1投资顾问职业素养必备

1、投资顾问业务指弓I (_)投资顾问职业素养必备中信金通证券投资顾问部二00八年投资顾问工作职责投资顾问是投资者与证券市场的重要中介，为投资者 资产保值增值提供专业的理财服务，是在证券投资研究的 基础上，通过专业的理财知识.技术.方法和策略，帮助 客户规划和管理证券投资的资产配置，谋求客户投资利益 最大化。简单地说，即为客户提供增值服务的。为此，要了解哪些投资产品是可以增值的，要清楚投 资产品的基本情况，如特性，发展前景、潜力等；还要知 晓它们的风险程度，所适用的投资范围.投资对象；同时 也要了解客户的投资需求及风险偏好.需要什么样的投资 产品等。即投资顾问必须具备证券分析师的水平。证券分析师必

2、须具备的素质必须符合作为证券分析人员所必须符合的行为准则，必须具备作为分析师所具有的专业（研究）素质。在一线的投资顾问还必须学会分辨、判断客户需求及问题，并懂得如何正确运用工具解决客户投资中的问题。 必须具备以下能力：理解的能力、思考分析的能 力、创新思维的能力、沟通的能力、服务的能力。身为投资顾问还要具备以下特殊能力:审时度势、挖掘客户需求的能力;坚持不懈，正面、积极.乐观的性格能力；对抗压力的能力。投资顾问 管理办法规定, 投资顾问必须遵守以下彳亍为准则（一）投资顾问必须遵守国家法律法规和政府、监管部 门.行业协会的有关规章制度，遵守公司和部门的有关规 定。（二）投资顾问必须具备所在岗位要

3、求的专业知识和工作能力，努力保持并不断提高岗位胜任能力。（三）投资顾问必须遵循独立诚信、谨慎客观、勤勉尽 职、公正公平的原则从事投资顾问工作。（四）投资顾问应当诚实守信，不得有任何涉嫌欺骗、欺诈或舞弊的职业行为，或做出任何与专业胜任能力相背离的行为。投资顾问 管理办法规定, 投资顾问必须遵守以下彳亍为准则（五）投资顾问明知投资者的要求或拟委托的事项违反了法 律、法规或证券从业规范的，应予以拒绝，且如实告知投 资者并提出改正建议。（六）投资顾问不得从事歪曲事实或误导投资者的行为。（七）只有具备投资咨询执业资格的投资顾问才可以从事面 向公众的证券投资咨询业务行为。证券从业人员行为操守（中国证券业协

4、会：遵纪守法，勤勉尽责，廉洁自律，文明服务）证券从业人员行为准则之“八要和“十不准CITI®a6耍求具备的基本专业素质诊断（判断）1、投资风格区分2、投弈心理学3、客户需求认识运用（实践）1、股票研究（行业、估值分析等）2、基金研究3、衍生产品研究4、期货研究5、产品运用6、技术分析7、宏观、策略等综合研究证券投资涉及到三个层次的研究分析一是分祈投资者的风险收益特性和投资的约束条件，形成个性 化的投我政策。二是好证躱帚扬的预测。从宏观上研究宏观经济.政治社会和证券市场的发展形势，预 测证券市场耒莱的发展趋势；中观上要研究国民经济各行业的发展状况，判断各行业的投资 机会与风险；微观上分

5、析具体证券投资品种的投资价值，研判其未来价格走 禹。、祐值方面，包括对大市的研判.对行业和具体个股价值的判断 ,要视各行业的不同情况进行不同的研判。三是根据客户的投资政策，在对证券市场未来预测结果的基础 上，拟定投资策略，建立投资组合计划，然后实施投资并合理 评价投资业绩，按投资政策规定的频率和方针监测和调整投资 行另。中信金通信息平台v丿CITI®a10CITI®a#专业行业数据库 专业报刊和杂志< ABloomerg天相万得数据系统< J<A中信系统信息平台、中信金通投资顾问支持平台丿CITI®a#研究工作的基础资源CITI®a11

6、CITI®a#分析师丿CITI®a#CITI®a#行业/公司数据（生产/财务）调研和独立判断<丿信息平台中的报告<丿CITI®a12CITI®a13策略、报告流程CITI®a14股票（池）产生波程CITI®a16CITI®a17基金池产生流程历史业绩评价综合各种因素二次筛选持续跟踪研究核心基金池CITI®a18CITI®a19服务对象执行岗位目标擀体服务产品P图例说明：执行线J传导线 f反馈线QCITI®a20（试行方案中）素质与业务指标要求比校资深离级一般助理资格咨询、期货、基金咨询、基金咨询资格有证券从业资格年限3证5金融2证3金融1证2金融管理资产不低于1亿元5000万元30001000佣金150万元100万元5010日均资产总值增 长率的户平均值平均水平的120%110%90%80%平均佣金率不低于网点的平均