2022年2022年01-商业保理融资服务合同

1、精选学习资料 - - - 欢迎下载商业保理业务合同甲方（融资人） ：住宅地：法定代表人：组织机构代码：通讯地址：传真：联系人：手机：电子邮箱：乙方（保理商） ：住宅地：法定代表人：组织机构代码：通讯地址：传真：联系人：手机：电子邮箱：鉴 于 ：甲方以应收账款向乙方申请办理商业保理业务,并供应了企业债权信息,经乙方审核后,由保险公司对该笔债权承保国内贸易短期信用保险,甲方将基于其与买家的基础合同产生的应收账款债权和保单受益权转让给乙方,乙方向甲方支付所受让债权和保单受益权的融资对价,融资期限届满,由甲方履行债权回购义务；如甲方到期不能履行债权回购义务,乙方有权向买家行使债权恳求权,即要求买家对已

2、转让给乙方的应对账款清算（对不足部分乙方有权向甲方追索,对多出部分在冲抵各项费用后无息返仍甲方）,对于逾期未回款的应收账款,甲方协作乙方执行保险理赔程序,所得赔偿金优先用于履行债权回购义务；甲.乙双方本着自愿公平.诚恳信用的原就,经协商一样,依据中华人民共和国合同法.中华人民共和国物权法等法律法规规章及其他规范性文件的有关规定,就上述甲方申请办理商业保理业务等事宜,订立本合同,以资共同遵守；第一章概念定义 第一条在本合同中,除非上下文另有所指,以下术语定义如下：1.商业保理业务：为指乙方受理甲方的保理业务申请,业务性质为有追索权回购型保理；依据本合同,甲方将其现在或将来的基于其与买家订立的基础

3、交易合同所产生的应收账款（债权）及其信用保险保单受益权转让给乙方,并依据本合同商定,在保理融资到期日由甲方无条件溢价回购上述债权；2.基础交易合同：为指甲方与其买家为进行货物购销或供应服务而签署的真实存在的合同；为甲方1精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载应收账款产生的基础和前提；3.买家：为指基础交易合同中购买甲方的货物或服务并情愿支付价款的需求方；4.应收账款：为指依据基础交易合同,甲方因采纳赊销方式销售货物或供应服务而产生的买家尚未支付价款的债权；5.买家争议：为指买家因对甲方在基础交易合同项下的义务履行提出异议而拒绝接受货物或服务, 或对有关应收账款提出抗辩.拒绝全额或部分付

4、款.反追索或抵销等主见；6.信用保险授信额度：为指保险公司依据甲方的应收账款及其账龄情形,为其买家核定的可向其供应信用保险的最高授信限额；7.保理融资额度：为指乙方在受理甲方提出的保理业务申请时,参照保险公司对其买家的信用保险授信额度,通过评级认证确定甲方的融资额度；8.保理融资：为指乙方作为甲方债权的受让人,在应收账款债权尚未到期前,向甲方支付的受让上述债权融资对价的行为；9.保理手续费：为指乙方为甲方供应保理服务而收取的费用；10.电子商业承兑汇票：为指买家通过企业网银和人民银行ecds系统向甲方签发的,以确认甲方债 权的一种电子票据；电子商业承兑汇票到期日即为甲方应收账款到期日；11.共

5、管账户：甲方在乙方指定的银行,以其名下开设的与乙方共管的资金账户,用于应收账款指定回款.债权转让对价及保理手续费等的收付；甲方承诺在保理融资期间不单方更换上述共管账户的信息；12.债权回购义务：为指甲方依据本合同商定无条件溢价回购已转让债权,或者转让的标的应收账款回款已转入换质保证金账户,或者执行保险理赔程序后理赔款项到达保单受益人账户的行为；13.回购义务履行完毕：为指在融资期限届满之时或者之前,甲方（融资方）缴存的回购款与应收账款回款以及保单的理赔金额之和大于或等于本合同商定的债权溢价回购金额；其次章保理融资额度的申请及生效其次条甲方在打算办理乙方的商业保理业务后,应向乙方提出办理该项业务

6、的书面申请,并供应企业债权信息；乙方在对甲方的资信进行评级认证后,综合参考保险公司对甲方买家的保险授信额度,为甲方核定保理融资额度；第三条甲方已获得乙方为其核定的保理融资额度为乙方签署本合同的必备前提条件；第四条乙方为甲方核定的保理融资额度于本合同生效之日起同时生效；第三章保理业务类型的挑选和应收账款质押第五条本合同项下乙方对甲方供应的商业保理服务,按甲方出让债权时为否将转让事实通知买家,可分为公开型保理和隐藏型保理；甲方可以依据其实际需要,在向乙方申请办理保理业务时,自主挑选其中一种类型；1.公开型保理为指应收账款债权转让给乙方后,将转让的事实通知买家,向其发送应收账款债权转让通知书并由买家

7、签章确认的应对账款确认函；2.隐藏型保理为指应收账款债权转让给乙方后,暂不将转让的事实通知买家,如到期甲方不溢价回购,乙方再将转让的事实通知买家；2精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载第六条甲方转让给乙方的应收账款必需符合以下条件：1.基于正常合法的基础交易产生；2.仅以人民币表示并支付；3.属甲方合法全部并依法可以转让,未被质押或转让给任何第三方,没有任何权益瑕疵；4.甲方已经依据基础交易合同的商定履行了发货义务并将连续履行其在基础交易合同项下的全部义务；5.应收账款尚未到期；6.甲方与买方的基础交易合同等交易文件真实.完整.合法及有效；7.乙方要求的其他条件；第七条在应收账款转让

8、给乙方后,乙方享有该应收账款相关的一切权益,包括但不限于取得截止应收账款转让之日（含该日）尚未到期的全部应收账款本金余额及其与该应收账款有关的全部利息.罚息.违约金.损害赔偿金及其他应对费用.强制收款权.起诉权.留置权.停运权.对流通票据的背书权.对该应收账款的转让权以及甲方对可能被拒收或退回的货物或服务所拥有的全部其他权益；在任何情形下, 应收账款的转让或质押都不得视为乙方承担了甲方与买家基础交易合同项下的任何义务或责任,甲方应连续履行其在基础交易合同项下的全部义务；第八条对于保理融资期间新增转让给乙方的应收账款,甲方必需向买方履行应收账款转让通知的义务；买家仅向应对账款确认函上的账户支付应

9、对账款款项后,才能解除买家的付款义务；第九条依据甲方申请保理业务类型的不同,应收账款债权转让通知可以实行以下方式进行处理：1.公开型保理项下,甲方必需在获得保理融资前通知买家应收账款债权转让给乙方的事实,应依据乙方供应的格式和内容向买家送达应收账款债权转让通知书,由买家盖章确认并寄回给乙方；或由甲方签章后托付乙方送达其买家；2.隐藏型保理项下,甲方向乙方转让债权时暂不通知买家,但乙方保留要求甲方依据其指示随时通知买家,或经甲方授权由乙方直接通知买家该债权转让事实的权益；甲方应签署空白应收账款债权转让通知书一份,并提交给乙方储存；第四章应收账款治理及催收第十条在公开型保理项下,乙方为甲方供应应收

10、账款治理及账款催收服务；隐藏型保理项下,乙方不供应应收账款的催收服务；第十一条已转让的应收账款产生变动时,乙方通知甲方与其买家核对相关账目；第十二条对于公开型保理业务,乙方应对甲方已转让的债权采纳合适的方式向甲方的买家催收,原就上在到期日前10 个工作日提示付款,在到期日后每周催收一次；第五章国内贸易短期信用保险第十三条国内贸易短期信用保险的投保人为甲方,并由甲方承担保费；第十四条甲方对转让给乙方的债权投了国内贸易短期信用保险的,应将受益人设定为乙方并且同意将受益权转让给乙方指定的第三方；第十五条信用保险保单及其他保险文本为本合同的组成部分之一,与本合同具有同等法律效力；3精品学习资料精选学习

11、资料 - - - 欢迎下载第六章保理融资第十六条甲方可以在保理融资额度内向乙方申请保理融资,经乙方评审通过后,保理融资业务确认以下内容；1.保理融资名称：2.保理融资存续期为天,自 _2021 年 8 月 日起至 2021 年 11 月 日止；3.保理融资总额：人民币（大写）万元整（￥万元）；4.债权溢价回购金额：人民币（大写）万捌千元（￥万元）；回购日期： 2021年11月日；5.以上保理融资起止日期.溢价回购日期的准确日期以放款确认书为准；6.资金渠道费及支付方式：(1) 资金渠道费率按保理融资总额的1.72 / 三个月收取；在本项目融资款项到达甲方共管账户时,由甲方一次性划转到乙方账户,

12、共计：人民币（大写）万元整（￥万元）；(2) 如本合同生效后,甲方舍弃保理融资行为的,就乙方有权从甲方已缴纳的履约保证金中扣取不低于本条（1）规定的款项作为资金渠道费；7.保理手续费及支付方式：(1) 保理手续费率按保理融资总额的2 / 三个月收取；在本项目融资款项到达甲方共管账户时,由甲方一次性划转到乙方账户,共计：人民币（大写）万 贰千元整（￥万元）；(2) 如本合同生效后,甲方舍弃保理融资行为的,就乙方有权从甲方已缴纳的履约保证金中扣取不低于本条（ 1）规定的款项作为保理手续费,其余款项退回甲方；第十七条甲方为表示对保理融资的履约诚心,同意向乙方支付履约保证金；1.履约保证金在保理融资评

13、审通过后缴纳,特殊情形下,经乙方同意,甲方可在融资资金到达甲方 共管账户时缴纳,缴纳金额为保理融资总额的%,（大写）计人民币万元（￥万元）；2.当甲方债权回购义务履行完毕,并与乙方办理完对账手续后,乙方将结余的保证金无息退仍甲方；3.如甲方违约,就乙方有权直接从该保证金中扣除相应款项,以赔偿乙方因此产生的一切缺失,甲方承诺舍弃一切抗辩权；第十八条保理融资期间,甲方名下的共管账户收到买家支付的应收账款款项后的3个工作日内,甲.乙双方商定：1.甲方应以符合乙方要求的应收账款进行替换转让或质押,在办理完应收账款转让或质押登记手续或电子商业承兑汇票质押手续后,甲方才可使用该笔对应的款项；2.如甲方未能

14、供应符合乙方要求的应收账款进行替换转让或质押,就该笔款项将被存放至保理融资存续期届满日,最终用于履行债权回购义务,或冲抵保理手续费；第十九条反担保保证及措施1.甲方融资前必需向乙方供应反担保措施,包括但不限于：（ 1）甲方控股股东及其配偶供应个人无限连带责任的履约担保；（ 2）甲方在乙方保理融资对价支付前缴纳保理融资总额的15 % 作为履约保证金；4精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载（ 3）甲方经其股东会同意出具有效的保证担保：如其未依本合同商定履行债权溢价回购义务的,甲方同意乙方以人民币1 元的价格受让其全部股权,乙方有权对甲方企业行使经营治理权.任何资产的处 置权,并对财务.生

15、产.销售等各个部门进行治理和监督,直至甲方的回购义务全部履行完毕；（ 4）乙方要求供应的其他反担保；2.设立反担保的有关费用由甲方承担；3.如因甲方缘由未能落实反担保措施,乙方有权拒绝为甲方供应商业保理服务,由此产生的一切后果由甲方承担；4.如有其他反担保措施或由第三人供应的反担保措施将另行签订反担保合同,并构成本合同的组成部分之一,与本合同具有同等法律效力；第七章债权溢价回购其次十条发生以下情形之一时,甲方应依据乙方的要求将已转让的债权无条件进行回购,与该债权有关的一切从属权益亦被同时回购：1. 在保理融资期限届满时,无论任何缘由（包括买家提出争议）,乙方尚未收讫全部款项的,乙方有权将未收讫

16、的债权要求甲方进行回购；2. 假如买家在电子商业承兑汇票到期之前提出异议,就乙方有权要求甲方进行回购；3.甲方发生本合同规定的违约事项；4.乙方认为需要甲方进行回购的其他情形；其次十一条当乙方依据本合同要求甲方回购债权时,甲方应当在收到乙方回购债权通知之日起3 日内无条件回购,否就甲方构成违约；第八章追偿权.追索权与违约金其次十二条乙方的追偿权和追索权：1.如甲方违约,逾期不溢价回购债权,就乙方有权向买家追索,即向买家行使债权恳求权和其他权 利,要求买家对已转让给乙方的应对账款清算（对不足额部分乙方有权向甲方追偿,对多出部分在冲抵各 项费用后无息返仍给甲方）；乙方有权向甲方追偿的款项包括但不限

17、于保理融资总额.罚息.违约金以及实现追偿权.追索权等的全部费用；2.违约金及罚息的运算标准：(1) 如甲方违约逾期不溢价回购债权的,甲方应从保理融资存续期届满次日起至完成溢价回购当日期间,向乙方每日支付保理融资总额0.5%的违约金；(2) 如甲方违约逾期不溢价回购债权的,甲方应从保理融资存续期届满次日起至完成溢价回购当日期 间,向乙方每日支付按保理融资总额乘以中国人民银行同期贷款利率4 倍的罚息率运算而得的罚息；(3) 如甲方违约,乙方如需要处置甲方的抵押或质押物时,资产处理手续费按资产处理实际金额的2%计提；3.乙方为实现本合同项下的追偿权.追索权而产生的以下费用由甲方向乙方支付；包括但不限

18、于：诉讼费.财产保全费.强制执行费.律师费.差旅费.催告费等；第九章一般陈述和保证本合同的每一方在此向对方作出如下陈述和保证：5精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载其次十三条甲.乙双方均为依据中华人民共和国法律合法成立并有效存续的法律实体,具有签署和履行本合同项下义务所需的完全的权益.权力和授权；其次十四条甲.乙双方签署或履行本合同均未违反任何法律.法规或其他适用或有拘谨力的规定,也未构成对其作为当事方的任何合同的任何违约；其次十五条本合同对甲.乙双方任何一方构成合法.有效的法律约束力；第十章甲方的特殊陈述和保证其次十六条甲方向乙方提交的全部资料均为真实.合法和有效的,且已将其知道或

19、应当知道的影响或可能影响乙方签署及履行本合同的事实向乙方进行了披露；其次十七条甲方向乙方转让的应收账款债权所涉及的基础交易及届时甲方的经营状况与甲方申请办理融易保理业务所提交的有关资料中表达的事实完全一样；其次十八条 甲方保证与买家签署的任何基础交易合同及合同修改中不含有禁止转让或以寄售方式销售的条款；甲方保证不以全部权保留方式销售货物,其他任何第三人对销售货物或供应服务所产生的应收账款债权或质权没有恳求权及其他权益；其次十九条在本合同签署后,甲方将向买家发货或供应服务所产生的符合本合同商定的应收账款按本合同商定转让给乙方；第三十条甲方在本合同项下转让给乙方的应收账款均为符合本合同规定的合格的

20、应收账款；甲方保证对拟向乙方转让的应收账款享有全部权益,该笔应收账款既未被用做任何形式的担保和权益限制,也未被转让给任何第三人；同时,甲方保证对本合同所涉及的任何一个买家都不存在未履行完毕的义务,或即使存在未履行完毕的义务,这些义务正在由甲方正常履行,或将依照基础交易合同的商定得到履行（包括但不限于向买家支付运费.供应技术支持.售后服务.修理退换义务.质量保证等）；甲方保证该笔应收账款构成对买家有约束力的.应实际支付的义务,并不会被用做抵销.反诉.赔偿缺失.对销账目.留置或做其它扣减等；第三十一条甲方将依据乙方的要求随时向其提交任何涉及应收账款的单据和文件；第三十二条甲方保证其与买家之间不存在

21、任何关联关系,此关联关系包括但不限于附属机构关系.控股与被控股关系或受同一公司或集团掌握或治理的关系等；第十一章甲方的承诺第三十三条未经乙方的同意,甲方不得中止.解除或变更基础交易合同及转让本合同或基于本合同而产生的权益；对于已转让的应收账款,未经乙方书面同意,甲方无权进行任何形式的处分,包括担不限 于处理.转让.赠与及质押等,对于已转让的应收账款,甲方亦不再向买家主见支付；第三十四条甲方确认乙方有权在债权溢价回购前再次转让,该标的应收账款回款作为履行债权回购义务的第一仍款来源；甲方供应空白债权转让通知书及托付通知书交乙方持有,以便乙方随时行 使债权转让通知权,甲方应当无条件协作乙方完成债权的

22、再次转让；第三十五条甲方同意签订应收账款回款三方监管协议,由监管银行实时划拨回款资金至乙方指定账户, 用作换质保证金；甲方可以用乙方认可的应收账款进行换质,乙方追加质押后,换质保证金释放；第三十六条除保理手续费外,甲方同意在乙方支付保理融资对价之前缴纳%的保证金保证如约6精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载履行回购义务. 资金渠道费等其他相关费用,甲方将债权溢价回购款全部支付给乙方之日起5 个工作日内,乙方将保证金返仍给甲方；第三十七条假如乙方因依据本合同的规定受让债权,被买家或第三人追索,甲方同意承担全部责任,并赔偿乙方因此遭受的全部缺失；第三十八条甲方承诺无论发生何种情形,对已转

23、让给乙方的债权均保证准时支付相关费用包括但不限于债权溢价回购款.保理手续费.违约金.罚息等；第三十九条甲方保证无论何时.从何种途径.以何种方式直接收到买家或任何其他方就已转让给乙方的应收账款的任何支付或票据,应立刻通知乙方,并支付或出质给乙方或者依据乙方要求办理；否就, 乙方将有权削减直至取消保理融资额度,并有权以上述款项抵销对甲方的任何付款义务；第四十条假如乙方行使其法定的或合同商定的权益向买家追索,追索方式包括但不限于诉讼.仲裁或申请强制执行、 甲方将实行一切必要的措施帮助乙方行使上述追索权,包括但不限于以自己名义提起诉讼.申请仲裁或申请强制执行,或帮助乙方参与诉讼或仲裁,或帮助乙方申请强

24、制执行,并承担乙方实际支出的各类费用；第十二章违约事项及处理第四十一条发生以下情形之一的,视为甲方在本合同项下违约：1.甲方违反本合同第三章关于应收账款转让的相关条款；2.甲方在本合同第九章.第十章中的陈述和保证不真实或违反其在第十一章所作的承诺；3.甲方拒绝履行本合同第七章商定的回购义务；4.未经乙方同意,甲方有以下行为且导致其资信状况明显降低的：进行任何形式的分立.合并.承包经营等企业改制；以出租.出售.承包.转移或抵押等方式处分资产；削减注册资本.改组或重组.变更股东或隶属关系；为第三人利益供应担保或为第三人债务承担任何责任；5.甲方有以下任何情形的：发生解散.破产.对外重大违约.不能履

25、行到期债务或重大侵权行为； 全部或部分财产发生毁损,或被查封.扣压.冻结.没收.拍卖.变卖.征用,或被他人合法或非法占有；被起诉.索赔.制裁或债务被宣布加速到期；6.确有证据说明甲方有以下情形之一的：经营状况严峻恶化；转移资产.抽逃资金,以躲躲债务；丢失商业信誉；有丢失或者可能丢失履行债务才能的其他情形；7.甲方违反本合同商定的其他义务；第四十二条在发生甲方违约的情形下,乙方有权实行以下措施中的任何一项或同时实行几项措施：1.削减或取消保理融资额度；2.要求甲方按本合同商定将已转让给乙方但买家尚未付款的应收账款进行回购,甲方应当在收到乙方回购债权通知之日起3 日内无条件回购, 向乙方支付回购该

26、债权的对价款,并支付应对乙方的各项费用；在甲方未能足额支付上述款项前,该应收账款上的一切权益仍属于乙方全部；3.要求甲方向乙方支付违约金.罚息.实现债权费用；4.要求甲方的控股股东及其配偶承担个人无限连带担保责任；5.处分反担保财产,以所得价款优先受偿,或者向签署反担保合同的保证人追索,追索费用由甲方7精品学习资料精选学习资料 - - - 欢迎下载承担；6.将质押给乙方的电子商业承兑汇票向买家贴现,贴现费用及缺失由甲方承担；或将已经质押给乙方的应收账款向买家主见质权优先受偿权,要求买家清偿；或将已转让给乙方的应收账款向买家主见债权恳求权,要求买家清偿；7.如甲方拒绝或推迟履行本条第2 款项下的

27、回购义务,就乙方无须向甲方提前发出任何通知,有权直接从履约保证金中扣收甲方应予偿仍的回购款（包括但不限于乙方受让债权的融资对价及其收益.保理 手续费.违约金.罚息.实现债权的费用及其他费用等）；8.向保险公司主见索赔；9.在媒体上公开声讨甲方违约的恶劣行径,在企业征信系统上构成失信污点,引起其他意向合作者的警觉,设置再次贷款障碍；10.乙方认为必要和可能的任何其他措施；第十三章通讯条款第四十三条本合同任何一方的通知或函件应以书面形式作出,按本合同首页列出的联系方式发送；如本合同任何一方变更联系信息的,应准时书面通知对方,并承担未通知造成的一切法律责任或经济责任；本合同的函件往来,如以专人送递的,在交付后即视为送达；如以快递方式发送的,在快递寄出后三天即视为送达；如以传真发送的,在收到对方机器的讯号即视为送达；如以电子邮件发送的,在信息到达对方电子邮箱即视为送达；第十四章合同的生效.效力及终止第四十四条本合同自双方签字.盖章之日起成立,自乙方支付应收账款转让融资对价到达甲方共管账户之日起生效；第四