银行支行深化“执行年”活动实施方案

1、银行支行深化“执行年”活动实施方案为全面落实本次活动的目标效果，支行李怀斌行长及王新刚副行长的带领下，通过召开全体员工会议进行认真研究后，决定按照总行深化“执行年”活动方案中五个阶段针对不同部门、不同业务种类和不同岗位人员的具体工作要求，切合支行实际，细化工作思路，坚持以内控和案防执行力促进各项业务发展，以现行内容和案防制度为标准，以大额不良贷款风险排查和“防范操作风险13条”落实为重点。及时发现和解决有章不循、遵章不严、违规操作等突出问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督导，进一步深化和提高支行员工合规意识和制度执行力，积极推进全行整体活动的顺利实施。8月1日学习例会上传达本活动文件的具体

2、内容，对两业务部门的具体业务负责人提出要求，按照风险业务工作重点细化本部门的活动方案，具体安排如下： 一、强化员工思想素质，提高综合服务水平。支行营业部既是对外服务窗口，又是全行的业务处理中心。对内要做好日常业务处理工作，对外要做好服务工作。由于支行临柜人员全部是刚刚步入社会的大学毕业生，营业部把人员思想品德教育放在工作之首，对每一位新进人员我们会在其入行时抽出一至二天的时间来学习中国银行业文明服务公约、中国银行业自律公约等，并对其进行考试，合格后方可上岗。由于近年来，银行发生的一些案件大多都与员工自身素质有关，这就需要我们必须拥有一支品德高尚的员工队伍，当客户最需要帮助时，能伸出援助之手。我

3、们将利用晨会时间学习一些案例，使每位员工在思想上统一认识，不能弄虚作假，欺骗客户。在业余时间，营业部主任会通过与员工聊天的方式关注他们的思想动态，了解他们在想些什么，需要什么，特别是新员工，老员工会帮助他们解决一些他们生活中遇到的困难。通过持继的思想品德学习，使得员工的凝聚力和集体荣誉感综合提升。市场部组织员工认真学习我行关于内控管理和案件防控等相关制度和“银监会防范操作风险十三条”相关内容，让本部门员工高度重视办理信贷业务过程中提高防范操作风险的能力。同时，还将安排时间对市场部相关的业务加深学习，通过内部理论测试，要求客户经理学懂弄通，做到准确理解和把握具体业务操作细节，建立充分熟练各类业务

4、风险环节的知识储备。支行综合办公室要建立科学的管理、监督、考核体系，针对现有的服务规范及各项规章制度，进行细化，增强可操作性，严格贯彻落实内部管理制度，加强现场巡视检查制度，并持续地开展各项风险学习培训，在全体员工中间强化制度的约束力，不断提升大家的合规执行力。进一步完善科学合理的服务规范细则，通过采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式，要求全体人员内化于心，外化于行，从而提升我行服务水平。银行在不断的探索中前进，为尽快跟上改革步伐，适应金融市场的多元化经营，增强银行的核心竞争力，县域支行着重打造优质服务品牌，扩大市场份额，进而实现全行新的五年规划发展目标。二、建立支行业务风险监督管理的

5、常态化。结合支行各部门业务情况，我们要认真细致地查找办理业务过程中内控相对薄弱、案件风险较突出的环节，分析思想认识、操作层面和规章制度不到位的问题，寻找解决办法。李怀斌行长对市场部提出，要求每月组织一次贷后管理分析会，持续关注各项信贷风险的同时开展贷款新规的学习培训，提高客户经理对新业务的理解运用和实务操作能力，促进合规操作，有效防范和降低资产经营风险。按照“三个办法和一个指引”及我行其它相关规章制度的要求，对存量业务进行全面风险排查。对照内控和案防制度的规定和要求，并与我行依法合规大检查回头看相结合，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。进一步加强存量信贷客户相关信贷业务的贷后管理

6、工作，定期组织相关信贷责任人到企业进行现场回访，详细了解企业经营现状，产品销售、领导人及重要岗位负责人变动情况，针对发现的问题，认真进行总结和分析，制定相应的控制风险措施。他还要求营业部要继续做好岗位练兵，除了继续组织员工进行每季度的业务技能考核外，还要鼓励员工参加一些技术比武，并督促员工在今年星级考试中取得好的成绩。外包员工尽早转正；加大对差错的考核力度与督促，降低差错率；作好vip客户的维护工作；培养两、三名综合业务素质较高的年轻人员做为榜样,来带动其他员工；定期开展风险排查，开展各类案防演习，加强内控与案防建设意识，提高风险预警能力。3、 持续开展廉政教育，充分落实监督职责。对照总行廉政

7、教育内容（包括廉政案例、廉洁自律知识、廉洁自律测试），发挥兼职监察员和综合岗的工作职能，在支行组织员工进行贴近实际业务方面法律法规考试，加强安全保卫技能锻炼，熟练掌握各类突发事件预案的应对措施，安排新入职大学生和关键岗位人员赴女子监狱参加警示教育，醒悟自身，强健自治。8月上旬，以中药岗位和敏感环节工作人员为主，在全行员工中开展自我行为排查工作。要求每位员工要在自己所从事的业务范围内重点排查自身在思想道德规范、日常行为规范、业务管理与业务操作行为等反面是否存在违纪违规行为。针对发现的问题，认真分析问题出现的原因，制定相关控制风险措施，真实纪录自查效果，并形成书面材料，由支行综合岗封存后报至纪委。

8、8月中旬，在员工自我行为规范排查的基础上，向支行员工发放员工八小时内外行为示范报告表，组织大家认真对照填写，真实反映情况，充分了解员工行为。8月下旬，根据支行员工家庭情况，组织员工及其家属到支行与支行行长座谈，通过有针对性的交谈，使其充分认识到廉洁从业的重要性，并进一步了解员工目前的家庭生活状况，将实际座谈中的情况，并形成纪录封存报至纪委。四、认真开展自查自纠工作，掌控经营风险动向。 根据我行其它相关规章制度的要求，结合支行实际，决定于8月15日9月10期间组织开展自查自纠工作，对照内控和案防制度的规定和要求，并与我行依法合规大检查回头看相结合，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。既要查找思想认识上的问题，又要查找操作问题；既要查找有章不循的问题，又要查找无章可循或规章制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。同时，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。要求每位员工应认真对待此次活动的相关执行和落实情况，并根据活动开展