市商业银行合规知识测试题

1、市商业银行合规知识测试题一、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。每小题2分，共40分)1、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。支票的持票人应当自出票日起（ ）日内提示付款；a.1 b.5 c.10 d.302、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )个月。a.1 b.3 c.6 d.53、下列财产中，不得抵押的是( )。a土地所有权 b抵押人所有的房屋 c抵押人所有的机器 d在建工程4、票据保证的保证人为两人以上，保证人之间承担的责任( )a.连带责任 b.按份责任 c.补充责任 d.共有责任5、见票后定

2、期付款的汇票，持票人向承兑人提示付款的期限为到期日起( )a.20日内 b.10日内 c.1个月内 d.3个月内6、在哪种情况下中国人民银行可以对商业银行实施接管？（ ）a.严重违法经营 b.重大违约行为 c.可能发生信用危机 d.擅自开办新业务 7、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件()a.在条件成就时有票据上的效力 b.不具有票据效力 c.不管条件是否成就，均具有法律上的效力8、目前，各家银行多采用( )计算整存整取定期存款利息。a.按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率 b.由储户自己选择的计息方式 c.逐笔计息法 d.积数计息法 9、商业银行法规定，商业银行的经

3、营原则：( )a.安全性、流动性、效益性; b.效益性、安全性、流动性; c.流动性、安全性、效益性; d.安全性、效益性、流动性 10、以下关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是（ ）。a.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻b.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次冻结期限最长为1年c.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结 d.如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结11、商业银行法规定，商业银行应当于每一会计年度终了_个月内，按照国务院银行业监督管理机构的规

4、定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。( )a.1 b.2 c.3 d.412、商业银行违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款发放贷款的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（ ）罚款。 a.50万元以上100元以下 b.50万元以上200万元以下 c.100万元以上200万元以下 d.200万元 13、商业银行法规定，商业银行不可经营的业务为：( )a.吸收公众存款 b.办理国内外结算 c.办理票据承兑与贴现 d.发行国债14、出票人签发空头支票、印章与银行预留印鉴不符的支票、使用支付密码但支付密码错误的支票，银行除将支票做退票处

5、理外，还要按票面金额处以（ ）但不低于（ ）元的罚款。a. 5% 500 b. 5% 1000 c. 10% 500 d.10% 100015、商业银行法规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是（ ）。a.商业银行董事 b.商业银行管理人员所投资的公司 c.与该银行有结算业务的客户d.商业银行信贷人员的近亲属16、依法应办理抵押登记的，抵押权生效时间为（ ） a .抵押交付之日 b.登记之日 c.签订之日 d.当事人协商之日17、以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押物登记的部门是（ ）。a、土地管理部门 b、县级以上政府规定的房地产管理部门 c、林木主管部门 d

6、、工商行政管理部门18、下列票据中没有保证关系的票据是( )a.商业承兑汇票 b.银行本票 c.转帐支票 d.银行承兑汇票19、担保活动应当遵循的原则是：（ ）a、平等、自愿、公平、诚实信用b、平等、公平、合法、诚实守法c、自愿、公平、合法、诚实信用d、公平、合法、平等、诚实守法20、支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。支票的持票人应当自出票日起（ ）日内提示付款。a.1 b.5 c.10 d.30二、多项选择题(在每小题的备选答案中选出二个或以上正确答案，错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共20分)1、票据上的记载事项必须票据法的规定，票据的（ ）不得

7、更改，更改的票据无效。a.金额b.日期 c.收款人名称d.付款人账号2、下列选项中的哪些选项符合商业银行法的规定？( ) a商业银行发放贷款应以担保为主 b商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定 c商业银行对关系人不能发放贷款 d.商业银行可以发放短期，中期和长期贷款 3、中国人民银行可以对金融机构的下列哪些情况随时进行稽核、检查和监管？( ) a.贷款 b.存款 c.资产负债表 d.呆账4、商业银行贷款，应当实行_制度。( )a.审贷分离 b.分级审批 c.审贷集中 d.统一审批 5、商业银行应遵循“三性”经营原则，实行( )a.自主经营 b.自担风险 c.自负盈亏 d.自我约束6、商

8、业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有_行为。( )a.利用职务上的便利，违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费; b.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金; c.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款; d.在其他经济组织兼职 7、.汇票出票行为的绝对应记载事项包括( )。a.出票日期 b.付款人名称 c.收款人名称 d.无条件支付的委托e.出票人签章 8、支票付款人的票据义务是( )a.无条件支付支票金额 b.审查背书的连续性c.审查持票人的真实性d.担保支票能够得到付款e.在出票人存款不足时予以垫支9、办理抵押物登记，应当向登记部门提供下列文件（

9、 ）a、抵押担保的范围 b、主合同 c、抵押合同 d、抵押物的所有权或使用权证书10、下列哪些权利可以作为权利质权的标的：（ ）a汇、本、支票、债券、存款单、仓单、提单 b依法可以转让的股份、股票、基金份额 c商标专用权、专利权、著作权中的财产权 d依法可以转让的债权 三、判断题（每题2分，共20分）1、汇票分为银行汇票和商业汇票( )2、商业银行的分立、合并，适用中华人民共和国公司法的规定，因此无需经国务院银行业监督管理机构审查批准。 ( )3、商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。 ( )4、借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 ( )5、对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询。（ ） 6、银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。 ( )7、在一般保证中，保证期间债权人未对债务人提起诉讼或者申请仲裁的，保证人不免除保证责任。（ ）8、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位，社会团体均不可作保证人。（ ）9、同一债权既有保证又有物的担保的，保证人对物的担保以外的债权承担保证责任。（ ）10、商业银行法规定，商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。（ ） 四、简答题（每题10分，共20分）1、你现在支