家庭金融服务需求的解析PPT课件

1、课程目录第一部份：家庭金融理财内涵第一部份：家庭金融理财内涵第二部份：家庭金融理财规划家庭金融理财规划第1页/共77页第一部份：家庭金融第一部份：家庭金融理财内涵理财内涵第2页/共77页第3页/共77页他为什么会这样？第4页/共77页为什么需要理财第5页/共77页个人理财规划第6页/共77页第7页/共77页理财金字塔第8页/共77页风险管理与保险规划第9页/共77页风险管理与保险规划第10页/共77页风险管理与保险规划第11页/共77页风险管理对策第12页/共77页保险的作用第13页/共77页商业保险分类第14页/共77页投保时应注意的问题第15页/共77页购买人寿保险时应该注意的问题第16页

2、/共77页保险规划和风险管理第17页/共77页遗嘱需求第18页/共77页风险与可选择的保险产品第19页/共77页投资型保险的产品分类第20页/共77页居住规划第21页/共77页居住规划流程图第22页/共77页房产投资优缺点第23页/共77页教育规划第24页/共77页教育规划第25页/共77页教育规划的必要性分析 1.教育程度越高收入越高； 2.费用高且逐年高涨； 3.无时间弹性和费用弹性第26页/共77页子女教育费用不断摧残你的自信第27页/共77页如果出国留学费用还要加重第28页/共77页教育金规划原则第29页/共77页教育金规划流程第30页/共77页福利与退休规划第31页/共77页第32页

3、/共77页退休规划第33页/共77页退休规划的内涵与外延第34页/共77页退休规划的主要项目第35页/共77页38号文件养老金计发公式第36页/共77页退休养老风险管理第37页/共77页退休规划第38页/共77页关于退休规划的问题第39页/共77页遗产规划第40页/共77页遗产规划第41页/共77页税务筹划第42页/共77页税务筹划第43页/共77页税务规划第44页/共77页生活中的税种第45页/共77页个人理财与税务服务需求第46页/共77页税务筹划基本方法第47页/共77页个人所得税计算 备注：前三项要合并计算第48页/共77页案例：年终奖金发多少？ 6000元与6001元？第49页/共7

4、7页合理避税案例第50页/共77页合理避税案例第51页/共77页实现理财目标的工具投资规划第52页/共77页何为投资规划第53页/共77页投资规划过程第54页/共77页客户投资风险描述第55页/共77页资产配置第56页/共77页正确的投资规划原则 1.资产配置； 2.专家理财； 3.长期投资。第57页/共77页1.资产配置第58页/共77页投资风险与收益关系第59页/共77页资产配置方案第60页/共77页2.专家理财：机构投资者与散户投资者的区别第61页/共77页机构投资专业化的资产管理降低风险第62页/共77页3.长期投资第63页/共77页复利的力量第64页/共77页基金的投资收益第65页/共77页第二部份：家庭金融理财规划第66页/共77页以财务需求为导向的客户关系第67页/共77页生命周期理财规划第68页/共77页第69页/共77页第70页/共77页人的一生就是现金流量的管理过程第71页/共77页个人生命循环第72页/共77页套餐设计思路第73页/共77页生命周期与综