证券从业资格

1、证券从业资格考试：证券投资学试题一、单项选择题（1 X 20）1 证券投资是指投资者购买（）以获得红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程。A. 有价证券B.股票C.股票及债券D.有价证券及其衍生品2投资者持有证券是为了取得收益，但持有证券也要冒得不到收益甚至损失的风险。所以，收益是对 风险的补偿，风险与收益成（）关系。A.正比B.反比C.不相关 D.线性3我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币（）万元。A. 1000 B. 2000C. 3000 D. 50004短期债券是偿还期限在（）以下的债券。A. 3个月 B. 一年C. 9个月D. 6个月5设一张债券的面

2、额为 100元，年利率为10%期限为5年，利息在期满时一次支付。请分别按照单 利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息。（）A.单利：50 复利：50 B.单利：61. 05 复利：50C.单利：50 复利：61 . 05D.单利：61. 05 复利：61 . 056.债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券的依据是（）。A.券面形态 B.发行方式C.流通方式 D.偿还方式7契约型基金反映的是（）关系。A.产权关系 B.信托关系C.所有权关系D.债权债务关系8根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是（）。A.总经理B.监事长 C.董事长 D.副董事长9公司清算时每一股份所代表的实

3、际价值是（）A.票面价值 B.账面价值C.清算价值 D.内在价值10. （）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A.缩性B.扩张性C.中性D.弹性11. 按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由（）机构担任。A.证券公司B.信托投资公司C.保险公司D.基金管理公司12. 在下列何种情况下，证券市场将呈现上升走势（）。A. 持续、稳定、高速的 GDP曾长B. 高通胀下GDP曾长C. 宏观调控下的GDP减速增长D. 转折性的GDP变动13下列哪一项不是财政政策的手段？（）A.国家预算 B.利率 C.发行国债 D.税收14. 以下哪一类不是证券发行主体？（）A.政府B.企业C.居民D.金

4、融机构15. 中央银行对商业银行用持有的未到期票据向中央银行融资所作的政策规定称为（）。A.法定存款准备金率B.再贴现政策C.公开市场业务D.直接信用控制16以下等同于股票账面价值的是（）。A.每股净收益B.每股价格C.每股净资产D.每股票面价值17. 一般的，在投资者决策过程中，投资者应选择（）行业进行投资。A.防御型 B.周期型 C.增长型D.幼稚型18. 安全性最高的有价证券是（）。A.国债 B.股票C.公司债券D.企业债券19. 速动比率的计算公式为（）。A.流动资产-流动负债 B.（流动资产-存货）/流动负债C.长期负债/ （流动资产-流动负债）D.长期资产-长期负债20. 下列哪一

5、项不是技术分析的假设（）A.市场行为涵盖一切信息B.价格沿趋势移动C.历史会重演D.价格随机波动二、多项选择题（2X 10）1 下列属于货币证券的有价证券是（）。A.汇票B.本票C.股票 D.定期存折2以下属于决定债券价格因素的是（）。A.投资预期的现金收入流量B.必要的到期收益率C.债券面值D.债券期限3持有优先股股票的股东享有以下权利（）。A.股息分配的优先权B.公司经营决策的参与权C.剩余资产分配的优先权D.优先认股4. 反映公司盈利能力的指标有（）。A.主营业务利润率B主营业务收入增长率C.销售净利率D.存货周转率5. 在我国证券投资基金管理暂行办法中，（A. 实收资本不少于 1000

6、万元B. 设有专门的基金管理部C. 有足够的熟悉托管业务的专职人员D. 具备安全保管基金全部资产的条件）是作为基金托管人所需具备的条件予以规定的E. 具备安全、高效的清算、交割能力6. 债券的特点是：（）。A期限性 B安全性C收益性D流动性7公债与其他债券相比，有以下特点（）。A.票面额大B.流通性强C.收益稳定D.免税待遇E.安全性高8我国主要的股票价格指数有（）。A.上证综合指数B.恒生指数C.上证30指数D.深证成分股指数E.深圳综合指数9 债券票面金额定得较小，将会（）。A.有利于小额投资者购买B.发行工作量大C.持有者分布面广D.印刷费用较高10.完全竞争型产品市场的特点包括（）A.

7、 生产者众多且各种生产资料可以完全流动B. 产品都是同质的C. 生产者对其产品的价格有一定的控制能力D. 企业是价格的接受者而非制定者E. 企业的盈利基本上由市场需求来决定三、名词解释（2 X 5）1. 市盈率2. 证券包销3存款准备金率4.公债5 股价指数四、简答题（4X 5）1普通股股东享有哪些主要权利？2 基础分析法和技术分析法有什么不同之处？3. 证券市场的投资与投机的主要区别。5交易所内的证券交易有哪几步程序？一、单项选择题（1 X 20）1-10 . DAABC ABCCA 11-20 . DABCB CCABD二、多项选择题（2X 10）1-5 AB ABD AC AC CDE6

8、-10 ABCD BCDE ACDE ABCD ABCDE三、名词解释（2 X 5）1 市盈率是每股市价与每股税后净利润的比率，也称本益比，是衡量股份制企业盈利能力的重要指标，反映投资者对每元利润所愿支付的价格。2 包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行 购入的承销方式。3存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的款，中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。4公债指的是国家为筹措财政资金，凭其信誉按照一定程序向投资者岀具的，承诺在一定时期支付利息和偿还本金的一种格式化的债券债务凭证。5 股票价格

9、指数是将计算期的股价与某一基期相比较的相对变化指数，用以反映市场股票价格的相对水平。四、简答题（4X 5）1 普通股股东享有下列权利：?经营参与权。收益分配权。认股优先权。剩余资产分配权。2（1）两种分析方法的目的不同。基础分析的主要目的在于分析证券的内在投资价值。它是让投资 者理解为什么证券价格发生变化？是什么原因造成的？而技术分析则侧重于研究证券市场本身的运动规 律，预测由于供需变化而形成的融资工具的未来价格，而不是关心证券价格变化的原因。（2）两种分析方法的依据不同。基础分析法主要依据证券市场的外部因素决定。如国民经济的宏观形 势、企业的经营状况以及各种政治的因素等。通过对这些因素的分析

10、判断，预期未来证券市场行情走势； 技术分析法则主要依据证券市场本身过去积累的有关证券供需、价格、交易量等资料用图形方式进行分析。（3） 两种分析方法预测结果的期限不同。基础分析属于长期性质，它对价格较长时期（如半年、1年） 的变化趋势感兴趣，不大在意每天的市场变化，适合于做长线交易的需要；而技术分析不是研究外在各种因素对价格趋势的影响，仅仅用过去价格的变化资料来预测未来，因而适宜做中线和短线交易。（4） 两种分析方法对投资者的指导意义不同。基础分析往往能引导投资者正确地选择证券投资的对象。 因为基础分析通过对经济形势、行业发展和公司状况的分析，可以帮助投资者了解证券市场的发展状况和 各种证券的投资价值，便于投资者正确地把握投资方向，准确地选择含金量高的行业或个股投资。技术分 析通过对证券市场运动规律的分析，可以帮助投资者选择恰当的投资时机，投资方式，以便于投资者把握 好每一个投资机会。3投机与投资的区别有两点：一是动机不同。投资者购入证券是为了