第12章 国际银行业

1、第十二章第十二章 国际银行业国际银行业1第一节第一节国际银行业概述国际银行业概述第二节第二节跨国银行风险管理跨国银行风险管理第三节第三节国际结算业务国际结算业务第四节第四节外汇买卖业务外汇买卖业务第五节第五节 国际信贷业务国际信贷业务第六节第六节国际银行业的监管国际银行业的监管2第一节第一节国际银行业概述国际银行业概述34一、商业银行的国际扩张一、商业银行的国际扩张二、商业银行海外业务机构形式二、商业银行海外业务机构形式1代表处代表处2代理处代理处3海外分支行海外分支行4附属银行附属银行5代理银行代理银行6联营银行联营银行7银团银行银团银行5三、商业银行的全球竞争三、商业银行的全球竞争四、外资

2、银行在中国四、外资银行在中国第二节第二节跨国银行风险管理跨国银行风险管理67一、跨国银行的风险种类一、跨国银行的风险种类1信用风险信用风险2市场风险市场风险3结算风险（赫斯塔特风险）结算风险（赫斯塔特风险）4政治风险政治风险5法律风险法律风险8二、跨国银行风险管理的基本方法二、跨国银行风险管理的基本方法1风险管理系统的四大功能风险管理系统的四大功能（1）识别）识别（2）计量）计量（3）监测）监测（4）控制）控制92风险管理的基本方法风险管理的基本方法（1）风险价值法（）风险价值法（VaR）（2）风险调整的资本收益法）风险调整的资本收益法（RAROC）（3）全面风险管理）全面风险管理第三节第三节

3、 国际结算业务国际结算业务10一、国际结算及其原则一、国际结算及其原则11二、国际结算工具二、国际结算工具 1. 汇票汇票 2. 本票支票本票支票 3. 支票支票 4. 旅行支票旅行支票12三、国际结算的基本方式三、国际结算的基本方式 1. 顺汇方式顺汇方式外汇支付型外汇支付型（1）电汇）电汇 （2）信汇）信汇 （3）票汇）票汇13第四节第四节 外汇买卖业务外汇买卖业务14一、即期外汇买卖业务一、即期外汇买卖业务 1. 外汇牌价外汇牌价 2. 即期外汇买卖业务的功能即期外汇买卖业务的功能15二、远期外汇买卖业务二、远期外汇买卖业务 1. 远期汇率定价远期汇率定价bbqqBASISDAYSiBA

4、SISDAYSiSF1116 远期外汇业务的功能远期外汇业务的功能 （1）套期保值功能）套期保值功能 （2）投机功能）投机功能17三、外汇衍生工具买卖业务三、外汇衍生工具买卖业务 1. 外汇掉期业务外汇掉期业务111bbqqBASISDAYSiBASISDAYSiSSFW18 外汇期货业务（与远期的比较）外汇期货业务（与远期的比较） （1）交易数量）交易数量 （2）交易方式）交易方式 （3）实际交割率）实际交割率 （4）履约保证）履约保证 （5）价格及其变动）价格及其变动 （6）结算）结算19 外汇期权业务外汇期权业务 （1）买入期权）买入期权 （2）卖出期权）卖出期权20第五节第五节 国际信

5、贷业务国际信贷业务21一、国际信贷及收益的确定一、国际信贷及收益的确定1定义定义2收益的确定收益的确定（1）管理费用）管理费用（2）收益费用）收益费用（3）利息差额）利息差额22二、国际银团贷款二、国际银团贷款1国际银团贷款的种类国际银团贷款的种类 （1）定期贷款）定期贷款 （2）循环贷款）循环贷款 （3）直接银团贷款）直接银团贷款 （4）间接银团贷款）间接银团贷款 （5） 备用贷款备用贷款 （6） 以备用信用证提供担保的贷款以备用信用证提供担保的贷款232国际银团贷款的参与者国际银团贷款的参与者（ 1）牵头银行）牵头银行 （2） 管理行管理行 （3） 代理行代理行 （4） 一般参与行一般参与

6、行 （5） 安排行安排行243国际银团贷款的操作国际银团贷款的操作 （1）操作程序）操作程序 （2）贷款协议）贷款协议 （3）成本分析）成本分析2526三、国际贸易融资三、国际贸易融资1短期贸易融资短期贸易融资2中长期出口信贷中长期出口信贷（1）卖方信贷）卖方信贷（2）买方信贷）买方信贷（3）福费廷）福费廷四、项目融资四、项目融资 1. 项目融资的特点项目融资的特点 （1）完工后经济效益为中心）完工后经济效益为中心 （2）多方担保）多方担保 （3）资金来源多样化）资金来源多样化 （4）利率较一般贷款高）利率较一般贷款高272项目融资的参与方项目融资的参与方（1）项目发起人）项目发起人（2） 项

7、目公司项目公司（3）贷款银行）贷款银行（4）承建商）承建商（5）供应商）供应商28（6）项目产品购买者）项目产品购买者（7）保险公司）保险公司（8）融资顾问）融资顾问（9）工程银行）工程银行（10）东道国政府）东道国政府293项目融资结构项目融资结构4项目融资的风险管理项目融资的风险管理30五、国际贷款协议五、国际贷款协议31六、我国的涉外信贷六、我国的涉外信贷1涉外企业的信贷涉外企业的信贷2我国的外贸信贷我国的外贸信贷32（4）抵押及转让协议）抵押及转让协议（5）贷款人间协议）贷款人间协议（6）安慰信）安慰信（7）专家的报告和法律意见书）专家的报告和法律意见书33第六节第六节 国际银行业的监管国际银行业的监管34一、国际范围内监