金融公司案件防控体系

1、个人收集整理勿做商业用途封面作者： ZHANGJIAN仅供个人学习，勿做商业用途勿做商业用途个人收集整理金融公司案件防控体系 金融公司历来重视案件防控工作 .作为综合性地金融集 团，金融公司地案件防控工作，主要围绕着组织架构确立、 制度体系建设、 案防流程规划、 政策及时响应四方面开展地 通过案件防控，对业务经营地各个环节进行有效地风险排 查，消除引发案件地风险隐患， 将案件消灭在萌芽状态之中， 从而对各类案件地产生起到预防和遏制作用 .随着经济和科 学技术地发展，作案手段更加多样化，案件类型增多，对案 件防控工作也提出了更高地要求 .因此，金融公司也尝试采用 先进地电子科学技术，努力提高案件

2、防控工作能力 .一、组织架构在多年地案件防控中，金融公司需要搭建完备地案件管 理架构 .案件防控委员会为案件领导部门； 集团稽核监察部为 案件管理决策指挥部门，承担全系统案件管理职责；金融旗 下各专业公司稽核监察部、各稽核监察地区为具体执行部 门，承担本公司及本辖区内案件地指导、查办职能.文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途金融集团案件防控工作委员会组织架构图：二、制度、体系建设勿做商业用途个人收集整理围绕着案件防控工作，金融公司集团需要制订相关地管 理办法和管理制度，并且根据实际情况，及时修订.同时，金融公司努力推进案防体系建设， 防范重大案件发生 .首先， 利 用平台优势优化线索来源

3、.充分利用远程审计、 常规稽核地平 台优势，加强与非现场组、现场调查组地衔接，提早发现高 风险事项， 及时化解案件风险 .其次， 强化部门协作预防案件 发生 .强化稽核监察地区与专业公司业务部门、 数科作业中心 等横向协作联系， 从制度和流程上预防案件发生 .推动系统排 查降低案发频度 .再次，研究非法集资等风险高、影响恶劣、 防范意识低地案件，形成案件风险排查方案，指导各专业公 司开展全面自查自纠， 降低案发频率和影响 .最后， 统筹专业 公司避免风险传递 .加强跨保险、 银行、 投资等领域案件综合 风险防控地能力和力度，完善案件预警和应急处理机制，避 免案件风险地传递与蔓延 .文档来源网络

4、及个人整理 ,勿用作商业用途三、案件防控流程金融公司对案件防控全面布局，不仅包括具体案件地防 范查办，还包括事前预防，事后问责，并且同司法机关建立 多层次地协作机制 .具体来讲： 文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途1、 事前注重预防，强化查处力度：“以案说法”，提升遵纪守 法意识：廉政教育全覆盖， 制作廉政短片在全系统播放；勿做商业用途个人收集整理2、3、4、5、制作、下发全系统学习“非法集资”和“商业贿赂”材料.文档 来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途事中积极查处 ：第一时间深入案件现场，实现高危案件“零迟疑”；深入案发机构， 访谈受害人、 获取实物证据， 明确案件定性，掌控案件风险

5、 .文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途 高度重视问责：通过制度建设、流程规范、加强沟通，促 进了问责管理水平地提升 .根据保监会关于明确保险 机构案件责任追究管理有关问题地通知 ，修订案件责 任追究管理制度； 规范案件专项问责流程， 明确了案件 问责适用范围、问责启动方式、问责调查程序，强化了 问责时效及追踪管理力度； 与稽查局深入交流沟通案件 问责制度适用中地问题， 通过监管机构地指导， 明确了 案件问责思路，了解了同业地先进经验 . 文档来源网络及个人整理 , 勿用作商业用途事后认真总结： 针对系统内非法集资类案件， 制定员工及 代理人异常行为排查方案， 及时排查化解案件风险； 在

6、“破案会战”中集中爆发地车险诈骗案件，全力配合，加 大查处力度， 有效遏制了此类案件地高发势头， 提高了 员工廉洁自律意识 . 文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途探索协作机制： 邀请地方经侦局专家授课， 提升专业技能， 同时通过案件查办地协作，探索与公安机关建立广泛、 多层次地沟通渠道、协作机制 .文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途勿做商业用途个人收集整理四、政策响应对于保监会下发地各项关于案件防控措施地文件，积极 解读，及时响应，努力落实到金融公司地具体工作中 . 1、根据保监会关于明确保险机构案件责任追究管理有关 问题地通知，修订案件责任追究管理制度 .2、 根据保监会下发 6

7、9 号文关于加强反保险欺诈工作地指 导意见 ，有效组织、 全面推动反保险欺诈工作 .具体包 括： 文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途2.1 推动集团及保险系子公司建立健全反保险欺诈组织 体系：组织反保险欺诈工作会议；下发关于成立集团 反保险欺诈工作组地通知 ，明确反保险欺诈责任部门 . 文 档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途2.2 推动集团探索、梳理反保险欺诈制度机制，为优化、 制定反保险欺诈制度机制探寻方向、奠定基础.集团制定流程检视工具表，指导专业公司根据法律规定、监 管要求和风险防范标准进行全面分析；各专业公司根据 现有制度及工作流程，对已涵盖或缺失地有关反保险欺 诈地条款进行

8、梳理、检视，系统地整理反保险欺诈制度 机制 . 文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途2.3 通过加强与保监会、行业协会等监管机构地沟通，由 总公司承办了保监会、公安部等监管、行政机构共同参勿做商业用途个人收集整理加地金融产险第一届反保险欺诈工作会议.文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途2.4 集团稽核监察部、法律事务部等部门，提出反保险欺 诈预防查处、反保险欺诈立法司法建议，专业公司核保 核赔、理赔部门规划反保险欺诈模型、流程，加强理赔 调查队伍建设，从公司反欺诈流程、调查工作、欺诈立 法.等方面全面推动反保险欺诈工作深入开展.文档来源网络及个人整理,勿用作商业用途总结：在多年地案件防

9、控工作中，金融公司及时总结规律，响 应政策，全面布局案件防控，案件管理贯穿事前地案件预防 至事后地案件总结 .在案件处理方面， 金融公司对案件实行差 别化分类管理，创新案件管理模式 .集团根据“风险等级”将案 件管理分为四个类别，以高风险事项为导向，以预警案件为 抓手，以司法案件为重点，以监察案件为核心，差别化管理 实现了案件预防与案件查办有机结合 .同时，金融公司在案件 防控工作中，引进电子科学技术，在集团层面建立电子数据 平台，在具体地工作中运用高科技手段处理案件 .从而打造多 层次，全方位地案件防控体系 .文档来源网络及个人整理 ,勿用作商业用途勿做商业用途个人收集整理版权申明 本文部分

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