基金定投与营销技巧培训

1、风物长宜放眼量风物长宜放眼量基金定投定投的概念定投的概念 在在固定的固定的时间，按时间，按固定的固定的金额买入事先指定的金额买入事先指定的开放式基金的一种基金投资方式。开放式基金的一种基金投资方式。 如果如果20072007年年1010月，月，在市场在市场60006000点的高位点的高位开始定投开始定投广发小盘成广发小盘成长基金长基金 截至截至20092009年年1212月月3131日，相比最高点，市日，相比最高点，市场表现场表现- -40%40%的背景下，的背景下，基金定投已实现了基金定投已实现了24%24%的正收益（扣除的正收益（扣除手续费）手续费）微笑曲线微笑曲线基金定投的魔力：基金定投

2、的魔力：30 05005001000100015001500200020002500250091-1-291-1-292-1-292-1-293-1-293-1-294-1-294-1-295-1-295-1-296-1-296-1-297-1-297-1-298-1-298-1-299-1-299-1-200-1-200-1-201-1-201-1-202-1-202-1-203-1-203-1-204-1-204-1-2历史上的历史上的三次微笑三次微笑曲线曲线 新一轮微笑曲线的开始：新一轮微笑曲线的开始：4现阶段开始做定投，成功概率极高现阶段开始做定投，成功概率极高1. 将将a中未被阴影的

3、部分平分成相中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的两部分同且面积相等的两部分.2.将将b中未被阴影的部分平分成相中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的三部分同且面积相等的三部分.3.将将c中未被阴影的部分平分成相中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分同且面积相等的四部分.4.将将d中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分.提示：答案不是三角形，你应该自己解决。提示：答案不是三角形，你应该自己解决。提示：提示：答案不是三角形。答案不是三角形。解决了吗？解决了吗？你还需要多长时间？你还需要多长时间？一一二二三三人们常说，这就是僵化的思维，你有吗

4、？人们常说，这就是僵化的思维，你有吗？谁更讨人喜欢谁更讨人喜欢? ?广发基金对于定投的研究经验广发基金对于定投的研究经验广发旗下基金6124点以来定投收益率基金名称基金名称定投起始日期定投起始日期 定投计算截止日期定投计算截止日期 扣款次数扣款次数定投收益定投收益现金分红现金分红红利转投红利转投广发聚富混合2007-10-162010-12-313910.44%10.44%广发稳健增长混合2007-10-162010-12-313919.28%19.65%广发小盘成长股票（lof）2007-10-162010-12-313920.93%20.92%广发聚丰股票2007-10-162010-12

5、-313915.28%15.28%广发策略优选混合2007-10-162010-12-313926.82%33.80%广发大盘成长混合2007-10-162010-12-313917.30%17.30%广发增强债券2008-6-162010-12-31317.76%7.91%广发核心精选股票2008-10-162010-12-312736.17%37.24%广发沪深300指数2009-1-162010-12-31243.54%3.35%广发聚瑞2009-9-162010-12-311616.06%16.06%广发中证5002010-1-82010-12-31126.44%6.44%截止日期：截

6、止日期：2010年年12月月31日，上证综指为日，上证综指为2808.08（-54.15%）分散投资时间分散投资时间-坚持定投是个好方法坚持定投是个好方法在在01年年4月月份上证达到份上证达到2245点之后点之后开始暂停定开始暂停定投，到投，到05年年7月月998点之点之后再重新恢后再重新恢复定投复定投收益收益率相率相差差50%聚富与聚丰数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至20082008年年1212月月3131日日差异差异仅仅10%相差达相差达70%？基金名称基金合同生效日累计收益率投资期数定投回报率（现金分红）定投年化收益率广发聚富基金2003-

7、12-3312.71%61期90.00%13.46%广发聚丰基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85%聚富胜出的原因：收集廉价筹码很关键数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至20082008年年1212月月3131日日 根本原因在于根本原因在于20042004年开始的投资者在年开始的投资者在0404、0505两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而0606年年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！低位筹码积累是定投获利关键关键在于低位积累筹码关键在于低位积

8、累筹码13基金定投的五点经验基金定投的五点经验14基金定投的五点经验基金定投的五点经验经验一经验一v越早投资，效果越好越早投资，效果越好投资期间投资期间每月定每月定投投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁时岁时市值市值3535岁岁4545岁岁200020002424万万270270万万2525岁岁3535岁岁200020002424万万700700万万15v金额越大，见效越快金额越大，见效越快投资期间投资期间每月每月定投定投投入投入总资金总资金持有到持有到6565岁时岁时市值市值3535岁岁4545岁岁200020002424万万270270万万3535岁岁4040岁岁400040002

9、424万万330330万万基金定投的五点经验基金定投的五点经验经验二经验二1619871987年年6 6月月1 1日投资日投资10,00010,000美元到美洲收益基美元到美洲收益基金金, , 到到20062006年底：年底： 红利转投红利转投:82,895:82,895美元，累计回报率美元，累计回报率729%729%，年均回报率年均回报率10.7%10.7%； 现金分红现金分红:27,049:27,049美元，累计回报率美元，累计回报率174%174%，年均回报率年均回报率2.77%.2.77%.数据来源：数据来源：www.americanf 。计算截至。计算截至2006年年12月月31日，

10、采用日，采用a级费率，不包含销售服务费。级费率，不包含销售服务费。 v红利转投，收益更高红利转投，收益更高基金定投的五点经验基金定投的五点经验经验三经验三17v不是所有基金都合适作定投不是所有基金都合适作定投v弹性大，波动大弹性大，波动大v指数基金：指数基金： +广发中证广发中证500（162711）v主动股票型或偏股型基金：主动股票型或偏股型基金：v+广发小盘（广发小盘（162703）v+广发核心（广发核心（270008）基金定投的五点经验基金定投的五点经验经验四经验四年份上证指数沪深300深证成指中小板综深证100中证中证 5005002007 年96.66%161.55%166.29%1

11、37.71%181.67%186.63%2008 年-65.39%-65.95%-63.36%-53.94%-63.20%-60.80%2009 年65.94%82.36%91.39%77.66%94.73%96.35%累计涨幅12.93%62.40%86.73%94.53%101.85%120.61%数据来源：数据来源：wind资讯。资讯。计算区间：计算区间：20072007年年1 1月月1 1日日20092009年年1010月月2727日日 覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股覆盖流动性较好、市值处于中等区间的小盘股 （总市值和流通市值分（总市值和流通市值分 别约占全市场的别约占全市场

12、的9.59%和和16.39%）覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。覆盖沪深两个市场，且样本股空间适中。 （对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）（对小盘风格的代表性好于其它中小盘指数）基金代码：基金代码：162711国内主要指数近年表现国内主要指数近年表现19v我已买了基金了，还要做定投吗？我已买了基金了，还要做定投吗？ 正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨部分。基金定投主要针对节余部分，让你的薪水涨起来。起来。 一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金

13、流进行理财，两者结合才能对自有金融对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置资产实现合理配置基金定投的五点经验基金定投的五点经验经验五经验五20人的一生需要三份定投人的一生需要三份定投国内教育费用预算节约教育节约教育一般教育一般教育贵族教育贵族教育幼儿园幼儿园18,00018,00024,00024,00052,00052,000小学小学60,00060,000105,000105,000150,000150,000初中初中25,00025,00065,00065,000100,000100,000高中高中25,00025,00065,00065,000100,000100,

14、000大学大学60,00060,00080,00080,000120,000120,000研究生研究生30,00030,000100,000100,000200,000200,000总计总计164,000164,000439,000439,000720,000720,000根据根据理财周刊理财周刊相关文章整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考相关文章整理，基于上海市，其中个体差异较大，仅供参考留学教育费用预算大学名称学费住宿生活其他年花费年花费总花费哈佛大学$30,275$9,946$7,229$2,000$49,450￥395,100 ￥1,580,400 1,580,400 剑桥大学

15、13,9586,0007501,20021,908￥321,800 ￥965,400 965,400 多伦多大学$17,000$6,100$7,000$2,375$32,475￥233,500 ￥934,000 934,000 墨尔本大学$27,791$10,000$2,976$3,537$44,304￥264,100 ￥792,300 792,300 香港大学hk$80,000hk$30,000hk$5,000hk$5,000hk$120,000￥122,400 ￥367,200 367,200 资料来源：资料来源：哈佛哈佛大学网站、剑桥大学网站、多伦多大学网站、墨尔本大学网站、香港大学网站大学网站、剑桥大学网站、多伦多大学网站、墨尔本大学网站、香港大学网站定投金额：1000元投资年数年化收益率510 15 20 5%69,623 158,481 271,890 416,631 10%80,587 210,374 419,397 756,030 15%93,045 280,