国开金融学第十四章题库

1、金融学十四章题库1、防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容厂A.租赁、信托业广B.银行夜广C.保险业* D.证券业 II知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。 正确答案是：证券业2、（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成A.格拉斯-斯蒂格尔法案厂B.金融服务现代化法 C.金融监管改革新基础：重建金融监管D.现代化金融监管架构蓝图知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。 正确答案是：格拉斯-斯蒂格尔法案3、下列（）不属于四结合”的金融监管方法。厂A.定期检查与随机抽查“ B.外部监管与内部自律厂C.国际监管与国内督查D.全面监管与重点监管知识点提示：

2、四结合”的监管方法。参见教材本章第三节 正确答案是：外部监管与内部自律4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）"A.间接效率损失厂B.直接资源损失C.奉行成本厂D.行政成本 知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节正确答案是：间接效率损失5、我国目前实行的金融监管体制是（）。A.集中监管B. 交叉监管C. 分业监管D.混合监管 知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节正确答案是：混合监管 6金融监管的间接效率损失发生的途径有（）A.被监管者的道德风险B.妨碍金融创新，导致动态低效率C.削弱竞争，导致静态低效率* D.监管过度，导致金融服务效率降

3、低E.依法关闭金融机构 知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。正确答案是：被监管者的道德风险，妨碍金融创新，导致动态低效率，削弱竞争, 导致静态低效率，监管过度，导致金融服务效率降低7、实行双层多头金融监管体制的国家是（）。A.英国B.美国C.德国D.加拿大E.巴西 知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节正确答案是：美国，加拿大 8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（）厂A.国际业务监管硕B.市场准入监管17 C.日常经营监管口 Id.市场退出监管E.注册资本监管 知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。正确答案是：市场准入监管，日常经营监管，市场退

4、出监管9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的 监管工具是（）。“ A.资本监管云B.审慎信贷标准I_ 可C.流动性风险指标“ D.贷款损失监管 口 E.其他风险管理要求 知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。正确答案是：资本监管，审慎信贷标准，流动性风险指标，贷款损失监管，其他 风险管理要求10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。 Ia.单一监管体制B.多元监管体制17 C.集中监管体制17 D.分业监管体制 口 E.混合监管体制 正确答案是：集中监管体制，分业监管体制11、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管

5、，非银行金融机 构则不在其列。对知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融 机构的监管，如对保险业的监管。正确的答案是“错”。12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节 答案解析：政府负担的成本是行政成本。正确的答案是“错”。13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在 法定权限下的具体执法行为和管理行为。错知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节 正确的答案是“对”。14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方

6、面错知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节 正确的答案是“对”。15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交 易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节 答案解析：是典型的内幕交易。正确的答案是“错”。16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）A.银监会B.中国人民银行C.证监会D.保监会 知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节正确答案是：中国人民银行17、一国监管法律法规体系不包括（ ）A.专业性法规B.国际性法律C. 行业性法律D. 行业内法律 知识点提示：监管法律法规体系。参见教

7、材本章第一节。正确答案是：国际性法律18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）A.建立了更多的金融监管机构协同监管厂B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管席C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管D.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节 正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管19、金融监管中的依法监管原则是指（）。厂A.金融机构必须依法经营B.金融运行必须依法管理柠C.严格执法不干涉内部管理厂D.金融调控必须依法操作 正确答案是：严格执法不干涉内部管理20、 对

8、证券市场监管的基本原则是（）。厂A.保护投资者合法权益原则 厂B.依法监管原则C.严格执法原则D.坚持公开、公平、公正的“三公”原则 正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则21、金融监管的一般目标是（） 选择一项或多项：山A.确保金融稳定安全，防范金融风险 口 B.保护金融消费者权益“ C.提高金融体系效率I D.规范金融机构行为，促进公平竞争E. 提高各类金融机构的盈利水平正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险，保护金融消费者权益,提高金 融体系效率，规范金融机构行为，促进公平竞争 22、金融监管的构成体系包括（）A. 金融监管的指标体系B.金融监管的理论体系宀C.金融监管的法律

9、体系 D.金融监管的组织体系“ E.金融监管的内容体系 正确答案是：金融监管的理论体系，金融监管的法律体系，金融监管的组织体系 金融监管的内容体系23、对证券也的监管主要包括（）。A.对证券发行的监管 "B.对证券机构的监管 J C.对证券市场的监管 Id.对上市公司的监管 E.对证券流通的监管 正确答案是：对证券机构的监管，对证券市场的监管，对上市公司的监管24、金融监管的原则主要是（） "A.不干涉金融机构内部管理原则“ B.依法监管与严格执法原则匚“ C.综合性与系统性监督原则 D. “内控”与“外控”相结合的原则E.公平、公正、公开原则 正确答案是：不干涉金融机构内

10、部管理原则，依法监管与严格执法原则，综合性 与系统性监督原则，“内控”与“外控”相结合的原则，公平、公正、公开原则25、我国金融体系中的金融监管机构包括（）。A.金融资产管理公司云B.中国人民银行I雨C.银监会17 D.证监会任E.保监会正确答案是：中国人民银行，银监会，证监会，保监会26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。对柠错知识点提示：金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。答案解析：称为重点监管。正确的答案是“错”。27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。错知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是日常经营监管的重要内容。正确的答案是“错”。2

11、8、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。对知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。正确的答案是“错”。29、1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监 管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为 专门制定与执行货币政策的机构。对知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。正确的答案是“错”。3、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节 答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。正确的答案是“错”。31、金融监管理论体系中不包括（）A.应用理论自然理论C. 相关理论D. 基础理论知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节正确答案是：自然理论32、对证券市场监管的主要任务是（）。A.保护投保人的合法权益B.保护投资者的合法权益B. 保护存款人的合法权益C. 保护企业并购重组中的合法权益 正确答案是：保护投资者的合法权益33、在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。 柠A.