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文档简介
1、财务部题库部门名称:.姓名:.考试成绩考考试成绩:.年 月 日一、填空题1.银行结算账户按存款人分为 和 。2. 是银行结算账户的监督管理部门。3. 是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。4.存款人开立 、 和预算单位开立专用存款账户实行核准制度,经中国人民银行核发 。5.因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户,应使用 名称。6.银行为存款人开立一般存款账户的,应自开户之日起 个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。7.银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订 协议,明确双方的权利与义务。8.临时存款账户的有效期最长不得超过 年。9.银行应依法为存款人的银行结
2、算账户信息 。10.香港、澳门居民,应该出具 ;台湾居民,应出 或者其他有效旅行证件。11.银行为个人开立银行结算账户时,根据需要还可要求申请人出具 、 、 等有效证件。12.申请开立单位银行结算账户时,可由 或 直接办理,也可授权他人办理。13.存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为 。14. 一般存款账户是存款人因 或 ,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。15. 用于办理个人转账收付和现金存取。16. 临柜反假工作人员必须 上岗,收缴工作必须 人以上完成。17. 营业网点应备齐金融机构特殊残缺污损人民币兑换单、假币收缴凭证、“ ”、“ ”、“ ”“
3、”“ ”印章、“ ”收缴印章等人民银行认定的业务凭证和印章。18. 根据全额清分目标实现进度要求,已实现现金集中清分和未实现现金集中清分的金融机构网点办理现金支付业务 以上人民币时,按全额清分的时间要求,对各券别全额清分的落实情况。19. 应建立假币收缴代保管登记簿且 、应达到记载完整、账实相符 。20. 金融机构各网点应有专门的营业窗口办理 及 兑换业务。21. 委托其他机构理财或者从事其他业务,投入的资金不得影响主营业务的开展,取得的收入应纳入 。22. 开展委托业务,不得 。23. 现金资产包括 、 、 。24. 认真做好现金的保管、押运、管理工作,在保证支付的前提下,尽可能 。25.
4、按规定缴足存款准备金,合理预测流动性需要,留足备付金,并控制 。26. 放款包括 、 、 。27. 抵债资产是指 或 而受偿于债务人、担保人或第三人的 或 。28. 抵债资产包括 、 和 。29. 应收账款是指在业务经营过程中发生的 、 、 和 等各项债权。30. 固定资产一般应按照 计提折旧。31. 对由于技术进步产品更新换代较快或工作环境对使用寿命影响较大的固定资产,可采用 或 计提折旧。32. 如果某项长期摊销费用已经不能使我行受益,应将其摊余价值一次全部转入 ,不得再留待以后期间摊销。33. 资产损失是指 的灭失。34. 资产损失包括 、 、 、 及 、 、 、 、 等。35. 税金支
5、出主要包括 、 、 、 、 、 、 、 、 以及 等。2 单选题1.银行结算账户,是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币( )账户。 A.存款 B.储蓄存款C.单位存款 D.活期存款2. 下列存款人,不可以申请开立基本存款账户的是( ) 。A、社会团体 B、机关、事业单位C、企业法人 D、营级军队、武警部队3.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入( )管理。A.单位银行结算账户 B.个人银行结算账户C.其他银行结算账户 D.个人储蓄账户4.需经中国人民银行核准开立的银行结算账户是( )A.专用存款账户 B.一般存款账户C.注册验资账户 D.个人结算账户5.存款人
6、申请开立个人银行结算账户,向银行出具的证明文件不符合规定的是( )A.居民身份证 B.临时身份证C.驾驶证 D.军人证 6.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由( )办理。 A.法定代表人 B.单位负责人C.被授权人 D.单位会计7.存款人开立的一般存款账户,不可以用于办理( )。A.借款转存 B.借款归还C.现金支取 D.现金缴存8.下列哪种情形下存款人不得申请撤销银行结算账户。( )A.因迁址需要变更开户银行的。B.存款人尚未清偿其开户银行债务的C.因方便结算需重新开户的D.其他原因需要撤销银行结算账户的9. 根据人民币银行结算账户管理办法的规定,存款人开立单位银行结算账户,自开立之日
7、起( )后,方可使用该账户办理付款业务。 A1日 B3日C4日 D7日 10. 根据银行账户管理办法的规定,存款人办理支取职工工资、奖金的,只能通过( )办理。 A基本存款账户 B专用存款账户C一般存款账户 D临时存款账户 11.根据账户管理办法的规定,临时存款账户的有效期最长不得超过( )。 A1年 B2年C3年 D5年 12. 单位人民币卡账户内的资金的来源是( )。A现金存入 B销货收入存入C从其基本存款账户转账存入 D银行透支13.按照银行账户管理办法,单位的存款账户按用途可以分为( )类。 A.2类 B.3类C.4类 D.5类 14.我国的银行账户分为( )、一般存款账户、临时存款账
8、户和专用存款账户。 A.基本存款账户 B.支票账户C.存款账户 D.现金账户 15.开户银行对已开户一年但未发生任何业务的账户,应通知存款人自发出通知( )日内到开户银行办理销户手续。 A.15 B.20C.30 D.60 16.根据人民币银行结算账户管理办法的规定,下列各项中,存款人因对特定用途资金进行专项管理和使用而开立的账户是( )。A基本存款账户 B一般存款账户C专项存款账户 D临时存款账户17.临时存款账户的有效期最长不得超过( )年。A1 B2 C3 D518.存款人开立单位银行结算账户,应自正式开立之日起( )工作日后,方可使用该账户办理付款业务,但注册验资和借款转存开立的账户除
9、外。A1 B2 C3 D519.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在( )个工作日内办理撤销手续。A1 B2 C3 D520.根据人民币银行结算账户管理办法的规定,单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项,每笔超过( ),应向其开户银行提供相关的付款依据。A1万元 B5万元 C10万元 D20万元21.关于存款人银行结算账户管理的下列表述中,不符合法律规定的是( )A.存款人应以实名开立银行结算账户B.存款人不得出租银行结算账户C.存款人可以出借银行结算账户D.存款人不得利用银行结算账户套取银行信用22. 人民币银行结算账户管理办法所称银行结算账户,是指(
10、 ): A.人民币活期存款账户 B.人民币存款账户 C.人民币单位通知存款账户 D.人民币单位协议存款账户23.以下不属于开立个人银行结算账户的证件是:( ) A.中国居民的居民身份证 B.中国居民的临时身份证C. 国人民解放军军人的军人身份证件 D. 外国公民的居民身份证 24. 注册验资的临时存款账户在验资期间如何运作?( ) A.只收不付 B.只付不收 C.可收可付 D.不收不付25.以下账户中不需经中国人民银行进行核准的是:( ) A. 基本存款账户 B.临时存款账户C.预算单位开立专用存款账户 D.存款人因注册验资需要开立的临时存款账户三、判断题(共15道题,每题1分,共15分)21
11、.只要是凭个人身份证件开立的银行结算账户均为个人银行结算账户。()22.任何单位或个人不能到银行查询单位银行结算账户的存款和有关资料。( )23.在同一地方开立基本存款账户的公司不能再开临时存款账户。( )24.基本存款账户具有唯一性。( )25.符合开立一般存款账户、专用存款账户条件的,银行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行,经其核准后办理开户手续。( )26.人民银行只审核银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性,其真实性由开户银行审核。( )27.银行为存款人开立银行结算账户时,应建立存款人预留签章
12、卡片,并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。( )28.开户许可证是记载单位银行结算账户信息的有效证明,存款人可以自己保管,也可以让银行代为保管。( )29.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。( )30. 除国家法律、行政法规和国务院规定外,任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。( )31.临时存款账户的存款人在账户有效期结束后,因业务需要,可向其开户银行提出申请,并由开户银行报中国人民银行当地分支行核准后办理展期。( )32.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款,将款项转入其个人银行结算账户的,个人应出具有关收款依据。( )33.存款人不得出租、出借银行结算账户。( )34.人民币银行结算账户管理办法适用于存
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