企业信贷管理系统再造项目汇报

1、企业信贷管理系统再造企业信贷管理系统再造 数据移植工作汇报数据移植工作汇报 1 2 目录目录 已完成的工作 现阶段的工作 问题及风险 总体情况 3 总体情况（一）总体情况（一） 【工作目标】 通过对多个系统数据抽取、转换、变形、清洗和补录等手段，提升数据的质量，完成数据治理，达到 新系统正常运转、符合全行数据标准以及监管报送的数据要求。最终满足的是数据的四个特性，及数 据的唯一性、完整性、一致性和准确性。 u唯一性 每种数据都必须是唯一的，这样才能让使用者在系统中无二义性的使用数据、分析数据，比如客户、押品 、合同等唯一识别。 u完整性 数据的完整性是相对于新系统或者是整个业务而言的，也就是新

2、系统中表述一类信息所必要的一些数据项， 只有这些数据项完整后才能清晰的表述业务的基本情况，比如合同要素、押品、权证和价值、客户信息等。 u一致性 一致性主要是指满足业务场景数据间的关系，也就是贷前到贷后各类数据之间的关系是否正确，比如新信贷 系统设计的流程为额度合同放款，而额度信息来源T24系统，合同及放款信息来源旧信贷系统。 u准确性 这里讲的准确性就是大量的金额、数据状态或者是根据规则运算得到的数据结果，比如财务报表、金额占用 、数据状态等。 4 总体情况（二）总体情况（二） 【涉及系统及数据】 u 老信贷：06-09年的财务报表。 u 信贷：09年以后的财报、客户、评级、押品、担保、合同

3、、放款、贷后监控、风险分 类，预警信息。 u T24：额度信息、额度项下合同关系、借据信息、合同责任客户经理。 u CRM：客户的责任客户经理。 u 供应链：保理商、仓储监管机构、保险公司。 u 票据系统：借据和T24额度的映射关系 5 总体情况（三）总体情况（三） 【技术实现】 6 总体情况（四）总体情况（四） 【实施步骤】 了解新系统业务和设计 分析老系统的业务和实现 分析新老系统的差异 数据映射和处理规则整理 移植程序开发 下发补录数据 程序测试和数据校验 移植数据 两轮项目组内部测试 两轮UAT测试 数据上线 1.数据质量提升 7 总体情况（五）总体情况（五） 【里程碑计划】 时间工作

4、任务交付物 2014-3-20分析新老系统信息差异初步数据移植方案报告 2014-4-2完成数据映射和规则整理详细数据移植方案报告 2014-4-30完成移植程序开发可运行移植程序 2014-5-10迁移组内部数据校验可运行移植程序 2014-5-15补录数据下发 2014-5-30移植第一版数据到内部测试环境移植后的数据 2014-6-15移植第二版数据到内部测试环境移植后的数据 2014-6-25移植第三版数据到UAT测试环境移植后的数据 2014-7-10移植第四版数据到UAT测试环境移植后的数据 2014-7-20移植第五版数据到生产环境多次测试、补录和校验的数据 2014-11-25

5、关键数据的补录和质量提升满足风险集市要求的数据 8 目录目录 已完成的工作 现阶段的工作 项目问题及风险 项目总体情况 9 已完成的工作（一）已完成的工作（一） 【老系统数据分析】 总客户数 (97786) 个人客户(52251)个人客户(52251) 公司客户(44630) 非法人企业(230) 委托贷款委托人(3) 委托贷款借款人(4) 法人企业(44084) 集团客户(599)一类集团(599) 同业客户(306) 基金管理公司(6) 信托公司(3) 融资租赁公司(7) 财务公司(8) 汽车金融公司(3) 中资银行(67) 证券公司(7) 外资银行(199) 资产经营管理公司(6) 合同

6、信息 总计：115845 已终结： 95278 未终结： 20567 流动资金贷款：44506 法人帐户透支：50 单位信用卡：1 出口退税帐户托管贷款：17 项目贷款：1273 经营性物业贷款：346 房地产开发贷款：304 银行承兑汇票贴现：8847 商业承兑汇票贴现：1145 法人房产按揭贷款：458 出口信用证打包贷款：242 出口信用证押汇：1043 出口托收押汇：279 TT出口押汇：290 福费庭：494 进口信用证押汇：3 卖方(出口)保理：30 进口代付：1642 银行承兑汇票：35936 B类贷款承诺函：11 融资性保函：219 融资性备用信用证：7 非融资性保函：1118

7、8 非融资性备用信用证：4 进口信用证：3626 贷款担保：10 委托贷款：76 押品信息 总计：41358 抵押-建筑物：16560 抵押-在建工程：956 抵押-期房：64 抵押-建设用地使用权：1309 抵押-机器设备：0 抵押-交通工具-车辆：169 抵押-交通工具-其他：51 抵押-动产-大宗资源类：11 抵押-动产-其他：31 抵押-其他抵押物：352 质押-动产-大宗资源类：149 质押-动产-其他：188 质押-权利-票据：976 质押-权利-其他债券：1 质押-权利-存单：18654 质押-权利-保单：244 质押-权利-应收账款质押：652 质押-权利-上市公司股权：132

8、 质押-权利-非上市股份有限公司股权：119 质押-权利-非股份有限责任公司所有权：15 质押-权利-不动产收益权：18 质押-权利-其他权利：353 借据数 (459955） 未结清(42926) 结清(417026) 老信贷财务报表 (40713) 企业类-资产负债表(6772) 企业类-损益表(6772) 企业类-现金流量表(6772) 非银-资产负债表(5) 非银-损益表(5) 非银-现金流量表(5) 事业类-资产负债表(27) 事业类-现金流量表(27) 事业类-收入支出表(27) 现金流量表测算版(6772) 财务指标表输入版(6772) 非银财务指标表(5) 财务指标表测算版(6

9、772) 额度信息风险预警变更信息用户信息特殊客户 贷后监控风险分类机构信息数据标准担保信息 10 已完成的工作（二）已完成的工作（二） 【新老系统差异分析】 u 数据标准和老系统数据之间的差异，比如押品类型 u 数据标准和新系统数据之间的差异，比如数据状态 u 没有映射到新系统中部分数据，比如监管报送部分数据 u T24和老信贷中数据关系的差异，比如额度、贷款产品 u 部分业务实现新老系统间的差异，比如集团客户管理、银团贷款、额度管理、综合授信 11 已完成的工作（三）已完成的工作（三） 【数据映射和数据处理规则整理】 u客户信息，客户管户权来自CRM主管客户经理 u财务报表，老信贷财务报表

10、进运行库，老老信贷财务报表进历史库备查 u额度信息，来自T24和老信贷合同建立关系，需要解决合同编号异常的问题，就需要从两个系统间位 移能关联上的借据编号入手 u合同及放款的经办权跟着客户的客户经理 u机构信息，基本采用老系统的机构信息 u用户信息，采用行里的员工号作为系统使用的唯一标示 u所有数据遵循全行数据标准 12 【数据的问题整理】 检查内容检查内容数量数量 检查数据61,231,190条 检查字段2081个 检测数据表54张 字段校验规则748个 字段间校验规则52个 警告记录数672,100个 主要错误信息主要错误信息数量数量 行业分类为空14302 企业规模为空15673 合同基

11、本信息表（担保合同）5433 借据相关合同号为空9220 企业组织机构代码2764 借据币种为空4767 抵质押物信息”表不存在3531 保证账户币种无效331 监管报送项目监管报送项目字段数量字段数量 监管报送数据字段908 1104报送44 EAST245 新客户风险80 13 已完成的工作（五）已完成的工作（五） 【界定需要补录的数据】 u客户的组织机构代码、行业分类、企业规模、营业执照登记日期 等 u借据关联的客户号、出帐核准单号、业务产品 u合同主要担保方式确认、担保合同的确认、担保金额不能覆盖主 合同金额的关系确定等 后续补录修复数据的工作安排： 在每月上旬抽取生产数据，通过系统检核后下发错误数据清单， 月底抽数评价各经营单位整改工作质量，上述的工作流程将持续 到新系统上线。 14 目录目录 已完成的工作 现阶段的工作 项目问题及风险 项目总体情况 15 现阶段的工作现阶段的工作 u 移植程序的开发和测试 u 数据质量问题排查 u 数据权限核实 u 设计数据校验规则 u 补录数据整理和模板设计 u 督促完善新系统设计，兼容老系统的数据和业务 u 再次对额度、合同和借据信息做分析，挖掘有价值规律为老信贷的数据做补充 16 目录目录 已完成的工作 现阶段的工作 问题及