个人保险营销制度与待遇管理办法课件

1、个人保险营销制度与待遇管理办法1个人保险营销制度与待遇管理办法2 目目 录录基本法基本法内容简介内容简介 组织架构组织架构 晋升标准晋升标准 维持标准维持标准 各层级利益各层级利益 福利制度福利制度基本法基本法九大优势九大优势 个人保险营销制度与待遇管理办法3组织架构组织架构个人保险营销制度与待遇管理办法4见习业务员见习业务员业务员业务员营业主任营业主任营业襄理营业襄理营业部经理营业部经理营业处经理营业处经理营业区总监营业区总监(总助总助)营业经理层营业经理层营业主管层营业主管层高级管理系列高级管理系列管理系列管理系列业务员层业务员层个人保险营销制度与待遇管理办法5组织架构图个人保险营销制度与

2、待遇管理办法6 目目 录录基本法基本法内容简介内容简介 组织架构组织架构 晋升标准晋升标准 维持标准维持标准 各层级利益各层级利益 福利制度福利制度基本法基本法九大优势九大优势 个人保险营销制度与待遇管理办法7晋升标准晋升标准个人保险营销制度与待遇管理办法8晋升标准（业务员层）晋升标准（业务员层）晋升后晋升后 职级职级地区地区1212个月个月fycfyc件数件数业务员业务员b b200020004 4 见习业务员：见习业务员：个人保险营销制度与待遇管理办法9晋升标准（业务员层）晋升标准（业务员层） 业务员：业务员：晋升后晋升后职级职级地区地区 任职时间任职时间( (月月) ) 累计累计fyc(

3、fyc(个人个人) ) 件数件数 考核时直辖人力考核时直辖人力（含主管本人）（含主管本人） 营营业业主主任任b b6 66000600020203 3个人保险营销制度与待遇管理办法10晋升标准（营销管理层）晋升标准（营销管理层）晋升后晋升后职级职级地区地区任职期限任职期限累计累计fycfyc（个人）（个人）累计累计fycfyc（直辖组）（直辖组）直接育成直接育成组数组数所辖人力所辖人力（含主管本人）（含主管本人）营业营业襄理襄理b b6 69000900016000160002 21010（业务员职级不少于（业务员职级不少于2 2名）名） 营业营业经理经理b b9000900016000160

4、004 42020（业务员职级不少于（业务员职级不少于5 5名）名）晋升后晋升后职级职级地区地区任职期限任职期限所辖团队业所辖团队业绩（标保）绩（标保） 所辖组数所辖组数 直接育成直接育成组数组数所辖人力所辖人力营业处营业处经理经理b b12121000000100000015157 78080个人保险营销制度与待遇管理办法11晋升考核（重要说明）晋升考核（重要说明）保费计算统计口径：本月保费计算统计口径：本月2525日（含）以前及以前月份受理的保日（含）以前及以前月份受理的保单，并于本月最后一天（含）前承保，且于次月单，并于本月最后一天（含）前承保，且于次月1010日（含）前日（含）前保单回

5、执交回公司的保单；保单回执交回公司的保单；业务员、营业主管、襄理（业务员、营业主管、襄理（6 6个月）、营业部经理（个月）、营业部经理（1212月）任月）任职满时间要求后方可晋升，晋升可每月进行；职满时间要求后方可晋升，晋升可每月进行；营业主管、襄理晋升，直辖组继续率不低于营业主管、襄理晋升，直辖组继续率不低于75%75%；所有业绩在晋升后重新计算；所有业绩在晋升后重新计算；所有晋升需参加晋升培训并通过相关考试和综合考评合格；所有晋升需参加晋升培训并通过相关考试和综合考评合格；个人保险营销制度与待遇管理办法12 目目 录录基本法基本法内容简介内容简介 组织架构组织架构 晋升标准晋升标准 维持标

6、准维持标准 各层级利益各层级利益 福利制度福利制度基本法基本法九大优势九大优势 个人保险营销制度与待遇管理办法13维持标准（业务员层）维持标准（业务员层）职级职级地区地区考核期（月）考核期（月）累计个人累计个人 fycfyc（）备注备注 见习见习业务员业务员b b6 6600600或或1212个月内转正个月内转正 业务员业务员b b3 3900900个人保险营销制度与待遇管理办法14维持标准（营销管理层）维持标准（营销管理层）职级职级地区地区考核期考核期( (月月) ) 累计累计fycfyc( (个人个人) ) 直辖组直辖组（fycfyc）直辖人力直辖人力（含主管本人）（含主管本人）营营业业主

7、主管管b b3 310001000无无无无 在第一次在第一次3 3个月考核期内，达不到上述维持标准者将提出警告；给予个月考核期内，达不到上述维持标准者将提出警告；给予3 3个月的观个月的观察期并进入后察期并进入后3 3个月考核期个月考核期地区地区考核期考核期( (月月) ) 累计累计6 6个月个月fycfyc( (个人个人) )累计半年直辖组累计半年直辖组（fycfyc）直辖人力直辖人力（含主管本人）（含主管本人）b b3 324002400360036002 2在第二次在第二次3 3个月考核期内，达不到下列维持标准者自次月起降为业务员个月考核期内，达不到下列维持标准者自次月起降为业务员个人保

8、险营销制度与待遇管理办法15维持标准（营销管理层）维持标准（营销管理层）营业营业襄理襄理地区地区考核期考核期( (月月) ) 累计累计fyc(fyc(个人个人) ) 累计直辖组累计直辖组（fycfyc）直接育成组数直接育成组数直辖人力直辖人力（含主管本人）（含主管本人）b b3 324002400450045001 13 3营业部营业部经理经理b b12124800480010000100002 24 4累计所辖团队业累计所辖团队业绩（标保）绩（标保）所辖组数所辖组数 直接育成组数直接育成组数 所辖人力所辖人力（含主管本人）（含主管本人）营业处营业处经理经理b b600000600000121

9、25 55050个人保险营销制度与待遇管理办法16维持考核（重要说明）维持考核（重要说明） 公司按各级营销人员考核期间检查其是否达到维持标准；公司按各级营销人员考核期间检查其是否达到维持标准；凡未达标者，公司有权将其降一职级或解除代理人合同；凡未达标者，公司有权将其降一职级或解除代理人合同； 保费计算统计口径：本月保费计算统计口径：本月2525日（含）以前及以前月份受日（含）以前及以前月份受理的保单，并于本月最后一天（含）前承保，且于次月理的保单，并于本月最后一天（含）前承保，且于次月1010日（含）前保单回执交回公司的保单；日（含）前保单回执交回公司的保单； 对于在维持考核季度期中加入或晋升

10、的保险营销员将不对于在维持考核季度期中加入或晋升的保险营销员将不参加季度末的考核；参加季度末的考核； 对于在半年度或年度维持考核期中晋升的保险营销员，对于在半年度或年度维持考核期中晋升的保险营销员，公司将在第一次考核中仅对其业绩指标（如公司将在第一次考核中仅对其业绩指标（如fycfyc或标准或标准保费）进行考核并对业绩指标按月份比例进行折算。若保费）进行考核并对业绩指标按月份比例进行折算。若在该考核期内任职未满在该考核期内任职未满3 3个月（含）者不参加本次考核个月（含）者不参加本次考核个人保险营销制度与待遇管理办法17维持考核（重要说明）维持考核（重要说明）各级营业主管直接育成新的营业主任各

11、级营业主管直接育成新的营业主任/ /营业襄理营业襄理/ /营业处经理营业处经理/ /营营业区总监，在之后对原营业主管直辖单位进行维持考核时，给予业区总监，在之后对原营业主管直辖单位进行维持考核时，给予6 6个月的回算期，回算办法为：个月的回算期，回算办法为： 前前3 3个月，按直接育成业务单位个月，按直接育成业务单位fycfyc或标准或标准fypfyp的的100%100%，回算给原，回算给原营业主管直辖单位计算维持考核，后营业主管直辖单位计算维持考核，后3 3个月个月, ,按直接育成业务单位按直接育成业务单位fycfyc的的50% 50% 回算给原营业主管直辖单位计算维持考核；回算给原营业主管

12、直辖单位计算维持考核；回算不适用于原营业主管的晋升考核计算；回算不适用于原营业主管的晋升考核计算；回算期不因任何原因中断或顺延；回算期不因任何原因中断或顺延；个人保险营销制度与待遇管理办法18 目目 录录基本法基本法内容简介内容简介 组织架构组织架构 晋升标准晋升标准 维持标准维持标准 各层级利益各层级利益 福利制度福利制度基本法基本法九大优势九大优势 个人保险营销制度与待遇管理办法19基本法基本法的利益核心点的利益核心点 个人利益直辖组利益育成利益个人利益直辖组利益育成利益 最大化最大化个人保险营销制度与待遇管理办法20佣金及比例佣金及比例公司的合约代理人均可获得佣金；公司的合约代理人均可获

13、得佣金；佣金根据保费缴付年限和产品的差异，适用不同的比例；佣金根据保费缴付年限和产品的差异，适用不同的比例；业务员层和营销管理层人员的业务享用同等的佣金；业务员层和营销管理层人员的业务享用同等的佣金；新入司业务人员首年佣金（新入司业务人员首年佣金（fycfyc）按规定标准）按规定标准100100 发放；发放；个人保险营销制度与待遇管理办法21新人津贴新人津贴 发放对象：见习业务员发放对象：见习业务员发放条件：见习业务员入司发放条件：见习业务员入司3 3个月内，根据个月内，根据fycfyc达成按下表享受新人津贴达成按下表享受新人津贴 考考 核核 标标 准准新人津贴新人津贴=fyc=fyc50%5

14、0%第一个考核月：第一个考核月：fyc800fyc800第二个考核月：第二个考核月：fyc1000fyc1000第三个考核月：第三个考核月：fyc1200fyc1200新人津贴发放规定：新人津贴发放规定：1、见习业务员达到上表规定标准且出勤率在80%以上则将获得相应新人津贴；2、新人津贴累计发放金额以每月800元为限；3、前三个考核月内累计fyc3000可以通算来补发差额。个人保险营销制度与待遇管理办法22个人月度绩效津贴个人月度绩效津贴发放对象：与公司签约的全体业务人员发放对象：与公司签约的全体业务人员发放标准：个人月度绩效津贴个人当月发放标准：个人月度绩效津贴个人当月fycfyc奖励系数奖

15、励系数个人当月个人当月fycfyc奖励系数奖励系数1000100010%10%1500150012%12%2000200014%14%3000300017%17%5000500021%21%7000700026%26%100001000032%32%注：注：1、每自然季度末可以通算，个人月均业绩fyc可对照上表补发差额津贴2、如该保险营销员在季中加入公司的 则月平均业绩按实际考核月数进行计算。 个人保险营销制度与待遇管理办法23个人年终奖金个人年终奖金发放对象：除见习业务员之外，与公司签约的各级营销人员发放对象：除见习业务员之外，与公司签约的各级营销人员发放标准：发放标准：个人年终奖金个人年终

16、奖金= =本人全年累计本人全年累计fycfyc奖励系数奖励系数继续率系数继续率系数全年累计全年累计fycfyc标准标准奖励系数奖励系数80008000（含）（含）-10000-10000（不含）（不含）2%2%1000010000（含）（含）-12000-12000（不含）（不含）4%4%12000(12000(含含) 16000) 16000（不含）（不含）5%5%1600016000（含）（含）-24000-24000（不含）（不含）6%6%2400024000（含）（含）-36000(-36000(不含不含) )7%7%3600036000（含）（含）-52000-52000（不含）（不

17、含）8%8%5200052000（含）（含）-100000-100000（不含）（不含）9%9%100000100000（含）（含）-180000-180000（不含）（不含）10%10%180000180000（含）（含）-280000-280000（不含）（不含）13%13%280000280000（含）以上（含）以上15%15%继续率继续率k k继续率系数继续率系数k95%k95%115%115%90%k90%k95%95%105%105%80%k80%k90%90%100%100%k k80%80%0 01、个人年终奖的发放以年度末在职且为业务员及以上职级为条件，随同每年12月份佣金一

18、同发放。2、若保险营销员在该年度中加入公司的，则年底的个人年终奖金将按比例折算后的个人fyc考核标准进行计算。3、入司不满1年的保险营销员其个人年终奖金中的继续率系数为1。个人保险营销制度与待遇管理办法24增才奖金增才奖金 发放对象：业务员发放对象：业务员 发放标准：发放标准： 被增员人三个月内转正，一次性奖励增员人被增员人三个月内转正，一次性奖励增员人500500元。元。 个人保险营销制度与待遇管理办法25增员津贴增员津贴发放对象：业务员（含）以上各职级发放对象：业务员（含）以上各职级发放标准：发放标准：业务员增员津贴直接增员之见习业务员每月业务员增员津贴直接增员之见习业务员每月fycfyc

19、5 5营业主任增员津贴直接被增员人每月营业主任增员津贴直接被增员人每月fycfyc1515；营业襄理增员津贴直接被增员人每月营业襄理增员津贴直接被增员人每月fycfyc1212。营业部经理增援津贴营业部经理增援津贴= =直接被增员人每月直接被增员人每月fycfyc9 9营业处经理增员津贴直接被增员人每月营业处经理增员津贴直接被增员人每月fycfyc6 6注：注：1）增员人可从被 增员人入司开 始计算连续12 个月获得该项 津贴。2）增员津贴在增 员人或被增员 人离职，增员 人降级时停发 增员人在其应 享有该项增员 津贴期间内再 次晋升原职级 时，恢复其增 员津贴。个人保险营销制度与待遇管理办法

20、26营业主管永久利益津贴营业主管永久利益津贴发放对象：各级营业主管。发放对象：各级营业主管。发放标准：发放标准： 营业主管永久利益津贴营业主管永久利益津贴 = = 直接增员之见习业务员的月直接增员之见习业务员的月fyc fyc * *永久利永久利益津贴计提百分比间接增员之见习业务员的月益津贴计提百分比间接增员之见习业务员的月fyc fyc * *永久利益津永久利益津贴计提百分比差额贴计提百分比差额 职职 级级 计提百分比计提百分比营业处经理营业处经理 营业部经理营业部经理 营业襄理营业襄理 营业主任营业主任 1、所辖下级营业主管增员见习业务员时营 业主管永久利益津贴计提百分比是根据 增员时本级

21、营业主管的计提百分比与下 一级直系营业主管的计提百分比之差额2、本计提百分比一经订立，将一直维持并 不因相互职级、时间与人员职级的改变 而更改。个人保险营销制度与待遇管理办法27举例说明：举例说明：1 1） 某营业处经理曾在营业主任职级时，增员了现为营业襄理的见习业某营业处经理曾在营业主任职级时，增员了现为营业襄理的见习业务员，则该营业处经理对该营业襄理的营业主管永久利益津贴为务员，则该营业处经理对该营业襄理的营业主管永久利益津贴为1515。不管营业处经理或所增营业襄理的职级如何变化，不管他们之间的职不管营业处经理或所增营业襄理的职级如何变化，不管他们之间的职级起伏，均根据该营业处经理直接增员

22、之见习业务员加入公司时该营级起伏，均根据该营业处经理直接增员之见习业务员加入公司时该营业处经理当时的职级确定的营业主管永久利益津贴计提百分比而且永业处经理当时的职级确定的营业主管永久利益津贴计提百分比而且永久保存。久保存。2 2） 如果该营业襄理在营业襄理的职级时增员了一位见习业务员，则该如果该营业襄理在营业襄理的职级时增员了一位见习业务员，则该营业襄理对该见习业务员的营业主管永久利益津贴为营业襄理对该见习业务员的营业主管永久利益津贴为1818；而该营业；而该营业襄理的直接上一级的主管某营业处经理对该见习业务员的营业主管襄理的直接上一级的主管某营业处经理对该见习业务员的营业主管永久利益津贴为永

23、久利益津贴为6 6（计算公式（计算公式24241818）。）。个人保险营销制度与待遇管理办法28永永久久利利益益津津贴贴增增员员津津贴贴处经理处经理部经理部经理襄理襄理主任主任1515181821212424各职级增员利益说明图个人保险营销制度与待遇管理办法29直辖组年终奖金直辖组年终奖金发放对象：各级营业主管。发放对象：各级营业主管。发放标准：直辖组年终奖金发放标准：直辖组年终奖金= =直辖组年度累计达成的直辖组年度累计达成的fycfyc奖励系数。奖励系数。直辖组全年累计直辖组全年累计fycfyc（元）（元）奖励系数奖励系数5760057600（含）（含）-80000-80000（不含）（不

24、含）1.0%1.0%8000080000（含）（含）112000112000（不含）（不含）1.5%1.5%112000112000（含）（含）152000152000（不含）（不含）2.0%2.0%152000152000（含）（含）200000200000（不含）（不含）2.5%2.5%200000200000（含）（含）280000280000（不含）（不含）3.0%3.0%280000280000（含）（含）400000400000（不含）（不含）3.5%3.5%400000400000（含）以上（含）以上4.0%4.0%1、直辖组年终奖金的发放以年度末在职 为条件，直辖组年终奖金的发

25、放对象 为各级营业主管，随同每年12月份佣 金一同发放。2、若营业主任在年度内降级为业务员之 后再次晋升者，核算该项奖金时，以 最后一次任职营业主任月份累计达成 的fyc计提。3、若该营业主管在该年度任职主管的月 份数不足12个月，则直辖组全年累计 fyc考核标准将按比例进行折算。个人保险营销制度与待遇管理办法30直接育成津贴直接育成津贴直接育成营业主任直接育成营业主任/ /襄理津贴：襄理津贴： 该营业主管直接育成之营业主任该营业主管直接育成之营业主任/ /襄理直辖组月度襄理直辖组月度fycfyc7%7%直接育成营业部经理津贴：直接育成营业部经理津贴： 该营业主管直接育成之营业部经理直辖部月度

26、该营业主管直接育成之营业部经理直辖部月度fycfyc3%3% 直接育成营业处经理津贴：直接育成营业处经理津贴： 该营业主管直接育成之营业处经理直辖营业处月度该营业主管直接育成之营业处经理直辖营业处月度fycfyc1%1%发放对象：各级营业主管发放对象：各级营业主管发放标准：发放标准：个人保险营销制度与待遇管理办法31组织归属与利益保护组织归属与利益保护 直接育成之被育成人职级超过原育成人时，对原育成人的直接育成之被育成人职级超过原育成人时，对原育成人的直接育成利益给直接育成利益给于连续二年保护于连续二年保护，二年后将终断育成利益。，二年后将终断育成利益。假设假设a a、b b、c c均为管理层

27、人员，且均为管理层人员，且a a增员增员b b，b b增员增员c c；c c晋升晋升而超越而超越b b时，时，b b进入进入利益保护期；利益保护期； b b降级降级被被c c超越时，超越时，b b不能进入不能进入保护期；保护期；保护期结束后，保护期结束后，b b仍未仍未晋升至晋升至不低于不低于c c职级，则职级，则c c直接归属于直接归属于a a，a a不在职则向上归不在职则向上归属。依次类推。属。依次类推。b b与与c c育成关系不再存在。育成关系不再存在。如如a a降级、转任或离职时，降级、转任或离职时，b b、c c归属归属a a的上一级，如上一级都不存在，的上一级，如上一级都不存在，b

28、 b、c c归属公归属公司，经协商可以司，经协商可以托管托管到其他团队，且确立新的血缘关系（到其他团队，且确立新的血缘关系（b b与与c c不变）。不变）。个人保险营销制度与待遇管理办法32营业处行政费用营业处行政费用费用项目费用项目计算公式计算公式条件或支付方式条件或支付方式年终奖年度实际承保的标准保费1%运营费用月度承保标准保费0.5%，但最低的运营费用为1000元必须用于营业处的日常培训、奖励、职场建设开支。并以发票形式报（次月发放）管理津贴月度承保标准保费0.5%，但最低的管理津贴为500元直接奖励营业处经理本人（次月发放）体现的是自我经营的主导思想！体现的是自我经营的主导思想！个人保

29、险营销制度与待遇管理办法33待遇类别待遇项目见习业务员 业务员营业主任 营业襄理 营业部经理 营业处经理备注新人类新人津贴个人薪酬初佣初年度佣金续佣续年度佣金继续率奖金附佣增才奖金个人月度绩效奖金个人年终奖金营业主管永久利益津贴组织薪酬增员奖金直辖组年终奖金育成组奖金育成部奖金育成部营业处奖金行政费用总监责任达成奖运营费用报报 酬酬 待待 遇遇 表表个人保险营销制度与待遇管理办法34 目目 录录基本法基本法内容简介内容简介 组织架构组织架构 晋升标准晋升标准 维持标准维持标准 各层级利益各层级利益 福利制度福利制度基本法基本法九大优势九大优势 个人保险营销制度与待遇管理办法35福利待遇福利待遇

30、个人保险营销制度与待遇管理办法36 住院医疗保险住院医疗保险 意外门诊医疗保险意外门诊医疗保险 意外伤残或身故保险意外伤残或身故保险 疾病身故保险疾病身故保险 养老金养老金福气福气福利待遇福利待遇个人保险营销制度与待遇管理办法37各职级保险金额如下所示：各职级保险金额如下所示：职级职级意外伤残以及意外伤残以及身故保险身故保险疾病身故保险疾病身故保险住院住院医疗保险医疗保险意外门急诊意外门急诊医疗保险医疗保险见习业务员见习业务员50005000无无无无无无业务员业务员500005000050000500004000400050005000营业主任营业主任100000100000100000100

31、000120001200080008000营业襄理营业襄理12000012000012000012000015000150001000010000营业部经理营业部经理13000013000013000013000015000150001000010000营业处经理营业处经理15000015000015000015000015000150001000010000营业区总监营业区总监18000018000018000018000018000180001500015000个人保险营销制度与待遇管理办法38养老金养老金 养老金由个人长期服务奖金和主管长期服务奖金两部分组成。养老金由个人长期服务奖金和主管长期服务奖金两部分组成。个人长期服务奖金：个人长期服务奖金： 公司自保险营销员被聘用起第二年度开始，每月依据该保险营销员续期佣公司自保险营销员被聘用起第二年度开始，每月依据该保险营销员续期佣金的金的5%5%累计作为其长期服务奖金保险营销员依照服务任职时间，于离职时一次累计作为其长期服务奖金保险营销员依照服务任职时间，于离职时一次领取。领取。具体标准如下：具体标准如下：服务任职时间服务任职时间有权领取其名下长期服务奖金之百分比有权领取其名下长期服务奖金之百分比5 5年（不含）以内年（不含）以内0%0%满满5