G03060300制度合规审查流程

1、流程编号： G03060300制度合规审查流程1 目的与适用范围1.1 目的为了规范某某银行（以下简称本行）合规审查程序，防范风险，确保本行运行及业务经营与法律、 规则和准则相一致， 通过合规部门对各项政策、规定和操作程序等相关规章制度的内容，以及新产品、新业务的拓展等进行合规测试和审查， 并从合规的角度系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示等手段， 促进全行各项业务依法、合规、稳健发展。根据有关法律、法规以及监督管理部门的相关规定，结合本行实际，特制定本流程操作手册。1.2 适用范围本流程操作手册适用于某某银行合规审查。2 定义与缩写2.1 定义制度合规审查： 是指法律合规部门对本行

2、各项政策、 规定和操作程序等相关规章制度的内容， 进行合规测试和审查， 并从合规的角度系统地提出相关的意见、建议和必要的合规风险提示。1流程编号： G03060300制度合规审查流程2.2 缩写无3 职责与权限部门 / 岗位职责与权限不相容职责（1）主动送审的责任；相关部室、支（2）如实、全面的告知送审项目的背行合规联络景情况、并提交完整的资料；员、负责人（ 3）负责及时的提供必要的补充资料，或作出补充说明；（1）负责全面调查、了解送审项目；法律合规部（2）审查人员对审查过程中涉及到的合规管理岗、商业秘密有保密责任；负责人（ 3）负责对送审项目提出意见和建议，出具审查意见书。相关部室、支对送审

3、项目涉及本部门的负责进行会行负责人签审查。2流程编号： G03060300制度合规审查流程4 原则与基本规定4.1 原则合规审查工作应遵守 “依据我国现行规范性文件进行审查、 维护本行合法权益、 合规联络员审查和合规部门审查相结合、 行内审查与委托外部律师审查相结合、单方履职和相互配合”的原则。4.2 基本规定在审查过程中充分了解送审项目背景及相关情况， 通过与专业部室、人员会审方式，确保将风险点降至最低。5 流程描述图制度合规审查的基本程序为： 项目送审制度合规审查档案管理，其流程描述如下图所示。3流程编号： G03060300制度合规审查流程制度合规审查流程图环相关部室 / 支行相关部室

4、/ 支行法律合规部节合规联络员、负责人负责人合规管理岗、负责人提交送审项目项目送审合规联络通职能部室通登记、编制序号员、单位负过审查；相关过责人审核部室会签4流程编号： G03060300制度合规审查流程未通过制度合规审查档案管理合规审查未通过通过出具审查意见书未通过负责人审查通过备案、归档6 流程操作与风险控制要求制度合规审查流程操作与风险控制要求风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级5流程编号： G03060300制度合规审查流程风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级1提交送审项目1.1因相关工作加强员工的各部门主动提人员经验不职能培训，交、送审相关政策

5、、足，考虑不细化日常工规定和操作程序等全面，导致作，增加考规章制度以及认为应当提交审核力度。需要审查的其它项查项目而未一目。提交审查，、项目致使出现风送审险。2. 部门负责人审核1.2 因部门负责加大培训力提交的送审项人未尽到审度，提高专目由本部门负责人查责任、送业胜任能进行审核，视情形审资料不完力；严格要需要确定是否报合整，导致送求送审资料规部门审查。部门审项目质量的完整性，负责人签字并加盖不过关，给明确不同审6流程编号： G03060300制度合规审查流程风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级公章后，连同送审我行造成风查项目所应项目的相关项目资险。提交的资料提交合规部门。

6、料。3. 相关部门会签1.3因送审部门对未按规定各分支机构提未按要求将将送审项目交审查的项目涉及送审项目送提交相关部总行部室的，应先交相关部门室进行审将送审项目送至总审查、会签；查、会签的，行相应职能部门进职能部室审合规部门不行审查。查；相关部予登记审送审项目涉及室会签走过查。多个部门的，要求场，给我行由所涉部门进行会造成损失。签审查后，提交合规部门审查。7流程编号： G03060300制度合规审查流程风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级1. 合规部门审查2.1因审查人员加强与相关合规部门接到未全面、深专业部室与送审单位提交的审入了解送审内、外部专查表及有关文件资项目致审查

7、家的合作，料后，由合规审查不到位；因力求覆盖全二岗审查、部室负责送审项目涉部风险点。、制人审定，同时按照及本部门外度合审查流程，对每个专业知识，规审岗位每道工序及作致风险点未查业内容进行表单记被识别。录。8流程编号： G03060300制度合规审查流程风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级2. 提出审查意见与2.2因送审单位要求按审查建议未采纳制度意见书进行合规部门经审合规审查意修改或作出查认为不符合法见致使风险说明，重新律、法规及其他有点依然存提交审查。关规定，应提出具在，给我行对不按审查体的处理意见，要造成损失。意见书修改求送审部门据此修且不能给出改。合理解释的，审查不予

8、通过。1. 法律合规部门备3.1因工作人员每笔审查结案管理工作疏忽，束后立即收三合规部门对送致使档案收集齐全相关、审项目的审查表及集不完整，资料，定期档案相关材料，均需按给后续查阅查缺查漏。管理送审时间、单位、工作造成困送审项目类别、序难。号及主要材料名9流程编号： G03060300制度合规审查流程风险控制要求环操作要求风险风险节风险提示控制措施点号等级称、处理意见、审查完毕时间及审查人姓名等登记入册，进行备案。2、办公室文秘岗接无无到评审完的项目后及时登记、按要求编制序号并发文。3、办公室文秘岗及无无时将制度文件归档7 风险识别与评估调查表本流程的风险识别与评估调查表如下：10流程编号：

9、G03060300制度合规审查流程制度合规审查流程风险识别与评估调查表状态业务发生的频次风险发生的可能性分数值可能导致的后果D 值（正分数值分数值风险等级风险（ L）D=LEC环节风险点种类来源常或（E）（C）点号者非E5E4E3E2E1L7L6L5L4L3L2L1C5C5C4 C3C2C154321E6正常）1.1应当送审而不送审操作风险人员行为正常1.2合规联络员未尽到审查责任；送操作风险人员行为正常一审资料不完整法律风险、项目送审部门未按要求将送审项目送操作风险送1.3交相关部门审查、会签；职能部人员行为正常审道德风险室审查、相关部室会签走过场1.4无人员行为正常未全面、深入了解送审项目

10、致审二2.1查不到位；因送审项目涉及本部操作风险人员行为正常门外专业知识，致风险点未被识其他风险、合别规审查送审单位未采纳制度合规审查意操作风险人员行为2.2正常见法律风险商业关系11流程编号： G03060300制度合规审查流程2.3因反馈期间相对较长可能影响部操作风险人员行为正常分送审项目的时效性法律风险三、操作风险档3.1档案收集不完整人员行为正常案法律风险管理编制： 评估小组风险评估日期：年 月日风险评估结论：12流程编号： G03060300制度合规审查流程8 ELC 数值统计（一）业务发生的频次分数值（E）评估表环操作流程节相关部室提交送审项目合规联络员、 单位负责人审核一、项目送

11、职能部室审查； 相关部室审会签制度合规审查登记二、合规合规部门审查审查风险年度E6E5E4E3E2E1风险点操作多次/ 日一次/日一次/ 周一次/月一次/年一次/ 几年点号频次10 分6 分3 分2 分1 分0.5 分1.1应当送审而不送审1.2合规联络员未尽到审查责任；送审资料不完整送审部门未按要求将送审项1.3目送交相关部门审查、 会签；职能部室审查、相关部室会签走过场1.4无未全面、深入了解送审项目2.1致审查不到位；因送审项目涉及本部门外专业知识，致风险点未被识别13流程编号： G03060300制度合规审查流程2.2送审单位未采纳制度合规审提出审查意见与建议查意见2.3因反馈期间相对

12、较长可能影制度合规审查反馈响部分送审项目的时效性三、档法律合规部门档案管理3.1档案收集不完整案管理14流程编号： G03060300制度合规审查流程（二）风险发生的可能性分数值（L）评估表环操作流程节相关部室提交送审项目合规联络员、单位负责人审核一、项目送审职能部室审查；相关部室会签制度合规审查登记二、合 合规部门审查规审查L7L6L5L4L3L2L1年度风险完全可以预相对可能要可能发生，可能性小，很不可能，极不可能完全不可能风险点违规点号料要发生发生但不经常完全意外可以设想次数6 分3 分1 分0.5 分0.2 分0.1 分10 分1.1应当送审而不送审合规联络员未尽到审查责任；1.2送审

13、资料不完整送审部门未按要求将送审项目送交相关部门审查、会签；1.3职能部室审查、相关部室会签走过场1.4无未全面、深入了解送审项目致审查不到位；因送审项目涉及2.1本部门外专业知识，致风险点未被识别15流程编号： G03060300制度合规审查流程提出审查意见与建送审单位未采纳制度合规审2.2议查意见2.3因反馈期间相对较长可能影制度合规审查反馈响部分送审项目的时效性三、法律合规部门档案档3.1档案收集不完整案管理管理16流程编号： G03060300制度合规审查流程（三）可能导致的后果分数值（C）评估表环风险操作流程风险点节点号C6C5C4C3C2C1年度5 亿元以上的2.5 5亿元0.5

14、2.5亿亿0.005 0.005 亿元以下损伤损失或 10 人的损失或 20.05 0.50.05 亿元元的损失或 1的损失记录以上的死亡10 人死亡人死亡元的损失的损失100 分40 分15 分7 分3 分1 分相关部室提交送审项目合规联络员、单位负一责人审核、项目送 职能部室审查；相关审部室会签制度合规审查登记二、合规合规部门审查审查1.1应当送审而不送审合规联络员未尽到审查责任；1.2送审资料不完整送审部门未按要求将送审项目送交相关部门审查、会签；1.3职能部室审查、相关部室会签走过场1.4无未全面、深入了解送审项目致审查不到位；因送审项目涉及2.1本部门外专业知识，致风险点未被识别17

15、流程编号： G03060300提出审查意见与建议制度合规审查反馈三、档法律合规部门档案管案理管理制度合规审查流程送审单位未采纳制度合规审2.2查意见因反馈期间相对较长可能影2.3响部分送审项目的时效性3.1档案收集不完整18流程编号： G03060300制度合规审查流程9 内外规相关文件9.1 外部依据文件（ 1 ）农村中小金融机构风险管理机制建设指引 （银监发 2009107 号）（2）商业银行合规风险管理指引 （2006 年 10 月 26 日）9.2 内部依据文件（1）某某银行制度合规管理办法 （清农商发 2014103 号）（2）某某银行规范性文件管理办法 （清农商发 201760 号）10 检查与监督本流程日常检查与监督要求如下表：牵头检查部门检查内