信用社计财部今年上半年工作总结

1、信用社 (银行 )计财部今年上半年工作总结今年上半年，计划财务部遵循“风险为本、审慎经营、从严管理、效益至上”的管理理念，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，加大检查力度，加强固定资产管理，压缩费用开支， 提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下， 密切配合其他部门的各项工作， 较好地完成了上半年的各项工作，现将上半年工作总结汇报如下：（一）上半年计划指标完成情况根据省联社下达的 * 省农村信用社联合社关于下达今年综合经营计划的通知，我们认真研究文件精神，及时召开了我行今年度财务会计工作会议， 会上传达了省联社对今年财务会计工作的安排意见，结合本联社

2、实际情况， 我们计财部联合各部室经过多次探讨、沟通基本确定了各信用社、 营业部的全年经营指标数， 于年初共同制定了各项经营指标计划， 并按季度下达给各基层信用社， 截止到 6 月末，我们全辖上半年经营指标完成情况如下：今年 6 月末我联社 4 家信用社存款完成计划， 5 家信用社存款下降，9 家信用社未完成存款任务； 13 家信用社贷款收息完成计划； 5 家信用社完成清收不良资产计划； 1 家信用社完成抵贷资产处置变现计划；上半年票据置换收回计划各家均未完成。全辖存款总余额为649323 万元，比年初增加39564 万元，完成市社第二季度计划95.77%，完成省社年度计划93.35%；中间业务

3、收入 144 万元，完成市社第二季度计划72%，完成省社年度计划56.47%；银行卡发行 40917 张，完成市社第二季度计划221%；手续费支出 9.6万元，占市社第二季度计划8%，占省社年度计划3.6%；营业费用支出 3051 万元，控制在市社第二季度计划之内，占市社第二季度计划99.8%，占省社年度计划 44.8%；实收利息（不含贴息） 16976 万元，完成市社第二季度计划 95.18%，完成省社年度计划 49.16%；不良贷款下降 11337 万元，完成市社第二季度计划 106.7%，完成省社年度计划 73.38%；票据置换贷款清收 2 万元，完成市社季度计划 2.86%；抵贷资产处

4、置变现 473 万元，完成市社季度计划 22.52%。（二）上半年主要工作完成情况一、加强固定资产管理，对固定资产的购建、维修和处置，积极争取各相关部室的配合和支持， 使固定资产的管理越来越趋于合理和有效。结合实际需要，申报今年固定资产计划项目共44 个，金额总计1846.98 万元。其中 :1、固定资产重组购建项目共2 个，金额 598.15 万元。包括：*信用社重建项目和 * 分社重组购建项目。2、精品网点装修改造项目共5 个，金额 307.43 万元。包括：*分社装修改造项目、 * 分社装修改造项目、 * 储蓄所装修改造项目、 * 储蓄所装修改造项目、 * 分社装修改造项目。3、固定资产

5、装修改造项目共3 个，金额 780.53 万元。包括：*联社营业部装修改造项目、 * 信用社装修改造项目、 * 信用社消防改造项目。4、零星固定资产购置项目共33 个，金额 137.45 万元。包括：维修装修项目共24 个，金额 123.62 万元；电子设备购置共2 台，金额 2.76 万元；机器设备购置共 6 台，金额 9.77 万元；机具器具购置共 1 台，金额 1.3 万元。5、安防设施购置金额总计23.42 万元。包括：安装防弹玻璃和联动门改造。二、通过与各部门配合进一步拟定* 联社营业机构网点规划方案。根据* 省农村信用社机构网点优化整合指导意见 ，以及 * 市联社今年经营工作会议精

6、神， 结合 * 联社营业机构网点的实际情况，坚持“科学性、效益性、服务性和前瞻性”原则，坚持“三个一批”理念，按“购建、迁址、维修改造、撤并整合”四种方式，进一步拟定了我联社 2009 至 2010 年度营业机构网点的规划方案。经 * 联社领导班子多次调研和论证： * 联社今年度迁址项目 12 个、装修改造项目 7 个、撤销 3 个； 2010 年度迁址项目 5 个、装修改造项目 1 个。共计此次规划项目 25 个，其中：规划后成为精品网点的 5 个，即： * 联社营业部、 * 信用社、 * 信用社、 * 分社及 * 分社。三、科学安排、合理调度，使联社资金使用效益最大化年初以来，我计财部结合

7、我联社各单位的资金特点，科学安排、合理调度，使我联社资金使用效益最大化。 3 个月外拆资金 2 亿元（由市联社对外调剂），现收入拆出利息162 万元；买入票据（贴现）3.106亿，收入转贴现利息收入189 万元。四、努力创建增收节支渠道，以合规经营前提，以提高经济效益为中心，以夯实基础为目的，切实经营结合管理。结合一级法人会计核算的需要，自年初以来就加强了费用的管理，严格执行* 市* 区农村信用合作联社成本费用管理暂行办法，坚持一手抓增收，一手抓节支的财务管理原则，真正把费用花销用到信用社业务发展上。 对联社机关费用， 结合实际明确各项支出手续，严格控制各种费用开支；对信用社费用，严格按照年初

8、下达的指标执行，其中个人费用与盈亏效益挂钩， 并严格控制亏损社人均费用增长。截止 6 月末全辖 * 家信用社均实现盈余，完成利润总额 * 万元，营业收入 * 万元，比同期增加 * 万元；营业费用支出 * 万元，比同期增加 * 万元。其中：业务宣传费和印刷费比同期增加 * 万元，是由于今年金信卡业务开通进行宣传所列支； 业务招待费比同期增加 24 万元，是由于今年存贷款业务洽谈费增加；钞币运送费比同期增加 * 万元，是由于运钞车费用比去年增加；职工工资、职工福利费和职工教育经费比同期增加 207 万元，是由于小伙补助和岗位补贴等在职工工资中列支，同时相应提留增加；劳动保险费、失业保险费比同期增加

9、 * 万元，其原因也是由于职工工资基数增加，导致失业保险相应缴费增加， 同时，今年统一支付了职工个人养老保险账户利息；低值易耗品比同期增加 30 万元，主要支出是为全辖网点购买语音扩音器和点钞机；同时，电子设备运转费比同期减少 * 万元，是由于加强电脑耗材统一管理， 节约了不必要的浪费； 劳动保护费比同期减少 * 万元，是由于岗位补贴等在职工工资中列支； 差旅费比同期减少 * 万元，同样是由于小伙补助等在职工工资中列支； 取暖及降温费比同期减少 * 万元，是由于采暖期欠账在上年中列支； 临时工工资比同期减少 * 万元，是由于非业务岗位临时工工资由物业公司发放；其他费用比同期减少 * 万元，主要

10、原因是置换人员补助和相关费用减少。五、制定绩效工资考核办法为进一步深化联社农村信用社改革， 转换经营机制， 充分调动广大员工的积极性、主动性和创造性，促进各项业务持续健康发展，结合本联社实际，计财部特制定了以基础绩效、业绩绩效、绩效分配三方面为主的绩效考核办法（讨论稿） 。该考核办法坚持以等级评定和薪酬考核公开透明、公平合理为原则；以上年月均存款、实收利息为基数确定信用社等级， 体现不同等级社之间负责人薪酬有别和各等级员工比例有别的原则； 以各部室业绩绩效考核为中心体现不同等级员工薪酬有别的原则；实行薪酬核算和支付坚持先审计， 后兑现的原则；按月考核，按季发放。（在联社党委确定后实施）六、加强了内部建设和学习，提升对基层、对机关各部室和员工之间的服务意识，建立岗位责任制，认真履行岗位职责。年初以来，计财部实实在在为基层社服务， 解决基层社业务工作中遇到的各种问题， 为基层社办事主动热心， 解答基层业务上各种询问、请示及时耐心； 同时部室间主动配合、 协作服务，树立一荣俱荣，一损俱损的思想。每个部室之间不是互相独立的关系， 而是分工协作，紧密联系的关系， 不论是哪一个部门有业务需要， 计财部都积极主动提供优质服务， 不因本部门的利益而影响其它部门的工作； 并且员工之间做到相互服务，彼此之间能够相互理解、信任、团结，工作中争先恐后，生活中互相帮助。年初，