中级经济师中级金融专业复习题集第1603篇

1、考试学资学习网押题2019 年国家中级经济师 中级金融专业 职业资格考前练习一、单选题1.2015 年 1 月 9 日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展( ) 交易试点。A、国债期货B、上证50ETF期权C、沪深300股指期货D、利率远期>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 4 节>我国的金融衍生品市场【答案】： B【解析】：本题考查我国的金融衍生品市场。 2015 年 1 月 9 日，中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证 50ETF 交易试点。 经证监会批准，上海证券交易所于2015 年 2 月 9 日上市交易上证 50ETF期权合约

2、品种。2. 在商业银行的成本管理中，员工工资属于 ( ) 。A、税费支出B、经营管理费用C、补偿性支出D、营业外支出>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>财务管理【答案】： B【解析】：本题考查商业银行成本管理的内容。 商业银行的成本主要包括六个方面： 利息支出、 经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。其中，经营管理费用包括：员工工资、电子设备运转费、保险费等。所以，员工工资属于经营管理费用，答案选 B 。3. 融资租赁与经营租赁的根本区别在于( ) 。A、融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险B、融资租赁的出租

3、人一定要承担租赁物的余值风险C、融资租赁的出租人具有更多的处置权利、在融资租赁中，租赁设备的所有权属于承租人D>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 6 章 >第 3 节>租赁的概念与功能【答案】： A【解析】：本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。 融资租赁与经营租赁的根本区别在于， 融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。4. 公开发行股票数量在 ( ) 万股 ( 含 ) 以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。A、 1 000B、 1 500C、 2 000D、 3 000>&g

4、t;> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】： C【解析】：首次公开发行股票， 可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格， 也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。 公开发行股票数量在2 000 万股(含 )以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。发行人和主承销商应当在招股意向书 (或招股说明书)和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。 上市公司发行证券的定价，应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。5. 契约型基金与公司型基金的区别，不包括 ( )。A、契

5、约型基金不具有法人资格B、契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小C、契约型基金依据基金合同营运基金D、契约型基金的法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 3 节>证券投资基金的法律形式和运作方式【答案】： D【解析】：契约型基金与公司型基金的区别主要在于： (1)法律主体资格不同。 契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。 (2)投资者的地位不同。契约型基金依据基金合同成立。基金投资者尽管也可以通过持有人大会表达意见，但与公司型基金的股东大会相比，契基金营运依据不同。契约型基金(3)约型基

6、金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。 依据基金合同营运基金， 公司型基金依据基金公司章程营运基金。 公司型基金的优点是法律关系明确清晰， 监督约束机制较为完善； 但契约型基金在设立上更为简单易行。 两者之间的区别主要表现在法律形式的不同6.1999 年 7 月以后，根据中华人民共和国证券法 ， 目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是 ( ) 。A、承销B、发行C、自营买卖D、交易中介>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 3 节>我国的金融机构体系及其制度安排【答案】： D【解析】：本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。 经纪类证券

7、公司只能从事证券经纪类业务， 即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。7. 在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是( ) 。A、马克思利率理论B、流动性偏好理论C、可贷资金理论D、古典利率理论>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 2 节>几种利率决定理论【答案】： D【解析】：古典学派认为， 利率决定于储蓄与投资的相互作用。 古典利率理论的隐含假定是， 当实体经济部门的储蓄等于投资时，整个国民经济达到均衡状态。因此，该理论属于“纯实物分析”的框架。8. 在债券基金的久期分析中，债券基金的久期等于基金组合中 ( ) 。

8、A、期限最长债券的久期B、各债券久期的中位数C、各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均D、各债券久期的简单平均>>> 点击展开答案与解析证券投资基金的类别>节 3 第 >章 5：第【知识点】 【答案】： C【解析】：债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。 与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。9. ( ) 是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。A、公募理财产品B、保本型理财产品C、预期收益率型理财产品D、私募理财产品>>> 点击展开答案与解析【知识点】

9、 ：第 4 章 >第 2 节>理财业务经营【答案】： D【解析】：本题理财产品的类型。私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。10. 石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于 ( ) 通货膨胀。A、需求拉上型B、成本推进型C、结构型D、隐蔽型>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 3 节>通货膨胀及其治理【答案】： B【解析】：本题考查成本推进型通货膨胀。 成本推进型通货膨胀中， 经济学家们进一步分析了促使产品成本上升的原因： (1)在现代经济中有组织的工会对工资成本具有

10、操纵能力。 (2) 垄断性大公司也具有对价格的操纵能力，是提高价格水平的重要因素。 (3) 汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升，以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高，都是引起成本推进型通货膨胀的原因。11. 在货币政策传导机制理论中， 凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中， 关键环节是( )A、利率、货币供应量BC、投资D、总支出>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的传导机制与中介指标【答案】： A【解析】：凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用， 认为货币政策在增加国民

11、收入的效果上，主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。12. 作为新型货币政策工具， SLF 表示的是 ( )A、抵押补充贷款B、逆回购C、中期借贷便利D、常备借贷便利>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>我国的货币政策【答案】： D【解析】：常备借贷便利 (STANDING LENDING FACILITY ， SLF) ， 是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。 其主要作用是提高货币调控效果。 有效防范银行体系流动性风险， 增强对货币市场利率的调控效力。13. 我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款，在借款期内中国人民银

12、行宣布加息，该居民的借款利率随之被商业银行上调， 导致该居民的利息成本提高， 这种情形说明该居民因承受( )而蒙受了经济损失。A、信用风险B、利率风险C、汇率风险D、操作风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 2 节>金融风险的概念【答案】： B【解析】：本题考查对利率风险概念的理解。 利率风险是指有关主体在货币资金借贷中， 因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。在货币资金借贷中，利率是借方的成本、贷方的收益。 如果利率发生意外变动， 借方的损失是借入资金的成本提高， 贷方的损失是贷出资金的收益减少。 14. 于存款准备金

13、率政策的说法错误的是( ) 。A、缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具B、调控效果最猛烈，不宜作为经常性的货币政策调节工具C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响，使它有了固定化倾向D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的目标与工具【答案】： D【解析】：存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是：(1)作用猛烈，缺乏弹性，不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具，因此其有固定化的倾向。 (2) 政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。 如果商业银行有大量超额存款准备金，

14、 当中央银行提高法定存款准备金率时， 商业银行 可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金，而不必收缩信贷。15. 在汇率制度中，管理浮动的本质特征是( ) 。A、各国维持本币对美元的法定平价B、官方或明或暗地干预外汇市场C、汇率变动受黄金输送点约束D、若干国家的货币彼此建立固定联系>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 1 节>汇率制度【答案】： B【解析】：本题考查浮动汇率制度的相关知识。 管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场， 使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。16. 根据 ( ) 的不同，金融市场可分为公开市

15、场和议价市场。A、交易期限B、交易性质C、交割时间D、成交与定价方式>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 1 节>金融市场的类型【答案】： D【解析】：金融市场可分为公开市场和议根据成交与定价方式的不同，本题考查金融市场的类型。 价市场。17. 下列不属于构成资产组合风险的因素的是( )A、波动率B、方差C、协方差D、利率水平>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 4 节>资产定价理论【答案】： D【解析】：资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。18.

16、 根据我国 2014 年 9 月 12 日施行的商业银行内部控制指引 ，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指( ) 。A、效益优先B、内控优先C、发展优先D、创新优先>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 4 节>建立严密的内部控制机制【答案】： B【解析】：本题考查商业银行内控有效性的相关知识。审慎性原则，商业银行内部控制应当坚持风险为本，审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。19. 下列关于我国股票首次公开发行的新股定价和配售主要规定的表述，错误的是( )。A、发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发

17、行股票数量的70%B、首次公开发行股票，网下投资者参与报价时，应当持有一定金额的非限售股份C、首次公开发行股票的网下发行应和网上发行同时进行D、公开发行股票数量在2000万股以下且无老股转让计划的，应当通过询价的方式确定发行价格>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】 ： D： 【解析】 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。公开发行股票数量在2000 万股(含 ) 以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。20. 在经营管理过程中，商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然，这种

18、风险管理策略为 ( ) 。A、风险预防B、风险对冲C、风险转移D、风险补偿>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 >第 3 节>风险管理【答案】： A【解析】：本题考查商业银行风险管理的主要策略。 商业银行常用的风险管理策略有六种： 风险预防、 风险 分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。其中，风险预防是指商业银行针对面临的风险，事先设置多层预防措施，防患于未然。21. 在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与( ) 。A、经济规模成反比B、外债规模成正比C、短期国际融资能力成正比D、对外开放度成反比>>> 点击展开答案与解析

19、【知识点】 ：第 10 章 >第 3 节>国际储备的管理【答案】： B【解析】：本题考查确定国际储备总量时应依据的因素。选项A 的正确表述应该是经济规模与国际储备需求量成正比。 选项 c 的正确表述应该是在国际上获得短缺融资的能力强， 则可以不动用或少动用国际储备，从而对国际储备的需求就少，所以两者成反比。选项D 的正确表述应该是对外开放程度与国际储备需求量成正比。22. 与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是( ) 。A、以营利为目的B、提供金融服务C、吸收活期存款D、执行国家金融政策点击展开答案与解析>>>【知识点】 ：第3 章 >第 1 节>

20、金融机构体系的构成【答案】： C【解析】：本题考查商业银行的特征。 与其他金融机构相比， 吸收活期存款、 创造信用货币是商业银行最明显的特征。23. ( ) 是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A、利率风险B、通货膨胀风险C、信用风险D、提前赎回风险>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第5 章 >第 3 节>证券投资基金的类别【答案】： D【解析】：本题考查提前赎回风险的概念。 提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。24. 欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是( )。A、不用缴纳存款准

21、备金的居民之间的资金借贷B、需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷C、需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷D、不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 5 节>欧洲货币市场【答案】： D【解析】：本题考查欧洲货币市场的特点。 欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。 要判断一笔货币资金是否是欧洲货币， 就要看这笔存款是否缴纳存款准备金， 一般来说只有非居民的外币存款不用缴纳存款准备金。25. 信托设立最常见的方式是( ) 。A、仲裁B、合同C、遗嘱D、诉讼点击展开答案与解析>>>【知识

22、点】 ：第6 章 >第 1 节>信托的设立及管理【答案】 ： B【解析】 ：本题考查信托的设立方式。 以书面形式设立信托有两种常见的方式： 合同和遗嘱。 信托合同是信托设立最常见的方式。26. 下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的 是( )。A、簿记方式B、竞价方式C、拍卖方式D、固定价格方式>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】： A【解析】：簿记方式又称累计订单定价方式， 是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、 深入研究，在发行公司估值的基础上，

23、先确定新股发行价格区间， 通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。 此种定价方式下， 承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。27.20 世纪 50 年代初， ( ) 理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。A、无套利B、一般均衡C、效用D、投资组合>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 7 章 >第 1 节>金融工程概述【答案】： D【解析】：20 世纪50 年代以前

24、，金融学作为经济学的一个分支，研究大多依赖于经验分析，也没有在分析中引入系统的数量分析方法。但在这一阶段，美国经济学家欧文费雪提出的净现值法及冯 诺依曼、 摩根斯坦提出的效用理论为后来的金融工程学打下了坚实的基础 这是金融学的描述性阶段。20世纪50年代初，哈里马克维茨提出投资组合理论，奠定了现代同时对后来的现代证券组合理论研也被看作分析金融学的发端，有价证券组合理论的基础，究产生了重大影响。不久，金融学在研究方法上从经济学中独立出来。其后， “无套利”分析、现代套期保值理论、资本资产28. 目前，我国人民币汇率制度是( ) 。A、货币局制B、传统的盯住汇率制C、固定汇率制D、有管理浮动汇率制

25、>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 10 章 >第 1 节>人民币汇率制度【答案】： D【解析】：本题考查我国的人民币汇率制度。 2005 年 7 月 21 日，人民币汇率形成机制改革启动开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。29. 巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至( ) 。A、 3 B、 4C、 4 5D、 5>>> 点击展开答案与解析【知识点】：第7章第2节金融风险管理的国际规则："巴塞尔协议 n与巴塞尔协议出【答案】： C【解析】：本题考查巴塞尔协议。巴塞尔协议规定，普通股最低比例

26、由 2 提升至 4 5。30. 网下和网上投资者缴款认购的新股合计不足本次公开发行数量的 ( ) 时，可以终止发行。A、 50 B、 60 C、 70 D、 80>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务【答案】 ： C： 【解析】 本题考查我国首次公开发行股票的询价制。 网下和网上投资者缴款认购的新股或可转换公司债券数量合计不足本次公开发行数量的70 时，可以终止发行。31. 在信用衍生品中， 如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定费用或一次性支付保险费， 当信用事件发生时， 卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基

27、础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是( ) 。A、信用违约互换(CDO)B、信用违约互换(CDS)C、债务担保凭证(CDO)D、债务担保凭证(CDS)>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 4 节>主要的金融衍生品【答案】： B【解析】：本题考查信用违约互换。信用违约互换(CDS) 是最常用的一种信用衍生品。合约规定，信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分。32. 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好，

28、基差风险 ( )A、越大B、越小C、不变D、为零>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第7 章 >第 1 节>金融期货【答案】： B【解析】：本题考查基差风险。 选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。 相关性越好，基差风险就越小。因此选择标的资产时，最好选择保值资产本身， 若保值资产没有期货合约， 则 选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。33. 近几年中国人民银行多次上调商业银行存款准备金率，对于这一政策理解正确的是( ) 。A、减少基础货币，从而增加货币供给量B、使货币乘数变小，从而降低货币供给量、属于财政政策的一种，它对经济的影响

29、是间接的 CD、此政策的目标是抑制通货紧缩>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 2 节>货币政策的目标与工具【答案】： B【解析】：中央银行上调存款准备金率， 是货币政策的一种， 其目的是抑制通货膨胀， 它能够使货币乘数变小，从而降低货币供给量。34. ( ) 即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。A、余额包销B、混合推销C、尽力推销D、全额包销 >>> 点击展开答案与解析：第 5 章 >第 2 节>证券发行与承销业务：C按照

30、规定的发行条采用这种方式时( ) 。尽力推销， 也称代销。 尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人， 件尽力推销证券发行结束后未售出的证券退还给发行人承销商不承担发行风险。投资银行与发行人之间纯粹是代理关系投资银行为推销证券而收取代理手续费。35. 在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是A、企业B、家庭C、政府D、金融机构>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第1 章 >第 1 节>金融市场的含义与构成要素【答案】： B【解析】：本题考查金融市场的构成要素。金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构和金融调控及 监管机构。其中

31、家庭是金融市场上主要的资金供应者。36. 凯恩斯认为货币需求动机不包括( )。、交易动机AB、投机动机C、预防动机D、消费动机>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 1 节>货币需求理论【答案】： D【解析】：凯恩斯认为，人们的货币需求行为往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。37. 根据证券公司监督管理条例规定，证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 ( ) 。A、 20 B、 30 C、 50 D、 70>>> 点击展开答案与解析

32、【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>证券业监管的主要内容【答案】： B【解析】：根据证券公司监督管理条例规定 :证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30% 。38. 根据商业银行资本管理办法(试行 )的规定，我国商业银行的资本充足率不得低于( ) 。A、 2 5B、 5C、 6 D、 8>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>银行业监管的主要内容与基本方法【答案】： D【解析】：本题考查我国商业银行的资本充足率。我国商业银行的资本充足率不

33、得低于8。39. 凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的 。( ) 现象叫A、资产泡沫B、货币紧缩C、流动性陷阱D、货币膨胀>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 >第 2 节>几种利率决定理论【答案】： C【解析】：本题考查流动性陷阱的概念。 凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低， 而只是引起人们手持现金增加的现象叫流动性陷阱。40. 治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是( ) 。A、减税B、扩张性货币政策C、加快产业结构调整D、增加财政支出>>> 点击展开答案与解析【知识

34、点】 ：第 8 章 >第 3 节>通货紧缩及其治理【答案】： A【解析】：本题考查治理通货紧缩的政策措施。治理通货紧缩的政策措施包括： (1)扩张性财政政策：减税和增加财政支出。 减税涉及税法和税收制度的改变， 不是一种经常性的调控手段， 但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。(2)扩张性货币政策。(3)加快产业结构的调整。 (4)其他措施。二、多选题1. 银行并表监管包括的业务有( ) 。A、境内外业务B、表内外业务C、本外币业务D、证券发行业务E、证券经纪业务>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 9 章 >第 4 节>银行业监管的主要内容与基

35、本方法【答案】 ： A,B,C： 【解析】 本题考查银行业并表监管包括的业务。 并表监管包括的业务有： 境内外业务、 表内外业务和本外币业务。2. 目前，我国股票市场的主体包括 ( )。A、主板市场B、创业板市场C、股指期货市场D、股指期权市场E、中小企业板市场>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 1 章 >第 3 节>我国的资本市场及其工具【答案】： A,B,E【解析】：本题考查股票市场。 目前， 我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成， 包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。3. 某个时期物价下降，若发生下列情况中的 ( ) 时，则可

36、判定该时期出现了通货紧缩。A、个别商品或劳务价格的下降B、物价的持续下降C、物价一次性的大幅下降D、通货膨胀率由正转负E、季节性因素引起的部分商品价格下降>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 3 节>通货紧缩及其治理【答案】： B,D【解析】：本题考查对通货紧缩概念的理解。 判断某个时期的物价下降是否是通货紧缩， 一看通货膨胀率是 否由正变负；二看这种下降是否持续了一定的时期。4. 信托公司设立须经筹建和开业两个阶段，下列说法正确的有A、信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月B、未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月C、信托公司

37、应当自领取营业执照之日起6个月内开业D、不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月E、未能按期筹建的，信托设立即告失败>>> 点击展开答案与解析信托公司的设立、变更与终止>节 2 第>章 6：第【知识点】【答案】： A,B,C,D【解析】：本题考查信托公司设立的阶段。信托公司设立须经筹建和开业两个阶段： (1) 信托公司的筹建期为批准决定之日起6 个月； (2)未能按期筹建的， 可申请延期一次， 延长期限不得超过 3个月； (3)信托公司应当自领取营业执照之日起6 个月内开业； (4) 不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3 个月。5. 按

38、规定证券公司可以从事的客户资产管理业务有( ) 。A、为单一客户办理定向资产管理业务B、为多个客户办理集合资产管理业务C、为客户提供股权投资的财务顾问服务D、设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资E、为客户办理特定目的的专项资产管理业务>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 2 节>资产管理【答案】： A,B,E【解析】：本题考查证券公司可以从事的客户资产管理业务。证券公司可以从事的客户资产管理业务： (1)为单一客户办理定向资产管理业务； (2) 为多个客户办理集合资产管理业务； (3) 为客户办理特定目的的专项资产管理业务。6. 政策性

39、金融的金融性主要体现在 ( ) 。A、补贴性B、非营利性C有偿性D、效益性E、安全性>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 3 章 >第 2 节>政策性金融制度【答案】： C,D,E【解析】：政策性金融是一种特殊的金融活动， 具有政策性和金融性双重特征。 其中， 金融性表现在资金运动坚持遵循信贷资金的运动规律，体现有偿性、效益性和安全性。7. 中央银行投放基础货币的主要渠道有( ) 。A、对商业银行等金融机构再贷款和再贴现B、收购黄金、外汇等储备资产投放的货币、通过公开市场业务等投放货币 CD、对工商企业贷款E、对个人贷款>>> 点击展开答案

40、与解析【知识点】 ：第 8 章 >第 2 节>货币供给过程【答案】： A,B,C【解析】：本题考查中央银行投放基础货币的渠道。中央银行投放基础货币的主要渠道有： (1) 对商业银行等金融机构再贷款和再贴现； (2)收购黄金、外汇等储备资产投放的货币； (3)通过公开市场业务等投放货币。8. 投资银行是通过四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的，这四个中介包括 ( ) 。A、支付中介B、期限中介C、风险中介D、信息中介E、流动性中介>>> 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 5 章 >第 1 节>投资银行的功能【答案】： B,C,D,E【解析】：本题考查投资银行的资金供求媒介功能。 投资银行是通过以下四个中介作用来发挥其资金供求媒介功能的：期限中介；风险中介；信息中介；流动性中介。9. 个人的信托需求主要包括 ( ) 。A、养老保障信托B、个人财产管理信托C、子女保障信托D、股权代持信托E、遗产管理信托>&