2019年公司治理自评报告

1、XXXXXXX2019 年公司治理自评估报告（风险合规部）2019年，我行围绕“ XXX的总体思路，从“ XXX五大方面开展工作，按照“ XXXXXJ要求，积极开展各项工作，持续强化依法经营、依法管理和依法决策 的法治意识，将依法治理融入到我行公司治理、内控管理和业务经营中。现将 2019 年工作总结汇报如下：一、完善风险治理架构，提升基础管理能力。本行董事会根据当前风险状况、发展规模和速度，印发了XXXX公司风险管理办法（X）、 XXXX合规风险管理实施细则（X号），建立了风险管理 战略、政策和程序，制定全面风险管理办法，明确了我行风险管理工作的要求 和目标。同时，本行董事会根据风险合规部门

2、提交的全面风险报告、风险及 运行情况报告等，判断本行面临的主要风险并确定适当的风险容忍度和风险 偏好，及时督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置本行所 面临的各种风险；并定时对高管进行包括风险控制在内的履职评估，督促我行 风险管理目标的实现。二、健全风险管理体系，确保公司治理的合规性。根据经营范围、组织结构和业务规模等实际情况，本行建立了既符合监管 要求，又适应本行发展的合规风险管理体系。首先，以制度建设为基础，印发了诸如风险偏好设定实施细则、风 险限额管理办法、XXXX内部控制管理办法（X号）、XXXX内部控制实 施细则（X号）以及相应的风险处置工作实施细则等制度文件，健全本行

3、风险 管理体系，提升公司治理能力。其次，将风险防控与治理架构相结合。董事会下设风险管理与关联交易控制委员会，并制定议事规则，定期召开风险控制研讨会，听取经营管理层关于 本行风险状况的专题报告，对本行当前的风险水平、风险管理状况、风险承受 能力进行评估，并提出全面风险管理意见。印发 XXX关于成立操作风险防控工 作领导小组暨明确防控操作风险职责的通知（X号）文件，明确了股东大会、 董事会、监事会、经营管理层对风险防控的日常管理责任以及各部门具体的风 险防控工作内容。三是将风险管理与内控机制相结合。经营层设立风险管理委员会，负责对XX农商银行所面临的政策风险、市场风险、法律风险、信用风险、流动性风

4、险、操作风险等所有风险制定政策性决策并组织、监督实施等日常性工作。各 职能部门职责边界清晰、运作规范，建立了前中后分离、条线清晰、职责明确 的组织框架，构建了业务与管理流程的第一条防线、合规与风险管理部门的第 二道防线、内控审计部门的第三道防线，分别实现风险对口管控。通过合并和 分解，细化前台业务流程，优化风险管理流程，完善审计监督体系，确保三道 防线有部门岗位支撑。三、强化风险管控能力，促进业务稳步发展。我行始终坚持风险为本、审慎经营的理念，做到内部控制与管理模式、业 务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整， 在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面建立相互

5、制约、相互监督 的机制，合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，将风险管理策略、 风险偏好、风险限额、风险管理政策和程序等要素与资本管理、业务管理相结 合，坚持问题导向，及时发现和暴露风险，本行风险管理部门定期对公司治理 状况和本行全面风险进行了评估，2019 年，我行总体风险可控，没有违反风险管理政策和程序的情况；截止2019年12月31日，我行不良贷款余额X万元、占比X%,资产质量有待优 化；贷款损失准备余额为X万元，贷款损失准备充足率为 XX%拨备覆盖率为X %贷款拨备率为X%资本充足率X%,核心一级资本充足率X%均符合监管 指标相关要求。同时，对董事会、监事会、内部控制进行合规管理

6、评价，本行董事会、董 事会专门委员会、监事会、经营管理层均尽责履职，没有发生重大案件或实际 控制人、董事、高管等人员涉及刑事案件对公司治理产生较大影响的情况，2019年，银保监分局对本行发出 X份监管提示单，对于治理评估发现的问题及 时进行了整改，自身抗风险能力在不断的提高。三、目前存在的不足我行风险管理策略需要进一步完善，全面风险管理工作还有待提高，主要 表现在内部控制的环境、措施的改善以及风险的评估和识别方面的系统建设还 需加强。四、下一步工作（一）梳理修订各项规章制度，进一步强化全面风险管理体系建设。及时 对各项规章制度进行完善，做到有章可循。（二）加强系统保障建设，推进各项数据标准化。及时向省联社反馈沟 通，要求省联社建立全面风险管理系统，推动风险管理决策从经验依赖向数据 支持转变，从而更好地防范风险