反洗钱与我演讲稿.doc

1、反洗钱与我演讲稿各位领导、各位同事，大家好，今天我演讲的题目是：反洗钱工作，人人有责。梁启超曾经说过，这个社会尊重那些为它尽到责任的人。丘吉尔也曾言道，高尚、伟大的代价就是责任。 面对反洗钱工作， 作为沧州银行的职员， 我们每一个人都应该有这样的信心： 人所能负的责任， 我必能负；人所不能负的责任， 我亦能负。反洗钱是法律赋予银行业金融机构的义务。我们沧州银行要切实履行反洗钱义务，这既是稳健内部经营、 保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求。反洗钱工作， 人人有责。反洗钱活动危害社会经济，甚至威胁到每个人的生活。请大家想想看，到底什么人会去洗钱呢？毒贩，黑社会组织，走

2、私犯，贪污贿赂者，金融诈骗罪犯等，而自9.11 事件后，我们还认识到了恐怖分子。试想，如果说在您的身边有个洗钱机构，进进出出都是些毒贩子、 黑社会，甚至是恐怖分子，那您的人身安全还有保障吗？那你还能无动于衷吗？所以，只有提高全社会对反洗钱的认识， 人人参与到反洗钱的活动中， 才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。今天，我要和大家分享关于反洗钱的两点工作，首先是关于反洗钱工作存在的问题，其次是针对该几项问题提出相应的意见和建议。一、存在问题虽然我们知道，目前反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级管理部门的要求，确实还存在一些不容忽视的问题亟待解决。（一）少数员工对反洗

3、钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足， 仅满足于一学了之， 在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象。 首先，有的员工认为在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感， 影响存款的稳定。 因而在核查时应付了事， 没有细致全面地了解客户基本信息。其次，有的员工甚至是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。 再次，有些人认为客户比较固定， 不太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本行发生。（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的规定，对

4、客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定， 但个别员工以业务繁忙、 留存身份证复印件麻烦等为由，对该项工作有抵触情绪，漏留漏查客户身份证复印件确实时有发生。（三）反洗钱人员缺乏专业知识，难以适应反洗钱工作需要。反洗钱工作人员需要掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识。但是我行由于思想认识、 技能培训、人才引进与成长等诸多方面的原因，目前基层社既缺乏胜任反洗钱工作的专业人才，又尚未形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。（四）基层社反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善， 不要仅仅停留在日常报数的机械工作

5、，更重要是要提高对反洗钱犯罪的判断分析能力。二、做好反洗钱工作的几点看法（一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 要重点掌握。基层金融机构是反洗钱工作的前沿阵地， 如果反洗钱执行不得力， 一旦被洗钱分子所利用， 不仅会严重损害沧州银行的声誉， 而且会带来巨大的法律和运营风险。 因此，我行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识， 切实组织员工学习反洗钱的有关规定，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。（二）形成良好的反洗钱人才培养和成长机制

6、。重视反洗钱工作人才培训，逐步引进和培养掌握金融、计算机、税务、海关、侦查、贸易、英语等综合知识人才，对在反洗钱工作表现出色的人才采取奖励、升职等激励措施， 形成良好的反洗钱人才培养和成长机制。（三）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。我行要把客户身份识别制度纳人风险管理， 按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示， 从源头上控制经营风险； 前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责， 不论是存款客户还是贷款客户，

7、都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。（四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。基层网点作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责， 因此，不仅要搞好有关数据的上报，而且要善于处理应急预案，每个前台柜员都要逐步掌握分析分辩的能力，才能起到一线关口应有的作用。更应根据自身特点，建立防范措施。反洗钱，既是大势所趋， 又是人心所向。 特别是作为金融机构的内部人员，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。 建立反洗钱内控制度，开展客户尽职调查， 贯彻落实大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度，这些都是我们金融机构应尽的反洗钱责任。自2007年1月1 日反洗钱法正式施行以来，这部法令已走过了8 年的岁月。而在这八年的岁月里，从侦破的种种洗钱案件中， 我们发现大多数的反洗钱活动都会经过金融机构作为中介来进行， 可谓与金融机构有着千丝万缕的关系。由于金融业承担着社会资金存储、融通和转移的职能，所以很容易就会被犯罪分子所利用。因此，在我们身处的这个金融业， 反洗钱工作的前沿阵地，