基金押题卷2(解析)

1、基金押题卷二（解析）单选题(1) 基金对外提供的会计报表通常不包括()。A、资产负债表 B、利润表 C、净值变动表 D、收益表 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：174基金对外提供的会计报表通常不包括收益表。(2) 基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向（）支付基金收益。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金公司专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5基金份额持有人是受益人有权分享基金财产收益；基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额地向基金份额持有人支付基金收益。(3) 全球第一个公司型开放式投资基金是()。A、英国“海外及殖

2、民地政府信托”B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D、麦哲伦基金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：10全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。(4) 股票风格管理分为（）的股票风格管理。A、积极与消极B、基本分析与技术分析C、系统与非系统D、主动与被动专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：319考察股票风格管理类型。(5) （）阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。A、签署基金合同阶段B、基金募集阶段C、基金运作阶段D、基金终止阶段专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：112基金

3、运作阶段阶段是基金托管人全面行使职责的阶段。(6) 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。 A、3B、5C、15D、20 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：160系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。(7) 当技术分析无效时，市场至少符合（ ）。A、半强势有效市场假设B、弱势有效市场假设C、强势有效市场假设D、无效市场假设专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：320技术分析的前提是否定弱市有效市场。(8) 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内

4、基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A、商业银行B、证券公司C、资产托管机构D、保险公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：48符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。(9) 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。A、基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则B、基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则C、公司内部控制机制一般包括五个层次D、公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、

5、业务操作手册等部分组成专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：难 页码：101-103基金管理公司内部控制应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则；基金管理公司制定内部控制制度应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则；公司内部控制机制一般包括四个层次。(10) 基金的存款利息收入计提方式为（）。A、按日计提B、按周计提C、按月计提D、按季度计提专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：173基金的存款利息收入计提方式为按日计提。(11) 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，应当坚持（）。A、基金份额持有人利益优先的原则B

6、、基金管理人利益优先的原则C、基金托管人利益优先的原则D、基金公司利益优先的原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：240应当坚持基金份额持有人利益优先的原则。(12) 用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是（）。A、特雷诺指数 B、夏普指数 C、詹森指数 D、以上都不对 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：364用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差，并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是夏普指数。(13) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。A、座谈会B

7、、邮寄服务C、“一对一”专人服务D、研讨会专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：141-143研讨会属于基金促销手段。基金的客户服务方式包括电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。(14) （）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A、证券投资基金法B、基金托管协议C、基金招募说明书D、基金合同专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：195基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。(15) （ ）证券投资基金在世界范围内得到普及性

8、的发展。A、20世纪40年代以后B、20世纪60年代以后C、20世纪80年代以后D、20世纪90年代末期专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：112O世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(16) 我国证券投资基金法自（）起施行。A、2003年6月1日B、2004年6月1日C、2004年7月1日D、2003年7月1日专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：16考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的证券投资基金法，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。(17) 基金管理公司的督察

9、长直接对（ ）负责。A、中国证监会及相关派出机构B、董事会C、股东大会D、董事长专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：220基金管理公司的督察长直接对董事会负责。(18) 关于货币市场基金每天份额净值的说法,正确的是（）。A、随机变动B、保持不变C、等于基金份额面值加当日收益D、随基金收益率变化而变动专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：206货币市场基金份额净值固定在1元人民币。(19) 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理。A、管理人B、托管人C、监管机构D、销售服务机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度

10、：易 页码：79我国证券投资基金法规定，开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他的机构办理。(20) 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求()。A、依法处分基金财产B、严守基金商业秘密C、保证基金资产的安全D、保证基金资产的保值增值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：115另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。(21) 开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。A、5B、10C、20D、30专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：69开放式基金连

11、续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日。(22) 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（ ）。A、确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例B、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析C、确定投资目标和可投资资金的数量D、投资组合的修正和业绩评估专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：253构建证券投资组合的内容。证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。(23) 基金信息披露的主要监管者是()。A、中国证监会及其各地方监管局B、中国

12、人民银行C、高级管理人员D、国务院专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：213目前对基金信息进行监管的部门主要是中国证监会及其各地方监管局、证券交易所。(24) 从基金管理人的角度看，股票投资风格分类的标准通常不包括（）。A、按公司规模B、按股票价格行为C、按公司成长性D、按公司净资产专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：315-317股票投资风格划分的依据有：按公司规模、按股票价格行为、按公司成长性。(25) 基金评价结果应当以（ ）的名义发布。A、基金评价机构B、基金评价人员C、基金管理人D、基金托管人专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页

13、码：55基金评价结果应当以基金评价机构的名义而非基金评价人员的个人名义发布。(26) 已知两种股票A、B的贝塔系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40和60，则该证券组合的贝塔系数为（）。A、0.75B、1.1C、0.96D、0.5专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：2750.75*40%+1.1*60%=0.96。(27) 下列关于ETF的描述,正确的是()。A、ETF最大的特点是现金申购赎回机制B、ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度C、属于主动操作的基金D、采用部分复制的方法进行被动投资的指数型基金专家解析：正确答案：B 题型：常识题

14、 难易度：易 页码：45-46ETF最大的特点是实物申购赎回机制，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。(28) 以下不属于中国证监会各地方证管局的监管范围的是（）。A、基金经理任免B、草拟基金或制定基金行业的监管规则C、负责辖区基金管理公司开业申请D、负责辖区基金管理公司设立办事处专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：215草拟基金或制定基金行业的监管规则属于证监会的职责。(29) 目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A、上市公司发行债券的企业B、基金管理公司C、中央结算公司D、基金

15、托管银行专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：184考察基金的税收中的所得税。(30) 按照道氏理论对证券市场周期的划分,以下说法中正确的是()。A、证券市场周期由长期波动和短期波动两个层次构成B、证券市场周期由长期波动和中期波动两个层次构成C、证券市场周期由中期波动和短期波动两个层次构成D、证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析证券市场周期由长期波动、中期波动和短期波动三个层次构成。(31) 下列关于资产配置的表述，错误的是（ ）。A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达

16、到80%以上B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：292资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。(32) 现代投资组合理论创立的年代是（）。A、20世纪40年代 B、20世纪50年代 C、20世纪60年代 D、20世纪70年代 专家解析：正确答案：B 题型：

17、常识题 难易度：易 页码：250现代投资组合理论（ModernPortfolioTheory）创立于20世纪50年代。(33) 基金管理公司的最高投资决策机构为（）。A、投资决策委员会B、总经理C、风险控制委员会D、股东会专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：87投资决策委员会是基金管理公司的最高投资决策机构。(34) 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。A、资金账户B、基金银行存款账户C、交易所证券账户D、结算备付金专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：116需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易

18、所证券账户。(35) 假设某季度上证A股指数的收益率为20%，债券的收益率为2%。基金投资政策规定，基金的股票投资比例为70%，债券的投资比例的30%。但基金实际的股票投资比例为60%，债券的投资比例为40%，则本季度基金的择时收益为（ ）。A、-0.8%B、-1.8%C、1.8%D、12.8%专家解析：正确答案：B 题型：计算题 难易度：中 页码：371择时损益=（股票实际配置比例-正常配置比例）*股票指数收益率+（现金实际配置比例-正常配置比例）*现金收益率=（60%-70%）*20%+（40%-30%）*2%=-1.8%。(36) 基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过

19、（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。A、10%B、20%C、30%D、40%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：194基金托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。(37) 目前，我国证券投资基金托管费按日计提，按( )支付。A、年B、半年C、季度D、月专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：170目前，我国证券投资基金托管费、基金管理费及基金销售费用均是按日计提，按月支付。(38) 证券投资基金

20、的市场营销不包括的活动有（）。A、目标市场与客户的确定B、营销环境的分析C、营销过程的管理D、营销的事后管理专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：130证券投资基金市场营销涉及的内容包括目标市场与客户的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理等四个方面。(39) 假设在20个季度内，在股票市场出现上扬的12个季度中，基金经理预测正确了9个；在股票市场出现下跌的8个季度中，基金经理预测正确了4个，该基金的成功概率为（）。A、0.1B、0.25C、0.5D、0.75专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：372基金经理正确地预测到牛市的概率为9/12=

21、0.75；基金经理正确地预测到熊市的概率为4/8=0.5；则该基金的成功概率为0.75+0.5-1=0.25。(40) 根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。A、6B、5C、3D、1专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：59开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过3个月。(41) 在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A、研究工作应保持独立客观B、建立投资对象备选库制度C、进行信息的组织、审核和发布D、建立研究报告评价体系专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：105进行信息的组织、审核和

22、发布属于信息披露控制。(42) 一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险（）大型资本股票战略。A、低于B、等于C、高于D、无法比较专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：316一般认为，股票投资风格中的小型资本股票战略的风险高于大型资本股票战略。(43) 某投资组合的平均报酬率为16%，报酬率的标准差为24%，贝塔值为1.1，若无风险利率为6%，其特雷诺指数为（）。A、0.09B、0.41C、0.094D、0.15专家解析：正确答案：A 题型：计算题 难易度：易 页码：362特雷诺指数=（0.16-0.06）/1.1=0.09。(44) 目前，封闭式基金交易报价的最小变

23、动单位为（）元人民币。A、0.1B、0.01C、0.001D、0.0001专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：64封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。(45) 中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( )个月内作出核准或者不予核准的决定。A、1B、3C、6D、9专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：58-59考察开放式基金的募集。(46) 以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、审慎监管原则D、投资者利益优先原则专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难

24、易度：易 页码：212-213基金监管原则： （一）依法监管原则； （二）“三公”原则 （三）监管与自律并重原则 （四）监管的连续性和有效性原则； （五）审慎监管原则。(47) 美国的投资公司法和投资顾问法于()年颁布,这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。A、1940B、1950C、1929D、1965专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：11美国的投资公司法和投资顾问法于1940年颁布。(48) 下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。A、建立科学的资金产品评价体系B、建立完善的基金销售业务基本规程C、制定完善的资金清算流程D、建立完备的客户投诉管理体系专家解析

25、：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：159建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。(49) 关于资本资产定价模型，下述说法错误的是（）。A、资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B、资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C、当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D、资本资产定价模型主要应用于资产配置专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：269-270资本资产定价模型的3项假设： 假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，

26、选择最优证券组合。 假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。 假设三：资本市场没有摩擦。(50) 货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A、在六个月以内B、不足一年C、12年D、一年以上专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：38货币市场工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。(51) 基金管理公司投资研究的落脚点是( )。A、进行行业发展研究B、提出资产配置建议C、债券久期的判断和债种的选择D、个股投资价值判断专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：94基金管理公司投资研究的落脚点是个股投资价值判断。(52) 如果基金管理公司

27、持续推出股票基金、混合基金、债券基金，新基金数量不断增加，这种基金产品线类型通常称为()。A、水平式B、垂直式C、综合式D、交叉式专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：136水平式是指不断开发新品种。(53) 下列不属于基金市场营销特殊性的是（ ）。A、规范性B、服务性C、专业性D、长久性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：130基金市场营销特殊性包括：规范性、服务性、专业性、持续性、适用性。(54) 就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。A、我国证券经纪人制度的变化B、我国证券

28、业从业人员资格的变化C、养老基金的负债情况D、养老基金管理人的个人投资需求专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：266就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况。(55) 有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展D、基金监管的原则有依法监管原则

29、、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：210-213基金监管的首要目标是保护投资者利益。(56) 不属于封闭式基金合同内容的是（）。A、基金份额总额 B、基金合同期限 C、最低募集份额总额 D、募集基金的目的和基金名称 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：195基金合同的主要披露事项。封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。(57) 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A、国际经济形势B、国内经济状况与发展动向C、通货

30、膨胀D、税收情况专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：294税收情况是资产配置主要考虑的因素。(58) 证券投资基金托管资格管理办法要求,基金托管人要有安全高效的清算、交割系统,系统内证券交易结算资金在()内汇划到账。A、一天B、三小时C、一小时D、两小时专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：114系统内证券交易结算资金在两小时内汇划到账。(59) 目前，我国封闭式基金发售时，基金面值一般为人民币（）元。A、1B、10C、100D、1000专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：61基金面值一般为人民币1元。(60) （），证券投资基金在世界

31、范围内得到普及性的发展。A、20世纪50年代以后 B、20世纪60年代以后 C、20世纪70年代以后 D、20世纪80年代以后 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：1120世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。多选题(61) 运用基金分组比较法可能遇到的问题有（）。A、仅关注基金在同组中的表现，偏离绩效衡量的根本目的B、不如全域比较有意义C、同组基金之间的风险水平可能差异很大D、要做到公平分组很困难专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：361这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。(62) 在我国，证券投资基金的监

32、管需要遵循以下原则（）。A、监管的连续性和有效性原则B、监管与自律并重原则C、投资者利益优先原则D、审慎监管原则专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：212基金的监管原则还有依法监管、三公原则等5大原则。(63) 公募基金的特征有()。A、可以面向社会公众发售和宣传B、募集对象不确定 C、投资金额要求低，适合中小投资者参与 D、必须遵守基金法律法规的约束 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：24公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束

33、，并接受监管部门的严格监管。 (64) 下列关于ETF的表述，正确的有（）。A、采用实物申购、赎回机制 B、实行一级市场与二级市场并存的交易制度 C、既是指数型基金，同时也是主动管理型基金 D、存在套利交易 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：45-46ETF属于指数型基金。(65) 目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现以下趋势和特点（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：12-13

34、目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现以下趋势和特点：美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化。(66) 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由（）承担。A、基金管理公司B、基金托管公司C、基金代销机构D、估值人员专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：167因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由基金管理公司、基金托管公司承担。(67) 基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及（）等环节。A、基金资产保管B、代理清算交割C、会计核算D、净值复

35、核专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：193基金托管人在基金信息披露方面的义务主要涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。(68) 下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有（）。A、包括收益公告、影子价格等内容B、需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率 C、需要定期披露份额净值D、收益公告按披露程度不同，可分为3类专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：206-207货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值；按披露时间不同，可分为3类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。(69) 根据证

36、券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列情况之一，中国证监会将建议任职机构暂停相应高级管理人员职务或者免除其职务（）。A、收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改B、拒绝配合证监会履行监管职责C、向证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D、擅离职守专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：243当高级管理人员有下列情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务：1、高级管理人员最近1年内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上的，或者在收到警示函、被监管谈话后不按照规定整改。 2、最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上。 3、擅离

37、职守。 4、向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的。(70) 下列关于货币市场基金信息披露的表述，正确的有（）。A、包括收益公告、影子价格等内容B、需要披露每万份基金净收益和7日年化收益率C、需要定期披露份额净值D、收益公告按披露程度不同，可分为3类专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：206货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值；按披露时间不同，可分为3类即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。(71) 基金公司()可以增加基金产品线的深度。A、有不同的主题基金和行业基金B、股票基金内部划分为价值型、成长型、

38、平衡型C、增加基金产品的总数 D、股票基金内部划分为大盘股、中盘股、小盘股专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：136产品线的深度，即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。例如，股票基金内部又可以划分为价值型、成长型、平衡型，大盘股、中盘股、小盘股，以及投资风格和股票规模的不同组合，例如大盘价值型股票等；还可以有不同的主题基金和行业基金等。(72) 影响债券收益率的发行人因素包括（）。A、发行人名称B、发行人资产规模C、发行人类型D、发行人信用度专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：333考察影响收益率的因素。(73) 在下列情

39、况中，投资组合风险分散效果将会改善的是（）。A、精简投资组合中证券的数量和种类B、增加投资组合中证券的数量和种类C、加强投资组合中各种证券的关联性D、使投资组合更加的多元化专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：313增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。(74) 对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人（）等情况。A、内部控制情况B、诚信状况 C、经营管理能力 D、高层管理人员能力专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：152对基金管理人进行审慎调查，要了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理

40、能力和内部控制情况等。 (75) 计算基金资产配置贡献需已知的变量包括（）。A、基金包括的资产类别数量B、基金在第i类资产上事先确定的正常投资比例C、第i 类资产的实际投资比例D、基金在第i类资产上的实际投资收益率专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：74应为第i类资产所对应的基准指数的收益率。(76) 根据我国的实践，基金募集申请核准的主要程序和内容包括（）。A、对基金募集申请材料进行合规性审查B、对基金募集申请材料进行齐备性审查C、办理基金备案D、组织专家评审会对基金募集申请进行评审专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：227-228基金募集申

41、请核准的主要程序和内容还包括：作出核准或者不予核准的决定。(77) 假设利率保持为5%，投资者的债券组合当前价值为500万元，要保证组合4年后的价值不低于510万元，则（ ）。A、当前紧急免疫策略的触发点为420万元B、1年以后紧急免疫策略的触发点为486万元C、2年以后紧急免疫策略的触发点为463万元D、3年以后紧急免疫策略的触发点为441万元专家解析：正确答案：AC 题型：分析题 难易度：中 页码：351-352根据公式510/（1+5%)T,T代表剩余时间，那么：当前紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）4=420万元 （剩余4年）,1年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%

42、）3=441万元 （剩余3年）,2年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）2=463万元 （剩余2年）,3年后紧急免疫策略的触发点为：510/（1+5%）1=486万元 （剩余1年）。(78) 以下关于基金托管人从事基金托管业务技术系统的描述，不正确的是（ ）。A、所有托管银行应该配置相同的技术系统，以便统一管理B、应该配置与基金管理人相同的技术系统，以便准确进行估值C、应该配置独立的托管业务技术系统，以保持托管业务的独立运作D、清算交割系统应保证资金在1小时内会划到账专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：114没有规定必须采用相同配置的技术系统；系统内证券交易结

43、算资金在两小时内汇划到账。(79) 基金x信息披露内容方面应遵循的基本原则为（）。A、真实性原则B、准确性原则C、及时性原则D、完整性原则专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：187基金信息披露内容方面应遵循的基本原则：真实性原则；准确性原则；完整性原则；及时性原则；公平披露原则。(80) 基金净值收益率的计算方法包括（）。A、简单收益率B、时间加权收益率C、年化收益率D、算术平均收益率与几何平均收益率专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：357-360基金净值收益率的4种计算方法：简单（净值）收益率计算；时间加权收益率；算术平均收益率；年（度）

44、化收益率。(81) 基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括（）。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：102-103基金管理公司内部控制应当遵循的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。(82) 一般来说，伞型或系列基金的主要特点有（）。A、多个基金共用一个基金合同 B、子基金独立运作 C、子基金间可以进行相互转换 D、属于指数基金 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：25伞型基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一

45、种基金结构形式。(83) 目前，我国的基金管理公司可以从事的业务有（ ）。A、募集、管理公募基金B、开展社保基金管理C、企业年金管理D、特定客户资产管理专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：17基金公司多元化发展内容。(84) 债券的指数化方法包括（）。A、分层抽样法B、多因素模型法C、方差最小化法D、优化法专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：347债券的指数化方法包括分层抽样法、方差最小化法和优化法。(85) 基金招募说明书需要包括下列（）内容。A、基金管理人的基本情况B、基金份额的发售方式C、基金的投资业绩比较基准D、基金募集申请的核准日期专

46、家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：196-197考察基金招募说明说的披露事项，以上都是。(86) 为了对基金绩效做出有效的衡量，须考虑（）。A、基金的投资目标B、基金的风险水平C、比较基准和时期的选择D、基金组合的稳定性专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：354考核基金评价需要考虑的因素。(87) 下列各项属于基金销售中反洗钱要求的是（）。A、采取相应的措施识别客户身份B、核对客户的有效身份证件C、确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致D、留存有效身份证件的复印件或者影印件专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页

47、码：153基金销售机构应根据反洗钱法规的要求，采取相应的措施识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。(88) 由中国证监会出台的部门规章有（）。A、证券投资基金信息披露指引B、证券投资基金信息披露XBRL标引规范（Taxonomy）C、上市开放式基金业务规则D、上市开放式基金业务指引专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：中 页码：191其他两项是由证券交易所出台的规则。(89) 编制基金招募说明书的主要目的是()。A、了解基金管理人的基本情况B、说明基金募集的有关事宜 C、指

48、导投资者认购基金份额D、说明交易制度 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：196编制基金招募说明书的主要目的是供投资者了解基金管理人的基本情况、说明基金募集的有关事宜、指导投资者认购基金份额。(90) 关于基金税收，下列说法正确的有（ ）。A、基金买卖股票目前暂不征收印花税B、基金买卖股票按照0.5%的税率征收印花税C、以发行基金方式募集资金不属于营业税的征税范围D、对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，暂不征收营业税专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：183基金卖出股票按照0.1%的税率征收印花税，而对买入交易不再征收印花税。(91) 基

49、金登记过程实际上是（ ）。A、确认基金份额持有人持有基金份额的事实B、保障基金持有人的合法权益C、基金持有人应履行的义务D、注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：79基金登记过程实际上是确认基金份额持有人持有基金份额的事实、注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账过程。(92) 使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有()。A、基础利率不能随时间不断波动B、现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资C、投资人持有该债券投资组合直至组

50、合中期限最短的债券到期D、投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：中 页码：332投资组合内部收益率的计算需要满足的2个假设条件。(93) 资产配置的情景综合分析法可用于（ ）。A、分析上市公司运营情况B、确定投资者的风险承受能力C、分析宏观经济形势D、确定资产类别收益预期专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：297-298资产配置的情景综合分析法可用于确定投资者的风险承受能力和确定资产类别收益预期。(94) 计算基金信息比率要用到的变量包括（）。A、基金收益率B、基金的值C、基准组合收益率D、基金收益率的标准差专

51、家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：369考察信息比率的公式。信息比率IR=差异收益率的均值/差异收益率的标准差。(95) 基金募集信息披露包括（）。A、首次募集信息披露B、存续期募集信息披露C、基金运作信息披露D、基金临时信息披露专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：189基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。(96) 投资者进行债券投资时,可以根据市场的实际情况与自身需求来选择不同的债券投资组合管理策略,比如,()。A、水平分析 B、债券互换 C、骑乘收益率曲线 D、指数策略 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：

52、易 页码：341-350前三项是积极的债券组合管理，最后一项是消极的债券组合管理。(97) 基金管理公司内部控制机制包括如下层次（）。A、员工自律B、部门各级主管的检查监督C、公司总经理及其领导的监察稽核部队各部门和各项业务的监督控制D、董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：101内部控制机制的4个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。(98) 计算夏普指数需要的基础变量包括（）。

53、A、基金的平均收益率B、基金的平均无风险利率C、基金的标准差D、基金的贝塔系数专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：364夏普指数的公式=（基金的平均收益率-基金的平均无风险利率）/基金的标准差。(99) 基金信息披露应满足的原则包括()。A、准确性原则B、易得性原则C、及时性原则D、公平披露原则专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：187准确性原则、及时性原则、公平披露原则属于披露内容应遵循原则，易得性原则属于披露形式应遵循原则。(100) 以下基金销售行为违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。A、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B、采取抽奖、回扣或者送基金份额等方式销售基金C、聘请具有基金从业资格的人员进行基金的宣传推介D、募集期间对认购费打折专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：153考察基金销售行为规范。(101) 以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是（ ）。A、赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五B、认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C、基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准D、基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份