自考金融法试题及答案

1、C.交通银行做试题，没答案？上自考3 6 5,网校名师为你详细解答!全国201 0年1 0月自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题I分共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的 括号内。错选、多选或未选均无分。1.我国农村信用社的入股方式是（A.债权入股C货币资金入般）B.实物资产入股D.有价证券入股2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行.农业发展银行和（）A 中国农业银行。B中国进出口银行D.招商银行3我国商业银行法规泄，商业银行资本充足率不得低于（） A.5%oB. 6%C.7%D.8%

2、4根据中国人民银行法的规泄，中国人民银行的货币政策目标是（）A.维护人民币与外币汇率稳泄，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行疑，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳左，并以此促进经济增长5.金融租赁的对象一般是（）A.股票。B.债券C.固定资产。D.基金6.为储户保密”原则的含义是（）A .银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的査询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规泄的部门以外的任何单位和个人的查询B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损人民

3、币,票而残损不应超过（ B四分之一）7我国法律禁止作为担保人的主体是（） A.企业aB银行C.个人D.学校8我国法律禁止设定抵押的财产有（） A.上地所有权。B 房产C.汽车。D.股票9.人民币发行的原则有（）A.集中发行原则A.三分之一C.五分之一D.六分之一11 外汇管理的基本原则包括（A.允许外币境内流通。B .资本项目下自由流动C 人民币经常项目下不可兑换。D.金融机构外汇业务特许制12 下列不属于借记卡的是（） A.转账卡B.专用卡C.信用卡。D.储值卡13.我国目前的人民币汇率制度是（）A.国家严格管理控制B.双重汇率C.单一的、有管理的浮动汇率D.以市场供求为基础、参考一篮子货币

4、进行调节、有管理的浮动汇率制度14. 经国务院授权的利率主管机构是（）A.银监会B.中国人民银行C.中国银行。D.财政部1 5 .我国外汇担保的审批机关是（）A.国家外汇管理局。B.中国人民银行C.财政部。D.中国银行16.目前，我国ATM每日累计取款上限是人民币（）A. 1 0 0 0 元。B 5 0 0 0 元C. 1OOOO 元D. 2 0 0 00 元17.向不特左对象公开发行的证券票而总值超过一怎数额的，应当由承销团承销，这个数额 是人民币（）A. 10 00 万元。B.3000 万元C. 50 0 0万元D. 6000万元1 8 我国规圧封闭式基金存续期限不得少于（） A.3年B.

5、 5年C.7 年。D. 10 年1 9.在我国，按照证监会的有关规左,60%以上的基金资产投资于股票的，为（ ）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金20.期货合约上市商品具有的特征是（）A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的（）A. 1 %B. 3 %C.5%2 2 .具有透支功能的银行卡是（A.转账卡C.贷记卡23对我国来说，外汇的作用主要是（D.10%）B.储值卡D.储蓄卡）A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段。D.国际贸易中的信用手段和储

6、备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是（）A.国务院。B.中国人民银行C.银监会。D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为的是（ )A.宜接套汇C贸易套汇B.代支付套汇D.骗购外汇二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分.共15分）26.商业银行2 7 .汇率28.银行卡29.可转换公司债券30.证券投资基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行办理业务的限制性规泄。3 2.简述贷款活动的基本原则。33.简述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题体大题共2小题，每小题10分.共20分）35.试论商业银行的设立条件及程序。36.试论银行与客户关

7、系的基本原则。五、案例分析题（本大题共2小题，每小题10分.共20分）37.甲服装公司向某工商银行借款8 0 0万元请乙化妆品公司所属的A市分公司提供担保。 后甲服装公司破产,在破产清算过程中,某工商银行从甲服装公司破产财产之中，仅获得 20 0万元清偿,余下的600万元贷款甲服装公司无力偿还。于是.某工商银行将保证人乙化 妆品公司告上法庭，要求其承担担保责任。问：（1）担保合同无效有哪几种情况?应当如何处理？（2）本案中担保合同是否有效?为什么？（3）银行的损失由谁来承担?具体怎么分担？38.2 007年5月20 H ,甲公司董事长兼总裁张某打电话给公司董事李某通知他两天之内 将召开一次特别

8、董事会。虽然董事会还有两天才召开但李某意识到此次董事会可能与甲公 司兼并乙公司的传闻有关。于是他立即给自己的父亲、儿子和秘书分别打了电话，建议他 们指示各自的经纪人关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。除李父外，李某的儿子和秘书都在2007年5月21至22日大量买进了甲公司的股票并痢IJ。2007年5 月2 9日甲公司向证券市场公布了具莪并乙公司的消息。问:(1)李某是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员？为什么?(2)什么是内幕交易？内幕交易有哪些种类？(3)李某的行为是否构成内幕交易？为什么？20 1 0年10月自考金融理论与实务答案2010年10月高等教育自学考试全国统-命题考

9、试金融法试題答案及评分参考（课程代码05678 )一、单项选择题（本大题共25小题.毎小题1分.共25分）LC2. 03. D4. D5. C6. D7. D8. A9. A10. CIL D12. C13. D14. B15. A16. D17. C【& B】9C20. D2L C22. C23.C24 B25. D二、名词解释题（本大磁共5小毎小13分.共15分）26是描依照商业银行法和（中华人民共和国公司法设立的吸收公众存款、发 放贷款、办理结算尊业务的企业法人。（3分）27. 个国家的货币和另一个国家货币之间兑换的比率。（3分）28. 是商业银行向社会发行的.（1分）具有消费借用.转殲

10、结算存取现金等全部或 部分功能的信用支付工具。（2分）29是指发行人依爬怯定穆年歩行.在一定務间内依堀约定的条件可以转换成股份的公 司债券口（3分）30是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（3分）三、简答Jffi （本大题共4小HL毎小HI5分，共20分）31 为了保证中国人民旅行执行货币政策中国人民银行在办理业务时.要受到一些法 定的限制.（】分）这些限制包括：（1） 禁止向金融机构的集户透支。（I分）（2） 禁止对政府财政透支j （I分（3） 禁止向地方政府贷款。（1分）（4） 禁止向任何单位和个人提供担保c （1分32. （1）合法性原则.贷款应符台国家法律、行政法规和金颱监管机

11、关发布的规敢。（2分）2）应当遼循资金使用的安全性、流动性和效益性原则 （1分）（3） 自愿、平等和诚实信用原则。（1分）（4） 公平竟争、幣切协作的原则。（1分）33实行外汇管理的国家各白的改策具有特殊性但也有明显的共性.即采取外汇管制 的目的都是：（1） 维护本国贷币的汇价水平的稳定。（2分）（2）保持国际收支平衡。（2分（3） 保证本国经济独立白主地发展。（I分金融法试题答案及评分参考 第1负（共3页）34.股票有如下四个特征：（1） 收益性.股东依其持有的股份享有从公司获得投资收益的权利以及买卖的价差 收人。（2分）（2）流通性.股票可以依法定程序转让，具有髙度的变现性。（I分）（3）

12、 非返还性.股票是一种无偿还期的有价证券。（1分）（4） 风险性，股东自行承担投资风险。（1分）四.论述Ji （本大题共2小题，毎小1U0分.共20分） 评分参考说明，（1）考生答题所用词语、句式与参考答案不同.只要意思正确.就可给分（2）要点回答完幣.用述充分.可得满分；阐述较充分.可得8-9分；阐述一般.可 得6-7分；没有阐述的.可得4-5分。（3）要点回答虽不完整.如所回答的要点论述很充分.可根据具体僧况.适当加1-3 分，但每小题得分不能超过满分。（4）基本观点完全错误.所答题目不给分。35.设立商业银行的条件：（1） 有符合商业银行法和公司法规定的章程。（1分）（2） 符合商业银行

13、法规定的注册资本的最低限额。（1分）（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事.髙级管理人员。（1分）（4） 有健全的组织机构和管理制度。（1分）（5） 有符合要求的经营场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施设立商业银 行还应当符合其他审慎性条件。（1分）商业银行设立般須经以下程序:（1） 筹建阶段.应当由发起人各方共同向银监会提交筹建申请.由银监会受理、审 査并决定。（2分）（2） 商业银行筹建完毕，应向银监会提交开业申请.银监会审夜符合规定.申请人 填写正式申请表。（2分）（3）开业登记。商业银行应在收到开业核准文件并领取金融许可证后.到工商伐理 部门办理登记，领取营业执照.并自銀取营

14、业执照之日起6个月内开业。（1分）36银行与客户的业务往来.应当遵循平等、自愿、公平和诚实倍用的原则。（1） 平等原則.银行与客户之间法律地位平等。（1分）银行是一家公司.客户有 企事业单位.也有个人.相对来说.银行的经济实力比普通客户要大一些.但 是在法律11他们是平等的。（2分）（2） 公平原则是商业银行与客户签订的合同要体现公平。（1分）金融合同要符合 法律和中央银行的规章.符合国家和大众的利益；内容要反映公平竞争；不允 许以强凌弱.以大欺小.更不允许从事显失公平或荻取不当得利的行为。（2分）（3） 自愿原则是抬当事人在金融市场中进行的各种交易都要自主农达意思.自由达 成一致自觉履行合同

15、。自恳原则是契约自由原则的体现。在国有独资银行中 自愿原则更为重要.政府和政府官员不得干预银行的贷款和担保业务 （2分）金融法试题答案及评分参考第2页（共3贝）（4）信用原则是商业银行和客户鑒加金舷市场活动的基础。金慰交易有较长的时间 和空间范围，维持交易安全稳健的进行就离不开参加者的信用。金融市场是通 过信用记录的方式来维持加者的信用水平的。饭行和其他金羅机构也有信用 评级的基本要求。（2分五、案例分析（本大共2小SL每小JB 10分.共20分）37（1）债权人无过错.仅保证人有过错.则保证人与债务人对债权人的经济報失承担 连带赔偿责任；（1分）如果仅债权人有过错而保证人无过错.则保证人不

16、承担责任；（1分）如果债权人.拒保人都有过错.各承担一部分贵任.其中 担保人承担民事责任部分不应超过债务人不能清偿部分的二分之一。（I分）（2）无效。（1分因为保证人是乙化妆品公司所属的A市分公司.没有法人资格. 从而没有保证资格。（2分）（3）饭行明知该乙化妆品公司所凰的A市分公司不具有法人资格而接受担保也有 过错.（2分）因此.乙化妆品公司垠多承担债务人不能偿还的一半.即300 万元。（2分）38. （1）李某属于知悉证券交易信息的知悄人员。（1分）根据证券法的规定.公司的董事属于证券交易内幕信息的知悄人.而李某是公司的董事。（2分）（2）内幕交易是指内幕人员以获取利益或者减少捏失为目的利用内幕信息进行证 券发行、交易的活动。（1分）内幕交易包括下列行为：笫一.内幕人员利用 内孵信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；第二.内幕人员向他 人泄露内幕信息.使他人利用该信息进行内籍交易3第三非