《公共管理业务》ppt课件

1、新一代银行核心业务系统培训山东省乡村信誉社山东省乡村信誉社新一代银行中心业务系统培训资料新一代银行中心业务系统培训资料山东省乡村信誉社结合社2021年3月新一代银行核心业务系统培训第三部分第三部分 新一代银行中心业务系统操作流程新一代银行中心业务系统操作流程 第一讲 公共管理部分主讲人：董营营新一代银行核心业务系统培训第一讲 公共管理l 第一章第一章 概述概述l 第二章第二章 机构管理机构管理l 第三章第三章 柜员管理柜员管理l 第四章第四章 营业管理营业管理l 第五章第五章 现金管理现金管理l 第六章第六章 重空管理重空管理l 第七章第七章 其他其他l 第八章第八章 凭证报表凭证报表新一代银

2、行核心业务系统培训第一章第一章 概述概述l 第一节 总体阐明l 第二节 系统商定新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 总体阐明总体阐明 公共管理包括机构管理、柜员管理、营业管理、现金管理、重空管理、其他、凭证报表，共七部分。 新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 总体阐明总体阐明- -公共管理业务范围公共管理业务范围公共管理公共管理业务范围业务范围机构管理机构新增机构业务范围调整机构营业流程机构签到柜员/主管签到柜员/主管日结、签退柜员/主管强迫签退机构日结、签退现金初始化现金领缴机构间现金调拨柜员间现金调拨假币处置现金库存限额处置岗位启用岗位维护柜员建立柜员资料维护柜员注销柜员密码维护柜

3、员/主管解除锁定柜员交接柜员管理其他营业管理现金管理重空管理二次录入换人复核公告讯息当日错账冲正重新打印中心库入库中心库出库凭证约定机构间调拨机构内调拨凭证作废凭证销毁新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统商定系统商定l 机构编码：机构编码为9位，组成为3位地市代码2位县代码4位顺序号，如：905021100。l 重空凭证种类编码：凭证种类采用4位编码，如：0801代表存款存折。l 产品代码：产品代码为11位，其组成为：3位地域码999代表全行+3位产品家族代码+5位序列号,如：999SA000001。l 柜员号：柜员编号为12位，组成为9位机构号3位顺序号，例如905021100351

4、；柜员类型分为A级主管、B级主管、现金柜员和普通柜员，柜员序号分配为A级主管范围为351至399，B级主管范围为301至349，现金柜员范围为101至299，普通柜员范围为001至099。l 流水号：买卖流水号为19位，组成为12位柜员号7位顺序号。新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统商定系统商定 关于买卖、岗位、机构、柜员的关系新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 系统商定系统商定 关于买卖、岗位、机构、柜员的关系 岗位是买卖的集合，一个买卖甚至是买卖的功能项可以分配给一个或多个岗位，中心业务系统共有192个岗位，可以根据业务控制需求，对每一岗位设置相应的互斥岗位。 岗位建立终了以

5、后，省参数管理机构根据本人的权限经过“0009机构买卖权限设置买卖设定机构的权限，即机构可以执行的岗位，这样机构就有了相应的可以执行的买卖集。 县级联社参数管理机构将各机构的岗位即买卖集分配给各柜员，使柜员具有相应的操作权限，一个岗位可以分配给一个或多个柜员，或多个岗位分配给一个柜员，但互斥岗位不能分配给同一柜员。每一个柜员只能办理其可执行的岗位所包含的买卖集，柜员权限不得超越机构权限。 新一代银行核心业务系统培训第二章第二章 机构管理机构管理l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 机构管理是指对机构按级别和业务功能以及

6、核算要求，分层次分类别进展管理，实现机构新增、机构业务范围调整等功能。 新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述公用术语公用术语l 参数机构：指对特定业务的操作机构，主要承当了对相应级别参数维护等任务。l 营业机构：指详细进展各类业务处置的机构，分银行卡管理机构、客户管理机构和营业网点，其中银行卡管理机构主要承当制卡任务，客户管理机构主要承当客户信息、额度及签约管理等业务处置。l 管理机构：指不详细办理业务的非实体机构，即外部呈现的方式上是一个无终端无柜员的虚拟机构。主要表达通存通兑资金清算关系、报表数据汇总关系等。新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程n 机

7、构新增 n 机构业务范围调整新一代银行核心业务系统培训机构新增流程机构新增流程流程图新一代银行核心业务系统培训机构新增流程机构新增流程流程阐明1.办事处或市联社业务部门提出机构增设恳求，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员经过“0008营业单位资料维护买卖设定机构的机构称号、机构代码等机构属性资料信息。3.省联社参数管理机构柜员经过“0009机构买卖权限设置买卖设定机构买卖权限。4.市、县级参数管理机构柜员经过“0033柜员/主管资料维护买卖新增柜员。新一代银行核心业务系统培训机构业务范围调整流程机构业务范围调整流程流程图新一代银行核心业务系统培训机构业务范围调整流程机构业务范围调整流程流

8、程阐明1.办事处市联社业务部门提出的机构业务范围调整恳求，报省联社审批。2.省联社参数管理机构柜员启动“0008营业单位资料维护买卖修正机构的有关机构业务范围的资料信息。3.省联社参数管理机构柜员启动“0009机构买卖权限设置买卖修正机构买卖权限。4.市、县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护买卖新增柜员或修正柜员权限。新一代银行核心业务系统培训第三章第三章 柜员管理柜员管理l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程l 第三节 风险控制新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 柜员管理经过赋予柜员不同的岗位和级别，构成不同权限的柜员。包括岗位建立

9、、岗位维护、柜员建立、柜员维护、柜员交接等。 新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述公用术语公用术语l 岗位：岗位是特定买卖的集合。每一个详细买卖都被分配到相应的岗位中去。即对每一个买卖，在系统商定的192个岗位中配置可实现该买卖的岗位，也可以根据业务控制需求，对每一岗位设置相应的互斥岗位。l A级柜员：是指根据分配的权限，进展相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。l B级柜员：是指根据分配的权限，进展相应业务授权的主管柜员，但不能给本人授权。l 现金柜员：担任保管和调拨现金、重要空白凭证及有价单证的现金凭证管理柜员。 l 普通柜员：办理存取款等日常业务的营业柜员。新一代

10、银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 柜员建立l 1.省级参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。l 3.市级参数管理机构A级柜员建立本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。l 4.县联社参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员和辖内一切柜员。l 柜员密码：柜员必需按规定时间和频率改换密码，目前系统控制为10天更改一次。柜员密码遗忘，需求本机构A级柜员进展密码重置；A级柜员密码遗忘，需求上级参数

11、管理机构的A级柜员进展密码重置。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 柜员交接l 1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必需日结。对于现金、凭证交接，接纳柜员必需空库，双方权限必需一样；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接纳柜员必需空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。l 2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。l 3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进展交接时，监交柜员必需是A级柜员。新一代银行核

12、心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 柜员锁定/解除：锁定分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是根据柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 操作流程操作流程l 岗位启用l 岗位维护l 柜员建立l 柜员资料维护l 柜员注销l 柜员密码维护l 柜员/主管解除锁定l 柜员交接新一代银行核心业务系统培训岗位启用流程岗位启用流程流程图新一代银行核心业务系统培训岗位启用流程岗位启用流程流程阐明

13、1.相关部门根据业务开展需求，提交启用岗位恳求。2.省参数管理机构确定岗位可执行的买卖组等信息。3.省参数管理机构启动“0465岗位维护买卖，设置岗位的根本资料。4.省参数管理机构启动“0147买卖控制主档维护买卖，为岗位关联每个可执行买卖。5.假设机构需求添加该岗位，那么向有权参数管理机构恳求重新维护机构买卖权限，省参数管理机构启动“0009机构买卖权限设置买卖，将该岗位维护进该机构的买卖权限。6.各级参数管理机构启动“0033柜员/主管资料维护买卖将岗位分配给相关柜员。新一代银行核心业务系统培训岗位维护流程岗位维护流程流程图新一代银行核心业务系统培训岗位维护流程岗位维护流程流程阐明1.省级

14、参数管理机构确定岗位维护的内容：减少或添加该岗位的可执行买卖组、删除岗位、变卦该岗位的互斥岗位等。2.假设删除岗位或变卦互斥岗位时，省级参数管理机构启动“0465岗位维护买卖进展删除或变卦处置。 3.对于每个岗位需求添加或减少买卖时，省参数管理机构启动“0147买卖控制主档维护买卖，将买卖与该岗位关联，对于减少的买卖，删除买卖与该岗位的关联。4.假设岗位维护结果需求各级参数管理机构对相关柜员可执行岗位做相应调整， 那么各级参数管理机构可以启动“0033柜员/主管资料维护买卖变卦柜员可执行岗位。新一代银行核心业务系统培训柜员建立流程柜员建立流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员建立流程柜员建立

15、流程流程阐明1.营业机构将需求建立柜员的详细资料，提交县级联社参数管理机构。2.系统核对假设不存在员工资料，那么由县级联社参数管理机构柜员启动“0432员工信息维护买卖建立员工资料。3.系统核对假设存在员工资料，那么由县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护建立柜员根本资料，设置等级和权限。新一代银行核心业务系统培训柜员资料维护流程柜员资料维护流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员资料维护流程柜员资料维护流程流程阐明1.柜员岗位配置发生变化，需求业务部门恳求修正柜员权限，由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护买卖对柜员权限设置进展修正。2.省级参数管理机构A级柜员维护

16、本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员维护本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内一切柜员。新一代银行核心业务系统培训柜员注销流程柜员注销流程流程图业务部门提交柜员注销申请市级参数管理机构A级柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易注销相应等级柜员柜员注销流程图省联社参数管理机构A级柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易注销相应等级柜员县联社参数管理机构A级柜

17、员启动“0033柜员/主管资料维护”交易注销辖属范围所有柜员新一代银行核心业务系统培训柜员注销流程柜员注销流程流程阐明1.进展柜员注销时，需求业务部门恳求注销柜员，由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护买卖对柜员进展注销。2.省级参数管理机构A级柜员注销本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员注销本机构的其他柜员。3.市级参数管理机构A级柜员注销本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内一切柜员。 新一代银行核

18、心业务系统培训柜员密码维护流程柜员密码维护流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员密码维护流程柜员密码维护流程流程阐明1.柜员密码到期、密码遗忘等都需求做柜员密码维护。2.柜员密码到期次日柜员签到时系统自动启动“0034柜员/主管密码维护买卖修正密码。密码遗忘由本机构A级主管启动“0034柜员/主管密码维护买卖重置密码。新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管解除锁定流程主管解除锁定流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管解除锁定流程主管解除锁定流程流程阐明营业机构主管柜员以外的柜员暂时离岗未签退，由本机构主管柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖将柜员锁定。正常上班时再由

19、本机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖解除锁定。本卷须知本机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖解除锁定。 新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-现金、凭证交接现金、凭证交接流程图交出柜员启动“0040柜员交接”交易打印通用凭证柜员需要办理现金、凭证交接双方柜员权限是否相同接收柜员是否空库不允许交接不允许交接是是否否现金、凭证交接流程图新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-现金、凭证交接现金、凭证交接流程阐明1.柜员需求办现金、凭证交

20、接时，交出柜员启动“0040柜员交接买卖进展现金、凭证交接。2.系统核对双方柜员权限能否一样，权限不同时，不允许交接，权限一样时，允许交接。3.系统核对接纳柜员能否空库，不空库时不允许交接；空库时，进展现金、凭证交接，打印通用凭证柜员交接单，交出柜员、接纳柜员、监交柜员分别签章确认。交出柜员在交出现金、凭证后柜员不被锁定，可办理相关业务。本卷须知在交接前，交出柜员必需日结，接纳柜员必需日结，由交出柜员发起现金、凭证交接。新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-权限交接权限交接流程图新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-权限交接权限交接流程阐明1.柜员需求办理权限交接时

21、，交出柜员启动“0040柜员交接 买卖，进展权限交接。打印通用凭证柜员交接单，交出柜员、接纳柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班终了，原接纳柜员启动“0074柜员权限交回买卖交回柜员权限。本卷须知在权限交接前，交出柜员、接纳柜员必需日结，由交出柜员发起权限交接。新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-柜员交接柜员交接流程图新一代银行核心业务系统培训柜员交接流程柜员交接流程-柜员交接柜员交接流程阐明1.柜员需求办理柜员交接时，交出柜员启动“0040柜员交接 买卖，进展柜员交接，系统核对交出柜员能否空库，不空库

22、时不允许交接；空库时，进展柜员交接，打印通用凭证柜员交接单，交出柜员、接纳柜员、监交柜员分别签章确认。2.交出柜员在交出权限后被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。3.柜员休班终了，原接纳柜员启动“0074柜员权限交回买卖交回权限和全部的现金、凭证。本卷须知在柜员交接前，交出柜员、接纳柜员必需日结，由交出柜员发起柜员交接。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 密码修正l 1.除A级柜员外其他柜员只能修正本人的密码。l 2.密码修正时，新旧密码不允许完全一致。l 3.密码遗忘时，需求本机构A级柜员进展密码重置；A级柜员密码遗忘时，需求上级参数管理机构的A级柜员进展

23、密码重置。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 柜员交接l 1.柜员交接分为现金、凭证交接，权限交接和柜员交接三种类型。交接前，交出柜员和接受柜员都必需日结。对于现金、凭证交接，接纳柜员必需空库，双方权限必需一样；对于权限交接，交出柜员交出后柜员被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖；对于柜员交接，接纳柜员必需空库，交出柜员交出后柜员被锁定，接纳柜员行使交出柜员权限，原权限被覆盖。l 2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。l 3.A级柜员交接时，其他柜员都可以做监交柜员，A级柜员不进展交接时，监交柜员必需是A级柜员。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风

24、险控制l 柜员锁定、解除l 1.柜员锁定/解除：锁定分系统自动锁定和手工锁定，自动锁定是指系统自动将柜员锁定；手工锁定是视柜员离岗情况人工将柜员锁定，由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统，直到系统自动或手工解除锁定后，柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。l 2.柜员锁定/解除买卖由A级柜员执行时不需求授权，由B级柜员执行时需求A级柜员授权。l 3.机构A级柜员，由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定买卖解除锁定。 l 4.柜员处于签到形状，不能对其进展锁定；锁定柜

25、员时被锁定柜员必需处于签退形状。l 5.因柜员交接而被锁定的柜员，不能对其进展锁定解除。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 柜员资料查询l 1.只能由主管柜员经过“0035柜员总表查询买卖，查询辖内机构的一切柜员的信息。新一代银行核心业务系统培训第四章第四章 营业管理营业管理l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程l 第三节 风险控制新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 营业管理指机构、柜员营业日间的签到、签退、日结等操作流程的管理。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 营业终了，柜员需对现金、凭

26、证、账务核对，进展日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进展日结、签退处置。新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l 机构营业流程l 机构签到l 柜员/主管签到l 柜员/主管日结、签退l 柜员/主管强迫签退l 机构日结、签退新一代银行核心业务系统培训机构营业流程机构营业流程新一代银行核心业务系统培训机构营业流程机构营业流程本卷须知1.柜员可多次签到、签退。2.机构主管柜员签到后，机构即签到。3.机构可多次重开。4.机构主管柜员可以强迫签退柜员。新一代银行核心业务系统培训机构签到流程机构签到流程流程图新一代银行核心业务系统培训机构签到流程机构签到流程流程阐明1.机构开门预备营业

27、，由主管柜员进入登录界面签后，启动“0020机构签到买卖，功能选择“新开，进展机构签到。2.机构已做完日结但当天仍需再次签到时，由营业机构主管柜员启动“0020机构签到买卖，功能选择“重开，进展再次机构签到。新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管签到流程主管签到流程流程图机构开门营业时：柜员暂时外出时：新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管签到流程主管签到流程流程阐明1.机构签到胜利后，柜员经过登录界面时，输入该操作柜员的柜员号码和正确密码直接进展签到，柜员签到胜利进展日常业务处置。不需求经过或启动“0030柜员/主管签到买卖进展签到。但是进展机构签到的主管柜员必需经过“0030柜

28、员/主管签到买卖进展签到或者退出登录界面重新登陆一次进展签到。2.柜员暂时外出，经过“0031柜员/主管签退买卖签退后，需求经过“0030柜员/主管签到买卖进展再次签到。新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管日结、签退流程主管日结、签退流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管日结、签退流程主管日结、签退流程流程阐明1.柜员营业终了，清点尾箱现金和重空凭证，启动“0202柜员结账买卖，选择结账方式。2.假设选择试结账时，现金、凭证、账务核对正确后，还需求选择正式结账，假设选择正式结账，现金、凭证、账务核对正确后，柜员日结。3.柜员日结胜利后，启动“9992连线约定报表恳求买卖

29、，恳求连线报表，然后柜员启动“9993连线约定报表下载打印买卖，可以选择需求打印的报表进展打印。4.柜员日结后，启动“0031柜员/主管签退买卖，进展柜员签退。新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管强迫签退流程主管强迫签退流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员柜员/ /主管强迫签退流程主管强迫签退流程流程阐明1.柜员离岗未签退，本机构主管柜员启动“0036柜员/主管强迫签退买卖，输入被强迫签退的柜员号，确认并签退该柜员。 新一代银行核心业务系统培训机构日结、签退流程机构日结、签退流程流程图新一代银行核心业务系统培训机构日结、签退流程机构日结、签退流程流程阐明1.当日营业终了业务处置终了

30、后，主管柜员经过“0205柜员日结情况查询买卖，检查本机构柜员能否已全部日结签退不包括做机构日结的主管柜员。2.假设柜员没有全部日结当日没有发生账务性买卖的柜员可以不日结，要求柜员进展柜员日结、签退。3.假设柜员已全部日结，主管柜员启动“0204机构结账买卖，进展机构日结。4.机构日结胜利后，主管柜员启动“9992连线约定报表恳求买卖，恳求连线报表，然后启动“9993连线约定报表下载打印买卖，选择需求打印的报表进展打印。5.机构日结完成后，主管柜员启动“0022机构签退买卖进展机构签退。新一代银行核心业务系统培训第五节第五节 风险控制风险控制l 柜员日结、签退l 1.营业终了，柜员需进展账务核

31、对、日结和签退，柜员未能全部日结，机构不可进展日结、签退处置。l 2.柜员因故未做日结，由主管柜员经过“0202柜员结账买卖，输入该柜员代号，对其进展强迫日结处置。l 3.除了做机构签退的柜员外，其他柜员日结后必需进展柜员/主管签退。l 机构日结、签退l 1.机构结账由主管柜员在一切柜员日结并签退后执行，执行此买卖的主管柜员不做柜员签退处置。l 2.机构签退由主管柜员在机构结账后执行。新一代银行核心业务系统培训第五章第五章 现金管理现金管理l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程l 第三节 风险控制新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 现金管理包括现金初始化

32、、现金领缴、现金调拨约定管理、现金调拨、假币处置、现金库存限额处置等业务。 新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述公用术语公用术语l 中心库：中心库是指直接与人民银行同业或其他中心库办理现金业务往来并担任辖内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。l 分金库：分金库是指直接与中心库办理现金往来，并担任指定区域内营业机构业务用现金保管及调拨的机构。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 限额控制：每天营业终了日终结账前，柜员必需对尾箱现金进展账款核对，超限额部分柜员必需上缴。l 约定控制：下级机构向上级机构领取现金时必需约定，上缴现金时无需约定。

33、调拨约定受理后不得自动撤销，已受理的调拨约定必需在商定的日期内处置结束，否那么，对超越处置时效的调拨约定系统作撤销处置。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 操作流程操作流程l 现金初始化l 现金领缴l 机构间现金调拨l 柜员间现金调拨l 假币处置l 现金库存限额处置新一代银行核心业务系统培训现金初始化流程现金初始化流程流程图新一代银行核心业务系统培训现金初始化流程现金初始化流程流程阐明1.各机构在系统上线前一日日结前，各柜员需将库存现金全部调拨至现金柜员。2.系统上线当日，现金柜员启动“0190机构现金初始化买卖，录入现金券别及数量，完成机构现金的初始化。 新一代银行核心业务系统培训现金领

34、缴流程现金领缴流程- -向人民银行或同业领取现金向人民银行或同业领取现金流程图l 提取现金前：l 提取现金后：新一代银行核心业务系统培训现金领缴流程现金领缴流程流程阐明1.中心库现金柜员根据库存现金情况及用款方案向人民银行或同业领取现金时，启动“0071现金调拨回单处置买卖，录入相关信息，经主管授权后，买卖胜利后打印记账凭证现金调拨记账凭证。2.现金提回后，中心库现金柜员清点现金后经过“0070机构现金调拨买卖进展现金调拨，经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证现金调拨记账凭证。新一代银行核心业务系统培训现金领缴流程现金领缴流程- -向人民银行或同业缴存现金向人民银行或同业缴存现金流程图

35、l 上缴现金前：l 上缴现金后：新一代银行核心业务系统培训现金领缴流程现金领缴流程流程阐明1.向人民银行发行库或同业交存现金时，中心库现金柜员启动“0070机构现金调拨买卖，按照上缴现金的券面、数量等输入相关信息。经主管授权后，打印机构间现金调拨单及记账凭证现金调拨记账凭证。2.现金上缴后，中心库现金柜员启动“0071现金调拨回单处置买卖，根据人民银行或同业“现金交款单回单，按系统提示输入相关信息。经主管授权后，打印记账凭证现金调拨记账凭证。新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨流程机构间现金调拨流程- -分金库向中心库取现分金库向中心库取现流程图新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨流程

36、机构间现金调拨流程- -分金库向中心库取现分金库向中心库取现流程阐明1.分金库现金柜员经过“0211现金约定登记买卖向中心库进展现金调拨约定，在约定被处置前，可经过该买卖更改或撤销现金约定。2.中心库现金柜员经过“0213现金约定查询买卖查询约定信息。3.中心库现金柜员经过“0070机构现金调拨买卖录入信息，经主管授权后，将现金调拨给分金库，打印机构间现金调拨单和记账凭证现金调拨记账凭证。4.分金库现金柜员经过“0070机构现金调拨买卖录入信息,经主管授权后，将现金入库，打印记账凭证现金调拨记账凭证。新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨流程机构间现金调拨流程- -分金库向中心库缴存现金分金

37、库向中心库缴存现金流程图新一代银行核心业务系统培训机构间现金调拨流程机构间现金调拨流程- -分金库向中心库缴存现金分金库向中心库缴存现金流程阐明1.分金库现金超限额，需求上缴。分金库现金柜员经过“0070机构现金调拨买卖录入相关信息，经主管授权后，现金出库，打印机构间现金调拨单和记账凭证现金调拨记账凭证。2.中心库收到现金清点无误后，现金柜员经过“0070机构现金调拨买卖录入相关信息，经主管授权后，现金入库，打印记账凭证现金调拨记账凭证。新一代银行核心业务系统培训柜员间现金调拨流程柜员间现金调拨流程流程图新一代银行核心业务系统培训柜员间现金调拨流程柜员间现金调拨流程流程阐明1.机构内柜员间做现

38、金调拨时，现金柜员经过“0041柜员现金调拨买卖，录入相关信息，相关柜员输入本人的柜员号和密码。2.买卖胜利打印通用凭证柜员间现金调拨单，双方签章确认。 新一代银行核心业务系统培训假币处置流程假币处置流程流程图新一代银行核心业务系统培训假币处置流程假币处置流程流程阐明1.柜员日常营业发现假币，由现金柜员启动“0220假币登记买卖登记假币信息。2.打印假币收缴凭证和记账凭证表外科目记账凭证。3.假币定期上缴时，由现金柜员启动“0221假币上缴买卖，上缴假币，打印记账凭证表外科目记账凭证。新一代银行核心业务系统培训现金库存限额处置流程现金库存限额处置流程流程图新一代银行核心业务系统培训现金库存限额

39、处置流程现金库存限额处置流程流程阐明1.县级联社根据业务部门制定的辖内机构、柜员现金限额，经过“0391机构现金限额维护买卖设定柜员库存现金限额2.柜员日结处置时，系统检查现金能否超库存限额，不超可以正常日结。假设超越那么需求上缴到现金柜员，坚持现金在库存限额内，进展正常日结。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 初始化控制l 1.系统上线当日，处置日常业务前，必需由现金柜员做机构现金初始化。l 约定控制l 1.下级机构向上级机构领取现金时必需约定，上缴现金时可以不需求约定。l 2.调拨约定受理后不得自动撤销，已受理的调拨约定必需在商定的日期内处置结束，否那么，对超越处置

40、时效的调拨约定系统自动做撤销处置。l 调拨控制l 1.机构间现金调拨时由现金柜员发起，需求主管授权。l 2.柜员间现金调拨时由现金柜员发起，对方柜员输入柜员密码进展确认。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 限额控制l 1.每天营业终了日终结账前，柜员必需对尾箱现金进展账款核对，超限额部分柜员必需上缴。新一代银行核心业务系统培训第六章第六章 重空管理重空管理l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程l 第三节 风险控制新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 重空凭证管理主要包括入库管理、凭证初始化管理、机构间调拨管理、机构内调拨管理、作废管

41、理、销毁管理、约定管理等内容。 新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述公用术语公用术语l 中心库是指管理重空凭证，并与系统外部如印刷厂、其他中心库发生重空凭证往来调拨的机构。l 分金库是指管理重空凭证，并与中心库及营业机构发生重空凭证调拨业务的机构。l 重空凭证初始化：重空凭证初始化是在系统上线当日，现金柜员启动“0191重要凭证初始化买卖，系统自动登记重空凭证相关信息，完成重空凭证种类、数量等相关信息的初始化登记操作。初始化买卖后凭证形状为“在用。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 下级机构向上级机构领取凭证时必需约定，上缴凭证时无需

42、约定。l 要按规定运用各类重空凭证，需按顺序运用的，不得跳号运用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。l 凭证共有13种形状：未运用、可用、已运用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库、结清。只需在库凭证和可用凭证才可以作废。l 在途凭证是指凭证机构间调拨时，接纳方应收未收到的凭证。l 在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。l 可用在用凭证是指在营业机构现金柜员或普通柜员尾箱中的凭证。凭证只需在可用形状下才允许做凭证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员运用，要经过“0059重要凭证机构间调拨买卖，将凭证形状从“在库转为“可用。新一

43、代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l 中心库入库l 中心库出库l 机构间调拨l 机构内调拨l 凭证作废l 凭证销毁新一代银行核心业务系统培训中心库入库流程中心库入库流程流程图新一代银行核心业务系统培训中心库入库流程中心库入库流程流程阐明1.中心库现金柜员收到重空凭证核对正确后，现金柜员启动“0050重要凭证出入库买卖选择入库，根据相关单据录入相关信息。2.系统核对重空凭证重号时，不得入库。3.系统核对重控凭证不重号时，凭证入库，打印通用凭证重要空白凭证入库单和记账凭证表外科目记账凭证。新一代银行核心业务系统培训中心库出库流程中心库出库流程流程图流程阐明1.入库错误时或其他需求

44、出库的情形，现金柜员启动“0050重要凭证出入库买卖，选择出库，录入相关信息。2.凭证出库，同时打印通用凭证重要空白凭证出库单和记账凭证表外科目记账凭证。新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程图分金库处置l 中心库处置新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程阐明分金库处置：1.分金库需求向中心库恳求凭证时，分金库现金柜员必需根据本机构业务需求启动“0415重要凭证调拨约定恳求买卖录入恳求信息，恳求约定，约定信息发出时系统自动生成系统内独一的约定号。2.在中心

45、库没处置约定之前，分金库现金柜员可以启动“0415重要凭证调拨约定恳求买卖修正和取消约定。分金库现金柜员也可以经过“0416重要凭证约定查询买卖查询约定处置情况。3.收到中心库调拨来的凭证后分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，打印通用凭证重要凭证调拨单和记账凭证表外科目记账凭证新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证流程阐明中心库处置：1.中心库现金柜员经过“0416重要凭证约定查询买卖查询约定信息，根据约定号处置约定信息，库存条件允许时，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨约定处置买卖接受约定, 按照约定号打印

46、通用凭证重要凭证约定处置单，进展凭证调配。2.库存数量缺乏时，中心库现金柜员可以启动“0417重要凭证调拨约定处置买卖，根据库存情况，输入适宜的赞同数量，打印重要凭证约定处置单，进展凭证调配。新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库向中心库领取凭证分金库向中心库领取凭证3.假设库存严重缺乏或存在其他不支持接受约定的事项，中心库现金柜员启动“0417重要凭证调拨约定处置买卖，赞同数量输入“0，打印通用凭证(重要凭证约定处置单)。4.根据重要凭证约定处置单，中心库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，输入凭证调拨信息，调拨重要凭证，打印通用凭证重要凭证调拨单和记账凭

47、证表外科目记账凭证。新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库将凭证调拨给中心库分金库将凭证调拨给中心库流程图新一代银行核心业务系统培训机构间调拨流程机构间调拨流程- -分金库将凭证调拨给中心库分金库将凭证调拨给中心库流程阐明1.分金库需求将重空凭证调到中心库时，分金库现金柜员，启动“0059机构重要凭证调拨买卖录入相关信息，重空凭证出库，打印通用凭证重要凭证调拨单和记账凭证表外科目记账凭证。2.中心库现金柜员收到凭证核对后，启动“0059机构重要凭证调拨买卖，根据收到后的重空凭证录入相关信息，系统核对录入信息与分金库出库信息不一致主要是凭证起始号或者凭证种类录入错误，

48、查清错误缘由，重新录入；录入信息与分金库出库信息一致，重空凭证入库，打印通用凭证重要凭证调拨单和记账凭证表外科目记账凭证。新一代银行核心业务系统培训机构内调拨流程机构内调拨流程流程图流程阐明1.相关柜员需求领用或上缴重要凭证时，先向现金柜员发出恳求，现金柜员启动“0053柜员间重要凭证调拨买卖，录入相关信息，调出或调入凭证，打印通用凭证柜员间重要凭证调拨单。2.相关柜员需求在通用凭证柜员间重要凭证调拨单上签章确认。新一代银行核心业务系统培训例如：重要凭证形状的转换例如：重要凭证形状的转换在库转为可用在库转为可用 当凭证形状为在库时，可以进展机构重要凭证调拨，但是不可以进展柜员间重要凭证调拨，需

49、求进展柜员间重要凭证调拨时，需求经过“0059机构重要凭证调拨买卖，转换凭证形状。假设中心库凭证形状都为在库时，需求将凭证形状转为可用，调拨给普通柜员。 1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨或“23分金库与营业机构间调拨，将凭证出库给本身。此时凭证形状为在途。 2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨或“32营业机构与分金库间调拨，将凭证入库给本身。凭证形状转为可用。新一代银行核心业务系统培训例如：重要凭证形状的转换例如：重要凭证形状的转换可用转为在库可用转为在库 当

50、凭证形状为可用时，可以进展柜员间重要凭证调拨，但是不可以进展机构重要凭证调拨，需求进展机构重要凭证调拨时，需求经过“0059机构重要凭证调拨买卖，转换凭证形状。假设中心库凭证形状都为可用时，需求将凭证形状转为在库，调拨给其他机构。 1.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，调拨方式选择“31营业机构与中心库间调拨或“32营业机构与分金库间调拨，将凭证出库给本身。此时凭证形状为在途。 2.中心库/分金库现金柜员启动“0059机构重要凭证调拨买卖，调拨方式选择“13中心库与营业机构间调拨或“23分金库与营业机构间调拨，将凭证入库给本身。凭证形状转为在库。新一代银行核心业务系统培

51、训凭证作废流程凭证作废流程流程图新一代银行核心业务系统培训凭证作废流程凭证作废流程流程阐明柜员对重要空白凭证作废时，普通柜员/现金柜员启动“0054重要空白凭证作废买卖，经授权后，系统将自动核对凭证的原形状，凭证形状符协作废条件时，凭证作废，打印记账凭证表外科目记账凭证和通用凭证重要凭证作废单，凭证形状不符协作废条件时，作废失败。新一代银行核心业务系统培训凭证销毁流程凭证销毁流程流程图新一代银行核心业务系统培训凭证销毁流程凭证销毁流程流程阐明1.凭证需求进展销毁时，各分金库、营业机构现金柜员把凭证上缴到中心库。2.中心库现金柜员启动“0054重要凭证作废买卖，将需求销毁的凭证进展作废处置。3.

52、中心库现金柜员启动“0057凭证销毁买卖，经主管授权后，销毁重空凭证，打印通用凭证重要凭证销毁单。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 初始化控制l 1.系统上线当日，处置日常业务前，必需由现金柜员做重要凭证初始化。l 凭证形状l 1.凭证共有12种形状：未运用、可用、已运用、作废、销毁、冲正、公示催告、公示催告截止、质押、挂失、在途、在库。只需在库凭证和可用凭证才可以作废。l 2.在途凭证是指凭证机构间调拨时，接纳方应收未收到的凭证。l 3.在库凭证是指中心库、分金库的库存凭证。l 4.可用凭证是指在营业机构现金柜员或普通柜员尾箱中的凭证。凭证只需在可用形状下才允许做凭

53、证的柜员间调拨，也就是说，中心库或分金库的库存凭证要想调拨给本机构柜员运用，要经过“0059重要凭证机构间调拨买卖，将凭证形状从“在库转为“可用。新一代银行核心业务系统培训第三节第三节 风险控制风险控制l 凭证调拨和运用l 1.重要凭证出入库时如发现重号景象，重号凭证不能入库。l 2.下级机构向上级机构领取凭证时必需约定，上缴凭证时无需约定。l 3.要按规定运用各类重空凭证，需按顺序运用的，不得跳号运用。系统提供自动销号和手工销号两种销号方式。l 凭证作废和销毁l 1.重要凭证销毁只能由中心库现金柜员经过主管授权后进展处置，并且只需中心库作废的重要凭证才干被销毁。l 2.重要凭证作废、销毁后不

54、可冲正。l 凭证查询和核对l 1.只需主管柜员可以查询本机构其他柜员的重要凭证库存。l 2.只需主管柜员可以核对本机构其他柜员的重要凭证。新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l 0101 小额银行本票 l 0106 手工银行本票 l 0199 旧股金证 l 0203 省辖银行汇票 l 0204 全国银行汇票(农信银) l 0301 转账支票(清分机) l 0302 转账支票 l 0303 现金支票 l 0401 银行承兑汇票 l 0505 网内联行汇划贷方补充报单 l 0506 大额支付公用凭证 l 0507 小额支付公用凭证 l 0508 农信银支付系统公用凭证 l 0801 存款存折

55、 新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l 0802 一本通存折 l 0803 (机用)储蓄存单 l 0809 零整存折(磁条) l 0810 存款证明书 l 0813 (手工)活期储蓄存单 l 0815 (机用)股金证 l 0816 (手工)定期储蓄存单 l 0907 (机用)单位存款开户证明书 l 0911 单位定期存单 l 0610 银行卡约定卡 l 0611 本外币一卡通 l 0612 信通单位卡 l 0613 信通一卡通卡 l 0614 信通齐鲁乡情卡 新一代银行核心业务系统培训凭证种类凭证种类l 0615 锦绣前程卡 l 0616 信通员工卡l 0617 理财卡 l 0618

56、联名卡 l 0619 信通医保卡(济南) l 0620 信通医保卡(青岛) l 0621 信通医保卡(日照) 新一代银行核心业务系统培训第七章第七章 其他其他l 第一节 业务概述l 第二节 操作流程l 第三节 风险控制新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述总体阐明总体阐明 其他部分主要是对公共管理的辅助性业务功能进展阐明，详细包括复核、公告讯息输入发送、公告讯息查询、公告讯息阅读、公告音讯组维护、当日错账冲正、隔日错账调整、重新打印、批量报表下载打印、连线约定报表恳求、连线约定报表下载打印等。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述公用术语公用术语l 二次录入

57、：是指当某种业务满足一定条件时，由买卖柜员对同一买卖作二次操作，并验证二次操作内容一致的复核方式。l 换人复核：是指当某种业务满足一定条件时，由其他柜员对买卖柜员办理的业务针对相关要素作反复操作，并验证操作内容一致的复核方式。新一代银行核心业务系统培训第一节第一节 业务概述业务概述系统商定系统商定l 1.二次录入只能复核本网点本柜员的录入业务只能复核当日发生的未复核业务。l 2.换人复核只能复核本网点其他柜员录入的未复核业务，只能复核本网点当日发生的未复核业务。l 3.对于当日错账冲正、重新打印业务，只允许原业务操作柜员进展处置。 新一代银行核心业务系统培训第二节第二节 操作流程操作流程l 二

58、次录入l 换人复核l 公告讯息l 当日错账冲正l 重新打印新一代银行核心业务系统培训二次录入流程二次录入流程流程图新一代银行核心业务系统培训二次录入流程二次录入流程流程阐明1.买卖柜员录入相关买卖要素后提交，假设不需求复核，买卖直接提交主机，买卖完成。2.假设需求进展二次录入复核，原买卖柜员启动“9988复核买卖，根据买卖流水号进展二次录入后提交，系统确认复核柜员和录入柜员为同一柜员。3.假设两次录入信息不一致，系统登记后前往，由录入柜员修正或重新录入；假设两次录入信息一致，系统登记后提交主机，买卖完成。新一代银行核心业务系统培训换人复核流程换人复核流程流程图新一代银行核心业务系统培训换人复核

59、流程换人复核流程流程阐明1.买卖柜员录入相关买卖要素后提交，假设不需求复核，买卖直接提交主机，买卖完成。2.假设需求进展换人复核，复核柜员启动“9988复核买卖，系统提示复核员和录入员不能一样，根据买卖流水号进展录入后提交，假设复核员和录入员一样，改换复核员重新复核。3.假设两次录入信息不一致，由录入柜员修正或复核柜员重新录入；假设两次录入信息一致，买卖完成。 新一代银行核心业务系统培训公告讯息流程公告讯息流程流程图新一代银行核心业务系统培训公告讯息流程公告讯息流程流程阐明1.各级参数管理机构柜员启动“0062公告讯息输入发送买卖向系统内其他机构发出讯息。2.各营业机构柜员启动“0063公告讯息查询买卖查询公告讯息序号。3.营业机构柜员启动“0064公告讯息阅读买卖，输入讯息序号，阅读讯息。新一代银行核心业务系统培训当日错账冲正流程当日错账冲正流程流程图新一代银行核心业务系统培训当日错账冲正流程当日错账冲正流程流程阐明1.原买卖操作柜员仔细审核待冲正相关凭证，确认要对此笔业务冲正。2.确认买卖为可冲正后，原买卖柜员启动“9900当日错