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文档简介

1、财富目标与财富管理单选题1 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（b）的表现。a.过度自信b.心理账户c.时间偏好d.认知偏差2 . 根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（b）。a.现金b.债券类资产c.大宗商品d.股票3 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（b）的表现。a.心理账户b.羊群效应c.过度自信d.损失厌恶效应4 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（c）。a.生命周期理论b.帆船理论c.美林投资时钟d.行为金融学5. 下列不属于财富积

2、累期的投资者的特点的是？（d）a. 通常较为年轻b. 可能有相对稳定的收入来源c.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大d.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益6. 以下属于财富管理中期目标的是（b）。a.休假b.按揭买房c.存款d.遗产继承多选题1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（abcd）等阶段。a.衰退b.复苏c.过热d.滞涨2 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（abc）等阶段。a.财富积累b.财富巩固c.财富消耗d.财富转移3 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（abcd）。a.有相对稳定的收入来源b.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大c.对短期资金的需求相对较

3、低d.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动4 . 财富管理的基本流程包括以下步骤（abcd）。a.客户需求分析b.风险承受能力评估c.大类资产配置建议d.基础资产组合构建5. 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（abcd）。a.经济周期波动b.资产配置策略的调整c.组合的绩效表现d.客户投资目标或风险承受能力的重大变化6. 资产配置建议书的主要作用包括（abd）。a. 规范操作b. 便于展示c. 模拟预期收益d. 跟踪评估判断题1 . 根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（ ）2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（ ）3. 对客户风险承受能力的评估有定性分析法和

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