个人理财教学大纲

1、个人理财教学大纲（金融保险专业使用）厦门城市职业学院个人理财教学大纲执笔人：张艳英 编撰日期：2008、11、30一、课程概述课程类型：b类课程性质：职业核心课计划时数：54学时学分：3学分实践课时比例（）：22%是否专业核心课程：是教学对象：三年制高职金融保险专业学生个人理财是金融保险专业的职业核心课程。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险

2、、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。二、教学内容描述个人理财课程以金融基本理论为指导，系统阐述个人理财的基本观点，各种理财产品的介绍，以及税收筹划的一些基本理论。使学生能在掌握基本理论的前提下培养理财观念，分析各种理财产品，并进行简单的理财规划。第一章 个人理财概论教学内容1、 个人理财定义2、个人理财的基本内容3、个人理财的作用4、个人理财的基本理论 教学目的和要求掌握：个人理财的含义，个人理财的基本内容，货币的时间价值理解：个人理财的基本理论了解：个人理财的作用教学重点个人理财的含义教学难点货币的时间价值，个人理财的基本理论教学方法讲授，讨论第二章 个人理财流程教学内容1、建立

3、客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、整合个人理财策略5、提出财务策划计划6、执行和监控财务策划计划教学目的和要求掌握：个人理财的基本流程熟悉：营销的基本内涵及沟通的一些技巧教学重点和难点分析客户财务状况（包括家庭资产负债表和现金流量表）教学方法讲授与练习 第三章 个人银行理财教学内容1、 个人银行理财概述 2、储蓄存款类理财产品 3、境内外资银行个人理财产品教学目的和要求掌握：个人银行理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：商业银行的性质，储蓄存款类理财产品了解：境内外资银行个人理财产品教学重点个人银行理财产品的特征、种类 教学难点个人银行理财产品风险与收益的分析及其理财规划，

4、商业银行的信用创造教学方法讲授与练习第四章 个人证券理财 教学内容1、个人证券理财概述 2、个人证券理财产品的种类与特点 3、证券理财产品的收益与风险 4、个人证券理财规划 教学目的和要求掌握：个人证券理财产品的特征、种类、风险与收益的分析理解：股票、债券、基金理财产品的介绍了解：金融衍生产品教学重点个人证券理财产品的特征、种类教学难点个人证券理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法讲授与案例分析第五章 个人保险理财 教学内容1、个人保险理财概述 2、个人保险理财产品的种类和特征 3、个人保险理财产品的收益与风险管理 4、个人保险理财规划教学目的和要求掌握：个人保险理财产品的特征、种类、

5、风险与收益的分析理解：分红保险的来源了解：传统保险与现代金融保险产品的区别教学重点个人保险理财产品的特征、种类教学难点个人保险理财产品风险与收益的分析及其理财规划 教学方法讲授与案例分析第六章 个人外汇理财。教学内容1、个人外汇理财产品概述2、个人外汇交易教学目的和要求掌握：个人外汇理财产品的特征、种类 理解：个人外汇交易的类别教学重点个人外汇理财产品的特征、种类教学难点个人外汇交易的类别教学方法讲授与案例分析 第七章 个人信托理财教学内容1、信托的起源、基本内涵及其职能 2、个人信托理财的含义、品种及特点 3、个人信托理财产品的收益与风险防范4、个人信托理财规划教学目的和要求掌握：信托的内涵

6、，个人信托理财的含义、品种及特点理解：个人信托理财产品的收益与风险分析了解：信托的起源教学重点个人信托理财的含义、品种及特点教学难点个人信托理财产品的收益与风险分析教学方法讲授与案例分析 第八章 个人房地产投资 教学内容 1、房地产投资的基本知识 2、房地产价格的影响因素 3、房地产的估价方法4、房地产投资的风险管理教学目的和要求掌握：房地产投资的基本知识理解：房地产价格的影响因素了解：房地产的估价方法、房地产投资的风险管理教学重点房地产投资的基本知识教学难点房地产投资的风险管理教学方法讲授与案例分析第九章 个人教育投资教学内容 1、个人教育投资概述2、个人教育投资策划教学目的和要求掌握：个人

7、教育投资概述理解：个人教育投资策划教学重点个人教育投资的特征、种类教学难点个人教育投资策划教学方法讲授与案例分析 第十章 个人退休养老投资 教学内容 1、我国的社会养老保障制度 2、退休养老投资3、个人退休策划教学目的和要求理解：退休养老投资的基本方案、个人退休策划了解：我国的社会养老保障制度教学重点退休养老投资的基本方案教学难点个人退休策划教学方法讲授与案例分析 第十一章 个人艺术品投资 教学内容 1、艺术品投资概述 2、艺术品投资的主要种类 3、艺术品投资的特性4、艺术品投资规划教学目的和要求理解：本章需要较深的专业知识，内容只作理解 了解：艺术品投资规划 教学重点艺术品投资的含义、特征和

8、基本种类教学难点艺术品投资规划 教学方法讲授与案例分析第十二章 个人理财税收筹划教学内容 1、税收与税收筹划 2、个人金融理财税收筹划3、个人非金融理财税收筹划教学目的和要求掌握：税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算理解：个人金融理财税收筹划了解：个人非金融理财税收筹划教学重点税收筹划的含义与特征、种类、各种个人所得税税收的计算教学难点各种个人所得税税收的计算教学方法讲授与案例分析 第十三章 注册理财策划师 教学内容 1、注册理财策划师 2、个人理财策划师职业道德 3、如何成为注册理财策划师 4、我国的个人理财师教学目的和要求：本章只作基本了解，由学生自学三、主要教学内容和课时

9、分配章（或编）次总学时数讲授学时数习题课、讨论课等学时数课程导论22 第一章 个人理财概论33第二章 个人理财流程44客户背景及风险偏好调查22第三章 个人银行理财44 银行理财产品市场调查22第四章 个人证券理财44基金理财实训22第五章 个人保险理财44 保险理财产品市场调查22第六章 个人外汇理财44 第七章 个人信托理财22第八章 个人房地产投资2 2第九章 个人教育投资22第十章 个人退休养老投资22 第十一章 个人艺术品投资22 家庭理财规划（财务状况分析）2第十二章 个人理财税收筹划44 家庭理财规划理财组合设计22总复习3 3合计544212四、本课程与该专业其他课程的关系 个人理财作为金融保险专业的职业核心课，是学生在学习专业课程的基础上学会掌握个人理财规划的基本观念及理论，培养为客户解决个人理财规划实际问题的能力。这些也为学生拓宽知识面，更好地结合当前经济金融形势进行专业知识的分析和运用，同时该课程也为后续的一些专业课程房地产估价风险管理公司理财等打下一定的基础。六、考核要求本课程总成绩由平时考核和期末考试两部分组成，平时成绩占20，期末考试占80。平时成绩根据考勤、平时作业和课堂讨论表现确定。期末考试采用闭卷形式，考试范围覆盖所有教学内容，考