招商银行集团现金管理业务

1、招商银行集团现金管理业务招商银行集团现金管理业务总行公司银行部总行公司银行部20052005年年7 7月月集团现金管理业务的内涵集团现金管理业务的内涵企业现金管理的动因企业现金管理的动因正常商业贸易往来正常商业贸易往来全方位、全过程统筹安排企业现金流，合理保存全方位、全过程统筹安排企业现金流，合理保存现金头寸现金头寸风险准备风险准备应对未知事件导致的潜在风险和损失应对未知事件导致的潜在风险和损失投资理财投资理财将现金视为投资产品，提高现金使用收益将现金视为投资产品，提高现金使用收益集团现金管理业务的内涵集团现金管理业务的内涵通过通过“管理管理”企业的现金流，协助企业对现金、企业的现金流，协助企

2、业对现金、银行存款、现金等价物（票据）等进行统筹规划，银行存款、现金等价物（票据）等进行统筹规划，在保证流动性的基础上，最大限度降低财务成本，在保证流动性的基础上，最大限度降低财务成本，提高资金运作效率，实现企业效益最大化的综合提高资金运作效率，实现企业效益最大化的综合性金融服务。性金融服务。对于集团来说，基于对集团内各成员企业帐户管对于集团来说，基于对集团内各成员企业帐户管理、收付款管理的集团现金头寸和流动性管理是理、收付款管理的集团现金头寸和流动性管理是集团现金管理的核心。集团现金管理的核心。银行密切与集团企业的联系，稳定优质客户，获银行密切与集团企业的联系，稳定优质客户，获取中间业务收入

3、，营销银行相关产品和服务。取中间业务收入，营销银行相关产品和服务。我行现金管理产品的开发和应用我行现金管理产品的开发和应用城际通（对公全国通存）城际通（对公全国通存）汇金通（集团协议转帐）汇金通（集团协议转帐）集团理财通（名义资金管理）集团理财通（名义资金管理）集团支付（零余额管理、全国通）集团支付（零余额管理、全国通）网上企业银行（集团开户、集团结算中心、网上企业银行（集团开户、集团结算中心、集团财务管理中心）集团财务管理中心）同业现金管理服务同业现金管理服务工商银行：现金管理服务（收款服务、付工商银行：现金管理服务（收款服务、付款服务、投资服务、融资服务四大类产品，款服务、投资服务、融资服

4、务四大类产品，集团帐户、日间透支、即时通、金融集团帐户、日间透支、即时通、金融e e通道通道等）等）民生银行：集团网民生银行：集团网建设银行：重要客户服务系统（建设银行：重要客户服务系统（vssvss系统）、系统）、集团现金池等集团现金池等集团现金池业务示意图集团现金池业务示意图集团公司帐户集团公司帐户收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人收（付）款人成员企业成员企业a a帐户帐户余额余额 0 0成员企业成员企业b b帐户帐户 余额余额 0 0成员企业成员企业c c帐户帐户 余额余额 0 0成员企业成员企业a a帐户帐户 余额余额 0 0。收（付）款人收（付）款人集团现金

5、池业务示意图集团现金池业务示意图 cash pooling集团公司帐户（余额集团公司帐户（余额300300）自动转帐自动转帐300300200200。日终清零日终清零成员企业成员企业a a帐户帐户 余额余额 0 0日间透支日间透支成员企业成员企业b b帐户帐户 余额余额 0 0成员企业成员企业c c帐户帐户 余额余额 0 0成员企业成员企业n n帐户帐户 余额余额 0 0。委托贷款委托贷款500500100100票据通业务示意图票据通业务示意图集团公司集团公司成员企业成员企业a a成员企业成员企业b b成员企业成员企业c c网上企业银行网上企业银行票据托管系统票据托管系统申请申请申请申请申请申请/ /托管托管查询、处理查询、处理银行处理银行处理托管托管托管托管招商银行分行招商银行分行票据中心票据中心a a招商银行分行招商银行分行票据中心票据中心b b票据信息录票据信息录入入托管托管招商银行分行招商银行分行票据中心票据中心c c查询查询查询、处理查询、处理查