关于目前我国居民证券投资现状的调查报告(doc10页)正式版

1、调查报告要求（1）、必须紧密联系你的专业和实习工作有关的问题，并在调查研究的基 础上撰写。（2）、要注意字体、大小、行距等格式要求。（3）、调查报告主体主要包括以下几个部分一、实习单位和实习工作的介绍二、所要研究问题的主要状况三、解决问题的方法和建议 四、本次实习的感受和体会 （4）、字数要在3000字以上。 调查报告范文：（仅供参考，无需要求完全一致） 对目前我国居民证券投资现状的调查报告（黑体三号）调查目的（黑体四号）：了解目前我国居民证券投资现状、存在的问题以及解决建议调查时间：2007年2月-2007年5月（仿宋五号）调查对象：广发证券公司、居民投资者调查方式：实地观察法、访谈法、文献

2、法（正文宋体四号，1.5倍行距）我国证券市场经历了 2006年一整年的牛 市行情，影响了许多居民投资者的投资理念和投资心态，为了解目前我国居民投资者的证券投资现状、存在的问题，我于 2007年2月至 2007年5月这一段时间到广东广发证券公司进行了为期3个月的实习，在实习过程中，围绕着这次实习目的：了解目前我国居民证券投 资现状、存在的问题以及解决建议，对该公司和一些居民投资者进行 了广泛和深入的调查研究，并得到了很大的收获。一、 实习单位和实习工作介绍（黑体四号）（一）、实习单位介绍我这次实习的单位是广发证券公司， 广发证券的前身是1991年 9月8日成立的广东发展银行证券部。1993年末设

3、立公司，2001年改制为广发证券股份有限公司，是国内首批综合类券商之一。2004 年 12月 2 日，公司成为第二批获得创新试点资格的证券公司之一，表明公司的内控机制、资本充足率水平、经营规范程度已经获得了监管部门和业内专家认可， 属于在分类监管政策思路下可以创新发展的优质券商。自 1994 年开始，公司已连续十二年进入全国十大券商行列，凭籍着管理规范，风控机制完善，发展战略正确，已发展成为市场上具有较高影响力的证券公司之一。公司现注册资本20 亿元人民币，总资产规模在2005 年末已达 109 亿元人民币。公司控股广发基金管理有限公司、 广发华福证券有限责任公司、 广发北方证券经纪有限责任公

4、司及广发期货经纪有限公司 4 家子公司，并参股易方达基金管理公司。 2005 年，公司成功收购了武汉证券。公司经纪业务系统所辖营业部数量（含证券服务部）增至 142 家（不含子公司） ，营业网点遍布全国主要城市及经济发达地区，网点数量和覆盖范围都位居行业前列。在十五年的发展过程中，公司形成了自己鲜明的特色：1、经营稳健，管理规范：公司坚持“稳健经营、规范管理”的经营原则， 高度重视健全内部管理体制和完善风险防范机制， 初步形成了一套具有自身特色的、 合乎证券业规范运作要求的制度化管理体系。 2、 市场地位稳固： 根据中国证券业协会的排名， 自 1994 年开始，公司已连续十二年进入全国十大券商

5、行列。根据中国证券业协会排名， 2004 年度公司为唯一一家所有指标均进入前十名的证券公司，并在“2004 中国证券市场年会”上荣获 “中国证券市场成长奖” ； 2005年度公司净利润指标全国排名第三， 股权分置改革保荐家数全国排名第二。3、风险控制得当，资产状况良好公司成立十多年来，由于管理规范， 具有完善的风险控制机制以及对发展战略正确的把握， 始终没有涉足国债回购、 国债期货、 违规代客理财等业内重大风波及房地产实业投资热潮。 4 、以人为本，人才优势明显公司现有员工总数2067 人，平均年龄32 岁，其中博士、博士后及在读博士 38 人，硕士研究生 324 人，以集中的人才优势享有中国

6、证券行业“博士军团”的美誉， 是中国金融行业首批获得国家人事部批准设立博士后工作站的企业。（二） 、实习工作介绍我的实习工作主要是负责帮助居民投资者的证券开户工作， 同时负责客户的联系和投资咨询工作， 我的工作时间是周一至周六的早上九点到下午五点，工作的难点就是如何向投资者提供相应的投资建议，一是因为本身的专业知识还是比较薄弱， 二是因为一部分投资者的证券投资知识极其薄弱，通过一段时间的实习，我发现了很多问题，也有很大的收获。二、当前居民投资者的证券投资现状通过这一段时间的实习， 我和很多居民投资者进行广泛的交流，我发现目前居民投资者的投资心态有很多不足， 主要包括以下几个特点： 八、（一）

7、、 行情火暴，越来越多的居民开始进行证券投资。虽然国内 A 股市场近期连续出现调整，但投资者入市的热情仍然空前高涨，日开户数不断攀升。统计显示， 2007年 3 月7 日、 8 日两天，投资者开户数竟然暴增近80 万户，这一数字甚至超了以往多个年度内的半年的开户总和。 继新年开市第一周投资者一周开户数一举突破70 万户大关后，新年第二周开始，投资者的开户数更是呈现出爆发式的增长势头。 中国证券登记结算公司公布的统计显示，除了3 月 5 日的新增开户总数依旧以上周的日增十余万户递增之外，3 月 6 日和 7 日连续两天的新增开户数都以超过30 万户的数字在递增。其中， 3 月 6 日的投资者开户

8、数为 420695户，其中新增A股开户数85465户，新增基金开户数334397户。3月7日的投资者开户数也达到了 337305户，其中，新增A股开户数79673,新增基金开户数256861 户， 仅两天时间就有高达76 万户投资者开户可谓前所未有。以往年度的统计显示， 2003 年投资者开立账户约为142.26 万户，而 2005年仅有 124.05 万户。这书明赚钱效应正在刺激着一部分人进入证券市场。（2） 、 对未来投资收益抱有不切实际的期望。由于去年股市收益率超过100%，不少投资者看好证券投资，不少投资者认为：只要进入， 就会大赚特赚。他们多少带有一种赌徒心态：既然人家能赚钱，为什么

9、我不能？这种情形，很容易让人联想起当年一张股票认购证被炒到上千元甚至几千元的情形。根据新浪网的网络调查显示，新一年居民投资者对2007 的投资收益抱有不切实际的幻想，有50%的投资者对2007 的预期投资收益率达到了50%以上，这是很难达到的目标。中国的老百姓喜欢将钱存在银行里，这被认为是不会理财的明证。当人们进入证券市场，疯狂地购买股票、 基金的时候，是不是说明他们已经真正学会理财了呢？恐怕也未必。因为，在抢购基金者的眼中，基金就像一只会生金蛋的母鸡，财源滚滚。 他们更多的是出于一种盲从心理，看到别人赚了就赶紧加入，不愿错过这场抢钱的游戏。优质的企业、 专业而规范的市场才能撑起健康的股市。我

10、们只要看看贵州茅台股价高达100 多元， 领军国内股价； 只要看看股价远远不能用上市公司的市值来分析；只要看看大机构投资者如何操纵市场我们就不难明白，国内的证券市场有待更进一步规范、完善。有人撰文指出： 中国出不了巴菲特。 为什么？我们在证券市场的投资基本都是短期行为， 而不是中长期行为。 这使得人们购买股票或者基金更多地不是投资，而是投机。只要股市一直上升，基金一直升值，场们都会在这场抢钱的游戏中分得一杯羹。但是，世界上没有永远上升的股市，也没有永远升值的基金。每一场游戏都会有输家，购买基金同样如是。 虽然， 场们提醒投资者谨慎购买基金的劝告多少显得有些苍白无力， 但人们应该清楚： 你购买基

11、金， 是投资， 还是投机？（3） 、越来越多的投资者倾向于买基金，由股民转变为基民基民，是指基金投资者。这段时间，基金发行火爆。火爆到什么程度？ 2006年 12月，嘉实基金创造了 1 天募集 400亿元的神话。或许， 去年股市和基金的赚钱效应过于煽人， 在管理层对新基金发行解封之后， 春节假期一过， 第一只开放式基金建信优化配置基金于2 月 26 日起发行 100 亿份，结果， 1 个小时完成募集额度。随后，月 5 日和 6 日，基金信达澳银和汇添富发行，也在一个小时内售完。据承销汇添富的广州环市路工行员工介绍， 当天凌晨 5 时， 就有人冒着寒冷在银行排队， 银行 6 点钟开始发售， 结果

12、， 轮到第三名认购者，销售额就告罄了。很多早上 9 点等银行正式营业时间才来的购买者，只好摇头苦笑。（4） 、居民投资者对金融产品本身缺乏正确的了解。经过我对一部分投资者的调查了解到， 事实上， 大多数认购基金的基民，并不晓得基金是什么东西，它是如何运作的，风险在哪里，只知道，买了基金就等于养着一只会下金蛋的金鸡基金即金鸡。在我的实习工作中， 很多居民投资者竟然问我基金的年利率是多少这样一个非常可笑的问题，这充分说明了目前很多居民投资者对金融产品本身缺乏正确的了解，来购买基金都是因为去年基金的超常收益，而不知道基金也是有很大的风险。再看看中国股市最近走势。节后第一日股市开门红，正当股民们憧憬着

13、美好未来的时候，第二天，即 2 月 27 日，深沪股市如失控的飞机，从天上猛然撞向深渊，一天狂泻超过9%，几乎全线跌停，上万亿市值瞬间蒸发。隔了一天，市场再次上演暴跌惨剧。 伴随着本次巨幅下跌的景象， 是基民排队将基金赎回，这样，基金重仓股又雪上加霜，成为市场杀跌的主要力量，导致了更为严重的骨牌效应，最终全线崩盘。与此同时，原先买入基金，来不及赎回的基民，市值急剧缩水，财富瞬间蒸发。由基民惨变饥民，有多方原因。信息不透明，运作不公开，基金公司和基金投资者缺少沟通，互相缺少了解和信任，这是重要原因。从投资者角度看， 你所投资的基金是什么性质的， 收益的途径和方式是什么，有哪方面的收益保障，过往的

14、业绩如何，风险在哪里等基本的东西，一无所知。另外，在市场运作方面，是应该短线操作还是长线投资， 在市场遇到波动的时候该如何处置等常识， 也一头雾水。从基金公司的角度看， 自己的经营理念是什么， 买入这类证券项目的依据是什么， 收益与风险的关系如何等等， 也很少给投资者一个交代。相反，在募集资金时，往往有意炫耀自己过往辉煌的业绩，给人一种相“投”恨晚的错觉。 而事实上， 基金公司与投资者的利益并不完全一致，前者不需要承担投资者亏损的风险，而手续费、管理费却是旱涝保收，这一点，无形中冲淡了基金管理者对投资者的责任。3、 对解决居民投资问题的建议 加强投资者教育继监管部门率先启动投资者教育工作之后，

15、一场有更多的市场主体加入的基金投资者教育活动将全面铺开， 2007 年 2 月，一份名为关于证券投资基金行业开展投资者教育活动的通知 （ 以下简称 通知 ） ，由证监会基金部下发到中国证券业协会、基金管理公司、基金托管银行以及基金销售机构的手中。 通知规定，开展投资者教育的内容主要集中在五个方面，帮助投资者做到“五个了解” ：首先，了解证券投资基金；第二，了解自己；第三，了解市场；第四，了解基金发展历史；第五，了解基金管理公司。各机构要强化投资者教育的相关责任， 结合自身特点， 综合利用多种宣传方式进行投资者教育，例如电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等等。同时，区分不同类别投资者，进行市场

16、细分和定位，根据具体的特点和要求，重点突出地展开工作，内容应该涵盖而不局限于基金产品特性、收益、风险的宣传和教育。最后，合理地将产品推介、持续培训和持续营销相结合。 为了保证投资者教育工作的切实开展， 通知特别对保障机制进行了具体规定。 要求各基金管理公司必须从管理费用中提取充足的费用作为投资者教育基金， 专项用于投资者教育工作费用列支。 此项费用不得用于产品经营销售、公司形象宣传等其它用途。同时，监管部门还将对基金公司的年度投资者教育工作计划进行评估。而风险提示函也将首次出现在基金销售中。根据通知的要求， 各基金销售机构必须建立健全基金销售适用性管理制度， 制作统一标准的宣传推介材料和风险提

17、示函 ，加强基金投资人风险承受能力调查和评介， 真实准确地向投资者进行风险提示， 鼓励基金销售人员在销售活动中主动要求投资者确认阅知风险提示函 。去年以来，随着资本市场发生转折性的变化，基金资产净值快速增长， 基金投资的财富效应日益显现。 在基金投资财富效应的作用下，基金规模迅速扩大， 基金账户开户数持续增长， 广大投资者投资基金的热情高涨。 但据了解， 有的投资者动用预防性储蓄进行基金投资，还有的以住房等固定资产作为抵押， 贷款购买基金； 许多初次购买基金的投资者并不了解基金产品的特点以及所承担的风险， 给基金市场的健康稳定发展带来了很大的隐患。 为了加强对基金投资者的风险 教育， 今年 1

18、 月开始， 监管部门通过在媒体上刊登投资者教育专栏的 形式启动了基金投资者的教育活动。 通知指出，开展投资者教育活动已经成为当前及今后一段时间基金行业的重要工作。 业内人士表示， 通知的发布不仅投资者教育工作的参与者更加广泛，还将使今后的教育工作更加系统化、正规化、经常化。我相信，通过对投资者进行更多的风险教育，将有助于投资者更加理性的进行证券投资，减少盲目的投资风险。4、 实习总结与体会 （ 要求 200-300 字左右 ）虽然我的实习时间仅仅只有三个月，但是这三个月我得到了很大的收获，首先，我认识到了我的专业方面仍然存在着一定的不足，这具体体现在我在进行证券咨询工作时， 对于一些金融产品的功能特征仍然不是很了解， 其次， 我对目前居民投资者的现状有了更深入的了解。第三，在这次实习过程中， 我也学会了很多与人沟通的技巧，为我以后的工作打下了良好的基础， 最后， 此次实习增强了我毕业就业的信心和勇气。这次实习，我的表现还算不错，虽然我们有就业危机感是应该的，但不能过于自卑和担忧，否则会妨碍自己的学习。现在，我们能做的就是多吸取知识，提高自身的综合素质。自己有了能力，到时候才会是“车到山前必有路” 。人生最大的幸福，莫过于连一分钟都无法休息零