【大学】投资计画报告

1、 投資計畫報告投資計畫報告 理財觀念理財觀念 不同屬性該有不同的投資方式 搭配長、短期理財目標選擇不同特色的基金 停損和停利一樣重要 將雞蛋放在不同的籃子中 達到預設獲利目標，已達成理財目標，即需重新 考慮投資組合內容 投資理財應用積極的方式以尋找下一個機會點， 同時配合自己的投資屬性。 投資人在做個人理財投資規劃時必須特別注意：投資人在做個人理財投資規劃時必須特別注意： 1.做好個人財務管理，盡可能使個人資產負債表上 能夠有多餘的結餘；而非透支。 2.根據投資計畫；有紀律且不間斷的執行，依不同 的外在環境與內在條件的改變；做一個適度的調 整。 3.投資標地應以能夠使資產穩健增值，且可以額外

2、的產生正向的現金流入為投資首選。 4.做任何投資決策之前，應多去了解該項投資商品 的相關專業知識。 各類投資優缺點各類投資優缺點 不動產投資之特點不動產投資之特點: : 優點： 保值性 增值性 收益性 缺點： 漲跌風險 流動性風險 財務風險 共同基金投資之特點共同基金投資之特點: 優點： 專家操作 風險分散 小額可投資 報酬率佳 變現性強 缺點： 風險低獲利不高 投資型保險投資之特點投資型保險投資之特點: : 優點： 不需收手續費 不課稅 有高額的壽險保障 缺點: 短期規劃不建議 儲蓄型保險投資之特點儲蓄型保險投資之特點 : : 優點： 具強迫儲蓄的功能 可以有效節稅 缺點： 低保額高保費 債

3、券之特點債券之特點: : 優點：優點： 風險低風險低 有固定利息有固定利息 變現性中等變現性中等 缺點：缺點： 根本投資金額根本投資金額 高高 黃金投資之特點黃金投資之特點: : 優點： 變現性高 易貯藏 缺點： 相關資訊不易取得 股票之特點股票之特點: : 優點： 報酬率高 變現性強 投資金額具彈性 缺點： 風險高 定存之特點定存之特點: : 優點： 收益穩定 風險低 缺點： 提前解約利息被打折 項目項目 基金基金 定存定存 股票股票 債券債券 黃金黃金 投資金額 小 小 視股價而定 大 小 平均報酬 中高 低 高 低 低 變現性 高 中 高 中 中 風險性 中 低 高 低 低 理財分配理財

4、分配 未來資產的分配未來資產的分配 不動產 動 產 股 票 定 存 保 險 共同基金 現金儲蓄 (以備不時之需) 其他：EX黃金存摺 我的投資規劃我的投資規劃 技術分析技術分析 K線線 K線圖是所有圖表中最簡單的表示方法，將每天價 格(以收盤價為主)連接起來，用來代表股價大致走勢。 K線圖又稱陰陽線，是將每天的開盤價與收盤價畫 成直立的方塊，假设當天最高價大於收盤價或開盤價， 則在方塊上方加畫一直線稱為上影線；而當天之最低 價弱小於開盤價或收盤價，則在方塊下方加畫一直線 稱為下影線。陽線方塊多以白色或紅色表示，代表當 天收紅盤，陰線之方塊會以黑色表示，當天則是 收黑盤。 K線的結構線的結構 當

5、日分時走勢圖當日分時走勢圖K線的畫法線的畫法 黃黃 金金 交交 叉叉 點點 所謂黃金交叉，是指股價的5日均線從下方向 上穿越20日均線。 出現黃金交叉，代表含義 1.過去5天內買入該只股票的投資者的持股本钱高 於 過去20天內買進該只股票的投資者的持股本钱。 2.由於股價從下方向上穿越，说明這段時間以來股 價 持續上升。 3.過去20天買進這只股票的投資者現在已經盈利， 會 鼓勵更多的投資者買進這只股票 因為如此，黃金交叉往往被視為十分積極的技術信 號 ，很多技術分析派人仕視之為買進信號。 死死 亡亡 交交 叉叉 點點 所謂均線死亡交叉，是指股價的5日均線從上方向 下穿越20日均線。 出現死亡

6、交叉，代表含義 1,過去5天內買入該只股票的投資者的持股本钱低 於 過去20天內買進該只股票的投資者的持股本钱 2,由於股價從上方向下穿越，说明這段時間以來股 價 持續下跌 3,過去20天買進這只股票的投資者現在出現虧損， 將 會使投資者對這只股票心懷疑慮 因為如此，死亡交叉往往被視為十分消極的技術信 號 ，很多技術分析派人仕視之為賣出信號。 股票投資標的股票投資標的 股票投資標的股票投資標的- -神腦神腦(2450)(2450) 投資分類:通信網路 營業項目:通訊產品及零配件、勞務及維修收 入 資本額:約25億元 股票投資標的股票投資標的- -神腦神腦(2450)(2450) 投資理由投資理

7、由 1.市場佔有率: 現在的人使用手機，幾乎不到一年就換一支 ，加上手機功能愈來愈複雜，所以手機的汰換率 相對的也變高。2007年中華電信成為神腦國際單 一最大股東，同時中華電信指定神腦國際為獨家 手機供應商。神腦目前在台灣整體手機通路市占 約在45%50%。 股票投資標的股票投資標的- -神腦神腦(2450)(2450) 2.智慧型手機上市: 神腦董事長薛紀建表示，神腦近期將在全省 設立4家Apple Store旗艦店，原本取得iPhone在 台獨家銷售權的中華電，透過持股31的神腦國 際俏俏與蘋果電腦簽約合作，中華電信已取得 iPad在台銷售權，等到Apple Store旗艦店正式營 運後

8、，將展售iPad，同時販售蘋果筆電、iPad、 iPhone周邊配件。 股票投資標的股票投資標的- -神腦神腦(2450)(2450) 3.將開拓中國市場: 樂語中國控股公司主席張闊日前正式邀請神 腦高層，於近日在大陸展開入股前的最後協商。 由於雙方已經完成實地查核作業，加上樂語中國 邀請入股金額在新台幣數10億元、由於金額不小， 因此，除了原本規畫由神腦國際單家入股外，已 協商中華電、神腦聯手參與入股。 投資分類：電腦及週邊設備 營業項目：工業用板卡與系統95.75%、主機板 3.95%、其他0.30% 資本額：億 獲獲 利利 能能 力力 (99第第1季季)最新四季每股盈餘最新四季每股盈餘

9、最近四年每股盈餘最近四年每股盈餘 營業毛利率32.80%99第1季0.35元96年5.56元 營業利益率15.19%98第4季0.87元95年5.09元 稅前淨利率14.42%98第3季0.48元94年3.66元 資產報酬率1.25%98第2季0.61元93年1.00元 股東權益報酬率1.40%每股淨值: 25.21元 投資理由投資理由 1.1.友通近期業務上改採取主動出擊、而非以往等客戶友通近期業務上改採取主動出擊、而非以往等客戶 上門的方式，並持續降低大客戶比重，使客戶數目上門的方式，並持續降低大客戶比重，使客戶數目 增加、分散產品過度集中風險。友通指出，新客戶增加、分散產品過度集中風險。

10、友通指出，新客戶 雖然初期比重不高，但產品通過認證後、將成為長雖然初期比重不高，但產品通過認證後、將成為長 期穩健成長動力。在新、舊客戶加持下，友通表示期穩健成長動力。在新、舊客戶加持下，友通表示 今年博奕產品將明顯成長、佔比從去年的逾今年博奕產品將明顯成長、佔比從去年的逾40%40%、 提升到今年的提升到今年的50%50%，為業績上升主要動能。，為業績上升主要動能。 2.大陸市場局部，友通表示以往於該處著墨不深， 僅在東莞設有廠房、並未開拓當地客戶；不過， 近期佈局大陸逐漸有成，尤其在基礎建設局部將 可接獲訂單挹注，極看好大陸未來潛力。 3.法人評估，友通今年雖然POS、ATM等代工訂單將

11、下滑，營收佔比從去年的逾20%、到今年應僅剩不 到10%，不過，在博奕產品年增應可超過3成、與 其它ACP電子應用平台穩健成長、加上新市場 開拓共同帶動，友通今年營收應可達22億元、較 去年的1819億元年增幅度逾15%。 4.友通指出其也正尋覓廠房建地，為未來成長做準 備。友通指出，目前公司板卡佔比6070%、系統 則約2030%，由於系統每單位營收金額遠較板卡 為大，且能增進與客戶關係，未來公司將提升系 統產品比重；而目前產線較不適合系統產品量產 ，加上公司手上現金充裕、集團現金部位約10億 元，遂有購地建廠規劃。 5.友通也與台燿6274、瀚宇博5469、工研院 共同研發無鉛無鹵化整合設

12、計技術，要在現有無鉛 要求下，新增無鹵技術。友通表示，環保為未來趨 勢，公司也早就在無鹵技術進行相關研究，一年內 應會有具體成果出來，假设未來歐盟或其它市場進 一步要求產品需符合無鹵水準，友通將可直接受惠。 友通 (2397) 上半年產業能見度不高，加上逐漸轉型 為純工業電腦廠，仍有陣痛期需度過，下半可望逐漸 明朗，盤中走跌逾2。 股票投資標的：統一超股票投資標的：統一超(2912)(2912) 投資分類：百貨貿易 營收項目：超級商店之經營;煙酒.家庭用品 之零售 資本額：約100億 營運概況：朝著大陸廣大的商機邁進 EPS98年度99年度 第一季0.841.55 第二季1.88 第三季3.2

13、8 第四季3.90 總和9.9 股票投資標的：統一超股票投資標的：統一超(2912)(2912) 投資理由 投資理由 現代的統一超商，遍布台灣各地。 不管是學校、住宅、商業地區，都看的到統一超 商的蹤跡！可以知道統一超商深植人心！ 由歷年的盈餘看來統一超商並沒有受到金融風影 響還是有穩定的獲利盈餘，蠻適合長期投資和擁 有的一支股票。 公司概況公司概況 1978 年統一企業決定率先開拓便利商店市場，成 立統一超級商店。1980年與美國7-ELEVEN Inc.簽訂合作契約，融合國外 know-how 與外乡 學習經驗，七年後，配合整體經濟環境的快速成 長，首度轉虧為盈。在不斷創新改革下，統一超

14、商成為全球7-ELEVEN 第三大連鎖便利體系。自 1990 年開始持續成為台灣零售業霸主。截至2021 年12月底，統一超商總店數已達 4750 店。 21世紀的統一超商將提升 7-ELEVEN 門市成為數 位化的社區服務中心，協助 7-ELEVEN 加盟主成 為最卓越的便利商店經營者 ；並整合與運用集 團化資源，持續以多角化暨國際化的經營模式， 構築統一超商成為最卓越的流通事業團隊。 經營績效經營績效 面對市場環境的快速變化，本公司持續致力於商 品與服務的創新，針對消費者的需求為出發點， 積極創造超越顧客滿意的優質服務。2021年，統 一超商的經營績效達到全國總店數4750店，營業 額億元

15、，整體稅後淨利達到億元， 這些表現皆源自於統一超商從過去、現在、到未 來都持續不斷用心經營台灣市場的艱辛成果。 百貨股百貨股統一超獲利佳、具防禦力，外資持股比率近統一超獲利佳、具防禦力，外資持股比率近4 4成成 2010/05/2111:10時報資訊 【時報記者沈培華台北報導】統一超商(2912)第一季獲利達歷同 期新高，加上具防禦概念，外資自從4月下旬起一路加碼， 持股比率由38%增至近四成。統一超今早跌幅在2%之內，在 百貨股相對抗跌。 因本業以及轉投資全數轉好，統一超第 一季交出亮眼成績單，獲利年增逾倍，單季EPS達1.55元。 外資估，統一超今年獲利年增逾二成，全年EPS上看4.85元 ，明年隨著景氣正式復甦，明年EPS可望升至5元以上。 外 資周四再買超統一超近二千張，目前外資對統一超持比率達 39.75%。統一超商98年度擬配息3.6元，股息殖利率達4.1% ，同時具有保守防禦型股票的概念。在行銷手法上，7- ELEVEN祭出民生新經濟政策發動新一波價格行動，推出 天天量販價，價格下殺至市價68折起，100項民生必需 品輪番上陣，加上目前文具公仔掀起收集的熱潮，將帶動第 二季營收維持比去年同期成長的態勢。