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文档简介

1、信用社年度财务工作总结年是我联社改革进展最快、经营机制最活、管理最规范、经营成效最显著的一年。面对业务经营任务重和体制改革工作时间紧的客观形势,我联社紧紧围绕上级的有关精神和农村信用社财务管理实施办法,不断创新财务管理工作思路,在“想干、会干、真干、实干”上大做文章,加强财务管理,努力提高会计核算水平和经营效益。现将财务管理工作总结如下:一、办事处下达指标完成情况(一)财务指标1、考核利润额实现考核利润7924万元,完成全年目标(4400万元)的180.09%。2、资产利润率全区资产总额平均余额511697 万元,资产利润率1.55%。3、营业费用额营业费用支出5369万元。4、百元贷款收息率

2、贷款利息收入18273万元,贷款月均余额244557 万元,全年百元贷款收息率达7.36%。5、人均考核利润额人均实现考核利润13.85万元,完成全年目标(7.56万)的183.20%。(二)存款指标7、存款月均余额存款月均余额306138 万元。8、存款年末余额各项存款余额315587万元,比年初增长31943万元。(三)不良资产下降指标9、不良贷款占比下降幅度不良贷款余额33190万元,比年初下降14157万元,完成全年下降目标(12000万元)的117.98%,比2002年末下降幅度56.82%。二、财务管理工作情况一年来,我们深化财务管理,狠抓内控建设,实现了利润最大化,2005年实现

3、净利润460万元。主要采取了以下措施:(一)强化制度建设,规范管理,防范会计风险。会计工作是信用社的一项基础性工作,肩负着核算业务、反映经营成果、预测业务发展前景,参加信用社经营决策的重要职责。一年之计在于春,2005年伊始,联社即开始加大会计内控制度建设,从严治社,化险增效。1、整章建制,完善内控制度,堵塞经济案件发生。为了明确内部管理职责,提高各社坐班主任责任意识,对内勤主任明确责任目标及考核考评办法,以每月例会的形式进行总结、兑现、修改。为做好2005年度会计核算工作,真实、准确、完整地反映农村信用社的经营状况和经营成果,制定了xx2005年度会计工作质量考核办法,并制定相应的奖惩措施,

4、每季度对各社会计工作质量情况通报一次,确保了2005年会计核算的真实性和合规性,上报市办报表做到了无差错。结合近年来农村信用社发生的各类问题和案件通报,对全员进行法规、制度教育,组织全体内勤主任对本单位专业、岗位的制度建设及落实等进行清理、检查,全面查找薄弱环节和漏洞,分析、反思问题形成的原因,提出、制定解决问题的对策和办法。年初,对在同一岗位工作超过二年的内勤人员,进行了岗位轮换,轮换情况报会计统计部备案。三月份组织各社开展档案清理检查工作。对永久保管的会计档案,在信用社保管二年期满后,抄列清单,移交联社档案管理部门;对已满保管期限需要销毁的会计档案,抄列清单后由联社核对销毁。本次清理检查工

5、作为进一步强化内控管理打下了坚实基础。2、加强结算账户管理、大额现金管理及人民币管理,防范金融风险。为加强结算账户管理,组织各社内勤主任认真学习人民币银行结算账户管理办法实施细则,规范银行结算账户的开立、使用、变更和撤销,确保存款人开立银行结算账户信息的真实性、完整性和合规性,建立健全账户管理系统省级数据处理中心的开户资料信息,该项工作已届时完成。我们将会一如既往地贯彻聊银办发200545号文件,确保后续工作保质保量。3、规范现金管理,做好反假币工作。为规范现金管理,提高现金管理水平,我们依据中国人民银行最新的出纳管理办法,结合自身实际出台了新的人民币整点标准。为堵塞业务操作漏洞,防范会计操作

6、风险,根据聊农信联财200465号文件要求,我们每季度对各社库房管理、有价单证管理以及查库制度、现金调拨等进行全面检查。通过检查,促进了各项业务的正规化操作,使各项规章制度落到实处。根据人行文件精神,做好反假币工作。我们分别在五月份、十月份进行了大规模的反假宣传活动,以法制宣传为主,在营业网点悬挂横幅、张贴宣传画,柜台内外散发宣传手册,网点外主干道旁设咨询点现场提供反假服务。我们还在人行领导下,于七月份组织了全员参加的反假币证书考试。打击假币违法犯罪,维护人民币信誉。(二)重管理,抓落实,巧理财,创效益。年,xx联社完成了年初制定的利润计划指标,实现全面盈余。财务管理的主题是加强核算,增收节支

7、,支持业务的发展与创新,进一步提高经济效益。1、认真测算财务收支计划,合理制定经营目标,在计划执行及目标实现过程中进行有效的监测与监督年初,本着“总量控制、效益优先”的指导思想,根据以往财务收支管理的经验,结合今年改革的实际情况,将各项财务指标细化,层层落实到社到人,月考核季兑现,为今年的利润目标的实现奠定了基础。对计划执行情况进行事前、事中及事后监督,做好联社管理工作的参谋,及时纠正进程中的各种偏差。2、深化财务管理,规范财务行为,最大限度增收节支。为了规范财务开支行为,联社在年初就要求基层社严格执行办事处及联社下达的财务管理办法,要牢固树立勤俭办社、过紧日子的思想,节省一切可能节省的费用。

8、对信用社费用开支,详细规定了财务开支的范围、标准及审批权限、程序、违规的处罚等,实行费用率和费用额双向控制的办法,实行逐级审批制度,对于大额费用开支实行事前申报,上会研究,公开竞价的管理办法,以对各信用社的费用开支进行有效的制约。3、减少非生息资金的占用,提高资金利用率。继续从严控制固定资产的购建,及时处理闲置的固定资产,以减少非生息资产的占用;加强对其他应收款项的管理,实行“先申报,后列支,谁经手,谁负责清理”的管理原则,及时收回挂账款项;充分发挥联社结算融资中心作用,算好资金头寸,控制现金库存和非营业性资金占压。(三)加快电子化建设步伐,提高会计电子化水平。信用社实现全省通存通兑后,初步实

9、现了办公自动化,提高了网络化程度。2005年联社为了充分体现真实准确、快捷的原则,积极拓展结算渠道,强化结算功能,为下一步全国通存通兑打下良好基础,我们积极与省市网络中心合作,进行了六次网络升级,并于11月下旬成功进行了会计科目改造。现在我们的网络功能已大大增强,资金汇划速度明显加快,提高了信用社的社会知名度,增强了社会竞争力。(四)加强培训,强化辅导,提高会计工作水平。目前信用社的老会计虽有丰富的实践经验,但缺乏对财会工作的理性认识,年轻会计人员虽有一定的文化知识,但缺乏实际的业务能力。特别是微机水平参差不齐,对操作系统缺乏全面的掌握,并且时常因操作慢、乱、错造成人为的机器故障。针对这种情况

10、,联社采取了各种措施。定期岗位轮换,并进行多种形式的培训:集中学习,以会代训,岗位练兵相结合。全年举办了三期培训班,每期历时一个多月,参加人数达到五百多人。抓好会计检查辅导监督,为安全经营保驾护航。每季度对全区信用社的会计出纳基本制度落实、工作质量、财务制度执行情况及重要空白凭证等进行现场检查,全年对全部基层信用社检查辅导六次,对检查中存在的问题及时进行现场纠正,并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报,促进基层社认真落实各项规章制度。(五)积极配合银监、财税部门的监督管理,协调关系,促进自身发展今年是信用社的改革之年,我们不遗余力地与银监等部门搞好配合,加班加点。尤其在股金规范过程

11、中,会计统计部全体人员放弃了无数个节假日,领导、协同各基层信用社及兄弟部室反复修缮,最终完成了股金验收的各项工作。至年底,我们顺利完成了与各基层信用社的并账工作,实现了一级法人统一核算。我们积极响应国家的财税政策,贯彻相关文件,不断领会新精神,服从领导与管理,以争取对信用社最有利的外部环境。(六)加强调查研究,提高决策水平1、坚持每月报表分析,每季度财务分析,对信用社的财务状况正确分析评价,总结经验,发现问题及时解决,正确决策。2、每月按时向人民银行、银监局报送各种报表,以准确及时地反映信用社的经营状况,为专项央行票据的兑付打好基础。3、做好会计研究,深入基层社调查研究,从多方面着手,找差距、查原因、想措施、促落实,围绕业务经营目标搞好核算。4、加强上下级之间财务工作关系,及时向领导反馈工作信息,为领导决策提供可靠的数字依据。三、存在的问题1、有些财务制度落实不到位,强化管理力度尚需加强。2、检查辅导时间较少,对基层监控不够及时。3、银行卡等业务进展缓慢,资金清算管理尚需规范。4、会计科目应用存在不规范现象。四、 下一年工作打算过去的一年,我们虽取得了一定的成

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