的指数的

6、成分股和备选成分股以及中国证监 会规定的其他证券品种。C ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的90%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监 会规定的其他证券品种。D ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的80%，其余部分应投资于标的指数的成分股和备选成分股以及中国证监 会规定的其他证券品种。18、1924年 3月 21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成 为( )A、世界上第一个开放式基金B、世界上第一个基金C世界上第一个封闭式基金D美国第一个开放式基金19、1940年美国出台的 ( ) 不但对美国基金业的发展具有基石性作 用，

7、同时对基金在世界的普及性发展影响长远。A、投资公司法B、投资公司法与投资顾问法C投资顾问法D投资法20、2000年 10月 8日，中国证监会发布了 ( )A、证券投资基金法B、证券投资基金销售管理办法C圭寸闭式证券投资基金试点办法D开放式证券投资基金试点办法21、基金管理人能够在法律 法规允许的范围内，对登记办理时间实行调整，并最迟于开始实施前 ( ) 个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、 1 B、 2 C、 4 D、 322、投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按 规定想投资者支付赎回款项。对一般基金来说，基金管理人理应自受 理基金投资者有效赎回申请之日起

8、 ( ) 个工作日内支付款项。A、 7 B、 6 C、 5 D、 423、两步转托管是 ( )A、基金托管人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办 理转入手续。B、基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办 理转入手续。C基金监管人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办 理转入手续。D基金管理人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办 理转入手续。24、一部转托管是 ( )A、基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在 转出方实行申报，基金份额转托管一次完成。B、基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在 转出方实行申报，基金份额转托管多次完

9、成。C基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，管理人在 转出方实行申报，基金份额转托管一次完成。D基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在 转入方实行申报，基金份额转托管一次完成。25、在日常交易中，下列说法准确的是 ( )A T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成 LOF 份额的交收， T日买入基金份额自T+2日起即可在深圳证券交易所卖出。B、T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日

10、晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收,T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出。C T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收,T日买入基金份额自T+3日起即可在深圳证券交易所卖出。D T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收,T日买入基金份额自T

11、+4日起即可在深圳证券交易所卖出。26、在日常交易中，下列说法准确的是 ( )A T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T+1日晚根据清算结果对投资 者的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收，T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出。B、T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收,T日买入基金份额自T日起即可在深圳证券交易所卖出。C T日闭市后，中国结算深圳分

12、公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T+2日晚根据清算结果对投资 者的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收，T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出。D T日闭市后，中国结算深圳分公司根据 LOF基金的交易数据， 计算每个投资者买卖LOF的数量，并于T日晚根据清算结果对投资者 的证券账户余额实行相对应的记增或记减出力，完成LOF份额的交收,T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出。27、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，货 币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。赎回费率 ( )A、得超过基金份

13、额赎回金额的10%赎回费总额的25%归入基金 财产。B、得超过基金份额赎回金额的5%赎回费总额的20%归入基金财 产。C得超过基金份额赎回金额的5%赎回费总额的25%归入基金财D得超过基金份额赎回金额的5%赎回费总额的30%归入基金财产。28、相关客户追踪的理解不准确的是 ( )A、客户追踪就是建立起连接销售机构与客户之间的桥梁，持续有 效地追踪销售业务中的薄弱环节，即时解决问题。B、追踪工作的目标是保证并提升客户对销售机构产品和服务的满 意度，为销售机构与客户关系的稳定和发展。C追踪工作的目标是进一步促销。D如定期向客户提供有用的信息服务，包括宏观经济信息、证券 市场信息、基金产品信息等 ;

14、对客户的财务请款个、投资情况实行跟踪 并即时作出反应 ; 客户资料发生变更时，即时更新原有的客户记录等。29、基金销售的客户服务是指 ( )A、客户在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户相 关问题而提供的系列活动B、托管人在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户 相关问题而提供的系列活动C管理人在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户 相关问题而提供的系列活动D监管人在投资基金的过程中，基金销售机构或人员为解决客户 相关问题而提供的系列活动30、基金在营销活动上具有专业性是指 ( )A、基金是投资与股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组 合投资工具，产品本身具有很强的专业性，而且随着基金公司规模的 扩大和业务的发展，基金产品线也在日益完善，产品种类日益增多，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产 品的专业基本知识B、在基金销售的过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都有详 细的业务规则，销售机构展开营销活动、营销人员向客户推介基金等 都需要遵守相关的法规规定，所以销售机构在提供