银行个人金融工作总结

1、银行个人金融工作总结xx年，个人金融专业，在上级行及专业科的支持和关 怀下，在支行领导班子的正确带领下，紧紧围绕“大个金” 的经营格局，发挥机构整合后的个人金融业务部的整合营 销能力、发展创新能力及客户关系管理能力，通过进一步 明确市场定位，全面实施了优质客户战略，完善了优质客 户服务体系，增强个人金融业务的市场竞争力和持续发展 能力。同时坚持以客户为中心，以效益为目标，以风险管 理和内控制度建设为保障，以内部机制改革为动力，强化 了内部管理加快了产品创新、丰富了理财功能，充分发 挥了我行金融主力军的作用，个金工作取得了突飞猛进的 发展，较好地完成了市行下达的上半年经营业务指标和各 项工作安排

2、。个金专业在xx年上半年的工作中，主要做了以下几方 面的工作： 各项任务指标完成情况截止x x年6月30日，完成人民币储蓄存款xxxx万 元，较上年增长xxx x万元，计划完成率为xxxx%；外币存款余额xx万美元，计划完成率为xxxx %；;完成中间业务收入xxx万元（去年同期为xx万元），计本年发展理财金帐户xx x户,计划完成率为xxxx%；灵通卡发卡xx xx张，计划完成率为xxxx%；个人网上银行新增xxx户,计划完成率为xxx x%；个人网上银行个人客户证书新增xxx户,计划完成率为xx xx%；电话银行客户新增xxx户，计划完成率为xxxx%； 手机银行客户新增xxx户，计划完成

3、率为xxxx%； 5万元以上优质客户xxx x户，计划完成率为xxxx%； 营销人民币理财产品xxxx万元,计划完成率为x xxx%； 营销基金xxxx万元，计划完成率为xxxx%；营销首期保险业务xxxx万元,计划完成率为xx xx%； 牡丹卡发卡完成xxx x张,计划完成率为xxxx%；牡丹卡不良透支率xxx%,低于总行控制计划小于万分 之2. 4的比例。制定行之有效的战略，加大组织存款力度自年初开始，我行领导班子高度重视储蓄存款工作,结合市行"xx年个人金融会议“精神，多次召开个金会 议，集思广益、群策群力，经过认真的市场调查，结合本 地区同业的实际情况，把存款工作在主体思路定

4、位在“稳 定居民存款、抓大项目资金，抓大不放小，向同业要存款j 并坚持把存款工作作为一项长期的战略性工作来抓，单位 工资统发是我旗居民储蓄存款的源头，各家商业银行都在 全力争取这一业务的代理权，他行曾经许诺给种种好处， 力图使我旗财政将工资统发转他行代理。面对这种局面， 我行领导班子亲自利用各种关系进行协调，多次和旗政府 官员、财政局领导进行接触，介绍我行多年来为全旗的经 济发展所做出的贡献，以及我行在多年工作中与地方政府 建立的良好感情，通过大量细致的工作，终于牢牢的掌握 住代发工资业务没有流失。同时，我行还连续几天由支行 领导和个金部门负责人，带领相关工作人员，深入到各乡 镇，和乡镇领导&

5、#39; 群众进行沟通和宣传，着重宣传我行的 资金实力、服务优势等，通过我行的不懈努力，终于得到 了当地政府、乡镇干部群众的理解和信任，将本在xx银行 代理发放的旗乡镇卫生系统共19 0个单位的工资业务转户到我行代理发放，代理发放额每月达8000万余元。这一举 措，使我行的个人金融业务服务遍布各乡镇，在取得经济 效益的同时，带来了广泛的社会效应。我行个金专业在稳定代发工资这个源头的同时，还多方收集大项目' 大客户' 大资金的信息，在一月份就争取 到旗直某单位建楼集资款140 0万元存入我行。在三月份,通过支行领导班子的不懈努力与多方沟通协调，又争取到 我旗步行街改造工程首期资金

6、2000万元存入我行储蓄，同 时将客户发展为我行理财金客户。在抓大项目、大客户的 同时，我行本着抓大不放小的原则，全面争取个体工商户的经营流动资金存款，以我行积极主动、优质规范的服务确保个体工商户的经营资金笼我行。实现存款大幅增长后，在保住经营成果的同时，根据历年存款工作大起大落的经验教训，我们又依据市行的营 销预案，制定了切合我行实际“xx支行xx年营销预案s 按目标逐月分解落实，明确了存款计划的目标、考核及责 任人等具体事宜，极大地激励了员工的工作积极性，并取 得了实效。在第二季度伊始，我们就争取到大客户800多 万元存入我行，同时通过一线员工的努力，我行x个储蓄 网点覆盖内的个体工商户，

7、基本都在我行储蓄所开户，为 我行的储蓄存款来源，拓宽了渠道，为我行全面实现上半 年储蓄存款任务和日均计划奠定了坚实的基础。拓展代理业务种类，增加中间业务收入在上半年的工作中，我行个金专业紧紧依托市行“xxxx”营销计划及“代理xx业务百日营销方案“及市行的各类营销活动，充分开拓中间业务市场，大力发展代理保 险业务和基金业务，实现了中间业务收入快速增长，上半 年实现中间业务收入x xxx万元的目标。在新业务的拓展工作上，我们保持积极、稳健的发展 态度，对发展理财金帐户客户，我们坚持发展一个达标一 个，杜绝盲目发展客户，保证理财金帐户的品牌性。在电 话银行、网上银行等电子银行业务开拓上，作到自己先

8、学 好弄懂，再对外宣传营销，根据本地区客户群体特点，营 销符合条件的重点客户，发挥以点带面的作用，并充分利 用我行的网络优势，加大营销我行的灵通卡及汇款直通车 业务，使我行的中间业务收入水平有了较大的提高，也充 分体现了个人金融专业的综合贡献度。上半年，我行共开展了 “银保产品百日营销活动j“第一、二期个金产品推介会“等xx次覆盖面广，影响力 大的宣传营销活动，在我旗中心大街百货大楼前召开了声 势浩大的个金产品推介会。在产品推介会上，我行领导亲 临现场，身披彩带，与营销人员一同进行基金、保险、代 理业务的宣传，与此同时，我行各储蓄网点都悬挂宣传横 幅，并通过当地广播电台进行广告播出。我行的宣传

9、推介活动得到了当地新闻媒体的重视，旗电视台主动对我行的中油卡业务等进行了专题采访，并在 新闻中播出，对我行个金产品的推广营销，起到了积极的 促进作用o一系列有声有色的宣传营销活动取得了明显的效果， 在xx年上半年，我行共营销基金xxxx万元、代理销售保 险xxx万元，使我行在增加中间业务收入的同时，进一步向 社会宣传了我金融产品和代理业务的品种和优势，提高和 扩大了我行的知名度和影响力，对我行个人金融产品、代 理业务的全面发展及中间业务整体水平的不断提高起到了积极的推动作用。一般理财网点项目的实施推广及客户经理工作我行个金专业在xx年1月1 4日，根据市行一般理财网点建设项目推广实施的要求，结

10、合我行实际，制定了xxx支行一般理财网点项目实施方案。在大个金格局形成后，我行指定在储蓄专柜实施一般理财网点在项目流 程，同时在支行营业大厅与理财网点相邻处改建装修了独 立的理财营销区，按一般理财网点项目的要求和管理模式,进行了人员岗位的设置及业务流程的实施,开办了所有个人类的贷款业务、负债业务、中间业务、银行卡业务和电 子银行业务，并按一般理财网点项目流程的要求，为综合 营业网点配备了 xx名理财网点个人客户经理，同时承担大堂经理职能，主要负责网点客户的识别引导、接触营销、 业务处理及关系维护等具体工作。对优质客户和潜力客户, 面对面的提供一对一服务，并承担各种金融产品的具体营 销任务。根据

11、市行xx年个人金融业务工作目标及工作的通知精神及xxx x分行xx年个人金融业务市场定位及市场营销计划的总体要求，结合总行提出的“定位中端、竞 争高端、培育潜力”的个人金融业务市场定位，依据市行 下发的各季度个人金融业务指标的分解计划，我行分解 制定了一般理财网点xx年金融业务营销预案。根据总 行提出的客户市场定位及统一视图，结合我行实际情况及 本年工作思路及重点，确定了各类产品的目标客户群。我 行充分考虑到，理财网点面对的主要客户群体为行政机关 单位公务人员及职工，有着可利用的丰富的优质客户资源, 因此，把工作的重点放在客户发展类指标的营销和开拓 上，在基金、理财产品等任务指标的分配上，侧重

12、于充分 发挥网点客户经理的重要作用，同时在电子银行产品上， 重点进行捆绑营销。通过制定正确的，行之有效的营销策略，我行的一般 理财网点项目全面走向规范化，并取得了可喜的成绩，xx 年上半年，我行个人金融专业的客户发展类指标，全部达 到到了时间过半任务过半，部分任务指标超额完成了市行 下达的全年任务。提高银行卡发卡质量，确保银行卡健康有序发展在xx年上半年的信用卡工作中，我们本着“稳健开拓 市场、有效防控风险”的方针，全力发展优质信用卡客户 群体，扩大良性透支规模，扼制恶意透支。在清收牡丹卡 不良透支工作中，我们按照政策和有关规定，通过大量耐 心细致的工作，进行依法合规清收，同时还加强了与公安

13、部门的合作，通过法律手段进行有效清收。我行针对不良 透支中存在的问题，积极调整催收计划，将工作重点放在: 一是对已经找到并写出还款承诺的透支户进行持续不断的 跟踪追索，有效促使其按承诺早日还款；二是对新增不良 透支户严密监控' 摸清情况，有针对性的采取电话催收' 上门催收等手段清收；三是通过公安部门协助清收，xx年, 我行共报案透支户xx户，清收透支额xx万多元。通过大量的清收工作，我行确保了牡丹卡不良透支率 压缩在上级规定的比例内，保证了银行卡透支的良性循环 和银行资金财产的安全。端正服务态度' 转变服务作风、创一流服务水平xx年上半年，我们从不断提高服务质量，树立良

14、好的 行业风气，端正服务态度' 转变工作作风入手，在强化工 作效率的同时，始终把现代的服务理念贯穿于经营之中， 教育职工充分发挥主人翁责任感，增强职工遵纪守法的自 觉性，提高思想政治素质和业务能力，树立今天不敬业， 明天就失业的观念在工作中，我们注重提高员工的文化水平和业务技能, 充分利用班前、班后的业余时间，组织员工进行新业务知 识、操作流程、内控制度及相关金融法律法规学习。对学 习的方法、步骤、内容做了具体安排，制定了具体方案， 做到自学与集中学习相结合，把学习和工作实际有机的进 行结合，在不断提高员工自身素质的同时，我们还做到了 内抓服务，外树形像，通过日常工作中体现出来的高质量

15、 服务水平，来打造我们工商银行员工良好的社会形象。加强内控管理，构筑制度防线在工作中，我们始终把加强内控管理，作为各项工作 的重中之重，一是从最基本的业务制度抓起，加强对临柜 业务内控活动的过程监控。并加大对重要人员、重要岗位、 重要业务等风险控制环节的检查监督力度；二是在营业网 点内控管理工作中，实行员工互控制度，紧盯重要岗位、 重要业务控制环节，严格授权控制，规范操作流程，用规 章制度、员工“三个保证"的承诺及总行“六条禁令“约 束日常操作行为；三是严格执行重要岗位、重要人员岗位 轮换制度，我行于xx年4月份，对网点主任及工作岗位满 二年的储蓄员工进行了岗位轮换；四是建立内控管理

16、长效 机构，在xx年案件专项治理“扫雷工程大检查后，我行 个金专业在查出问题整改的同时，把这次大检查作为全科 员工的一次风险控制和制度教育，举一反三，总结和反省 出现的问题，查漏补缺，切实防范操作风险，同时促进储 蓄员工进一步转变经营观念，牢固树立内控和风险防范意 识，增强员工严格执行规章制度的自觉性，切实防范道德 风险和信用风险，遏制案件和违规行为的发生。存在的问题和不足回顾上半年的工作，我们还存在着许多不足之处：一、学习培训工作力度不够，部分员工的专业知识匮乏，无法适应大个金格局下“以客户为中心”的业务发展和服务的需要；二、中间业务收入水平较低，代理业务发展缓慢' 规 模较小，开办

17、的代理业务种类不够齐全，部分代理业务没 有实现收费，受客观因素的影响，xxxx业务没有全面展开;三、部分业务如个人代理保险、基金等，发展滞后， 起步较晚，尚存在一定差距；四、由于客观上受到发卡政策、本地经济环境等问题的制约，加之主观上受到以“防控风险为主“思想的影响, 银行卡发卡过于谨慎，规模较小。没有建立有效的特约商 户，使我行的持卡人的用卡环境受到制约，影响了我行银 行卡业务的发展；下一步工作目标一、进一步下大力气抓存款，做到以“存款兴行s紧紧围绕市行xx年第一季度个人金融工作会议的精神，全面贯彻落实市行下达的各项业务指标，继续拓宽信息渠道，广泛收集社会各界的有利信息,在确保稳定居民储蓄存款的同时，重点抓大资金、大项目，使我行的储蓄存款等各 项业务指标，稳步向前发展。二、大力开办中间业务、代理业务等，力争短时间内，开办代收国税税款、代收电费、水费等业务。三、加强客户经理队伍建设，真