银行柜台业务合规管理与操作风险大检查情况阶段性汇报

1、银行柜台业务合规管理与操作风险大检查情况阶段性汇报自治区分行：根据区分行农银内办发今年577号关于开展全区农行经营机构柜台业务合规管理与操作风险大检查活动的通知要求，现将兴安分行赴通辽市分行阶段性大检查情况汇报如下：一、认真做好大检查准备工作兴安分行接到区分行关于开展全区农行经营机构柜台业务合规管理与操作风险大检查活动的通知和“农行内蒙古分行经营机构柜台业务合规管理与操作风险大检查活动方案”后，兴安分行党委高度重视，认真贯彻落实，立即从内控合规部、运营管理部、个人部和各支行抽调会计监管员、客户经理、三级主管、前台柜员、事后监督员等熟悉账户管理业务、反洗钱、电子银行业务、银行卡业务、对账管理业务

2、骨干14人，参加本次全区合规管理与操作风险大检查活动，同时，要求检查人员深入学习大检查活动方案内容，充分做好检查前的准备工作，圆满完成区分行安排部署的各项工作任务。二、精心部署，及时培训，签订检查责任书为规范检查行为，提高检查工作质量，保证大检查活动顺利开展，5月6日，检查组全体人员进行了检查前的培训，兴安分行纪委书记王万平同志在培训会上做了重要讲话：一是本次大检查按总行要求进行，区分行领导特别重视，成立了以许行长任组长、区分行领导任副组长的高规格的领导小组；二是区分行制定了非常细致的大检查方案，指导思想正确，目的明确，目标具体，内容详实，可操纵性强，为大检查顺利开展提供了保障；三是各工作组到

3、位后，区分行将成立督导组，对检查工作进行督导，帮助解决疑难问题；四是这次检查十分重要，通过检查，揭示风险，控制风险，消除隐患，确保我行业务经营健康顺利发展；五是本次检查层层签订责任状，承担永久连带责任，要求检查不能出现一点偏差，每个检查人员都要以对农行事业高度负责的精神，认真仔细做好检查工作，提高检查质量，严防走过场，流于形式；六是强调检查纪律，严格执行“八不准”，加强内部沟通，达到高质量、高水平的检查效果，向区分行交一份满意的答卷。王书记讲话后，全体参加检查人员进行了培训，由内控合规部的同志重点讲解了大检查方案中的检查对象、范围、检查方式、检查内容和依据，同时，对检查方案附件的检查表、检查工

4、作日记、检查工作底稿、整改意见模板、处理处罚意见模板、检查报告模板和相关报表进行了详细的讲解。培训结束后，针对通辽市分行所辖10个支行、1个对账中心、1个现金管理中心、43个营业网点的实际，划分了4个检查小组：第一组，李福君、庞秀娟、王雪峰，负责科左后旗支行、库伦旗支行、奈曼旗支行各8个网点的检查；第二组，高德忠、宋成君、姜迎春、那日苏，负责对账中心、现金管理中心、科尔沁区支行11个网点的检查；第三组，安永、韦健、李伟，负责科左中旗支行、扎鲁特旗支行、霍林河支行10个网点的检查；第四组武红、侯伟、王晶、福梅，负责新兴支行、汇海支行、开鲁支行14个网点的检查。培训结束前，全体检查人员签订了检查责

5、任书。三、进入被检查行，开展检查工作5月6日，检查组进入通辽市分行，5月7日上午9点，在通辽市分行二楼召开检查工作进点会议，参加人员有：兴安分行纪委书记王万平同志带领的检查组成员14人；通辽市分行刘金叶副行长和运营部、电子银行部、人事部、个人部、公司部、内控合规部相关部门负责人。会议由刘金叶副行长主持，兴安分行纪委书记、检查组领队王万平同志就本次大检查区分行高度重视的程度和检查的目的、目标、意义、内容、工作要求、工作纪律等讲了话；刘金叶副行长代表通辽市分行表态，要求有关部室和各支行积极支持、配合检查组工作，及时提供资料，确保检查工作如期完成，达到防范控制操作风险的目的。下午，各检查组奔赴支行，

6、第一组到达库伦支行；第二组到达现金管理中心开始检查；第三组到达科左中旗支行；第四组到达新兴支行。四、5月7日以后开展的检查情况5月7日各工作组到达支行后，首先召开了由支行领导、有关部室负责人、网点主任参加的进点会议，由工作组长传达了区分行农银内办发今年577号关于开展全区农行经营机构柜台业务合规管理与操作风险大检查活动的通知，宣读了大检查方案，提出了工作要求。会后，检查组首先在支行机关明显处张贴了公告，设立了举报箱、举报电话，检查组成员严格按照检查方案内容按各自分工开始进行了检查。至5月18日工作进展情况：第一小组：5月7日13日，完成了对库伦支行的检查。自5月14日起，开始对奈曼旗支行进行检

7、查，现已完成了八仙筒、互利2个分理处的现场检查，目前，对营业室正在检查中。第二小组：5月7日10日，完成了对现金管理中心、对账中心的检查。5月11日开始对科尔沁区支行进行检查，由于业务量较大，至5月18日仍然在支行营业室进行，之后，对所属10个网点进行检查。第三小组：5月7日14日已完成了对科左中旗的检查。5月15日到达扎鲁特旗支行，现已完成了对支行营业室、哈达分理处的检查，5月19日开始，检查另1个网点。第四小组：5月7日16日，完成了对新兴支行营业室和5个分理处的检查，5月17日开始对开鲁支行进行检查。至5月18日，已完成了现金管理中心、对账中心、库伦支行2个网点、科左中旗支行3个网点、新

8、兴支行6个网点、奈曼支行2个网点、扎鲁特旗支行2个网点的检查，共计完成15个网点、2个中心的检查任务。还有28个网点未进行检查，其中：科尔沁区支行11个、开鲁支行2个、扎鲁特旗支行1个、霍林河支行4个、汇海支行6个、科左后旗支行3个、奈曼旗支行1个。截止5月18日，发现的问题有：一、新兴支行：3个问题1、单位结算管理：新兴支行营业室，开户单位“通辽市科尔沁区团结路鹿儿岛超市”，2009年营业执照及组织机构代码证已过期，未及时销户(已现场整改)。2、电子银行和银行卡业务：支行营业室企业注册网银未打印电子银行业务注册表(企业)，而是打印电子银行综合信息表(企业)。3、与柜台业务联系紧密的其他业务：

9、对账业务：铁南分理处今年1-4月共11天未按规定及时打印0198系统内上下级余额核对表，而采取手工对账方式对账。二、科左中旗支行：4个问题1、单位结算账户管理：开户单位账户名称与预留印鉴名称不符。科左中旗支行客户部，开户单位名称：科尔沁左翼中旗殡仪馆，预留印鉴名称：科左中旗殡仪馆(已整改)。2、 单位结算账户管理：撤销结算账户档案资料没有对账单。检查客户部撤销户档案资料，科左中旗盛九安矿销售有限责任公司，今年4月13日销户，档案资料中没有对账单。3、与柜台业务联系紧密的其他业务：科左中旗宝龙山分理处，调阅今年4月28日监控录像，柜员邓好斯在10时26分10时30分临时离柜，现金箱没有上锁，会计主管翟宝文没有对柜员邓好斯的行为进行监督提示。4、反洗钱：个人结算账户申请书资料填写的通讯地址不规范。支行营业室个人结算账户申请书，有通讯地址不一致的情况，有的填写通辽市科左中旗保康镇，有的填写中旗保康(已整改)。三、库伦旗支行：3个问题1、电子银行和银行卡业务：库伦支行营业部今年1-4月注册企业网银3户，库伦旗汇丰工贸有限公司、库伦旗久盛种业有限责任公司、库伦旗风杰采石场，办理网银业务的业务申请表、身份