商业银行实训教学指导书

1、商业银行业务模拟实训教学指导书学 年 2012-2013 学 期 i 适用专业 金融与证券 班 级 商b1111-12 指导教师 彭旺明 2011年12月26日实 训 须 知1、实验室是进行实验、实训教学活动的重要场所。学生应积极参加教学计划规定的各项实训，服从实训指导教师的指导，严格遵守实验室的各项制度和操作规程，室内保持肃静、整洁，不准吸烟，不准高声谈话和乱丢纸屑杂物。2、有特殊要求的实验室，学生进入时，应按规定穿戴工作衣帽，着装整洁、大方。3、实训前对实训内容进行认真预习，明确实训的目的、要求、方法和步骤及观察内容。4、实训时应按要求规范操作，详细记录实训结果。5、实训中不得随意动用与规

2、定实训无关的其它仪器、设备、工具、文件与材料，不得使用其它组的仪器设备及材料，不得随意做规定以外的其它实训。6、实训后，要认真分析和总结，按时按要求完成实训报告，交指导教师批阅，不得无故不写或不交实训报告。7、自觉爱护室内的一切仪器设备和其它财产，不得将实验室物品乱拿、乱用、乱拆、乱装或私自带出室外。8、要注意安全，节约水、电、材料，遇到事故立即切断电源、火源，并向指导教师报告，采取紧急措施。9、实训完毕，须经指导教师检查仪器、工具及实训记录，并整理好实训用品，搞好环境卫生后，方可离开实验室。商学院实验教学中心目 录实训一 【综合】【必修】储蓄初始操作、储蓄日初处理（2学时）3实训二 【综合】

3、【必修】日常业务操作（2学时）4实训三 【验证】【必修】特殊业务和代理业务操作（2学时）5实训四 【综合】【必修】日终处理（2学时）6实训五 【综合】【必修】帐户挂失操作（2学时）7实训一 储蓄初始操作、储蓄日初处理【实训目的】了解储蓄日初处理内容，掌握操作员管理（操作员密码修改、操作员学号修改、操作员密码挂失）、增加尾箱、掌握凭证管理（凭证领用、支票出售挂失等）、钱箱管理、重要空白凭证出库、重要空白凭证入库、现金出库、现金入库、尾箱轧帐、部门轧帐【实训条件】1、电脑（人手一台，配备有先进的硬件和软件系统）2、智盛商业银行综合业务模拟系统登陆网址为:808

4、1/bank【知识准备】本实训需要的理论知识：商业银行柜台操作要领。【实训内容与步骤】1、进入系统学生按照己给联行网点号按学号排列成的柜员输入，初始密码为“888888”。2、建立尾箱点击左边菜单栏的模块，点开“增加尾箱”，按照提示进行操作，可增加一个与学号相同的尾箱号，并绑定本人柜员号。然后退出系统，重新按照新增尾箱，进入画面后在后端将出现本人的尾箱。3、领用凭证在菜单栏“凭证领用”中按照规定的号码位数领取一卡通、一本通、双整定期存单、双整大额存单、信用卡、普通存折、普通支票、国库券、出入库凭证等，注意一次领3至5个即可，但是支票必须是一本25份的领出，所以出25个。4、凭证出库凭证支取完毕

5、，要从尾箱中出库，方可使用。点击“凭证出库”，按照己领凭证的种类、个数分别出库，在“金额”处直接输入领用的个数即可。每日营业开始，这些工作是每个柜员必须做的工作，虽然比较繁琐，但是却很重要，做不好这一步，下面的几个环节都会出问题。【实训考核要求、评分标准】见软件界面考核要求和评分标准。实训二 日常业务操作【实训目的】1、熟悉怎样开普通客户和开一卡通（或一本通）客户2、如何操作日常的活期、定期、存本取息、零存整取业务的开户、存取款等【实训条件】1、电脑（人手一台，配备有先进的硬件和软件系统）2、智盛商业银行综合业务模拟系统登陆网址为:8081/bank【知识

6、准备】本实训需要的理论知识：商业银行柜台操作要领。【实训内容与步骤】1、开立普通客户进入“客户管理”菜单，点开后选择“开立普通客户”，按照菜单提示做完，提交后注意将客户号抄下来，以备做具体业务的时候使用。2、开立一卡通客户进入“客户管理”菜单，点开后选择“开立一卡通客户”，按照菜单提示做完，提交后将客户号抄下来备用。3、开户业务开立储蓄帐户种类比较多，由于该系统没有设置尾箱中的款项，所以在开户的时候注意多存入一些现金。按照各菜单进行操作即可，注意操作中记下所使用的凭证号码、客户名、支取密码等。4、日常业务存、取款业务的操作，按照菜单提示做，注意普通柜员的授权额度不能超过5万元。5、信用卡业务信

7、用卡开客户时客户号有所不同，记下子号。信用卡也在开客户时即使用，要记下信用卡的卡号，做存取业务时不能透支。【实训考核要求、评分标准】见软件界面考核要求和评分标准。实训三 特殊业务和代理业务操作【实训目的】掌握表内记帐和表外记帐的方法、凭证管理的要点，以及中间业务的操作，会做一般查询业务【实训条件】1、电脑（人手一台，配备有先进的硬件和软件系统）2、智盛商业银行综合业务模拟系统登陆网址为:8081/bank【知识准备】本实训需要的理论知识：商业银行柜台操作要领。【实训内容与步骤】1、特殊业务的种类特殊业务的种类主要有：大额存单业务、国库券业务、超出提现额度等

8、，通常要求普通柜员的上一级柜员或储蓄所主任进行授权处理。2、记帐方法点击菜单中“表内记帐”，按照所提示的流程进行操作，注意记入科目的使用情况。然后再做“表外记帐”即可。3、业务处理同学们可以做各类凭证的置换业务，但是要注意将己使用过的凭证收回，并且统一销毁。4、代理业务操作点击左边菜单上“代理业务模块”，按照所提示的操作步骤完成即可。做特殊业务的时候一定要注意登记“特殊业务登记簿”以备查。代理业务不需要在当天轧帐，第二天储蓄所的报表会自动反映代理业务的户名、金额、笔数等。【实训考核要求、评分标准】见软件界面考核要求和评分标准。实训四 日终处理【实训目的】掌握营业日结束时对业务的日终处理流程（重

9、要空白凭证入库、现金入库、尾箱轧帐、部门轧帐、报表打印）【实训条件】1、电脑（人手一台，配备有先进的硬件和软件系统）2、智盛商业银行综合业务模拟系统登陆网址为:8081/bank【知识准备】本实训需要的理论知识：商业银行柜台操作要领。【实训内容与步骤】1、轧平尾箱一日现金与帐款相符后，即可使用“出入库凭证”将现金入箱。点击“现金入库”，将所有现金上缴。2、轧平凭证将所有凭证盘点后，点击“凭证入库”，按照表内科目日报表上的金额全部入库，然后查阅日报表，确认剩余凭证数全部为“0”后即可。3、凭证上缴凭证入库之后还要做一项工作，将凭证上缴，第二天可以再进行领用。

10、4、部门轧帐所有柜员完成轧帐工作之后，以班级为单位所开立的联行部门所有的轧帐工作完成，查看营业日报表各栏目的发生额及总金额，查看科目日结单的轧平情况。5、报表打印打印出当天所有发生的业务（代理业务、通存通兑业务除外）。【实训考核要求、评分标准】见软件界面考核要求和评分标准。实训五 帐户挂失操作【实训目的】掌握帐户维护、挂失操作。【实训条件】1、电脑（人手一台，配备有先进的硬件和软件系统）2、智盛商业银行综合业务模拟系统登陆网址为:8081/bank【知识准备】本实训需要的理论知识：商业银行柜台操作要领。【实训内容与步骤】1、客户查询按照客户提供的身份证件，

11、进入“客户管理”菜单，输入客户号进行查询，记下开户日期、业务种类等。2、帐户查询确认客户之后，应根据客户所提供的业务种类进行“帐户查询”，找到该客户需要挂失的帐户名称、金额、开户日期等，并在“挂失业务登记簿”上登记，日终将打印该报表。3、挂失处理点击“挂失处理”，按照软件所提示的流程进行操作即可。需要说明的问题：由于实训课时间的限制，所以解挂的业务无法办理。解挂中需要换存折，正式挂失后需要7天方可办理解挂手续。【实训考核要求、评分标准】见软件界面考核要求和评分标准。以下红色的为简历模板不需要的可以编辑删掉，谢谢x x x 个 人 简 历基本信息姓 名：xxxx婚姻状况：未婚照片出 生：1987

12、-06-24政治面貌:团员户 籍：性 别：男学 历：本科民 族：汉专 业：英语学 位：毕业学校：教育背景2006.9-2010.6吉林工程技术师范学院-外国语言文学系主修课程本科阶段主修大学英语精读，大学英语泛读，英语口语，英语听力，英语写作，英语口译，翻译学，词汇学，语法学，英美概况，英国文学，美国文学，语言学，日语，中外名胜。特长及兴趣爱好除了有专业的英语方面知识外，我在校生活部工作一年, 在系宣传部和秘书处各工作一年。为全面发展，大三上学期，我加入系文学社，参于了我系心韵杂志的创刊和编辑工作。在这些活动中锻炼了我的领导和团队协作能力，学会了更好的与人相处，这些在我以后的工作中一定会有很大的帮助。计算机能力能熟悉使用office工具以及photoshop、flash等软件。获国家计算机二级等级资格证书。外语水平通过英语专业四级考试，能熟练进行听说读写译。奖励情况2007-2008 优秀学生会干部 200807 师生合唱比