2442616912信用社（银行）监管责任制实施办法

1、信用社（银行）监管责任制实施办法第一章 总则第一条 为了加强对银行业的监督管理，全面落实银监会“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管新理念，规范监督风险，保护辖区银行业公平竞争，保护存款人和客户的合法权益，促进银行业健康发展，根据中国银行业监督管理法及保定银监分局监管责任制实施办法，制定保定银监分局办事处监管责任制实施办法。第二条 监管办事处在保定银监局授权范围内依法对辖区内银行业金融机构的市场准入、营运、退出实施审慎、有效的监管。第三条 县监管办事处主任为辖区金融监管的第一责任人。实行“责任到人、加强考核、严格问责”的制度。第二章 监管目标第四条 监管总体目标为：通过对银行业金融机构实

2、施有效监管达到：（一）确保银行业安全稳健运行，并不断提升创新、发展和竞争能力；（二）存款人和金融消费者的合法权益得到保护，公众的金融意识、风险意识和诚信意识明显提高；（三）地方金融秩序持续稳定，市场对金融体系的信心明显增强；（四）实现银行业“双赢”，以大力支持地方经济持续快速协调健康发展。第五条 监管的具体目标为：通过对银行业金融机构实施有效监管达到：（一）银行业金融机构不良贷款控制在自身经营可承受的范围内；（二）银行业金融机构经济效益明显提高；（三）银行业金融机构内控制度科学有效，内控效率明显提高；（四）银行业金融机构市场准入、退出合规、合法；（五）法人治理结构日趋完善；（六）银行业金融机构

3、违规违法案件明显减少；（七）农村信用社资本充足率两年内达到2%以上；（八）银行业金融机构抗风险能力明显提高。第三章 监管职责第六条 监管办事处职责（一）认真贯彻执行银行业金融机构监管的法律、法规和制度办法，根据保定银监分局授权对辖内银行业金融机构的业务活动进行全面监测。（二）对辖内银行业金融机构及其分支机构的设立、变更、终止及业务变动提出初审意见；（三）在监管分局的领导下，依法对辖内的金融机构违法、违规行为进行查处；（四）对辖内银行业金融机构高级管理人员任职资格提出初审意见；（五）按照统一规定负责统计辖内经济金融数据和信息，并开展调查研究；（六）保定银监分局交办的其他工作。第四章 岗位职责第七

4、条 监管办事处主任职责（一）负责制定和落实本部门监管责任制、监管工作目标及工作计划，负责本部门监管力量的调配和工作任务的安排；（二）根据分局的有关要求和被监管银行业金融机构的实际情况，主动安排和认真开展各项监管工作；（三）负责组织和具体落实对监管对象进行现场和非现场监管，及时发现问题，随时处理并上报；（四）对监管工作中发现和监管员反映的有关问题及监管工作中的难点问题经组织力量深入调查研究，及时进行合理处置并提出整改措施，并向分管领导报告；（五）负责对监管员工作质量把关和工作效率的控制，对监管员履行监管职责，完成工作任务情况进行指导、检查、考核与评价；（六）督促监管员报送各种监管报表和报告，按时

5、上报本部门的月度、季度、年度监管分析及报告；（七）完成分局交办的其它监管事项。第八条 监管员职责（一）与被监管机构建立经常性联系制度，掌握被监管机构资金状况、财务状况、风险状况、高级管理人员履职及日常行为情况及内部控制等情况。及时发现和掌握被监管机构经营活动中的有关问题；对被监管机构的整体经营状况做出准确评价；（二）及时向监管办事处主任报告监管工作中存在的有关问题，被监管机构的经营状况、风险状况以及上期安排监管工作的落实情况；（三）在开展非现场监管中，负责搜集所监管机构有关报表及文字资料，并对其真实性进行审核，按期对所监管机构的各项业务经营情况进行连续的非现场跟踪监管，掌握其各项业务监测指标的

6、变化情况及形成原因，分析其资本金状况、资产质量状况、风险状况、盈利能力、管理有效性等内容，及时识别风险，并采取果断措施加以控制；（四）根据监管办事处主任的工作安排或非现场监管工作的有关信息认真开展现场检查。在现场检查中，负责制定检查方案，按照现场检查程序，组织好检查项目的落实，做好现场检查记录和调查取证工作，对现场检查情况做出正确结论，提出初步处理意见，起草现场检查报告，按要求将现场检查情况反馈给被检查机构及监管办事处。（五）负责督促所监管机构对存在的问题按有关规定或保定银监分局有关整改意见进行整改，并对整改工作进展情况进行跟踪监管；（六）负责对所监管机构有关请示、报告的审查，并根据掌握的被监

7、管机构的有关情况，提出初步处理意见，报部门负责人；（七）建立金融机构监管档案，将现场检查及非现场监管中有关资料进行完整的搜集、整理、分类、归档；（八）负责做好监管办事处主任交办的其它监管工作任务。第五章 监管责任制的考核第九条 为了保证监管责任制的有效性和时效性，监管办事处主任定期对监管人员履行监管责任制情况进行考核，及时发现监管工作中的问题，规范监管行为，提高监管质量和工作效率。第十条监管责任制考核实行百分制。对因责任人的失误、失职、渎职而造成辖区内发生重大案件、重大损失或者重大监管失控的要追究责任，对于情节严重的给予党纪、政纪处分，氏触犯刑律的移交司法部门处理。第十条 监管责任考核的内容（一）监管责任制落实情况；（二）对被监管机构的处置是否依法监管、依法行政；（三）对被监管机构存在的问题是否进行了有效的查处和纠正；（四）对被监管机构存在的问题是否作到了及时发现并提出整改意见；（五）对被监管机构所提的整改意见是否得到了落实，效果怎样；（六）对被监管机构存在的各种隐患风险是否做到了早发现、早预警、早补救，是否控制在萌芽状态；（七）重大问题是否执行了快速上报制度，有无贻误时机，而造成风险漫延扩大问题