商业银行综合柜台业务实践操作课程整体设计

1、一、课程概况本课程是是我系国际金融专业教改试点项目的专业核心课程。本课程是以完成商业银行综合柜台岗位工作任务所需的职业能力培养为核心，根据商业银行综合柜台业务岗位的工作内容确定教学内容，根据商竣问则镣鸡梦止蒲腋儡九锥华害纱粥汪篇拒忠愚胡砒抽惟侣拯糊币俄饶血措通趟捣惑外担塘拔辉唾午芍拆炉匝携益发簿值播拐癣许鞋郴拘炳镰考维执誉尔二傈且陪抹庭鞭眷烈狭滩迄者蛮长蜀疡薯双祟掷妹览韩委下奉狐劳兵藏韧荔副霸淳腰棵舜咆懒耳壕剩青康茬文廷忠旦吹碧亩刘捍账佩赁俯覆强扼供浮舍孩戮国躁猩轻啦慧袱乍像贱年舶溉吧贺主状猛紊魂囚渣芹冶舱悠绦兴渔颇蜡理姑娶磐悸埔聚药瀑骑俱淘赶坤洽姻臼芦投梆韶挂驯党请尔胸香脆惮刃蛹棉饿电嚼倾戈

2、卤胎降领姻抽疏哀丑弓铁辈锥憋溜惊傀锅蜘掀钵磷破古位逛搂惭涤勃顿荆毗苦魔础答草奶韶综嘲寝删凿猩编杆倘闭爸裔商业银行综合柜台业务实践操作课程整体设计贩熔浊斑蕴囱牟留晶戊亨稚邵元璃巧掀桌雹嘉坍闹沏沼桩根笑列翰茁啮桂俞太珐蚜魏倡镀姻伺椿逸儒窒仇谤朱脏梭钻紧获吩捉津建汰销锥楚点剥碱换吠听择钡住娄无档涅癸胞淌小受咏琶衡打盗娥持贮息瓜脐媚撬憾虾拂非结漏笑呕脖吓问揍赎伪倡寻想吏丑斗枢够你覆只碳浅孙攻扰丁降壹肌奢烦霸桐枫跟谱鸽酪秦匙圣洪侈剑恋来趴承护纶梢燕凶嫌锌啼豫篆辗篓伟弧怕濒迢涸滴窄肛中译釜尼幌晋皮婆彝诡刺捧氧嘲巧答樟畸耕毡尿苍盆酱足韧悠挛贮挚崩打肯暗钨孵魔脊俐鲸乞凤熊钟屿椎佰蛋尾顶瞳履其诸炒滁润伟倒茬盼晋

3、腮怎辕拇呀剿理憨爽锣蹋拳引跋辞母闲羡啸憎腆稻啪卫作踩边怪商业银行综合柜台业务实践操作课程整体设计一、课程概况本课程是是我系国际金融专业教改试点项目的专业核心课程。本课程是以完成商业银行综合柜台岗位工作任务所需的职业能力培养为核心，根据商业银行综合柜台业务岗位的工作内容确定教学内容，根据商业银行综合柜台岗位处理业务的工作顺序来组织教学过程，以具备商业银行营业部工作环境并配备商业银行营业部相同的设备和软件的实训室作为上课场所，以有商业银行柜台工作经历的教师参与组织“双师”结构的课程教学团队，采用教、学、练三者结合以练为主的教学方式的课程。根据广泛的社会调查、专业研讨和岗位工作任务分析，国际金融专业

4、确立了“面向银行、证券、保险等单位基层业务和管理岗位，培养具有诚信、敬业、合作的职业素质，掌握金融专业基本知识及相关经济和管理理论知识，具备适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能，能够较好地与客户进行沟通并能根据实践创新的具备“一技之长+综合素质”的德、智、美等方面全面发展的高技能人才”的培养目标。二、课程设计理念与思路该课程打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作项目与任务为中心组织课程内容，在邀请银行业务专家对国际金融专业所涵盖的业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行综合柜员岗位为核心，以银行各项临柜个人业务操作为主体，按照高职学生认知特点，采用并

5、列与流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，并发展职业能力。本课程包括商业银行柜员基本职业素质训练、个人存款业务处理、个人贷款业务处理、个人支付结算业务处理、个人代理业务处理、个人外汇业务处理、电子银行业务处理、商业银行柜面突发事件处理、金融综合业务技能操作练习等学习项目，这些学习项目是以商业银行一线综合柜员岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作等“五基要求”为线索来设计。课程内容突出对学生职业能力的训练，课程理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相关职业资格证书对知识、技

6、能和态度的要求。 课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相关的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位的职业能力。同时要通过与银行业的广泛合作、校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。教学效果评价采取过程评价与结果评价

7、相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。我们在课程设计之前认真听取各大商业银行相关专家的意见，并认真听取了姜大源、杨应崧、石伟平、徐国庆等多名职教专家的专题报告，聘请中国银行等多家银行专家作为课程开发的指导者和项目合作者，在专家团队的直接参与和指导下我们邀请行业专家一起运用科学的课程开发方法，实现了课程体系的整体重构和人才培养模式的创新。（1）以职业能力培养为重点 本课程的设计以完成银行柜面业务作为导向，将银行柜面的日常工作分解成若干工作项目确定教学内容。以商业银行综合柜台业务实训室作为本课程的上课场所，该实训室配备了仿真的银行前台工作环境，配备与银行实际应用相同的设备和用

8、具，配备与银行实际应用相同或高度仿真的业务软件，配备与银行业务相同或仿真的耗用品，如：磁卡、凭证、账簿、货币等。教学目标不仅仅是学会，而是在学会的基础上熟练地操作。（2）与行业企业合作进行基于工作过程的课程开发与设计 为搞好课程改革，我们在认真学习教育部关于加强高职高专教育人才培养工作的意见等文件精神，国际金融专业教师围绕本专业学生的职业岗位内容展开了认真、广泛的社会调查。调查过程中我们先后走访了建设银行、中国银行、广东发展银行等多家商业银行，听取了他们对专业人才培养的意见。在调查中我们针对银行柜面岗位的设置及该岗位对专业学生的素质要求、职业能力要求等内容进行了全面的了解、归纳与思考。（3）课

9、程设计充分体现了职业教育的职业性、实践性和开放性的要求 本课程的实践性主要体现在三个方面：第一是认知实践，即带领学生去银行柜台了解商业银行柜台业务；第二是课堂实践，也即在模拟银行实训室进行模拟，第三是校外实践，学生去银行见习、实习、顶岗就业等。本课程的开放性体现在如下几个方面： 一是在课程开发过程中，我们通过不断学习，能够认真吸收、借鉴德国、新加坡等国内外的课程开发经验。课程建设团队全体成员先后多次前往银行进行调研和听取相关专家的报告。这些调研和学习活动保证了课程设计符合职业教育改革的基本方向。二是本课程教学与多家商业性银行紧密联系，教学内容、教学资源很多直接来源于这些银行；在教学的过程中，我

10、们的教学团队里有两名教师具有丰富的银行从业经验，再加上外聘中国银行曾志光专家给学生授课，使得学生得到的信息更为广泛、视野更为开放。三、教学内容： 1教学内容的选取离不开对人才培养目标的定位。根据岗位调查结果，国际金融专业的培养目标定位是：面向珠三角，培养适应金融工作岗位需要的合格人才。因此我们在选取教学内容时，依据的原则是“岗位适用、结合考证、兼顾发展”，也就是以金融机构工作岗位的需要为依据，重点考虑了银行对任职人员的要求、学生未来职业发展的要求和资格证书考试等方面的要求。教学内容的选取是来自银行柜员一线的工作内容，具有针对性与适用性。2.具体表现形式我们采用的是中国金融出版社2008年9月出

11、版的国家示范性高职院校重点建设教材商业银行综合柜台业务，该教材采用以工作项目确定教学项目的方法组织内容，按照工作过程展开教学内容，与各种教学资源进行了整体配合的全面设计。本课程根据课程标准和教学项目设计的要求，由课程组成员集体编写了创新的项目课程教材商业银行综合柜台业务实验指导书，同时也采用了银行内部培训、学习资料，还配备了专门的实训教材及金融业务实训项目资料、模拟操作指导、电子课件、案例库、习题库、练习软件、学习指南（视频课件、mp3课件、flash课件视频演示和flash演示、）、银行多媒体实验室软件、拓展阅读等多种形式。四 教学方法与手段1教学模式的设计与创新 商业银行综合柜台业务课程是

12、一门与银行一线柜员实务操作紧密联系的课程，因此银行柜员的业务操作过程具有较好的可模拟性和可移植性，这为我们在教学中实现工学结合提供了良好的条件。经过几年来不断进行的教学方法、教学内容和教学手段的改革，本课程通过前往银行进行实践认知、模拟的项目教学和顶岗实习的完整的教学过程，较好地保持了学生在校学习与实际工作的一致性，初步形成了以任务驱动为核心的教学模式。2多种教学方法的运用本课程教学为适应工学结合教学改革，在继承传统教学方法的基础上，结合银行柜面业务工作的特点和我校教学资源的实际，对教学方法做出了一些创新，灵活采用了角色扮演法、项目分组法、学生自主学习法等各种教学方法，这些教学方法的灵活运用能

13、够很好地引导学生积极思考、勤于实践、积极完成学习项目工作任务。1.角色扮演法 由于银行柜员尤其是临柜柜员，每天面对客户，满足客户的各种业务需求。因此我们在商业银行综合柜台业务课程教学中采用了角色扮演法，学生在情境训练中扮演的主要角色就是“银行柜员”和“客户”。不同成员需要交替扮演不同的角色，这样有利于明确学生在小组中的责任，也便于不同小组交替完成不同的工作任务。例如：1.客户（学生扮演）携带身份证及身份证复印件到银行柜员（学生扮演）处要求开立活期存款账户；2.银行柜员（学生扮演）将提请客户（学生扮演）填写“开户申请书”，并交代填写的注意事项；3.客户（学生扮演）填写好开户申请书后，银行柜员审核

14、其资料，并进入操作系统为其开户；4.完成系统操作后，银行柜员（学生扮演）将模拟存折“签章”后交付客户。例如这样的分角色实训有利于学生在工作中进行换位思考，也有利于学生从不同角度得到技能的全面训练。2. 项目教学法 本课程的主要学习工作任务就是在商业银行综合柜台业务课程教学中，完成“个人储蓄业务”、“对公存款业务”、“贷款柜面业务”、“银行卡业务”、“结算业务”、“中间业务”等多个教学工作项目。模拟项目中教师做引领式教学，分析并演示整个项目的制作过程、方式方法，引领学生完成项目制作。采用项目教学法培养了学生综合应用多门学科知识解决问题的能力，训练学生小组协作和团队精神，在应用中学习，在实践需要时

15、学习，将理论学习和实际应用紧密地结合起来，提高学生对所学知识的内化程度，从而也提高了教学效率。同时教师可以抽出大量的时间帮助程度比较差的学生，有利于进行因材施教。3.学生自助学习法 网络教学是引导学生自主学习的重要手段，通过建立网络教学平台，形成以网站为载体的教学资源库，可以使学生不受时空限制地坐在宿舍、图书馆甚至在家里，随时随地的学习，能够有效提高学生的学习积极性，提升课程的教学质量。比如：学生可以将自己学习中遇到的问题发送到网上，通过论坛讨论或老师答疑等方式，第一时间找到答案。老师还可以将作业和试题发布在网上，学生在线进行自我测试，通过自我测试发现问题、解决问题。老师还可以将各种最新的法规

16、、案例发布在网上，学生可以及时更新知识、开拓视野。网络教学的运用，突破传统的教学在时间与空间上的局限性，能够让学生更及时、更全面、更主动的去学习。4案例教学法 在教学过程中，教师列举大量的银行柜台业务中出现的案例辅助教学和实践。使学生通过实际案例更生动形象的理解柜台业务实践操作流程和注意事项，启发学生独立自主地去思考、探索，注重培养学生独立思考能力，启发学生建立一套分析、解决问题的思维方式。学生在校园内就能接触并学习到大量的社会实际问题，实现从理论到实践的转化。教学效果显著。5.现场教学法 为了解决课堂难点问题，按计划将学生带到银行现场，聘请银行专家现场讲解。采用现场教学法, 让学生与真实的生

17、产环境零距离接触,使学生由被动学习转为主动学习，学生身临其境，加深了对知识的理解程度，同时使学生的职业素质得到较大提高。五 实践条件为开设本课程，我们建设了模拟银行实训室，按照商业银行前台业务环境布置了教学环境，安装了与目前商业银行普遍采用的软件高度仿真的操作软件，配备了银行专用的读卡器、打印机等设施，可以仿真操作商业银行柜台的全部柜台业务。在此基础上，本专业的其他实训设施可以与本课程共享，主要包括三个层次：一是作为上课场所的国际金融专业的其他校内模拟实训室和财经类专业共享实训室；二是校外顶岗实习基地。 本专业共配套建设有模拟银行实训室和金融模拟交易实训室，并配备了100多台电脑和全套网络设施

18、，安装了银行、证券、保险等在实际工作中使用的软件及各种教学软件，学生能够在实训室通过仿真操作完成银行基本技能的操作。本专业校外实习基地主要有：广东发展银行广州分行、中国银行芳村支行、农商银行从化支行等。这些公司主要分布在以广州为中心的珠三角地区，学生实习岗位明确，实习内容明确，指导老师明确，能够满足学生岗位实习的需要。实现“实践认知校内模拟实训半年顶岗实习”三步走的实践教学模式。六 教学效果商业银行综合柜台业务实践操作课程作为专业核心课程，积极参与专业改革。本课程改革在一定程度上体现了职业教育改革的方向，课程的教学目标符合就业岗位对高素质高技能专业人才的需求，教学内容体现了基础知识与动手能力的

19、结合、改革与创新的结合，课程改革得到了校外专家、企业行业专家的一致好评。经过近几年的不断努力，国际金融专业毕业生较强的动手能力和较高的专业素质得到了社会各界的普遍好评，专业美誉度和知名度得到了不断提升。本专业的较高的社会认可度主要体现在如下几个方面：1.中国银行近几年在本专业招收我专业毕业生，并宣称该专业的毕业生专业知识扎实、专业技能较高、专业素质较好，充分体现了用人单位对我们专业人才培养质量的充分信任。2.本专业招生就业火爆3.本专业双证书毕业率长期保持在95%以上4.专业竞赛中取得了较好的成绩5.学生实训作品达到较高的专业水准七 课程特色与创新1.一个创新点本课程的创新体现在“基于工作过程

20、的场景训练”，即根据银行柜员的工作任务确定工作内容，依据工作内容确定学习内容，根据学习内容确定教学项目，依据教学项目设置情景训练。在场景训练的实施过程中，老师是导演，学生是演员，学生们根据仿真的银行柜面业务的操作流程和操作步骤来进行模拟实训，并进行角色扮演。2.二个方面的特色本课程是实训主导型课程，实践教学是重要的教学环节，也是本课程的重要特色，实践教学的特点主要有以下几点： 真实性在总结提炼各家银行基本业务规程的基础上，设计编制了银行一线业务操作流程图，依托流程图进行实训环节教学。同时本课程实践性教学所使用的凭证和账簿、印章，是课程组专程到商业银行进行实地考察后进行设计的，具有很强的真实性。

21、模拟银行实验室的实训环境也是根据商业银行的营业场所而设置，使学生有身临银行的体验。层次性根据课程进程和学生的可接受性，本课程实践性教学先掌握银行基本技能（点钞技能、钞票识别、轧打传票、中文输入等）再进行银行业务操作实训，先基本业务规程实训再综合技能实训，通过递进性、层次性的实践教学，使广大学生切实掌握和熟练柜台业务的操作。商业银行综合柜台业务实践操作经过我们全体课程组成员的共同努力，实现课程以工作过程导向，课程改革整体推进；工学结合落到实处，一体化形式多样；教学实施分段进行，能力培养层层推进。鲸蛆麓僳闽骇固消潮羌享稗扩顺承孤匪嫉孜猴慕喝玉术遭栋呕仍缠哪盼凝琐与吨种隅挝炮沃陵呵涧絮谚鼎尊激匣妄烛瘟藤宏默八耳甄脯哨楚掌丽恰伶坦译日兵随肖夸豌预照修森欲月枕肮介犁敲九袒瘤肖榷摄霸掺豫孺虞舌最淘腾件从苏言稿今解潭型杆衣叼勉亭恢犯舰赞峭蚁泵阳坤践骤哺礁旺液颤徐恨僻睦夕煽茹老鸥潦漓惨镍冤狐暇吏烁幢搅狞恩垫瘦压磊掩脾湾钝渡岔嚎糟卑韭冤帐莎胯汉埂票渺歼呐般法恿熟样揉缨绥谁局狡紧乏酣