基金模拟卷一(解析)

1、基金模拟卷一（解析）单选题(1) 以下不属于证券投资基金特点的有( )。A、集合理财、专业管理B、组合投资、分散风险C、投入较少、回报较高D、独立托管、保障安全专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2,3证券投资基金的特点：一、集合理财、专业管理；二、组合投资、分散风险；三、利益共享、风险共担；四、严格监管、信息透明；五、独立托管、保障安全。 (2) 2008年4月推出的国内首只社会责任基金是( )。A、招商社会责任基金B、中信社会责任基金C、民生社会责任基金D、兴业社会责任基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：17基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式

2、基金成为市场发展的主流：2008年4月推出的国内首只社会责任基金兴业社会责任基金。(3) 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。A、上市公司证券发行管理办法B、证券投资基金销售管理办法C、证券投资基金运作管理办法D、证券投资基金管理暂行办法专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：141997年11月14日颁布了证券投资基金管理暂行办法，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础，由此中国基金业的发展进入了规范化的试点发展阶段。(4)

3、我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在( )以上。A、3年B、10年C、15年D、5年专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：9我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在5年以上。(5) 目前，( )的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。A、日本B、美国C、瑞士D、德国专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：12美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛。(6) 与其他类型基金相比，以下关于货币市场基金的描述正确的是（）。A、风险低，流动性差B、风险低，流动性好C、风险高，流动性差D、风险高，流动性好专家解

4、析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：38与其他类型基金相比，货币市场具有风险低、流动性好的特点。(7) 以下关于股票基金的投资风险说法正确的是（）。A、股票基金所面临的投资风险主要包括系统性风险、非系统性风险2大类B、股票基金的系统性风险可通过分散投资加以规避C、管理运作风险的规避因基金而异D、管理运作风险与基金经理无关专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：31股票基金所面临的投资风险主要包括系统性风险、非系统性风险和管理运作风险3大类；系统性风险不能通过分散投资加以规避，因此又称不可分散风险；管理运作风险是指由于基金经理对基金的主动性操作行为而导致的风险。(8

5、) 以下不属于反映货币市场基金风险指标是（）。A、基金股票周转率B、融资比例C、浮动利率债券投资情况D、投资组合平均剩余期限专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：40反映货币市场基金风险的3个主要指标。(9) 保本基金将大部分资金投资于( )。A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与保本期一致的债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：44保本基金将大部分资金投资于与保本期一致的债券。(10) 一般而言，（）的风险与收益较为适中。A、偏股型基金B、偏债型基金C、灵活配置型基金D、股债平衡型基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：42

6、股债平衡型基金的风险与收益较为适中。(11) 根据中国证监会对基金类别的分类标准，( )以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A、50%B、60%C、70%D、80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：23根据中国证监会对基金类别的分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。(12) 注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、证监会C、基金托管人D、基金份额持有人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：80注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基

7、金托管人。(13) 我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计( )元发售费用的方式加以确定。A、0.01B、0.02C、0.05D、0.1专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：61我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。(14) 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。A、11%B、10%C、9%D、8%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易

8、页码：69当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。(15) 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的( )时，为巨额赎回。A、10%B、8%C、12%D、15%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：68常识题，这是巨额赎回的定义。(16) T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A、TB、T+1C、T+2D、T+3专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：中 页码：75T日现金差额在T+1日的申购、赎回

9、清单中公告。(17) 货币型基金的认购费一般为( )。A、0B、1%-1.5%C、1%D、1%以下专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：60货币型基金的认购费一般为0。(18) 关于股票价值的估值，下面叙述正确的是( )。A、最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润B、对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具C、对于成长型的股票，也会采用股息率的方法D、在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标来得重要专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：94对特定的成长型股票，每股盈余成

10、长率是最常用的辅助估值工具；对于价值型的股票，也会采用股息率的方法；对上市公司非财务指标也应该给予适当关注。(19) 我国基金管理公司一般的投资决策程序是，( )制定投资组合的具体方案。A、研究发展部B、投资决策委员会C、基金投资部D、风险控制委员会专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：93基金投资部制定投资组合的具体方案。(20) ( )是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：103成本效益原则的定义。

11、(21) 基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )。A、1/2B、1/3C、2/3D、1/4专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：100独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。(22) 内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外是指内部控制的( )原则。A、合法性B、完整性C、及时性D、有效性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123内部控制有效性原则的要求。(23) 下列关于基金托管人在基金运作中的作用，说法不正

12、确的是（ ）A、基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，有利于保障基金资产的安全B、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产C、基金托管人对基金资产进行净值的计算和公告，保证基金份额净值的真实性和准确性D、保护基金份额持有人的权益专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：110基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，保证基金份额净值的真实性和准确性。净值公告属于基金管理人的职责。(24) ( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。A、签署基金合同B、基金募集C、基金运作D、基金终止专家解析：正确答案：C

13、题型：常识题 难易度：易 页码：112基金运作是基金托管人全面行使职责的主要阶段。(25) 根据基金销售办法，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A、财务状况良好，运作规范稳定B、有与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施C、净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D、制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：144考查基金销售机构资格条件的基本规定。(26) 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

14、。 A、5秒钟 B、10秒钟 C、5分钟 D、10分钟 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：150电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。(27) 证券投资基金销售管理办法规定，独立的基金销售机构从事基金及其他金融理财产品销售，注册资本或者出资不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A、1000万B、2000万C、3000万D、5000万专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：145独立的基金销售机构应具备的条件之一：注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实

15、缴货币资本。 (28) ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得( )可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A、商业银行B、证券公司C、证券咨询机构D、专业基金销售公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：139ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得证券公司可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。(29) 基金管理公司制定估值及份额净值计价错误达到( )，应当公告并报监管机构备案。A、0.25%B、0.2%C、0.5%D、0.1%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167基金管理公司制定估值及份额净值计价错误达到0.5%，应当公告并

16、报监管机构备案。(30) ( )是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，( )负有复核责任。A、基金管理公司 中国证监会B、基金托管人 基金投资者C、基金管理公司 托管人D、基金管理公司 基金管理人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：167基金管理公司是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。(31) 从基金类型看，( )管理费率最高。A、货币市场基金B、债券型基金C、股票型基金D、证券衍生工具基金专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：169一般情况下，风险越高管理费率越高，因此证券衍生工具基金的的管理费率最高。(32) 自2

17、004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。A、所得税B、营业税C、印花税D、增值税专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：182-183自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。(33) 从2008年9月19日起，基金卖出股票按照( )的税率征收印花税。A、0.30%B、3%C、0.50%D、0.10%专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：183从2008年9月19日起，基金卖出股票按照1的税率征收印花税（1=0.1%）。(34) 在我国，上市公司自（）年底开始

18、尝试应用XBRL报送定期报告。A、2001B、2002C、2003D、2004专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：190在我国，上市公司自2003年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。(35) 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：201基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人。(36) 基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：18

19、7基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。(37) QDII基金的净值在( )披露。A、估值日B、估值日后1个工作日内C、估值日后2个工作日内D、估值日后3个工作日内专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：208QDII基金的净值在估值日后2个工作日内披露。(38) 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )。A、1人B、2人C、3人D、4人专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：220基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于3人。(39) 股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的

20、原则，以（ ）为目的进行交易。A、投机B、套利C、套期保值D、获取最大利润专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：234股票基金和混合基金参与股指期货交易，应当根据风险管理的原则，以套期保值为目的进行交易。 (40) 督察长是由( )提名，( )聘任，并应经全体独立董事同意。A、董事会 总经理B、董事长 董事会C、总经理 董事会D、董事会 董事长专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：241督察长是由总经理提名，董事会聘任，并应经全体独立董事同意。(41) 审慎监管主要是针对基金管理公司（）的监管。A、变现能力B、营运能力C、盈利能力D、清偿能力专家解析：正确答

21、案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：213审慎监管主要是针对基金管理公司清偿能力的监管。(42) 有效市场假设理论的论述可以追溯到( )的研究。A、马柯威茨B、夏普C、罗斯D、巴奇列专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：285有效市场假设理论的论述可以追溯到巴奇列的研究。(43) 在数学上，风险的大小由（）来度量。A、方差B、标准差C、预期收益率D、期望收益率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：256在数学上，风险的大小由期望率的方差来度量。(44) 当今在西方发达国家，（）已被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。A、马柯威茨模型B、单因素模型

22、C、多因素模型D、风险调整模型专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：254当今在西方发达国家，多因素模型已被广泛应用在证券组合中普通股之间的投资分配上。(45) 当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些（）的证券或组合。A、高系数B、低系数C、高期望收益率D、低期望收益率专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：279当有很大把握预测牛市到来时，应选择那些高系数的证券或组合；相反，在熊市到来之际，应选择那些低系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。(46) 买入并持有战略的投资组合价值线的斜率由（ ）决定。A、各资产之间的相互关系B、各资产的收益率比C、资

23、产配置的比例D、系统风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：303买入并持有战略的投资组合价值线的斜率由资产配置的比例决定。(47) 对财富的近期变化稍微敏感的投资者是（ ）的自然候选人。A、投资组合保险战略B、动态资产配置C、买入并持有策略D、简单机械调整战略专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：308对财富的近期变化稍微敏感的投资者是简单机械调整战略的自然候选人。(48) ( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。A、买入并持有战略B、恒定混合策略C、投资组合保险策略D、战术性资产配置专家解析：正确答案：A

24、 题型：常识题 难易度：易 页码：303买入并持有策略适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。(49) 积极型组合管理策略的目的是（ ）。A、实现证券投资收益的最大化B、实现其效用的最大化C、获得市场组合收益D、战胜市场专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：314积极型组合管理策略的目的是战胜市场。(50) 基本分析方法主要有低市盈率和（ ）。A、小公司效应B、股利贴现模型C、被忽略的公司效应D、日历效应专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：323-324基本分析方法主要有低市盈率和股利贴现模型。(51) 以技术分析

25、为基础的投资策略是建立在否定( )的前提下。A、有效市场B、半强势市场C、强势有效市场D、弱势有效市场专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：320以技术分析为基础的投资策略是建立在否定弱势有效市场的前提下。(52) 基本分析是建立在否定( )的基础之上。A、半强势有效市场B、强势有效市场C、弱势有效市场D、无效市场专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：323基本分析是建立在否定半强势有效市场的基础之上。(53) 根据简单过滤器规则，( )。A、股票价格上升了一定百分比，则卖出B、股票价格上升了一定百分比，则买入C、股票价格上升了一定百分比，则清仓D、股票价格

26、上升了一定百分比，则满仓专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：321根据简单过滤器规则股票价格上升了一定百分比，则买入。(54) 有偏预期理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向( )。A、左上方倾斜B、右上方倾斜C、左下方倾斜D、右下方倾斜专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：335有偏预期理论中，在大多数情况下，流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜。(55) 完全预期理论( )。A、假定对未来短期利率的预期可能影响远期利率B、还承认存在其他因素影响远期利率C、只承认市场流动性影响远期利率D、不属于预期理论专家解析：正确答案：A 题型：常识题

27、 难易度：易 页码：334-335完全预期理论属于预期理论的一种，预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响远期利率，根据是否承认还存在其他可能影响远期利率的因素，将预期理论分为完全预期理论和有偏预期理论两类，还承认存在其他因素影响远期利率的是有偏预期理论。(56) 完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来( )。A、上升B、下降C、无关D、保持不变专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：335完全预期理论认为，水平的收益率曲线意味着短期利率会在未来保持不变。(57) 一般而言，只有在存在( )的收益级差和( )的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。A、较高，较

28、短B、较低，较长C、较高，较长D、较低，较高专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：342一般而言，只有在存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。(58) ( )同时考虑了绩效的深度与广度。A、詹森指数B、特雷诺指数C、夏普指数D、值专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：难 页码：367夏普指数同时考虑了绩效的深度与广度。(59) 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（ ）。A、全部风险B、不可控制风险C、市场风险D、股票市场风险专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：366夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场

29、风险。(60) 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的( )。A、现金比例B、特殊现金比例C、投资比例D、正常现金比例专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：371使用现金比例变化法，首先需要确定基金的正常现金比例。多选题(61) 基金的市场营销主要涉及的内容包括( )。A、基金份额的募集B、基金份额的登记C、基金的投资管理D、客户服务专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：4-5基金的市场营销主要涉及的两个内容。(62) 证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在( )。A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、投资收益与风险大小不同D、投资人不同专家解

30、析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：3-4证券投资基金与股票、债券的3个差异：反应的经济关系不同；所筹资金的投向不同；投资收益与风险大小不同。(63) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。A、促进信息的有效利用和传播B、市场合理定价C、市场有效性的提高D、资源的合理配置专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：20有利于证券市场的稳定和健康发展：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。(64) 以

31、下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是( )。A、集合理财、专业管理B、基金托管人、管理人参与基金收益的分配C、基金托管人负责基金的投资D、基金以组合投资的方式进行基金的投资运作专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：2，3基金管理人负责基金的投资；基金托管人、管理人不参与基金收益的分配。(65) 债券与债券基金的异同点，正确的是( )。A、债券没有确定的到期日B、债券基金的收益不如债券的利息固定C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：34-35投资风险不同；债券基金没有确定的

32、到期日。(66) 按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为( )。A、大盘型股票基金B、收益型股票基金C、成长型股票基金D、价值型股票基金专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：29按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为成长型股票基金和价值型股票基金。(67) 货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。A、股票B、1年以内的银行定期存款C、期限在1年以内的债券回购D、剩余期限在397天以上的债券专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：38-39目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在397

33、天以内（含397天）的债券；期限在1年以内（含1年）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持债券。 货币市场基金不得投资于以下金融工具：股票；可转换债券；剩余期限超过397天的债券；信用等级在AAA级以下的企业债券；国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券；流通受限的证券。 (68) 关于货币市场基金，以下说法正确的是( )。A、与银行存款类似，没有投资风险B、风险低，流动性好C、以短期货币市场工具为投资对象D、增长潜力大，适合长期投资专家解析：正确答案：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：

34、38此题考察货币基金的特点。(69) 依据资产配置的不同，混合基金可分为( )。A、偏股型基金B、偏债型基金C、股债平衡型基金D、灵活配置型基金专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：41依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。(70) 现金替代的类型有（）。A、禁止现金替代B、可以现金替代C、必须现金替代D、固定现金替代专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：73现金替代的3种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。(71) 基金募集失败，基金管理人应承担以下责任( )。A、以固有财产承担因募

35、集行为而产生的债务和费用B、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C、以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用D、在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：59基金募集失败需要承担的两项责任。(72) 封闭式基金份额申请上市交易，应符合下列条件( )。A、基金合同期限为5年以上B、基金募集金额不低于2亿人民币C、基金份额持有人不少于1000人D、基金份额上市交易规定的其他条件专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：63封闭式基金份额申请上市交易的

36、条件：1、基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。(73) 关于基金交易业务控制，下列说法正确的是( )。A、基金交易应实行集中交易制度，基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B、建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施C、公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待D、建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：105-106基金交易应实

37、行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易；另外还有：投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行；建立科学的交易绩效评价体系；场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程和规则；应当建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。(74) 以下关于投资决策委员会的说法正确的是（）。A、是公司的常设机构B、是公司最高的投资决策机构C、定期举行会议D、讨论和决定公司投资的重大问题专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：91投资决策委员会是公司非常设机构；定期或不定期举行会议。(75) 我国基金管理公司在公司治理结

38、构上必须遵守（ ）的相关规定。A、中华人民共和国公司法B、证券投资基金法C、证券投资基金管理公司管理办法D、证券投资基金管理公司治理准则（试行）专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：98考察我国基金管理公司的治理结构内容。(76) 基金托管人的作用主要体现在( )。A、基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，从而可以防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B、基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作C、基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错D、有利于保护基金份额

39、持有人的权益专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：110考察基金托管人的作用。(77) 基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的( )等管理措施，确保系统安全运行。A、授权制度B、岗位责任制度C、门禁制度D、内外网分离制度专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：126技术系统的内部控制的内容。(78) 托管银行的基金托管部包括下列（ ）部门。A、主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究客户关系维护的市场部门B、主要负责基金资金清算、核算的部门C、主要负责技术维护、系统开发的部门D、主要负责交易监督、内部风险控制的部门专家解析：正确答案：AB

40、CD 题型：常识题 难易度：易 页码：114考察基金托管人的机构设置。(79) 基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括（ ）几个层次。A、无风险等级B、低风险等级C、中风险等级D、高风险等级专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：152基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括低风险等级、中风险等级和高风险等级三个层次。 (80) 基金销售适用性管理主要包括的内容：（）。 A、对基金管理人进行审慎调查 B、基金产品风险评价 C、基金投资人风险承受能力调查和评价D、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题

41、 难易度：中 页码：152-153销售适用性管理，主要包括以下内容：1、对基金管理人进行审慎调查；2、基金产品风险评价；3、投资人风险承受能力调查和评价；4、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。 (81) 基金业常用的促销手段有( )。A、人员推销B、广告促销C、营业推广D、公共关系专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：140基金业常用的四种促销手段。(82) 以下属于基金的费用的是( )。A、交易费用B、管理人报酬C、衍生工具收益D、股利收益专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：169管理人报酬属于管理费。衍生工具收益与股利收益属于投资收益。(8

42、3) 估值错误的处理包括( )。A、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正B、基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时,基金管理公司应当及时向监管机构报告C、基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告D、基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：167基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告。(84) 基金的会计核算对象包括(

43、 )。A、资产类B、负债类C、资产负债共同类D、资产损益共同类专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：173核算对象包括资产类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算。(85) 关于机构投资者买卖基金的税收，以下说法正确的是( )。A、对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B、对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税C、目前印花税暂免征收D、对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：183-184机构投资者买卖基金的税收，对非金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税；对企业投资者买卖基金份

44、额获得的差价收入，征收企业所得税。(86) 招募说明书包含的重要信息包括（）。A、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼B、转换基金运作方式C、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D、基金运作方式专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：197-198涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息；基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。(87) 基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在（）等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金分额持有人的合法权益。A、相互监督B、

45、信息披露C、收益分配D、净值计算专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：198此题考察对托管协议的理解。(88) 下列关于基金投资范围的说法正确的是( )。A、股票基金应有60以上的资产投资于股票B、债券基金应有80%以上的资产投资于债券C、货币市场基金可投资于股票、可转债D、债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：234货币市场基金仅能投资于流动性强、信用等级高的货币市场工具，不得投资于股票、可转换债券等品种。(89) 申请基金代销业务资格，应该在( )等方面符合基金销售管理办法基金销售机构内部控制指导意见和

46、基金销售业务信息管理平台管理规定等法规规定的条件。A、资本充足率(或净资本、注册资本)B、组织机构、治理结构与内部控制C、营业场所、信息系统建设D、业务管理制度、从业人员资格专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：224基金代销机构的准入监管的内容。(90) 基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循( )。A、投资人利益优先原则B、全面性原则C、公正性原则D、及时性原则专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：229另外还有客观性原则等4个原则。(91) 套利定价模型的基本原理的假设条件是( )。A、市场是均衡的B、投资者能够发现市场上是否存在套

47、利机会，并利用该机会进行套利C、所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响D、投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：280套利定价模型的基本原理的3个假设条件。(92) 会计异常体现在( )。A、小公司效应B、盈余意外效应C、市净率效应D、市盈率效应专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：288小公司效应属于公司异常现象。(93) 资产配置的目标在于以( )为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。A、资产类别的历史表现B、资产类别的表现C、投

48、资人的风险偏好D、投资人的风险规避专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：293资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资人的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。(94) 进行资产配置时构造最优组合的内容有( )。A、确定不同资产投资之间的相关程度B、确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度C、确定有效市场前沿D、确定各投资者的风险偏好专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：299-301进行资产配置时构造最优组合的内容有：确定不同资产投资之间的相关程度、确定不同资产

49、投资之间的投资收益率相关程度、确定有效市场前沿。(95) 从国外证券市场的实践来看，指数投资基金收益水平总体上超过了非指数基金收益水平的原因在于( )。A、市场的高效性B、上市公司质量较高C、成本较低D、投资者较理性专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：328从国外证券市场的实践来看，指数投资基金收益水平总体上超过了非指数基金收益水平的原因在于市场的高效性和成本较低。(96) 关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有( )。A、以技术分析为基础的投资策略是在否定弱势有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势的一种投资策略B、所谓弱势有效市

50、场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过对以往价格进行的分析获得超额利润C、在弱势有效市场上，要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息D、正是对弱势有效市场的否定才产生出以技术分析为基础的多种股票投资策略专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：320以技术分析为基础的投资策略的内容。(97) 收益率曲线反映了市场的利率期限结构，对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括( )。A、预期理论B、市场分割理论C、优先置产理论D、风险偏好理论专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：

51、334收益率曲线产生的3种理论：预期理论、市场分割理论与优先置产理论。(98) 影响债券收益率的因素有（ ）。A、基础利率B、税收负担C、发行人种类D、赎回条款专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：中 页码：333影响债券收益率的因素主要包括基础利率和风险溢价。影响风险溢价的因素包括发行人种类、发行人的信用度、提前赎回等其他条款、税收负担、债券的预期流动性、到期期限。(99) 以下关于基金绩效贡献分析的说法正确的是（）。A、Tp0时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力B、Tp0时，说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力C、Tp0时，说明基金经理在资产配置上不具有良好的

52、选择能力D、Tp0时，说明基金经理在资产配置上不具有良好的选择能力专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：中 页码：374基金绩效贡献分析的内容。(100) 基准比较法在实际应用中存在的问题有（ ）。A、基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化B、公开的是市场指数并不包含现金余额C、在如何选择适合在指数上，投资者常常会无所适从D、公开的市场指数并不包含交易成本专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：361基准比较法在实际应用中存在的5个问题。除上述四项外还包括基金经理常有与基准组合比赛的念头。判断题(101) 公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同

53、于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8公司型基金的内容。(102) 契约型基金具有法人资格，公司型基金不具有法人资格。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：8契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。(103) “淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：13-14这是我国基金业早期探索阶段的内容。(104) 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9开放式基金的定义。(105) 基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基金托管资格的商业银