(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册V

1、金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册二一一年九月1/13目录1 柜台系统31.1电子签名约定书的签署与查询31.1.1电子签名约定书的签署31.1.2电子签名约定书的查询41.2电子合同的签约、解约、查询41.2.1电子合同的签约41.2.2电子合同的解约51.2.3电子合同的查询61.3电子合同的补正61.4资金保留额度管理71.5集合计划状态管理82 网上交易系统（通达信）82.1深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册92.2电子合同的签约、解约、查询92.2.1电子合同签约 92.2.2电子合同的解约102.2.3电子合同的查询102.3资金保留额度管理112.4集合计划

2、状态管理113 热键、自助系统123.1资金保留额度设置123.2协议状态设置 124 电话委托系统 134.1资金保留额度设置134.2协议状态设置 132/131 柜台系统该部分介绍在营业部柜台交易系统办理金航现金宝集合资产管理计划的业务内容，由营业部经办人员办理，可办理的业务包括：客户资金账户的开立；客户深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；电子签名约定书的签署与查询；电子合同的签约、解约、查询；电子合同的补正；取现申请；集合计划状态管理。其中客户资金账户的开立，以及深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册等业务的操作，按照公司营业部交易业务管理规程（人民币业务）和基金代销业务操

3、作管理规程办理。客户资金账户开立后即可办理金航现金宝集合资产管理计划相关业务，待深圳登记结算公司开放式基金账户开立或注册成功后生效。1.1 电子签名约定书的签署与查询电子签名约定书的签署（ 1）客户临柜阅读并签署电子签名约定书。（ 2）营业部经办人员在交易系统中为客户添加已签署电子签名约定书标识。菜单位置： CIF 系统【客户管理】- 【服务与权限管理】- 【设置服务工程】操作界面如下图：操作流程：、输入客户号，按回车，右侧显示的客户基本资料；、“设置服务工程”选择“电子签名”；、在“摘要”输入框中输入说明信息；、点击“确定”按钮。3/13、通过柜台程序打印电子签名约定书签署凭证，一式两联，客

4、户签字确认后，一联交客户保管，一联由营业部保管。、该业务一人经办一人复核。（ 3）资料保管根据公司营业部客户档案管理办法，电子签名约定书按照A 类资料保管，电子签名约定书签署凭证按照C类资料保管。电子签名约定书的查询客户签署电子签名约定书的情况，可以通过CIF 系统【客户管理】- 【单户查询】进行查询，界面如下：其中“业务属性”下面找到“服务工程”查看“电子签名”复选框，如果是有勾就是已经开通了电子签名约定书。1.2 电子合同的签约、解约、查询客户申请信达现金宝集合资产管理计划签约或解约的，营业部经办人员通过交易系统【开放式基金业务】 - 【集合资产管理计划管理】 - 【集合资产管理计划合同签

5、约】，为客户办理签约或解约业务。电子合同的签约（ 1）操作界面如下：4/13（ 2）操作流程：点击“增加”按钮；“集合资产管理计划”项选择“9829001 现金宝”；“资产账号”项输入客户的资金账号；“资金保留额度”项保持默认值“ 0.00 ”；“合同类型”项选择“ 1电子合同”；其他工程均为自动读取。点击“确认”按钮，客户输入密码后，签约成功，并打印信达证券集合资产管理计划电子合同签约凭证，一式两联，客户签字确认后，一联交客户保管，一联由营业部保管。该业务一人经办一人复核。（ 3）根据公司营业部客户档案管理办法，信达证券集合资产管理计划电子合同签约凭证按照 C 类资料保管。电子合同的解约（

6、1）操作界面如下：5/13（ 2）操作流程：通过各项查询条件，查询出电子合同记录。使用鼠标点中待解约记录，被选中记录序号底纹呈深蓝色。点击“解约”按钮，确认后解约成功，并打印信达证券集合资产管理计划电子合同解约凭证，一式两联，客户签字确认后，一联交客户保管，一联由营业部保管。该业务一人经办一人复核。（ 3）根据公司营业部客户档案管理办法，信达证券集合资产管理计划电子合同解约凭证按照 C 类资料保管。电子合同的查询客户电子合同情况可以通过交易系统【开放式基金业务】- 【集合资产管理计划管理】- 【集合资产管理计划合同查询】进行查看。1.3 电子合同的补正对于因某种原因未被中登公司或集合资产管理计

7、划管理人接受的电子合同，需营业部进行核查，并通过交易系统【开放式基金业务】 - 【集合资产管理集合管理】 - 【集合资产管理集合合同补正】进行补正，操作界面如下：6/13通过此菜单查询出合同状态为“核对需补正”的记录，核对后，双击已核对过需要再次报送的记录，把“合同状态”修改为“0- 待核对”，单击“确认”按钮。1.4 资金保留额度管理（ 1）通过交易系统【开放式基金业务】 - 【集合资产管理集合管理】 - 【增值计划资金保留额度设置】为客户设置资金保留额度，用于下一交易日或之后的交易日进行资金取出，操作界面如下图：（ 2）操作流程：资产账号项输入客户资金账号。产品代码项选择9829001现金

8、宝。保留额度项输入客户需保留的资金金额。7/13保留日期项选择客户需保留的期限。点击“确定”按钮，确认后办理完成，并打印 XXXXXXXX凭证，一式两联，客户签字确认后，一联交客户保管，一联由营业部保管。该业务一人经办一人复核。（ 3）根据公司营业部客户档案管理办法， XXXXXXXX 凭证按照 C 类资料保管。注意：“保留日期”表示从下一交易日至该日期，系统均为客户保留相应金额。1.5 集合计划状态管理（ 1）通过交易系统【开放式基金业务】 - 【集合资产管理集合管理】 - 【增值计划协议状态维护】可以暂停客户参与集合计划，或者恢复正常，操作界面如下图：（ 2）操作流程：资产账号项输入客户资

9、金账号。产品代码项选择 9829001现金宝。协议状态项选择 1暂停。暂停期限项选择客户需暂停的期限。点击“确定”按钮，确认后办理完成，并打印 XXXXXXXX凭证，一式两联，客户签字确认后，一联交客户保管，一联由营业部保管。该业务一人经办一人复核。（ 3）根据公司营业部客户档案管理办法， XXXXXXXX 凭证按照 C 类资料保管。注意：在“暂停”期间，客户不再参与集合计划。2 网上交易系统（通达信）通过网上交易系统，客户可以实现自助办理以下业务。深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；电子合同的签约、解约、查询；8/13资金保留额度管理；集合计划状态管理。2.1 深圳登记结算公司开放式

10、基金账户的开立和注册深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册可以通过以下两个功能菜单中的任意一个办理：（ 1）【开放式基金】 -【基金交易账户】 -【开户】（ 2）【理财】 -【理财开户】，操作界面如下图：2.2 电子合同的签约、解约、查询电子合同签约（ 1）客户可以通过【理财】- 【电子合同签约】实现电子合同的签署，操作界面如下图：9/13（ 2）操作流程：选中现金宝集合计划；点击“签署电子签名合同”。电子合同的解约（ 1）客户可以通过【理财】- 【增值计划解约】实现电子合同的解除，操作界面如下图：（ 2）操作流程：勾选现金宝集合计划；点击“解约”按钮。电子合同的查询客户可以通过【理财】-

11、【电子合同查询】查询客户已签署的电子合同，操作界面如下图：10/132.3 资金保留额度管理（ 1）客户可以通过【理财】 - 【增值计划额度设置】实现资金保留额度的管理。操作界面如下图：（ 2）操作流程：在“保留额度”项，输入需保留的资金金额；在“保留日期”项，选择资金保留有效期限。点击“申请”按钮。2.4 集合计划状态管理（ 1）客户可以通过【理财】 - 【增值计划状态维护】暂停参与集合计划。操作界面如下图：11/13（ 2）操作流程：在“协议状态”项，选择“暂停”。在“保留日期”项，选择暂停参与的有效期限。点击“申请”按钮。3 热键、自助系统通过热键系统和自助系统，客户可以实现自助设置资金保留额度和协议状态的暂停。3.1 资金保留额度设置（ 1）操作菜单：【开放基金】-【 9 增值计划】 -【额度设置】，操作界面如下图：（ 2）操作流程：在“保留额度”项，输入需保留的资金金额；在“保留日期”项，选择资金保留有效期限。点击“申请”按钮。3.2 协议状态设置（ 1）操作菜单：【开放基金】 -【