银行员工反洗钱视频培训心得

1、银行员工反洗钱视频培训心得通过这次反洗钱的培训，让我受益很多，使我明口在营业部的反 洗钱岗位上我的责任是什么，我需要做些什么，也明白了我国的反洗 钱的前进目标和洗钱对我国金融体系的危害性。下面对这次培训，心 得有以下几点：一、反洗钱认识不够，缺乏一定的专业性，缺少专业人才。金融行业的反洗钱法律的颁布是07年颁布的，虽然时间不长， 但是我国的反洗钱建设已经进入了一个新的阶段，但是反洗钱人才的 缺乏，专业性人才的流失，是我国反洗钱体系遇到的最大问题。做为金融体系中的期货公司，反洗钱工作刻不容缓。专业性的人 才也是反洗钱工作的基础。而我们大部分的反洗钱工作人员都是兼职 人员，反洗钱知识及业务技能欠缺

2、，缺乏实际操作经验，并且对反洗 钱的工作认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够,与当 前反洗钱工作要求有一定的差距。因此反洗钱培训的力度和培训的强度是必不可少的。我们应该加 强反洗钱工作的监督，让大家了解到反洗钱工作的重要性和必要性， 并且采取有力措施，加大培训力度，提升反洗钱队伍的素质。反洗钱的培训应该切合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高， 培训工作要分层次开展，首先耍加强管理人员的培训，通过培训进一 步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培 训，重点是制度法规和fi常操作，尽快提高一线反洗钱岗位人员的工 作水平和操作能力。二、客户身份识别制度要着重落实。我们在

3、与客户进行开户时，核对并登记客户的有效身份证件，只 有居民的身份证及其号码，对客户的其他情况记录不真实，模糊等现 象。分析原因，认为是客户不方便透露，客户不会参与洗钱，为了挽 留客户，放松了队客户的身份识别，只登记客户的身份证明文件的编 号，对客户的资金往來，以及其他的信息了解的不到位。在为客户开户时，应当严格对其客户的情况有明确的了解和掌 握；同时，还应准确掌握客户的状态，对客户办理开户和办理其他业 务时，应当要求其亲自办理，并且在营业部來办理。三、加强全面风险管理，健全风险管理架构。反洗钱的管理贯穿在公司的合规及日常管理中，而反洗钱的管理 应该贯穿在全面风险管理中,使反洗钱的管理能与合规管

4、理得到一个 平衡和一个融合，把整个反洗钱的管理贯穿到整个风险管理中，让fi 常的管理和合规管理中可以渗透到反洗钱的管理中。建立全面风险管 理体系和组织架构，更加的健全监管政策和实行力度。加强内控制度 的建设，根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一 步规范化、制度化。四、加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。营业部是期货公司的重要组成部分，遍布之广，反洗钱工作的岗 位人员也对，但是很多反洗钱工作人自身工作不到位，或者内部人员 协助进行洗钱行为，因此加强知道和监督检查，不断规范反洗钱工作 的行为，才能让我们的反洗钱工作更加的完善。五，加强期货公司的内部审计要建立好的纠错机制，要强化自我管理，自我约束的内控机制。 外部的监管只是一种随机性的，和一种强制性的，而自身的监管才是 重点。期货公司应该从自我的完善开始做起，并且加强自身的检查和 监督，发现问题及时进行纠错，并且及时改正。才能让自身的反洗钱 工作做的更好。六、及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机 构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度，要严格按照 法律的规定的标准，借鉴国外及国际组织的人额和可疑交易的经