银行营销心得体会___大全

1、银行营销心得体会_大全 营销学用来辨识未被满足的需要，定义、量度目标市场的规模和利润潜力，找到最适合企业进入的市场细分和适合该细分的市场供给品。今日我就为大家整理了关于银行营销心得体会_，欢迎借阅学习，一起来看看吧! 银行营销心得体会1 新冠肺炎疫情期间，我行全体员工开启线上办公模式，居家线上营销业务。我作为柳林支行指定的远程客服人员，接到过很多询问电话，在此跟大家分享一下我的营销心得。 第一是心态。无论是接听客户询问电话还是拨打营销电话，最主要的一点就是不能可怕，不能有“万一客户不配合怎么办”这样的想法。我们应当做好被拒绝的预备，摆正心态。通过这段时间的电话沟通，其实大部分客户配合度都很高，

2、并且会提出自己的问题，即使拒绝也是比较有礼貌的。这也与自身的话术有极大关系，我们与客户应当建立相互敬重的关系，让客户感受到我们“一切为了客户、为了客户一切”的服务理念。 其次是方法。我们在做电话营销之前要大致列出提纲，不用照搬话术但肯定要列出提纲，削减不必要的话术可凸显专业性，增加客户的信任感。寒暄要适度，千万别尬聊。可做简要铺垫，从收集客户对我行产品的建议入手，切入到我行对受疫情影响的客户出台的一系列优待政策，不易引发客户反感，同时还能增加客户对我行产品的爱好，增加营销胜利概率。 第三是语气。电话沟通不同于面对面沟通，电话沟通中的语音语调就显得尤为重要。保持语气平稳平和，会比较简单让客户产生

3、信任感，有利于客户接受我们交谈的内容，既不会像机器人般生硬，也不会听起来像是急于推销。即使是接到客户投诉电话，语气平和也可以维持自身心态平稳，更加有利于解决客户提出的问题，消退客户的不良心情。 电话营销作为我们日常工作中最常用的营销手段之一，我们要通过把握营销方法和技巧，在实践中总结阅历，通过面对不同的客户来制定共性化营销方案，以真诚的心关心客户解决问题，想客户之所想，急客户之所急，以最少的人财物消耗来达到更加高效的办公。 银行营销心得体会2 一、银行驻点的重要性 证券资金三方存管业务的全面实行，为银行接纳证券公司到其网点设立开户询问柜台供应了利益驱动，现在各大银行网点的分布特别广泛，银行在一

4、般老百姓心目中的公信力不亚于政府机构。鉴于此，我认为多花点精力在银行网点上.为了抢驻同一银行网点，证券营销人员大打出手的大事媒体也曾有过相关报道，银行驻点的竞争激烈程度可见一斑，其银行驻点的重要性也不言而喻。 二、银行驻点的客户来源 1、首先，银行职员就是我们的现成客户，他们的收入稳定，_关系简单，家庭成员也都以高收入群体为主，其进入证券市场的意愿剧烈，通过我们的适时引导，开立证券帐户参加股票交易是水到渠成的事情。对已开设证券帐户的银行职员，我们只要通过感情营销来游说其转户或拿直系亲属的身份证重新开户就行了。 2、每天到银行办理业务最常见的，就是各类企业的财务人员，有的一天要在银行与单位之间奔

5、波两三次。他们和银行职员一样，具有专业的财务学问和肯定的经济实力，都是证券营销业务的目标客户，有的甚至早已是老股民了。而这些财务人员，在本单位系统内与各个部门的同事关系亲密，有肯定的号召力与影响力，通过这些企业财务人员的桥梁作用，我们可以将营销的触角延长到与银行有业务来往的各个企业，将潜在客户的挖掘提升到一个新的高度。 3、在股市高涨的时候，赚钱效应的显现使新增客户蜂拥而入，而在 股市下跌行情中，每次下跌的中继，都会引发场外抄底新客户的进场。所以，无论是在股市行情火暴的时候，还是处于低位震荡的时候，银行开户客户都是存在的，我们只要做到耐烦守侯，不轻易离岗，这些客户都是有机会开发过来的。 三、银

6、行驻点的留意事项 1、克服大方心理 主动开口。刚走出校门的高校生来说，羞于开口是一个常见的现象。为银行驻点的营销人员来说，首先要敢于开口，主动与客户沟通，拉近与客户的距离，收集客户有效信息，做到初步营销， 2、细分目标客户群体 面对不同的客户群体时，要做到对客户进行细分，不能“一刀切”，要依据客户供应的不同信息，针对不同的客户群体向其介绍不同的产品以及不同的投资手段，例如面对20-35岁的年青人士，鉴于其具有较主动的冒险精神，富有拼劲，对风险不太敏感，进展潜力大，可以为其介绍成长型的股票，使其在投资过程中使财宝快速的增值，从而扩大其资金量，加大对证券市场的投入;面对35-50岁中年人，鉴于其在

7、工作创业的过程中，积累了相当的财宝，因此需重点挖掘这部分客户资源，使其成为我们的重点目标客户，为其推举价值型的股票，鼓舞其长期投资，从而使其在投资过程中资产保值增值，从而加大对证券市场的资金投入，至于对50岁以上的中老年人，则较多地向其推举基金以及稳健型的股票，降低其风险，获得稳定收益。 3、帮助银行大堂经理引导客户办理银行业务 成为大堂经理助理。在银行驻点中，如何处理好与大堂经理的关系意义重大。因大堂经理在整个银行系统中面对的客户群体最广，其接触的是一线客户，可以说哪里有客户需要，大堂经理就会在哪里消失。但由于某些繁忙时点，银行来办理业务的客户过多，导致大堂经理应付不过来，作为驻点工作人员不

8、断地学好证券和银行方面的学问，熟识银行的各类业务，主动帮助大堂经理为客户办理业务，使大堂经理对你产生好感，从而为你介绍潜在的客户，这对于拓展公司客户来源是很有关心的。 4、具备良好的亲和力和交际力 在驻点的过程中，我们面对着银行的领导和职工，以及形形色色的客户群体，良好的亲和力和交际力量一方面可以使我们拉近与银行工作人员的距离，处理好与银行工作人员的关系，甚至在某种程度上决定了驻点工作的有效性，另一方面可以使我们与客户进行有效地沟通，从而更好开发客户。 5、以客户利益为主，关怀客户所关怀的方面 在与客户的沟通以及服务过程中，要做到稳健，做到让客户放心。胜利的营销人员，更加注重详情，以信誉和口碑

9、，赢来更多的客户。不能由于蝇头小利，破坏原本或更多可以建立的客户网络。 6、驻点工作要持之以恒 在驻点过程中，最忌讳的就是三天打鱼两天晒网，这样的话，闻讯而来的客户就会流失到别的银行网点询问和开户。 营销人员常常的缺岗离岗，无法体现其银行业务的多元化，使银行的业务平台大打折扣，同时还会造成驻点人员与银行之间的隔阂，久而久之就会产生生疏感。俗话说的好，开店简单守店难，银行驻点，守字当头。万事开头难，切忌操之过急，随着银行驻点时间的持续， 营销业务的深化，慢慢的，主动的驻点人员都会融入到银行这一特定环境中，找寻到银行驻点营销工作的乐趣。 7、在驻点过程中要主动向银行领导汇报工作，使银行领导了解银行

10、驻点的最新状况以及客户的相关资产状况，并能实行相应措施共同解决存在的问题，使驻点工作持续进展。 8、做到与银行互赢互利 作为银行，由于有业绩以及三方存管业务的压力，因此需要与证券公司合作，而银行作为证券公司拓展客户的主阵地，更是重中之重。一方面在与银行合作的过程中，从中开发有效的客户资源，为客户供应优良的服务，使客户投资资产资金增值，增加了公司的业绩，另一方面则缓解了银行的三方存管业务的压力，并且客户在证券方面的盈利意味着其有更多的资金可以存到银行，从而使银行的存款增加，业绩增长，从而使两者互利共赢。 9、理论与实践相结合 市场营销是我们走向_实践的重要内容，是对个人学习生涯书本学问的综合运用

11、，只有两者相结合，才能实现其价值， 10、在驻点的过程中不断学习与总结 遇到不熟识的业务，要虚心向公司人员以及银行工作人员学习，提高工作的主动性。对于日常工作，要针对当日新状况勤作总结，分析存在的问题与不足。从而提高驻点的有效性，提高自身综合力量，为公司制造良好经济效益。 四、客户的维护与培育 对现有客户的维护，我们肯定要本着客户是上帝的原则，将客户维护 不遗余力做到尽善尽美，这点至关重要，这样做的目的，绝不仅仅限于公司层面的品牌树立及满足证券交易的基本要求，就个人层面来讲，这也是一个营销人员的职业操守及后续开发力量的体现，由于营销工作的终极目标，就是要做到能让你的客户为你带来(介绍)新的客户

12、。 对现有客户的培育，最基本的就是证券交易软件的正确用法及证券学问的普及，同时要不断的向客户灌输证券市场的风险意识，客户资产的缩水代表着交易量的萎缩，我们只有尽的努力，将潜在客户进展成现有客户，将现有客户培育成优质客户，才能使客户资产有效的实现保值增值，这个双赢局面的实现，是我们与客户共同追求的目标。 银行营销心得体会3 全面的提升;与同事的合作培育了我良好的团队精神和组织力量;在各种业务培训中我的专业素养和职业面貌得到了快速的提升。下面，我对自己的上半年工作进行一个简要的总结： 一、工作方面 (一)日常工作 由于我的工作技能、营销力量和阅历与资深客户经理都有肯定差距，所以我不敢掉以轻心，总在

13、学习总结怎样才可以更好地做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中消失之各类问题。在日常工作中，我主要从基础开头学起，主动向老同志学习阅历，并且在实践中不断提升自己的营销力量，培育客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。 首先是用好各种工具，包括PCRM系统的用法，个人客户经理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。发觉问题准时向同事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，在有客户过生日的时候适时送上祝愿的短信或电话。对于有产品到期的客户和基金客户，进行

14、售后服务和回访，并借此机会进行二次营销。 再次，由于我行只有一名大堂经理，许多时候我都要扮演大堂经理的角色。又由于我是#的新人，对客户需要一个熟识的过程，在大堂的阅历给我许多接触客户的机会，也在此过程中挖掘了一批潜在客户。杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，最终我在同行竞争特别激烈的状况下将其胜利地营销成了我行的优质贵来宾户，从#银行转过来200多万。像这样的例子还有许多。 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资料的整理编号，贵来宾户资料的电子版登记等等。 (二)营销业绩 在20_年上半年，#支行改善了客户经理队伍，达到了三名专职客户经理的配备规模。经过我们团队半年的努力

15、，我们在基金、理财产品和保险理财等方面都取得了肯定的成绩。截止3月底，我行共销售基金#万元，完成任务的35%。截止6月底共销售本利丰理财产品#万元。截止3月底共销售代理保险#万元(3月末)。这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人的贡献度也在慢慢的增加。格外值得一提的是，在个人贷款方面，由于我的细心发觉，我行与中国#高校进行了一次个人贷款方面胜利的公私联动，最终新增了7笔个人贷款(已经审批完毕，抵押登记后放款)。 我行在半年中还坚持公私联动的活动，胜利地举办了走进#公司，走进中国#高校等一系列活动，取得了良好的效果。 二、学习方面 (一)日常学习 在每天早上班前预备的时间里我都会看看每日财

16、经动态，学习个人部定期下发的理财指引，假如有新产品发行还要看看相关产品信息。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务学问。我不断的总结阅历，并主动与身边的同事沟通沟通，努力使自己在尽短的时间内熟识新的工作环境和内容。 (二)培训考试 在20_年上半年，我参与并顺当通过了一些职业技能方面的资格认证考试，包括：基金销售从业资格考试;银行业从业资格考试个人理财、风险管理。此外我还参与了分行组织的个人信贷业务考试。 半年里，我主动参与支行、分行组织的各项培训，包括刚刚结束的分行组织的个人客户经理培训;支行客户经理例会上各种

17、产品和技能方面的培训;总行关于个人理财业务非保本转型和新系统上线的培训等等。此外还有基金公司、期货公司进行的各种各样的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的学问储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。分行、总行的培训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了#行进展的巨大潜力，增加了我们业务进展的紧迫感。 三、存在之问题和今后努力方向。 我虽然能敬业爱岗、主动地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够娴熟，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能很好之有针对性之为客户

18、制定业务方案。其次，现有之客户资源，没有能够很好之深挖细刨;对于自己有目标之客户群体也始终没有找到合适之介入机会。第三，有些工作做之不够过细，一些工作协调不是非常到位。 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。其次，在做好本职工作之同时，主动营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，做出较好之业绩回报招行。第三，详情决定成败，今后我将努力完善工作详情，增加部门同事银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。 银行营销心得体会4 怀着期盼的心情，我有幸参与了20_年营销培训

19、班。通过一周的主动参加和全心投入，我在_管理才能进展、基层财务核算及相关制度、合规经营与法律环境以及如何提升农险、财险的服务力量等各个方面的学习中都取得了长足的进步和有效的收获。这一切的取得，与领导的信任和培育是分不开的，假如没有领导的确定，我就没有 机会参与这样高水平、高规格、超强度、超极限的提升班。在此向领导表示诚心的感谢! 培训班的课程紧急而有序，培训班的氛围严厉?而又活泼。回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千，现将此次学习的心得向领导汇报如下： 一、看法决定一切，理念产生力气。从培训班的学习手册上我留意到了四个字学习宣言。上面这样写着：“我承诺：以感恩的心情珍视每一次机会。为此，我将

20、全情投入，主动思索，真诚沟通，乐于分享，仔细总结，学以致用。我将把所学学问主动运用于工作实践当中，巩固学习效果，提高工作技能。为学习，我将全力以赴!”一开头我就把它当作我的“小闹钟”，时刻提示在心，把首先端正看法作为胜利与收获的起步。米卢曾说过：“看法决定一切!”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和主动的效果。培训班为期一周的课程也有效地证明白这一点。培训课上老师曾要求我们仔细思索这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望?我觉得，首先要明确目标，树立信念，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目

21、标走去。不仅要以饱满的热忱，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个地区的同伴多沟通，多沟通，从他们身上吸取更多的养分出国留学和灵感，每位同伴都是老师，每位同伴身上都有闪光的亮点，有着特别优秀的品行值得我去观赏和学习。这样的机会，人生能有几回?有什么理由不去珍惜和努力呢?主动向上的看法是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔珍贵的财宝。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离胜利总会近些再近些。这是培训班给我的感受之一。 二、养成良好习惯，体现培训风范。 所谓胜利，就是功到自然成。胜利就是从不习惯到习惯的过程。所以，良好习惯的养成对胜利

22、是至关重要的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流培训的风范，要从培育良好习惯开头。在培训班里有很多详情上的规定，比如，为保证培训效果，请将手机铃声设计为振动或无声状态;课程期间，请严格遵守课程公约。保持四周干净卫生，学员不得在休息室以外的公共区域内吸烟;着装整齐讲究，严格履行请假手续等，这些都充分体现了老师们的良苦专心。一支招之即来，来之能战，战之能胜的部队必定是一支习惯良好，纪律严明，作风过硬的部队。培训班_全封闭的学习和训练是紧急而又快乐的，大家都以追求竞争、追求卓越、追求挑战的全新精神来投入，整合

23、旧学问，学习新技能是目标，同时，我认为，良好习惯的培育也是不行缺少的内容之一。良好习惯的养成是个漫长而又艰辛的过程，培训班是个很好的提升机会和修正的基地，由于在这里有来自全辖伙伴们的友情提示和无私关心，也有各位讲师的严格监督和热忱关怀。深厚的学习氛围和环境，无疑会使学习进步得快些再快些。 三、改善学问训练，提升专业技能 国内外多家公司的不断入驻，带给我公司全新的机遇，同时也让我们面临更高的挑战。如何加强营销管理，如何快速有效地拓展市场，如何健全和完善基层管理体系，如何提高营销员队伍的整体素养，如何突破思维有所创新等等一系列的问题已成为摆在我们面前迫不及待亟待解决的课题。事实和实践证明，只有通过

24、专业培训和规范训练，提升一线主管的综合素养，从而提高公司营销业务的核心竞争力，才能从根本上保证业务的持续健康稳定进展。从公司的生存和进展的战略高度上讲，改善营销学问训练，提升各险种专业技能的培训，学习和汲取国内外先进的营销和服务理念是本次培训班的核心要求，也是我参与本次培训班对自己的根本要求。 培训班的课程由浅入深，深化浅出，可以体会到是经过公司领导和老师仔细考虑，周到支配和细心设计的。尤其是对MTP管理才能进展的培训，我真是受益匪浅。通过董栗序讲师的精彩讲演，我深刻意识到了自己在日常管理上的弱点与原则间的差距，在管理技巧和沟通技巧的学习中，弥补管理方面的不足。 竞争的结果无非就是优胜劣汰，市

25、场如战场，要想赢得战斗，光有士气和胆识是不够的。保险营销正处于扬帆启航的大好时期，同时，营销市场也将狼烟四起，烽火连天。作为一名保险基层的管理者，除了自己本身要把握丰富的学问，持有端正的看法，良好的习惯以外，有用的技巧是必不行少的。而技巧的提升，必需通过大量的实践和演练，最终让市场来检验可行度。 本次培训班虽然课程上已经结束了，但新的征程刚刚开头。我将以从培训班中学到的学问、看法、习惯、技巧等投入到紧急有序的实际工作中去，以持之恒的精神、仔细严谨的作风，立志为中国人保财险的光辉事业奋斗终身! 银行营销心得体会5 俗话说：“一年之计在于春”。三月是暖和的季节，也是我们开头奋斗的季节。在这个布满盼