XX银行资产评估中介机构管理办法

1、XX 银行资产评估中介机构管理办法第一章 总 则第一条 为了加强对资产评估中介机构 （下称评估机构） 选用与 管理，建立评估机构准入和退出机制，不断提高评估服务质量，根据 有关法律法规和 XX 银行信贷业务担保管理办法，制定本办法。第二条 本办法所称评估机构是指依法设立并取得评估资格或 资质，在中国境内从事资产价值评估业务的中介服务机构。第三条 农业银行对评估机构的管理实行严格准入、择优选用、 动态调整的原则。第四条 农业银行办理信贷业务或接收、 处置不良资产 （含财政 部委托资产，下同）时，对于确需采用外部评估方式对押品、抵债资 产、不良资产进行价值评估的，适用本办法。第二章 评估机构的准入

2、条件第五条 与农业银行合作的评估机构应同时满足以下条件：（一）依法注册成立并连续执业 2 个会计年度（含）以上；二）注册资本或合伙人实际出资额符合有权部门规定；（三）注册评估师（含资产评估师、 房地产估价师、 土地估价师、 矿业权评估师、鉴定估价师等，下同）数量符合有权部门规定（ 1 人 取得多项评估资格的，按 1 人计算）；（四）近 2 年的年均收入在 50万元人民币（含）以上；（五）拥有有权部门颁发且在有效期内的评估资格或资质证书， 其中房地产估价机构应具有三级（含）以上资质；（六）有固定的办公场所；（七）有较为健全的质量控制等制度；（八）无不良执业记录；（九）农业银行规定的其他条件。第六

3、条 对于拥有矿产资源、森林资源、珠宝、文物、无形资产 评估资格的评估机构，可不受第五条第四项限制。第七条 已取得农业银行准入资格的评估机构， 如合并或分立后 依然存续，且满足第五条除第一项、第四项之外的其他条件，其准入 资格继续有效。 合并或分立后新设的评估机构， 须满足第五条全部条 件且履行准入审批程序后，方可取得农业银行准入资格。第三章 评估机构的准入资格审批第八条 农业银行对评估机构的准入资格审批可以采用集中批 量审批的方式，也可以随时根据业务需要，单独进行审批。第九条 准入资格审批原则上按照客户部门（含资产处置部门， 下同）推荐并调查、一级分行承担授信执行职责的部门审核、主管行 长审批

4、的流程办理。第十条 总行、一级分行、二级分行（含视同二级分行管理的支行，下同）、经营行客户部门均可推荐符合条件的评估机构名单。推 荐评估分支机构的，应当以设立该分支机构的评估单位名义来进行。第十一条 按照“谁推荐、谁调查”的原则，由推荐行客户部门搜集评估机构材料，对其准入资格进行调查，出具调查意见。搜集的 评估机构材料包括：（一）合伙人协议 或公司章程 ，经年检有效的营业执照；（二）有权部门颁发的评估资质证书、 注册评估师证书及其身份 证（验原件交复印件），评估机构公章和评估师印鉴卡；（三）近 2 年的财务报表；（四）3个评估报告实例；（五）遵守执业准则、执业规范和道德要求的书面承诺；（六）拟

5、采取的评估质量控制方案或措施；七）农业银行要求的其他材料第十二条 对于二级分行以下 （含）机构的客户部门推荐并调查 的，由该行客户部门提出调查意见， 连同搜集的评估机构材料一并送 二级分行承担授信执行职责的部门初审， 主管行长审核。审核同意的， 以正式文件形式连同评估机构材料， 一并报送一级分行承担授信执行 职责的部门。对于一级分行客户部门推荐并调查的，由客户部门提出调查意 见，连同评估机构材料， 一并送一级分行承担授信执行职责的部门审 核。第十三条 一级分行承担授信执行职责的部门在收到相关材料 后，按以下程序办理：（一）对申报材料不符合规定的， 可以退回或书面要求补充相关 材料；（二）对申报

6、材料符合规定的，提出审核意见，报主管行长审批 后，起草批复文件。（三）批复文件下发之日起 5个工作日内， 将准入名单报总行授 信执行部备案。第十四条 为了满足总行客户部门直接营销和不良资产处置等 需要，对于总行客户部门推荐的评估机构，由该客户部门进行调查， 搜集评估机构资料，出具调查意见，起草签报，会签授信执行部，报 主管行长审批后，将审批结果通知授信执行部。第四章 评估机构的选用第十五条 总行授信执行部负责建立农业银行评估机构备选库 （下称备选库）。 取得农业银行准入资格的评估机构，须全部纳入备 选库管理，由总行授信执行部按照本办法的规定， 进行动态增减调整。第十六条 各一级分行进入备选库的

7、评估机构数量不得少于 10 家，最多不得超过 100 家，且应包括省内不同地区、不同种类、不同 资质的评估机构。第十七条 对于确需采用外部评估方式对押品、 抵债资产、 不良 资产进行评估的， 由发起本笔业务的客户部门， 针对拟评估资产的种 类，按照就近和资质相结合的原则，从备选库中择优选取评估机构。第十八条 农业银行知晓评估机构与评估当事人或相关经济事 项存在利害关系的，原则上应对该机构予以回避。第十九条 被选用的评估机构， 可以承接委托范围内的资产评估 业务，评估费用由委托人承担。第五章 特别规定第二十条 已被选用的评估机构从事委托评估事项时， 若出现农 业银行取消该机构准入资格情况的，发起

8、本笔业务的客户部门应重新 选用其他评估机构进行评估。第二十一条 总行授权书明确的优质客户须在备选库之外指定评估机构的，发起本笔业务的客户部门可直接选用该评估机构， 无需 准入审批，但选用结果应以电子邮件形式报总行授信执行部备案。第二十二条 因其他原因，确需在备选库之外选用评估机构的，发起本笔业务的一级分行（含）以下客户部门应说明理由和拟用评估 机构情况，逐级上报一级分行承担授信执行职责的部门，由其审核并报主管行长审批同意后，将审批结果报总行授信执行部备案。发起本笔业务的客户部门为总行的， 由该客户部门起草签报，陈述理由和拟用机构情况，会签授信执行部，报主管行长审批同意后， 客户部门可在备选库之

9、外选用该评估机构。第六章评估机构的后续管理第二十三条 对选用的评估机构所作评估事项，总行和一级分行 承担授信执行职责的部门可根据调查、 审查、审批、价值监控等情况， 有针对性地组织评估检查，必要时可聘请专家协助检查。第二十四条 一级分行承担授信执行职责的部门，每年要组织辖 内分支机构客户部门，对选用的评估机构的评估质量、评估效率、收 费标准、信用记录、相关制度执行情况进行年度评价。第二十五条农业银行对评估机构的年度评价结果分为合格、不 合格两种。第二十六条 行业主管部门或行业协会对评估机构已经进行了 综合评价的，农业银行可参考外部评价结果，但仍需根据第二十四条 规定的内容，独立做出评价结论。第

10、二十七条 一级分行承担授信执行职责的部门在评估检查和 年度评价工作结束后，要及时将相关结果报总行授信执行部备案。第二十八条已进入备选库的评估机构有下列情况之一的，各级 行客户部门应给予特别关注并采取必要的风险管理措施：（一）名称、办公地址、注册资本、合伙人或股东、法定代表人、 资质等级发生变更的；（二）客户规模与评估资质、评估人员数量、执业能力不相称的；（三）合伙人或股东之间关系不协调，有可能对执业质量、评估 机构未来发展造成不利影响的；（四）被他人举报或被媒体等单位披露负面信息的； （五）执业能力和行为被其他银行提出质疑的;（六）农业银行认为需要给予特别关注的其他情形。第二十九条评估机构有下

11、列情况之一的，农业银行应与其终止 合作关系，总行授信执行部将取消该机构的准入资格：（一）评估机构解散或被依法宣告破产的；（二）涉及法律诉讼，可能对其执业或财务状况产生不良影响的；（三）与评估当事人或相关经济事项存在利害关系， 应回避而未 回避，可能影响评估公允性的；（四）授信执行部门评估检查认为存在较多问题的；（五）农业银行对该评估机构年度评价结果为不合格的；（六）农业银行认为的其他情形。第三十条 评估机构有下列情形之一的，总行授信执行部将取消 该机构的准入资格，并将该机构及相关人员列入“黑名单”，终身不 得从事农业银行委托的评估事项；同时将相关情况通报评估行业协会 和银行业协会；对于给农业银

12、行造成损失的，农业银行依法追究其责 任：（一）不恪守执业准则、职业道德，出具虚假评估报告的，或因 工作失误出具重大差错或重大遗漏内容评估报告的；（二）以非法手段获取农业银行准入资格的;（三）获取农业银行准入资格后，允许其他机构或个人，以本机 构的名义从事农业银行委托的资产评估业务的；（四）泄露评估当事人或相关经济事项的商业秘密及其他需要保 密的信息，造成不良影响的；（五）与有关人员串通，损害农业银行合法权益的；（六）受到有关单位刑事处罚、行政处罚的；（七）农业银行认为的其他情形。第三十一条 评估机构出现第二十九条、第三十条情形之一的， 各级行客户部门要在获悉情况后 3个工作日内，以电子邮件形式， 将 有关情况向总行授信执行部和一级分行承担授信执行职责的部门报 告。第三十二条 总行授信执行部收到相关电子邮件、各种备案材 料、评估行业协会或银行业协会信息后， 对备选库中的评估机构进行 动态调整，并通过授信执行部网站及时发布有关信息。第三十三条 评估机构退出信息仅供农业银行内部使用， 任何部 门