四川省2021年上半年基金从业资格：最小方差法等试题

1、四川省 2021 年上半年基金从业资格：最小方差法等试题一、单项选择题共 25题，每题 2分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题 意1、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A 风险控制委员会B. 督察长C. 监察稽核部门D. 投资决策委员会2、在我国基金会计核算中，对于影响到 _小数点后第 5 位的费用，应采用待摊 或预提的方法。A 基金资产净值B. 基金资产总值C. 基金份额净值D. 基金所有者权益3、?证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定?要求销售机构信息管理平 台应 _。A .具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B. 具备基金销售人员的管理、监督和投

2、诉机制C. 具备基金销售费率的监控机制D. 支持基金销售适用性原那么在基金销售业务中的运用4、以下关于基金份额持有人的说法，正确的有 _。A .基金投资人B. 基金的出资人C. 基金的管理者D. 基金资产的所有者5、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。A .股票型基金B. 债券型基金C. 指数型基金D. 货币市场基金6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时， 其应具备的条件不正确的有 _ A .注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本B. 持续从事证券投资咨询业务 2个以上完整会计年度C. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不 低于该部门

3、员工人数的 1/2D. 最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为7、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售 业务中的异常交易行为，主要包括 _。A .投资人频繁开立、撤销账户的行为B .基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C.超过约定时间进行资金划付的行为D 反洗钱相关法律法规规定的异常交易8、关于证券市场的筹资一投资功能，以下说法正确的有 _。A .筹资和投资是证券市场根本功能不可分割的两个方面，无视其中任何一个方 面都会导致市场的严重缺陷B. 资金盈余者可以通过买入证券而实现投资C. 为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来到达筹资的目的D. 在证券市

4、场上交易的任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具9、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和 _两种方式。A .分销B. 承购包销C. 余额包销D. 代销10、主要被用来判断证券是否被市场错误定价。A :单因素模型B:多因素模型C： CAPM 模型D: APT 模型11、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余本钱法计算的基金资产 净值即产生正偏离 时，说明基金组合中存在 _。A .浮亏B. 先浮亏后浮盈C. 浮盈D. 先浮盈后浮亏12、以下情形中，可能导致基金销售的操作风险的是 _。A .销售人员向他人提供基金未公开的信息B. 销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C. 销售人员挪用投资者

5、的交易资金或基金份额D. 销售人员处理投资者申请出现过失引起的风险13、以下属于我国证券投资基金交易费的是 _。A .印花税B. 开户费C. 过户费D. 经手费14、随着信用制度的开展， _等融资方式不断出现， 越来越多的信用工具随之涌 现。A .国家信用B. 公司信用C. 银行信用D. 商业信用15、按持有人权利的性质不同，权证可分为 _。A .认购权证和认沽权证B. 价内权证和价外权证C. 美式权证和欧式权证D. 认股权证和备兑权证16、对基金营销反响弱的客户更加重视 _。A .基金产品的未来收益B. 新产品、新效劳C. 销售机构的营销和效劳D. 基金产品的外在表现形式17、 基金管理人和

6、代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有_。A .米用讲座方式销售基金B. 米取抽奖方式销售基金C. 募集期间对认购费打折D. 采用送基金份额的方式销售基金18、证券市场的形成主要得益于 _。A .社会化大生产和商品经济的开展B. 股份制的开展C. 信用制度的开展D. 国家政策的支持19、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在 _。A .对基金业实行严格监管B. 对有损投资者利益的行为进行严厉打击C. 强制性信息披露D. 基金投资收益在扣除由基金承当的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并 依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配20、受托人以自己的名义， 在委托人的授权范围内与第三

7、人订立合同， 第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束 A :受托人与第三人B:委托人与第三人C:受托人与委托人D:其他21、基金托管人的首要职责是 _。A .完成基金资金清算B .进行基金会计核算C. 平安保管基金资产D. 监督基金投资运作22、当客户选择 IFA 购置基金时， IFA 首先要做的是。A .了解你的产品 B. 了解你的客户 C. 了解你的价值 D. 了解你的效劳23、股票具有的特征有 _。A .收益性B. 流动性C. 永久性D. 参与性24、我国对投资者从基金分配中获得的 _收入，在此类收入对个人未恢复征收所 得税以前，

8、暂不征收所得税。A 国债利息B 企业债券差价收入C 买卖股票差价收入D. 储蓄存款利息25、基金管理公司的股东都应具备的条件有 _。A 从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C. 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D. 具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自 律管理、商业银行等机构无不良记录二、多项选择题(共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，此题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分)1、以下各项中，不属于基

9、金市场营销特殊性的具体表现的有 _。A .标准性B. 多样性C. 适用性D. 灵活性2、根据?证券投资基金法?，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额 总额到达核准规模的 _以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理 机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10日内聘请法定验资机构 验资。A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%3、基金托管人应当履行的职责包括 _。A .平安保管基金财产B. 开设基金财产的资金账户和证券账户C. 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D. 依法募集基金4、以下各种监督方式，属于现场检查的有 _。A .审阅并分析基金管理公司年度报告

10、B. 进入基金管理公司进行检查C. 审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D. 询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明5、交易型开放式指数基金 (ETF) 申购时用 _换取 ETF 份额，赎回时用 ETV 份额 换取_。A .现金；现金B. 现金；一揽子股票C. 一揽子股票；现金D. 揽子股票；一揽子股票6、以下各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有 _。A .大盘蓝筹股B. 公司债C 政府债券D 具有良好增长潜力的股票7、基金宣传推介材料登载过往业绩， 基金合同生效 10年以上的， 应当登载最近 _个完整会计年度的业绩。A5B3C8D108、以下关于基金会计核算特点的

11、说法，错误的选项是 _。A 会计核算主体是证券投资基金B. 公募基金会计的责任主体中，基金托管人承当主会计责任C 会计分期细化到日D.基金持有的金融资产和承当的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产和金融负债9、中最被广泛接受的是流动性偏好理论。它认为市场是由短期投资者所控制的，一般来说远期利率超过未来短期利率的预期， 即远期利率包括了预期的未 来利率与流动溢价。A:完全预期理论B:有偏预期理论C:市场分割理论D:优先置产理论10、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作 A :刻制基金业务用章、财务用章B:开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册C :在

12、募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户D:托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜11、考察基金经理投资理念时，其要点不包括 _。A .基金经理投资经历B. 基金经理投资哲学C. 基金经理投资方法论D. 基金经理投资策略12、以下关于基金分类标准的说法，正确的有 _。A. 60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B. 90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C. 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D. 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股 票型基金、债券型基金规定的为混合型基金13、关于证券发行市场，以下说法正

13、确的有 _。A .证券发行市场通常有固定场所B. 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C. 证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D. 证券发行人是资金的需求者和证券的供给者，证券投资者是资金的供给者和 证券的需求者14、国家股的主要资金来源不包括 _。A 现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B 现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C 经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构 向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司 出资形成的股份15、 依照?证券投资基金法?规定，基

14、金清算后的全部剩余资产按 分配给基 金份额持有人。A :基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例B：实际持有的基金资产绝对数额C:实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D:实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款16、中国证券业协会以“ _为自律管理的工作方针。A 公平、公开、公正B 法制、监管、自律C 自律、效劳、传导D 效率、严谨、开拓17、关于股票分割与合并，以下说法正确的有 _。A 事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价C. 股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重18、_是以在沪

15、、 深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、 剩余 期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债 券为样本编制的指数。A 上证国债指数B. 上证企业债指数C. 中国债券指数D. 中证全债指数19、客户追踪的具体做法有 _。A .及时更新原有的客户记录B. 定期向客户提供有用的信息效劳C. 针对市场变化及时提供新的效劳和产品D. 对客户的财务情况、投资情况进行跟踪20、关于封闭式基金开户的说法，正确的选项是 _。 A .投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B. 每个有效证件可以开设1个以上基金账户C. 基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D. 购置不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户21、普通股票股东的权利不包括 _。A .公司重大决策参与权B. 查阅公司债券存根C. 公司资产收益权和剩余