九恒星集团财务公司资金管理解决方案白皮书_1

1、竭诚为您提供优质文档竭诚为您提供优质文档/ /双击可除双击可除九恒星集团财务公司资金管理解决方案九恒星集团财务公司资金管理解决方案白皮书白皮书篇一：集团企业全球资金管理系统产品白皮书集团企业全球资金管理系统（产品白皮书北京九恒星科技股份有限公司g9）版权声明集团企业全球资金管理系统（g9）产品白皮书及本书中的所有内容系北京九恒星科技股份有限公司的知识产权，均受中华人民共和国法律保护，北京九恒星科技股份有限公司保留所有权利。本书内容若有变动，恕不另行通知。商标：所有本书中出现的商标，其著作权属该商标代表的公司所拥有。目录1.产品概第第 1 1 页页 共共 2222 页页述.41.1.研发背景.4

2、1.2.产品定位.41.3.产品目标.42.产品特性.52.1.产品系统架构.52.2.系统部署说第第 2 2 页页 共共 2222 页页明.72.3.技术特点.83.4.产品优势.8 产品功能.94.1.全球资金集中管理平台.104.1.1.4.1.2.4.2.1.4.2.2.4.2.3.4.2.4.第第 3 3 页页 共共 2222 页页4.2.5.4.3.1.4.4.1.4.4.2.4.4.3.4.5.1.4.5.2.银行账户管理系统.10 外汇资金集中管理系统.10 境内外汇资金集中收付管理系统.11 境外外汇资金集中收付管理系统.11 通道管理系统.12 结售汇系统.12 银行指令处

3、理系统.第第 4 4 页页 共共 2222 页页.12 跨境双向人民币现金池系统.12 境内外汇网银系统.13 境外外汇网银系统.13 结售汇业务申请.13 结算系统.14 账务系统.144.2.跨境外汇集中运营管理平台.114.3.跨境人民币集中运营管理平台.124.4.网上服务平台.第第 5 5 页页 共共 2222 页页.134.5.结算财务管理.144.6.外部监管报送.144.6.1.4.7.1.4.7.2.5.外管局数据采集系统.14 银企接口.15swift接口.154.7.外部接口.15 运行环境.第第 6 6 页页 共共 2222 页页.155.1.服务器硬件配置要求.155

4、.2.服务器软件配置要求.166.成功案例.166.1.中铁集团财务公司.166.1.1.6.1.2.6.1.3.6.1.4.6.1.5.项目名称.16 项目背第第 7 7 页页 共共 2222 页页景.16 系统建设历程.17 应用效果.18 产品功能.181.产品概述1.1.研发背景随着中国实体经济稳步转型和国际化进程的加快，以及“一带一路”和“走出去”等国家战略的推动下，我国集团企业境外投资、企业并购和参与国际化经营活动不断增加，海外分支机构也越来越多。在这样的背景下，如何及时监控海外资金动态、控制境外资金的流向以降低资金管理的风险，如何集中境外资金、全面掌握集团境内外资金状况以及利用集

5、中的资金实现盈利等方面面临前所未有的考验，同时也对我国外汇管理政策提出了新的挑战。近年来，国家外汇管理局和人民银行开始在经常项目集中收付、外部资金内部集中运营管理等法规政策方面作出积极的推动，逐步推进人民币第第 8 8 页页 共共 2222 页页国际化和资本项目开发的程度。基于此，九恒星作为专注集团资金管理领域的软件提供商，首个推出了集团企业全球资金管理系统 g9 产品，为集团企业境内外本外币资金集中运营提供了“全球资金集中管理+跨境融通”的产品解决方案。该方案整合了集团客户多元的境外资金管理需求，提供了全球集中结算、统一融资、统一运作的资金运作体系，有助于加快跨国集团企业走出去的步伐，帮助您

6、对企业全球资金动态平衡做出决策。1.2.产品定位九恒星集团企业全球资金管理系统 g9 产品主要服务于有外汇资金管理需求的跨国集团企业，通过信息系统的构建，解决集团企业在全球银行账户可视、跨境人民币及外汇资金集中运营、境内外汇资金集中、境外资金集中管理和境外资金管理中心建设等全球资金统筹管理方面的需求。1.3.产品目标集团企业全球资金管理系统最终目标是实现跨国集团企业全球资金统筹管理，也就是在境内、境外资金分别归集管理的基础上，通过规范通道管理达到资金境内外双向流通，从而使得全球账户和资金变化的信息可视、境内外资金集中管理、跨境资金集中运用等三大配套子目标逐一实现。篇二：智能资金平台解决方案智能

7、第第 9 9 页页 共共 2222 页页资金平台的解决方案：根据不同的企业集团资金管理模式，九恒星量身打造了集团结算中心智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案，以先进的资金管理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融管理及服务相结合,为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户管理、结算管理、计划管理、信贷管理、投融资管理、风险管理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案。集团结算中心智能资金平台白皮书1、集团结算中心资金管理所面临的普遍问题对大型集团企业而言，加强集团管控、发挥规模优势、提高运营效率是关系企业效益与长远发展的重要因素。而作为企业运营的心脏，资金管理在整个集团管控

8、体系中居于极其关键的位置。特别是随着兼并重组、多元化发展、跨区域经营甚至跨国经营，集团企业的规模越来越庞大，层级结构越来越复杂，资金额度和账户数量不断增加，资金越来越分散，往往出现集团控制力削弱、资金信息不透明、存款贷款第第 1010 页页 共共 2222 页页双高等问题。如何提升集团企业的资金管理水平方法和手段成为集团企业管理普遍面临的问题。2、九恒星集团结算中心智能资金平台所能解决的关键问题1、智能化了解资金动向：借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化，通盘掌握集团资金动向，对资金的形态、存量、结构、成本、收益、风险、流量、流向、以及信用、计划等信息实时、动态、准确地了解和查询。2、智能化安全风险控制：通过资金集中、封闭运行来加强监管，有效防止下属企业资金的体外循环，保持资金流动的均衡性，预测、防范、控制资金风险。3、集团结算中心与财务公司资金管理功能模式的联系与区别与财务公司不同，结算中心重在监管，发挥企业资金蓄水池作用。由于结算中心不属于国家批准的非银行金融机构，没有金融许可证，所以不能对子公司开展存贷款业务，只能