中信银行综合管理知识及业务管理知识培训

1、2013年年4月月第一部分第一部分 综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化第二部分第二部分 业务流程和要点具体介绍业务流程和要点具体介绍一、一、综合业务集中操作上的变化综合业务集中操作上的变化设置交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；设置流程设置流程如：取款业务（定期、通知存款部分支取或结清

2、）、活期如：取款业务（定期、通知存款部分支取或结清）、活期保证金出账结清、定期保证金结清业务都设置简单流程保证金出账结清、定期保证金结清业务都设置简单流程 一、一、综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化设置交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；增加验印控件增加验印控件 客户账客户账“先验印后

3、付款先验印后付款”原则，定期、通知存款提前支取原则，定期、通知存款提前支取或到期结清也不例外，账务集中系统捆绑了验印交易，只有或到期结清也不例外，账务集中系统捆绑了验印交易，只有验印通过后系统才能发起业务流程。验印通过后系统才能发起业务流程。单位定期存款结清单位定期存款结清捆绑验印捆绑验印一、一、综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化设置交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对

4、；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；整合交易整合交易 原三代系统交易分三步原三代系统交易分三步 账务平台交易仅一步账务平台交易仅一步签发扣账签发扣账85238523汇票签发汇票签发85038503扣手续费扣手续费00170017完成交易完成交易签发扣账签发扣账85238523汇票签发汇票签发85038503扣手续费扣手续费00170017完成交易完成交易银行汇票签发银行汇票签发85038503一、一、综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化设置交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控

5、件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；部分业务增加联动处理部分业务增加联动处理系统联动交易系统联动交易联动冻结、解冻联动冻结、解冻（如保证金业务（如保证金业务）联动交易冻结、解冻联动交易冻结、解冻如保证金业务 1003定期保证金开户联动冻结、1004定期保证金结清 0824活期保证金解冻出账、0831活期保证金销户部分业务增加联动处理部分业务增加联动处理系统联动交易系统联动交易联动冻结、解冻联

6、动冻结、解冻（如保证金业务（如保证金业务）联动收费联动收费(如银行汇票如银行汇票)联动收费如联动收费如85038503签发银行汇票中收费画面签发银行汇票中收费画面联动收费如联动收费如签发存款证明联动收费画面签发存款证明联动收费画面部分业务联动处理部分业务联动处理系统联动交易系统联动交易联动冻结、解冻联动冻结、解冻（如保证金业务（如保证金业务）联动收费联动收费(如银行汇票如银行汇票)自动销记表外自动销记表外(如签发对公存款证明如签发对公存款证明)如：签发对公存款证明如：签发对公存款证明 账务平台无需6031手工销记，系统自动处理。 一、一、综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化设置

7、交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；电子底卡电子底卡单位定期底卡单位定期底卡通知存款单底卡通知存款单底卡银行汇票底卡银行汇票底卡定期登记簿定期登记簿通知存款登记簿通知存款登记簿264登记簿登记簿相关交易:8020底卡查询修改、8021底卡汇总核对、8022底明细核对8023底卡补建、8024影像补扫、7

8、004影像明细查询80208020单位定期存款电子底卡查询单位定期存款电子底卡查询80208020电子底卡查询电子底卡查询一、一、综合业务集中后操作上的变化综合业务集中后操作上的变化设置交易流程、增加事中复核；设置交易流程、增加事中复核；增加验印控件、防范会计风险；增加验印控件、防范会计风险；进行交易整合、减少画面切换；进行交易整合、减少画面切换；实现账务联动、提高操作效率；实现账务联动、提高操作效率；创建电子底卡、方便查询核对；创建电子底卡、方便查询核对；增加打印功能、停止手工填写；增加打印功能、停止手工填写；增加打印对公存款证明交易增加打印对公存款证明交易申请书二二. .业务流程和要点具体

9、介绍业务流程和要点具体介绍10001000单位定期存款开户单位定期存款开户1)交易类型:单节点交易2)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证，扫描回传 。3)操作要点1.业务发起时，因定期账号未生成，进账单定期账号可先不填。待记账成功，根据系统生成定期账号补填即可，可不做补扫处理。2.录入逻辑控件根据付款账号系统自动判断币种。如果为外币则摘要代码、统计代码和限额指向账号必输，否则摘要代码和限额指向帐号禁输，统计代码为可输。（0871外币账户登记交易不可省略）如果是协定利率，则协议利率和到期日必输，而且存期禁输，如果不是协定利率则协议利率和到期日禁输，而且存期必输。100

10、01000单位定期开户单位定期开户10001000单位定期存款开户单位定期存款开户4)注意要点注意要点 大于人民币100万元的需网点前台授权（可以调整）。 修改起息日期需授权。 直接从客户账转账开定期,如果该笔交易冲账,则原付款凭证及存单无法再使用。 如果在打印完成后，交易未能自动打开建立电子底卡交易或者在因为要在单位定期存款证实书加盖公章等情况下必须退出登录时，柜员可以调用“补建电子底卡”交易。10201020单位定期存款部分提前支取单位定期存款部分提前支取1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗返回网点受理岗打印3)岗位操作: A 网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单

11、盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印 ，发起流程。 B 中心复核岗:业务资料审核，电子底卡核对，交易要素二次录入 C 核心自动记账返回网点前台打印凭证，扫描回传 10201020单位定期部分支取单位定期部分支取10201020单位定期存款部分提前支取单位定期存款部分提前支取4)操作要点1.逻辑控制凭证号码录入完成后，调取电子底卡核对并发起验印。前台授权金额为100万元（可以调整）。系统自动校对凭证号码和取款方式，如果账户已部分提前支取或当天已提取利息，则只能操作结清交易。2.注意：提交该交易时如果遇到主机返回失败信息，一：查询系统如果已经记账可通过1080换票，二：因该交易

12、没有补打存单功能也可以通过撤销任务处理重新发起。该交易冲账后，旧存单号无法复原，系统记录的是因冲账作废处理的存单号，前台应使用1080交易输入作废处理的存单号换发一份新的存单给客户。如果在打印完成后，柜员因为要在单位定期存款证实书加盖公章等情况退出登录时，柜员可以使用8023交易完成建立电子底卡业务 。10301030单位定期存款结清单位定期存款结清1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗返回网点受理岗打印3)岗位操作: A 网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印 ，打印凭证，扫描回传 B 中心复核岗:业务资料审核，电

13、子底卡核对，交易要素二次录入 4)控制环节：5）逻辑控件：系统自动判别定期账号、凭证号、取款方式、账户状态 10301030单位定期存款结清单位定期存款结清10211021提领定期存款利息提领定期存款利息1)交易类型:单节点交易（有协议的保险公司和邮储存款）2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证.4)操作要点：提领利息交易冲账后，提领记录无法消除，当天无法再操作提领利息交易和办理部分支取业务。10211021提领定期利息提领定期利息10801080对公定期换发存单对公定期换发存单1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需

14、网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传 .4)操作要点： 系统支持证实书换发证实书；存单换发证实书（定单无法换发定单） 自动调用电子底卡进行核对 存单污损或冲帐等原因，原存单作废，需用此交易更换新存单 10801080对公定期换发存单对公定期换发存单10821082质押换开定期存单质押换开定期存单1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传 .4)操作要点在定期账号录入完毕后调取电子底卡进行核对，该交易综合了核心的1082和0086交易，开户证实书换发

15、定期存单后系统自动将该账户冻结。 换发后质押的定期存款单通过解冻后也可以操作1020部分支取,1030全部结清,系统支持不验印。10821082质押换开定期存单质押换开定期存单10091009单位定期存款挂失新开单位定期存款挂失新开12091209单位通知存款挂失新开单位通知存款挂失新开1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，选择验印验密，打印凭证，扫描回传 .4)操作要点 逻辑控件该定期账户书面挂失交易日期是否已经足够七天 定期存单无法挂失换发12001200单位通知存款开户单位通知存款开户1)交易类型:单节点交易2)交易流程

16、:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证，扫描回传 .4)操作要点通知存款开户是如果通过内部账号转存，只能是309 12001200通知存款开户通知存款开户12201220单位通知存款取款单位通知存款取款1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗-中心复核岗返回网点受理岗打印3)岗位操作: A 网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印 ，打印凭证。 B 中心复核岗:业务资料审核，电子底卡核对，交易要素二次录入 4)操作要点：系统自动校对通知存款账号、凭证号码、金额（每次支取最低为10万元

17、、通知存款最低起存金额为50万元）、取款方式、通知种类12201220通知存款部分支取通知存款部分支取12301230单位通知存款结清单位通知存款结清1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权-中心复核岗3)岗位操作: A 网点受理岗:业务资料初审，扫描（存单盖有印鉴的背面放机器正面当主票扫描），录入要素，进行验印 ，打印凭证。 B 中心复核岗:业务资料审核，交易要素二次录入 12301230通知存款结清通知存款结清12901290单位通知存款取款通知单位通知存款取款通知1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，

18、选择验印验密，打印凭证 .12901290通知存款取款通知通知存款取款通知12911291单位通知存款取消通知单位通知存款取消通知1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.4)操作要点该交易谨慎操作。12911291通知存款取款通知取销通知存款取款通知取销00860086账户冻结账户冻结. .暂禁暂禁/ /存单存单. .印鉴挂失印鉴挂失1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.00860086冻结冻结/ /暂禁暂禁0087008

19、7账户解冻账户解冻. .解禁解禁1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证.00870087账户解冻账户解冻/ /解禁解禁08800880销户前计息销户前计息1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，打印凭证 4)操作要点： 08800880如果产生会计分录的可以冲账，账户状态可以恢复正如果产生会计分录的可以冲账，账户状态可以恢复正常；如果无分录，账户无法冲回正常状态（显示为预关户常；如果无分录，账户无法冲回正常状态（显示为预关户状态），虽然还可以继

20、续使用但无法再次操作状态），虽然还可以继续使用但无法再次操作08800880销户前销户前计息交易，只能将账户余额清零后做销户处理。计息交易，只能将账户余额清零后做销户处理。08800880销户前计息销户前计息08300830对公存款账户销户对公存款账户销户1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素 .4)操作要点此交易无法冲账。0830对公存款账户销户08590859签发对公存款证明签发对公存款证明1)交易类型:单节点交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权3)岗位操作:业务资料初审，扫描，录入交易要素，验印验密，打印凭证 4)操作要

21、点该交易为新增交易，里面各输入要素系统都不做辨别，柜员根据账户情况自行输入。08590859签发对公存款证明签发对公存款证明85038503签发境内银行汇票签发境内银行汇票1)交易类型:简单流程交易2)交易流程:网点受理岗需网点授权-中心复核岗-网点受理岗 (前台提示打印汇票的同时系统已经进行8523扣账交易，输入准确的汇票号，打印密押完毕后系统才完成8503交易。)3)岗位操作: A 网点受理岗:业务资料初审，扫描,录入要素，进行验印，打印凭证。 B 中心复核岗:业务资料审核，交易要素二次录入 C 网点受理岗:打印票据，扫描回传。4)操作要点.如果在打印密押超时，可以通过核心8566交易查询密押，手工填写。.密押打印完毕,通过8566银行汇票查询如果已签发成功则不可以冲账。如果需要冲账只能用8515银行汇票退回入账处理。.在未打印密押前(未操作8503签发汇前)可以冲账, （8566查询确定未签发）先8011冲掉返回的“记账任务号”（打印在汇票申请书上8523的记账任务号），再8011冲回原