证券市场基础知识练习二

1、证券市场基础知识练习二 单项选择题 证券市场基础知识练习二 1、狭义的有价证券是指（）。 A、商品证券 B、资本证券 C、 货币证券 D、上市证券 【答案】B【解析】有价证券有广义与狭义 两种概念，狭义的有价证券是指资本证券， 广义的有价证券包括商品证券、资本证券 和货币证券。D选项上市证券是根据是否在 证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非 上市证券。容易错选C选项货币证券，注意 两者的区别。 证券市场基础知识练习二 2、下列对非上市证券的认识中，错误的是（ ）。 A、非上市证券是指未申请上市或不符合证券 交易所上市条件的证券 B、非上市证券不允许在证券交易所内交易 C、非上市证券可以在其他证

2、券交易市场交易 D、凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市 证券 【答案】D【解析】非上市证券不允许在证 券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交 易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上 市证券，封闭式基金份额属于上市证券 证券市场基础知识练习二 3、通过投资者向基金管理公司申购和赎回 实现流通转让的基金是( )。 A、开放式基金 B、封闭式基金 C、公司型基金 D、契约型基金 【答案】A 【解析】开放式基金通过投 资者向基金管理公司申购和赎回实现流通 转让。 证券市场基础知识练习二 4、保险公司进行证券投资主要考虑（ ）。 A、本金安全和收益率 B、提高流动 性和分散风险 C、调剂资金余

3、缺 D、筹集 资金 【答案】A【解析】保险公司的特点在 于收入比较稳定，业务支出较有规律.其投 资活动注重本金安全和收入的稳定性，但 对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D 选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容， 因此最佳参考答案是A选项。 证券市场基础知识练习二 5、随着( )的成立和第一期股本的认定和筹集， 中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己 发行的第一张股票诞生。 A、江南制造总局 B、安庆军械 所 C、福州船政局 D、上海轮船 招商局 【答案】D 【解析】1872年，北洋通商大臣、 直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏 筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期 股本的认

4、定和筹集，中国第一家近代意义的股份 制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。 证券市场基础知识练习二 6、QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一 定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并 转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当 地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外 汇汇出的一种制度。 A、证券市场 B、基金市场 C、信托 市场 D、房地产市场 【答案】A 【解析】QFII制度是指允许合格 的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一 定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严 格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利 得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。 证券市场基

5、础知识练习二 7、在证券交易中对买卖申报逐笔连续撮合 的竞价方式是( )。 A、连续竞价 B、集合竞价 C、拍卖 竞价 D、协商定价 答案：A 证券市场基础知识练习二 8、2006年9月8日，经国务院同意、中国证监会 批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大 连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易 所共同发起设立( )。该交易所的成立，将有力 推进中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本 市场体系结构具有划时代的重大意义。 A、中国金属期货交易所 B、中国 外汇期货交易所 C、中国金融期货交易所 D、中国 期货交易所 【答案】C 【解析】 中国金融期货交易所股 份有限公司将是中国内地成立的

6、第四家期货交易 所，也是中国内地成立的首家金融衍生品交易所。 证券市场基础知识练习二 9、会导致股票价格上涨的货币政策是（ ） A、提高法定存款准备金率 B、降低再贴现率 C、央行在公开市场上出售证券 D、发行国债 【答案】B（D为财政政策） 证券市场基础知识练习二 10、优先股票的“优先”主要体现在 （ ）。 A、对企业经营参与权的优先 B、认购新发行股票的优先 C、公司盈利很多时，其股息高于普通股股 利 D、股息分配和剩余资产清偿的优先 【答案】D它考查的是优先股票的最基 本的概念。 证券市场基础知识练习二 11、( )是指证券是权利的一种物化的外在 形式，它是权利的载体，权利是已经存在

7、的。 A、资本证券 B、要式证券 C、证权证券 D、有价证券 【答案】C 【解析】证券可以分为设 权证券和证权证券：前者是指证券所代表 的权利本来不存在，而是随着证券的制作 而产生；后者是指证券是权利的一种物化 的外在形式，它是权利的载体，权利是已 经存在的。 证券市场基础知识练习二 12、下列说法中，不属于债券票面要素的 是（ ）。 A、债券的票面价值 B、 债券的到期日期 C、债券承销机构的名称 D、债 券的票面利率 【答案】C【解析】债券票面上有四个 基本要素：债券的票面价值、债券的到期 期限、债券的票面利率和债券发行者的名 称。 证券市场基础知识练习二 13、下列关于股票清算价值的说法

8、中，正确的是 ( )。 A、股票清仓时，股票所能获得的出售价值 B、股票的清算价值应高于账面价值 C、股票的清算价值是公司清算时每一股份 所代表的实际价值 D、公司破产清算时，其发行的股票的交易 价值 【答案】C 【解析】股票的清算价值是公司 清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上讲， 股票的清算价值应与账面价值一致，但在公司清 算时，其资产往往只能压低价格出售，再加上必 要的清算费用，故实际清算价值往往小于账面价 值。 证券市场基础知识练习二 14、下列关于债券票面要素的描述中，错 误的是（ ）。 A、流通市场发达，债券容易变现，长 期债券能被投资者接受 B、未来市场利率趋于下降时，应选择

9、 发行期限较长的债券 C、面金额定得较小，有利于小额投 资者购买，持有者分布面广 D、为了弥补自己临时资金周转之短 缺，债务人可以发行短期债券 【答案】B【解析】当未来市场利率趋 于下降时，应选择发行期限较短的债券。 证券市场基础知识练习二 15、在没有优先股的条件下，每股的账面 价值等于( )。 A、公司净资产发行在外的普通股数 量 B、公司总资产发行在外的普通股数量 C、公司净资产公司库存股票数量 D、公司总资产公司库存股票数量 【答案】A 【解析】在没有优先股的条 件下，每股账面价值是以公司净资产除以 发行在外的普通股票的股数求得。 证券市场基础知识练习二 16、外国债券的发行一般由（

10、）的金融 机构、证券公司承销。 A、投资者所在国 B、发行者所在 国 C、发行地所在国 D、第三国 【答案】C【解析】外国债券一般由发 行地所在国的证券公司、金融机构承销， 而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头， 组成十几家或几十家国际性银行在一个国 家或几个国家同时承销。 证券市场基础知识练习二 17、下列说法中，不正确的是（ ）。 A、平衡型基金的投资目标是既要获得当期 收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投 资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性 B、在成长型基金中，还有更为进取的基金， 即积极成长型基金 C、收入型基金主要投资于可带来现金收入 的有价证券，以获取当期的最大收入为目

11、的 D、成长型基金是基金中最常见的一种，追 求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有 长期成长前景或长期盈余的公司的股票 【答案】A【解析】平衡型基金在以取得收 入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的 普通股之间进行平衡。 证券市场基础知识练习二 18、通常情况下，股票的账面价值( )股 票价格。 A、不等于 B、等于 C、 大于 D、小于 答案】A 【解析】通常情况下，股票的 账面价值并不等于股票价格。原因有两点： 一是会计价值通常反映的是历史成本或者 按某种规则计算的公允价值，并不等于公 司资产的实际价格；二是账面价值并不反 映公司的未来发展前景。 证券市场基础知识练习二 19、公司

12、型基金在组织形式上与（） 类似，由股东选举董事会，由董事会选聘 基金管理公司，基金管理公司负责管理基 金的投资业务。 A、合资公司 B、有限责任公司 C、股份有限公司 D、集团公司 【答案】C【解析】公司型基金的特点 在于：基金的设立程序类似于一般股份 公司，基金本身为独立法人机构;基金的 组织结构与一般股份公司类似，设有董事 会和持有人大会。 证券市场基础知识练习二 20、基金资产估值的最终目的是（）。 A、客观准确地计算基金管理费和托管 费 B、计算、评估基金资产的价值 C、计算、评估基金负债的价值 D、确定基金份额净值 【答案】D【解析】基金资产估值的最 终目的是通过计算评估基金资产和负

13、责价 值最终确定基金份额净值。 证券市场基础知识练习二 21、基金在进行收益分配时，（）。 A、当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余 超过当年亏损，则必须分配 B、当年有收益，上一年亏损，当年收益弥 补上一年亏损后必须分配 C、当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应 按当年收益进行分配 D、只看当年有无收益，有则必须分配，没 有则不必分配 【答案】B【解析】基金收益分配原则之一 是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才 可进行当年收益分配”。 证券市场基础知识练习二 22、股权登记日期之后认购的普通股票可 以称为( )。 A、附权股 B、含权股 C、除 权股 D、复权股 【答案】C 【解析】普通股

14、票股东是 否具有优先认股权，取决于认购时间与股 权登记日的关系。在股权登记日前认购普 通股票的，该股东享有优先认股权；在此 日期后认购普通股票的，该股东不享有优 先认股权。前者可称为附权股或含权股， 后者可称为除权股。 证券市场基础知识练习二 23、金融期权可分为看涨期权和看跌期权 是依据（ ）分类的。 A、合约所规定的履约时间不同 B、选择权的性质 C、金融期权基础资产性质的不同 D、交易标的不同 【答案】B【解析】根据选择权的性质 划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期 权 证券市场基础知识练习二 24、将优先股票分为参与优先股和非参与优先股 的依据是( )。 A、优先股票股息在当年未能足额

15、分派时， 能否在以后年度补发 B、优先股票在公司盈利较多的年份里，除 了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本 期剩余盈利的分配 C、优先股票在一定的条件下能否转换成其 他品种 D、优先股票能否由原发行的股份公司出价 赎回 【答案】B 【解析】依据优先股票的在公司 盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能 否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，将优先 股票分为参与优先股和非参与优先股。应了解优 先股票的五种分类和依据。 证券市场基础知识练习二 25、1993年7月，（）以存托凭证的方 式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中 国公司在美国证券市场上市的先河。 A、中国石化 B、上海石化 C、北京石

16、化 D、广州石化 【答案】B【解析】 1993年7月，上海 石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所 挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市 场上市的先河。 证券市场基础知识练习二 26、下列各项中，不属于记账式债券的特 征是( )。 A、发行效率高 B、交易风险大 C、 可记名、挂失 D、交易手续简便 【答案】B 【解析】记账式债券是没有 实物形态的票券，利用账户通过电脑系统 完成国债发行、交易及兑付的全过程。记 账式债券可以记名、挂失，安全性较高， 同时由于记账式债券的发行和交易均无纸 化，所以发行时间短，发行效率高，交易 手续简便，成本低，交易安全。 证券市场基础知识练习二 27、凭证式债券是

17、债权人认购债券的( )。 A、流通凭证 B、会计凭证 C、 收款凭证 D、付款凭证 【答案】C 【解析】凭证式债券的形 式是债权人认购债券的一种收款凭证，而 不是债券发行人制定的标准格式的债券。 发行凭证式国债一般不印制实物券面，而 采用填制“中华人民共和国凭证式国债收 款凭证”的方式，通过部分商业银行和邮 政储蓄柜台，面向城乡居民个人和各类投 资者发行。 证券市场基础知识练习二 28、下列关于中小企业板指数的描述中， 错误的是（）。 A、简称“中小板指数” B、由深圳证券交易所编制 C、以第100只中小企业板股票上市交 易的日期为基日，设定基点为1000点 D、属于综合指数类 【答案】C【解

18、析】以第50只中小企业 板股票上市交易的日期为基日，设定基点 为1000点。 证券市场基础知识练习二 29、股票持有者依据所持股票从发行公司 分取的盈利是（ ）。 A、股息收入 B、资本利得 C、公积金转增收益 D、再投资收益 【答案】A【解析】股息收入是股票持 有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。 证券市场基础知识练习二 30、贴现债券通常在票面上( )，是一种折 价发行的债券。 A、不规定利率 B、规定利率 C、 标明折价 D、不标明折价 【答案】A 【解析】贴现债券是指债券 券面上不附有息票，在票面上不规定利率， 发行时按规定的折扣率，以低于债券面值 的价格发行，到期按面值支付本息的债

19、券。 证券市场基础知识练习二 31、基金清算账册以及有关文件由( )来保 存。 A、基金托管人 B、基金发起人 C、基金管理人 D、基金清算小组 【答案】A 【解析】基金托管人的职责 之一是按照基金合同的约定，根据基金管 理人的投资指令，及时办理清算、交割事 宜，基金清算账册及有关文件由基金托管 人保存15年以上。 证券市场基础知识练习二 32、下列关于证券投资收益与风险关系的表述中， 错误的是（ ）。 A、风险较大的证券其要求的收益率相对要 高 B、收益与风险相对应，风险越大，收益就 一定越高 C、收益与风险共生共存，承担风险是获取 收益的前提，收益是风险的成本和报酬 D、投资者投资的目的是

20、为了得到收益，与 此同时又不可避免地面临着投资风险 【答案】B【解析】一般来讲，收益与风险 相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高， 也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。 证券市场基础知识练习二 33、下列各项中，不属于筹资者在确定债 券期限时优先考虑的因素是( )。 A、偿还能力 B、资金使用方向 C、 市场利率变化 D、债券变现能力 【答案】A 【解析】筹资者在确定债券 期限时优先考虑的因素是资金使用方向、 市场利率变化和债券变现能力。 证券市场基础知识练习二 34、下列各项中，属于欺诈客户的行为是 （ ）。 A、利用传播媒介，或者通过其他方式提供 传播虚假或误导投资者的信息。 B

21、、与他人串通，以事先约定的时间、价格 和方式相互进行证券交易，影响交易价格或交易 数量 C、在自己实际控制的账户之间进行虚买虚 卖 D、单独或合谋，集中资金优势操纵交易价 格和交易量 【答案】A 【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。 证券市场基础知识练习二 35、附有交换条款的债券是指( )。 A、债券所有人具有按约定的条件将持有债 券转换成发行公司所发行的普通股票的选择权 B、债券发行人在债券到期日之前具有买回 部分或全部债权的权利 C、债券所有人具有按约定的条件将持有债 券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交 换的选择权 D、债券持有人具有在指定的日期内以票面 价值卖回给发行人的

22、权利 【答案】C 【解析】A选项是附有可转换条 款的债券；B选项是附有赎回选择权的债券；D选 项是附有出售选择权的债券。 证券市场基础知识练习二 36、下列关于证券公司的重要事项变更不 需要经证券监管部门审批的是（ ）。 A、公司设立、收购或撤销分支机构 B、变更业务范围或注册资本 C、变更持有4%以上股权的股东和实 际控制人 D、证券公司在境外设立证券经 营机构 【答案】C【解析】变更持有5%以上 股权的股东和实际控制人才需向证券监管 部门审批。 证券市场基础知识练习二 37、中国证券业协会是由经营证券业务的 金融机构自愿组成的行业自律组织，采取 （ ）的组织形式。 A、会员制 B、公司制

23、C、 社团组织 D、非独立法人 【答案】A【解析】中国证券业协会的 组织形式是会员制。 证券市场基础知识练习二 38、在我国，财政部发行的、有固定面值及票面 利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债是 ( )。 A、储蓄国债(电子式) B、赤字国债 C、 凭证式国债 D、特种国债 【答案】C 【解析】A选项储蓄国债(电子式) 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的， 以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券； B选项赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国 债；D选项特种国债是指政府为了实施某种特殊 政策而发行的国债。 证券市场基础知识练习二 39、（ ）属于财政政策的手段。 A、调节税率 B

24、、存款准备金制度 C、再贴现政策 D、公开市场业务 答案：A 证券市场基础知识练习二 40、投资者刘小明买了1张年利率为10的 国债，其名义收益率为l0。若1年中通货 膨胀率为5，则他的实际收益率为( )。 A、0 B、5 C、10 D、15 【答案】B 【解析】实际收益率=名义 收益率-通货膨胀率=l0-5=5。 证券市场基础知识练习二 41、20世纪80年代，我国曾发行具有标准 格式券面的国库券，这种国库券属于( )。 A、短期债券 B、实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券 【答案】B 【解析】按债券形态划分的 三种国债的区别表现为：实物债券是一 种具有标准格式实物券面的债券；凭证 式

25、债券是指外在形式是一种收款凭证，而 不是债券发行人制定的标准格式的债券； 记账式债券是指没有实物形态的票券， 只是电脑账户中记录的债券。 证券市场基础知识练习二 42、我国为增加国有银行的资本金而发行 的国债是( )。 A、特种国债 B、保值国债 C、财政国债 D、特别国债 【答案】D 【解析】我国为增加国有 银行的资本金而发行的国债是特别国债。 证券市场基础知识练习二 43、财政部于1998年8月18日向四大国有 商业银行定向发行2700亿元记账式附息国 债，期限为30年，年利率为7.2%，所筹资 金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。 该国债属于（ ）。 A、国家重点建设债券 B、财政债券

26、 C、长期建设国债 D、特别国债 答案：D 证券市场基础知识练习二 44、附认股权证的公司债是公司发行的一种附有认购该公 司股票权利的债券。这种债券的购买者( )。 A、可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优 先购买权 B、可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优 先购买权 C、可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优 先购买权 D、可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优 先购买权 【答案】A 【解析】附认股权证的公司债是 公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。 这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司 发行股票时享有优先购买权。预先规定的条件主 要是指股票的购买价格、认购

27、比例和认购期间。 证券市场基础知识练习二 45、开放式基金的销售机构不包括( )。 A、商业银行 B、保险公司 C、 证券公司 D、担保公司 【答案】D 【解析】根据证券投资 基金销售管理办法，商业银行、证券公 司、证券投资咨询机构、专业基金销售机 构，以及中国证监会规定的其他机构可以 向证监会申请基金代销业务资格。 证券市场基础知识练习二 46、下列关于证券公司的分类监管制度的 说法，正确的是（ ）。 A、以净资本为基准 B、以 扶优限劣为核心 C、以提高风险管理能力为目的 D、 以市场准入和监管措施为依据 答案：A。作为我国证券公司常规监管的重 要措施之一，分类监管制度主要以净资本 为基准

28、、以风险管理能力为核心、以合规 程度为依据、以市场准入和监管措施为手 段、以扶优限劣为目标。 证券市场基础知识练习二 47、不是证券投资基金与股票、债券的区 别的是（ ）。 A、反映的经济关系不同 B、 投资主体不同 C、所筹集资金的投向不同 D、 风险水平不同 答案：B 证券市场基础知识练习二 48、基金变更不包括( )。 A、封闭式基金转为开放式基金 B、 封闭式基金清算 C、封闭式基金扩募 D、封闭式 基金续期 【答案】B 【解析】基金的变更是指 基金在其运作过程中，因为某种特殊的情 况和原因使基金本身或其运作过程发生重 大改变。而清算是指投资基金因各种原因 不再经营运作，将进行清算解散

29、，不属于 基金变更。 证券市场基础知识练习二 49、上市公司向原股东配售股份应当采取 （ ） A、承销团承销 B、包销 C、 自销 D、代销 答案：D。P203 证券市场基础知识练习二 50、（ ）依法作出予以核准或者不予核 准股票发行申请的决定，并出具相关文件。 A、证券交易所 B、发行审核委员会 C、 中国证监会 D、 国务院 答案：C 证券市场基础知识练习二 51、下列关于股票基金的说法中，错误的 是( )。 A、按投资对象的不同可分为一般股票 基金和专门化股票基金 B、投资目标侧重于追求资本利得和长 期资本增值 C、具有变现性强、流动性强的特点 D、管理严格 【答案】C 【解析】C选项

30、属于货币基 金的特点 证券市场基础知识练习二 52、目前我国封闭式基金都是股票基金， 均按照( )的比例计提基金管理费。 A、1 B、1.5 C、2 D、2.5 【答案】B 【解析】基金管理费是指支 付给实际运用基金资产、为基金提供专业 化服务的基金管理人的费用。股票基金的 管理费率(年)为1.5。 证券市场基础知识练习二 53、投资者在2007年8月3日(周五，法定假日前 最后一个工作日)赎回了货币基金份额， 则投资者享有收益的期限至( )。 A、8月3日 B、8月4日 C、8月5日 D、8月6日 【答案】C 【解析】根据关于货币市场基 金投资等相关问题的通知，当日申购的基金份 额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日 赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的 分配权益。投资者于周五申购的基金份额不享有 周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回的 基金份额享有周五和周六、周日的收益。 证券市场基础知识练习二 54、下列各项中，不属于信息披露内容的 是( )。 A、证券发行信息 B、每日报告 C、定期报告 D、临时报告 【答案】B 【解析】上市公司