银行合规体会：高扬合规之帆启动生命之航

1、银行合规体会：高扬合规之帆，启动生命之航合规是金融机构的生命线，纵观重大金融案件的发生无一不是与合规理念的缺失挂钩。远的有1995年，巴林银行倒闭震惊整个金融界。曾经有“英国皇家银行的”老字号之称的巴林银行怎么会倒闭呢？究其原因就是该行新加坡分行一名经理利森违规操作所造成的。利森为获取暴利而擅自进行高风险的衍生金融交易。当时，他具有交易员和交易负责人双重身份，这种既做裁判，又当运动员的违规管理就是巴林银行致命的缺陷。由于利森冒险频频违规操作以及失误判断，巴林银行的10多亿美元很快付之东流，以致灭顶之灾！2004年，花旗银行日本分支机构因为伪造虚假贷款，欺骗客户，也惨遭关闭。而今年波及全球的美国

2、次贷风波同样是银行漠视、甚至纵容违规房地产贷款的恶果。近的有7.31案件，最接近我们新圩信用社员工的一场血泪的惨痛教训无论是过去，还是现在，任何违规都能给金融机构带来极大的风险! 合规文明就是我们银行的生命，是赖以生存和发展的源泉。信合事业就是要靠合规文化扬起远行的风帆！从事过一线工作的员工都知道，与客户打交道即累又繁锁，尤其是一份份为避免风险、强化制度的文件出台，更多的问题需要我们合理的去向客户解释。工作中，很多时候遇到问题、棘手的质问与合规相驳的时候，我都会想起之前一位客户在柜台向一位老员工竖起大拇指扬口称赞的场面：你们信用社值得我们信任！原来柜台的同事在帮客户取款中发现客户之前在其他分社

3、存过钱，对于此种情况同事觉得有点蹊跷，便向客户问询：请问有没有带身份证？客户勃然大怒，不是五万以下不需要身份证吗？面对客户的责问，同事巧妙的回避：对，您说得对。但是为了你账户的安全起见，希望您配合我们的工作！同时间段在后台的合力协助查询、验证下，得知原来是客户突然家里有急事，所以刚存的钱才会需取出来。当我们不断致以歉意的时候，就出现了最初的场面。合规的前提是多一点耐心，多一份理解。我深刻意识到我们要做一个合规的员工，为农村信用社树立良好的形象，并不是非要轰轰烈烈，世人皆知，其实点点滴滴，微不足道的事情更能拉近我们与客户之间的距离，因为这体现了我们一丝不苟的态度。其次，我们应该深刻理解合规促发展

4、，合规出效益的内涵。俗话说，没有规矩不成方圆，合规文化就是信合事业的核心文化，就是我们应该遵守的规矩。没有合规文化，千千万万信合人的力量就不可能凝聚起来，发挥出最大的能量。试想一下，当我们共同划一艘船时，各自为战的话，各执己见的话，定会寸步难行。因此，合规文化是我们生存和发展的重要保障。最后，不断的学习和自我充实，是我们做合规员工，办合规业务的基础。试想，如果我们没有扎实的业务知识，那怎么知道什么样的业务流程才是合规的？不能做到办合规业务，又怎会是一个合规的员工呢？我们需要用合规文化来传递文明火炬，用合规文化来承载前进的风帆。塑造合规企业文化，争做文明员工，需要你，需要我，需要全体信合战线的员工，从小事做起，从点滴做起，从现在做起！办合规业务，做文明员工和我们的生活、事业、企业的发展是相辅相成的！合规的号角催人奋进，改革的浪潮推动信合之舟扬帆远航！摒弃那些有章不循、有