货币银行学阶段练习二

1、货币银行学阶段练习二货币银行学阶段练习二货币银行学（本科）课程阶段练习二（第五章第七章）一、单项选择题（共 10 分，每小题 1 分）1. 的信用中介承担的风险大于 的代理中介承担的风险。 A、 间接金融，直接金融2. 以下 属于存款性的金融机构。 C 、投资银行3. 抵押贷款证券化活跃在 A 、股票市场4. 股价指数反映了股票市场的 ，并呈趋势运动。 D、总和价格水 平5. 现代资本市场中，投资者通过 的计算机网络直接进行交易， 费用低，成交快。 D 、第四市场6. 下面哪些不属于货币市场的是 。 C 、长期债券市场7. 下列金融工具中无偿还期限的是 。 D 、股票8. 可以在期权有效期内的

2、任何时点行使购买权利或者放弃的期权 是。 A、美式看涨期权9. 商业银行的准备金不足时，最可能采取的措施是 。 D 、同业 拆借10. 以下 不是商业银行的负债项 目。 B 、工商业贷款、判断题（共 10分，每小题 1分。对 ，错）1. 人们在证券市场上进行债权融资的交易行为 是一种与商业银行信贷融资不同的直接融资 行为。 对2. 市场利率的变动时股票市场趋势变动最为主 要的因素。 错3. 抵押贷款证券化提高了银行资产的流动性和 安全性。 错4. 一般而言，同业拆借利率是整个金融市场最敏 感最有影响力的利率水平。 对5. 期货、期权和远期交易是买卖标准化合约。 错6. 期权和期货交易买卖双方的

3、权利与义务是对 等的。错7. 在我国商业银行证券投资业务中， 资金仅可以 投资债券市场，不能够投资于股票市场。对8. 商业银行与其他金融机构的基本区别在于商 业银行业务种类最齐全。错9. 商业银行的创造存款的能力不受中央银行的 影响。错10. 开放式基金是指对所有投资者开放的基金， 封 闭式基金是指仅对特定投资者开放的基金。 错三、名词解释（共 20分，每小题 5 分）基准利率： 是指在多种利率并存的条件下起决定作 用的利率，决定了全部利率体系的变动趋势 回购协议 ： 是指按照交易双方的协议，由卖方将一 定数额的证券临时性地售与买方， 并承诺在日后 将证券如数买回； 买方也承诺在日后将买入的证

4、 券售回给卖方。实质上是以证券为抵押品的短期 资金融通金融衍生工具： 是指在货币利率或债务工具的价格、 外汇汇率、 股价或股票指数、 商品期货价格等金 融原生资产基础上进行设计而派生的金融工具。 主要包括远期、期货、期权和互换。投资基金 ： 是一种以追求投资收益回报为目标，以 利益共享、 风险共担为原则， 由基金管理人以组 合投资方式将资金运用于各种金融资产投资的 投资组织形式或集合投资制度。四、简答题（共 30分，每小题 5 分）1. 简述金融市场的功能 。 答：金融市场具有集中和分配资金功能。 金融市 场可以为投资者分散风险提供了一个合理的机 制；金融市场的存在和发展则为国家调节、 控制

5、经济提供极好的场所和途径； 金融市场历来被称 为国民经济的“晴雨表”和“气象台” ，是公认 的国民经济信号系统。2. 简述货币市场和资本市场主要特点及其金融工具。答：货币市场是交易期限在 1 年以内的短期金融 交易市场，其功能在于满足交易者的资金流动性 需求。主要特点在于期限短、交易数量大、参与 者都是机构投资者和公司等。 主要包括短期存贷 市场、银行同业拆借市场、贴现市场、短期债券 市场以及大额可转让定期存单市场。 资本市场是 指以期限一年以上的金融工具为媒介进行长期 性资金交易活动的市场， 主要特点为期限长， 借 贷量大、交易工具特殊，包括股票市场、中长期 债券市场和中长期信贷市场。3.

6、简述商业银行的组织结构类型。 答：商业银行主要组织结构类型为单元制、 总分 行制、银行持股公司制、连锁银行制。单元制是 指银行业务只有一个独立的银行机构经营而不 设立分支机构的银行制度， 以美国为代表。 总分 行制是指在总行之下， 可在本地或外地设有若干 分支机构的银行制度，以英国、德国、日本为代 表。银行持股公司制是指由某一集团成立股权公 司，再由该公司控制或收购若干银行而建立的一 种银行制度， 以美国为代表。 连锁银行制是指由 一个人或一个集团控制两家或两家以上的银行， 但又不以股权公司的形式出现的一种银行制度。4. 比较商业银行中间业务与表外业务的区别和联系。 答：中间业务是银行不需要运

7、用自己的资金， 代 理客户承办支付和其他委托事项， 并据以收取手 续费的业务。主要包括汇兑、信用证、代收代客 买卖等业务。表外业务则是未列入资产负债表内 且不影响资产负债总额的业务。包括贷款承诺、 备用信用证、票据发行便利、衍生工具业务等。 两者的区别主要在于中间业务风险较低， 而表外 业务风险较高。5. 请举例说明商业银行资产业务和负债业务。答：各列举 2 项，负债：各种存款。资产：各种 贷款、投资等。表外业务：担保类业务、代理类 等6. 简述投资银行的主要业务。答：投资银行的主要业务包括：证券承销、证券 交易、证券私募、公司并购、项目融资、风险资 本投资、咨询业务等。五、论述题（ 30 分） 日本银行业的不良资产对相关商业银行的资产负债业务有何影响？分析日本银行业的不良资产产生的原因，对我国经济发展和商业银行经营有何启示？1. 相关商业银行资产有可能出现不良贷款， 形成 坏账损失， 商业银行资本金充足性可能受到影 响；如果相关商业