《国际结算概述》

1、.International SettlementsInternational Settlements山东科技大学经济管理学院经贸系36学时.参考教材参考教材国际结算 徐秀琼主编 中国财经出版社国际贸易结算李晓洁等主编 上海财经大学出版社.Basic content of InternationalBasic content of International SettlementsSettlementsCredit Instruments of International SettlementsManner of International SettlementsDocuments of In

2、ternational Settlements.Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 1-1 Essence of International Settlements.一、 国际结算的含义: 指国际间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面指国际间由于政治、经济、文化、外交、军事等方面的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为的交往或联系而发生的以货币表示的债权债务的清偿行为或资金转移行为。它是一项国际间的综合经济活动或资金转移行为。它是一项国际间的综合经济活动。

3、Definition of international payment International payment and settlements are financial activities conducted among different countries in which payments are effected or funds are transferred from one country to another in order to settle accounts,debts,claims,etc,emerged in the course of political,e

4、conomic or culture contacts among them. 包括：支付工具及结算方式的选择与运用；各种商业单据的处理与交接；商品货款及劳务价款的索取与偿付；国际间资金单方面的转移与调拨；短期或中长期贸易的融资与运营；信用担保的提供与应用；国际清算系统及支付体系的建设与运行；国际银行间资金的转账与划拨等。 国际结算实质上是货币的跨国收付活动，是极其重要的跨国经济行为，是保障与促进国际间各项活动与交往正常进行的必要手段。 （理解）.Instruction to International SettlementsInstruction to International Settl

5、ements 二、国际结算的分类：国际结算的分类： International trade settlement International non-trade settlement.Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements International trade settlement ,such as： 1、Visible trade:The main weight of international money transfer is importing /exportin

6、g of commodities and goods between the buyers and the sellers, 2、Invisible trade:It covers not only service trade ,but also technology transfer,patent, copyright contracts,etc. 3、Financial transaction:International financial transaction covers foreign exchange market,government supported export cred

7、its, syndicated loan,etc. .4.Payments between governments:The government of one country may make payment to that of another country for political,military ,or economic reasons,such as giving aids and grants,providing disaster relief,etc. 5.Others:Other international payments such as overseas remitta

8、nces,educational expenses,inheritances,etc.,should also be settled among countries.Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 三、 国际结算的性质 (一)从金融学科的角度看 国际结算属于国际金融实务的一个分支，它所涉及的知识领域极为广泛，是以金融、贸易为基础的多边交叉学科，并且具有很强的实用性和可操作性。 (二)从商业银行的角度看 国际结算业务是各家商业银行的一项国际性的中间业务。商业银行在为顾

9、客进行“收汇”和“付汇”服务的过程中，处于“居间”地位，这使商业银行承担了较少的风险并获得了丰厚的利润，同时还带动银行资产、负债及表外业务的开展，因此国际结算业务成为竞争的焦点。. 国际结算实质是：确定或监督交易双方履约并尽量降低支付交易成本的体系研究及其实务。 The definition of International Trade Payment is to study the systems of effectively identifying or supervising performance of both sides with the best possible low pay

10、ment transaction costs and their practice.Instruction to International SettlementsInstruction to International Settlements 四、study scope of international settlements (一一) Credit Instruments of International Settlements 票据在结算中起着流通手段和支付手段的作用，远期票据还能发挥信用工具的作用。主要包括汇票、本票和支票，它们被称为国际结算的基石。票据的运动规律、行为、法规、要式及种

11、类等等是国际结算研究的第一个对象。 (二二) Manner of International Settlements 以一定的条件实现国际货币收付的方式称为国际结算方式。国际结算方式主要包括remittance、collection、L/C、L/G、Stand-by L/C等类型。研究国际结算方式的产生、演变、应用、发展趋势以及创新是第二个研究对象。.第一章第一章 第一节国际结算的基本问题第一节国际结算的基本问题 (三三) Documents of International Settlements 单据的传递和使用是实现国际结算的必备条件之一。在国际贸易结算中，货物单据化和凭单而非凭货付款是

12、基本特征。货物单据化是银行作为国际贸易结算中介的前提。单据对于国际贸易债务的清偿具有至关重要的影响。电子数据交换系统(Electronic Data Interchange, EDI)的问世与应用，将引发国际贸易及其结算的传统单据运作体系的重大变革。 (四四)International payment system 是国际间资金得以安全有效结算的基础设施。跨国支付系统的作用也越来越突出。进入90年代后，各国清算系统的主动迈向大额实时支付结算方向发展，而小额支付系统仍采用差额结算。.第一章第一章 国际结算概述国际结算概述第二节第二节 国际结算的产生和发展国际结算的产生和发展.第一章第一章 第二节

13、国际结算的产生和发展第二节国际结算的产生和发展 Evolution of International payments and Settlements (国际结算的历史演变过程) 1、From cash settlement to non-cash settlement. 2、 From direct payment made between international traders to payment effected through a financial intermediary 3、From payments under simple price terms to payments

14、 under more complex price terms 4、Internet era.第一章第一章 第二节国际结算的产生和发展第二节国际结算的产生和发展 国际结算制度的历史演变过程 国际结算制度国际结算制度(System of International Settlement)又称又称国际结算体系，是各国之间结算债权债务关系的基本方国际结算体系，是各国之间结算债权债务关系的基本方法和总的原则。实行何种国际结算制度，取决于世界各法和总的原则。实行何种国际结算制度，取决于世界各国经济发展水平及国际政治现状。国际结算制度曾经历国经济发展水平及国际政治现状。国际结算制度曾经历三种不同类型。三种

15、不同类型。 1、自由的多边国际结算制度、自由的多边国际结算制度 2、管制的双边国际结算制度、管制的双边国际结算制度 3、多元化混合型的国际结算制度、多元化混合型的国际结算制度.第一章第一章 国际结算概述国际结算概述第三节第三节 国际结算的特征国际结算的特征.当前国际贸易结算的特点随着通讯设备的发展，环球银行间金融电讯协随着通讯设备的发展，环球银行间金融电讯协会的成立，组成了国际性的银行通讯网，使国会的成立，组成了国际性的银行通讯网，使国际结算朝着电子化、网络化的方向发展。际结算朝着电子化、网络化的方向发展。使用可兑换货币进行结算。使用可兑换货币进行结算。商业银行提供出口信贷，促进大额进口与出口

16、，商业银行提供出口信贷，促进大额进口与出口，使国际结算业务与信贷相结合。使国际结算业务与信贷相结合。结算业务中考虑货币的时间价值。结算业务中考虑货币的时间价值。.当前三大国家清算系统SWIFT：环球银行金融电讯协会CHIPS：纽约银行同业电子清算系统CHAPS：伦敦银行同业自动清算系统.SWIFT环球银行电信协会SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)是国际上最重要的金融通信网络之一。通过该系统，可在全球范围内把原本互不往来的金融机构全部串联起来，进行信息交换。该系统主要提供通信服务，专为其成员金融机构

17、传送同汇兑有关的各种信息。成员行接收到这种信息后，将其转送到相应的资金调拨系统或清算系统内，再由后者进行各种必要的资金转账处理美国、加拿大和欧洲的些大银行于1973年5月正式成立SWIFT组织 。1977年夏，完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营 .SWIFT(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)has over 7000 financial institutions in 196 countries,based in the Netherlands,Hong K

18、ong ,the United Kingdom,and the United States.It provides worldwide,24 hours a day ,7days a week,assistance in more than 10 languages. SWIFT provides messaging services to banks,broker-dealers and investment managers, and so on.SWIFT组织的总部设在比利时。其创始会员为欧洲和北美洲15个国家的239个大银行。从1987年开始，非银行的金融机构，包括经纪人、投资公司、证

19、券公司和证券交易所等，开始使用SWIFT。到2001年底时，全球已有196个国家和地区的7457个金融机构联接使用SWIFT。1980年SWIFT联接到香港。我国中国银行于1983年加入SWIFT，是SWIFT组织的第1034家成员行，并于1985年5月正式开通使用，成为我国与国际金融标准接轨的重要里程碑。之后，我国的各国有商业银行及上海和深圳的证券交易所，也先后加入SWIFT。进入90年代后，除国有商业银行外，中国所有可以办理国际银行业务的外资和侨资银行以及地方性银行纷纷加入SWIFT。SWFT的服务：SWIFT的目标是，在所有金融市场，为其成员提供低成本、高效率的通关服务，以满足成员金融机

20、构及其终端客户的需求。现在，包括我国在内的全球的外汇交易电文，基本上都是通过SWIFT传输的。.CHIPSCHIPSCHIPS是是Clearing House Interbank Payment SystemClearing House Interbank Payment System的缩写，系的缩写，系“纽约清算所银行同业支付系统纽约清算所银行同业支付系统”的简称。的简称。纽约是世界上最大的金融中心，国际贸易的支付活动多纽约是世界上最大的金融中心，国际贸易的支付活动多在此地完成。因此，在此地完成。因此，CHIPSCHIPS也就成为世界性的资金调拨也就成为世界性的资金调拨系统。现在，世界上系统

21、。现在，世界上9090以上的外汇交易，是通过以上的外汇交易，是通过CHIPSCHIPS完成的。可以说，完成的。可以说，CHIPSCHIPS是国际贸易资金清算的桥是国际贸易资金清算的桥梁，也是欧洲美元供应者进行交易的通道。梁，也是欧洲美元供应者进行交易的通道。这个清算系统于这个清算系统于19701970年建立于纽约，为纽约清算协会所年建立于纽约，为纽约清算协会所拥有并由其经营，现有拥有并由其经营，现有140140家成员银行，其中三分之二家成员银行，其中三分之二为外国成员银行，分布为外国成员银行，分布4343个国家，在纽约以外的其他城个国家，在纽约以外的其他城市收付结算，需要通过美国联邦储备系统进

22、行。但系统市收付结算，需要通过美国联邦储备系统进行。但系统内结算资金当日抵用，联邦储备银行不垫付资金。凡通内结算资金当日抵用，联邦储备银行不垫付资金。凡通过上述系统的清算业务，如发生纠纷时，将依据纽约的过上述系统的清算业务，如发生纠纷时，将依据纽约的法律解决。法律解决。.CHAPS (Clearing House Automated Payment System)这个清算系统于1984年建立于伦敦。其特点是双重清算体制，即所有商业银行，都通过其往来的清算银行进行清算，为初级清算；由国家银行和清算银行之间进行的集中清算，为终级清算。因此，所有商业银行都必须在清算银行开立账户，在初级清算时轧算差额；各清算银行在英格兰银行开立账户，在终级清算时轧算差额。.第一章第一章 国际结算概述国际结算概述补充：国际标准化货币符号及其补充：国际标