幸福40岁男20万理财计划书

1、招商贵宾客户资产配置计划书招商贵宾客户资产配置计划书 稳健理财稳健理财 幸福一生幸福一生 帮您精选了年金产品帮您精选了年金产品金幸福人生金幸福人生a a款年金终身保险款年金终身保险，投入，投入5 5年或年或 1010年终身领取，规划一生的现金流。泰康公司年金类产品很有优势，在我们招年终身领取，规划一生的现金流。泰康公司年金类产品很有优势，在我们招 行所委托的行所委托的9 9家企业年金公司中排名第一。截至家企业年金公司中排名第一。截至20112011年年6 6月月3030日，泰康资产参与日，泰康资产参与 的的4545个具有可比性的多投资管理人年金计划中，个具有可比性的多投资管理人年金计划中，36

2、36个账户中泰康投资业绩排名个账户中泰康投资业绩排名 第一。第一。 国内目前提供年金渠道主要有国内目前提供年金渠道主要有信托产品和年金保险信托产品和年金保险，享受法律保护。当前最受，享受法律保护。当前最受 高端客户欢迎的方式是年金保险，此类产品领取方式灵活，避债避税，可资产传承。高端客户欢迎的方式是年金保险，此类产品领取方式灵活，避债避税，可资产传承。 投资目标：投资目标：资产保值增值、教育金、养老金资产保值增值、教育金、养老金 长期目标长期目标：避债、避税、：避债、避税、资产传承资产传承 启动资金：启动资金：2020万元人民币万元人民币 3 3月月4 4日，由日，由保险经理人保险经理人杂志社

3、举杂志社举 办的办的“20102010中国保险业年度风云榜中国保险业年度风云榜”在北在北 京隆重揭晓，泰康人寿产品京隆重揭晓，泰康人寿产品“幸福人生终幸福人生终 身年金保险身年金保险( (分红型分红型) )” 脱颖而出，喜获脱颖而出，喜获 “年度产品创新奖年度产品创新奖”，成为惟一获此殊荣，成为惟一获此殊荣 的保险产品。的保险产品。 产品介绍产品介绍 幸福人生幸福人生 评审专家给予的获奖理由评审专家给予的获奖理由 一、该产品贴近消费者的保险需求一、该产品贴近消费者的保险需求 二、集终身养老金领取、资产传承、财富增值和人身保障四大功能二、集终身养老金领取、资产传承、财富增值和人身保障四大功能 三

4、、被誉为是一款真正的养老规划产品。三、被誉为是一款真正的养老规划产品。 一生关怀一生关怀规划与您生命等长的现金流规划与您生命等长的现金流 尊享双账户，选择更灵活尊享双账户，选择更灵活 年度可分红，岁岁领年金年度可分红，岁岁领年金 年金加分红，累积添复利年金加分红，累积添复利 六十来养老，保证二十年六十来养老，保证二十年 活的越长久，祝寿继续有活的越长久，祝寿继续有 豁免显关怀，保障更全面豁免显关怀，保障更全面 产品介绍产品介绍 幸福人生幸福人生a a款款 贵宾客户为自己准备养老金，目前40岁，购买了 泰康幸福人生a款，年缴20万，缴费5年，领取终身，利益 演示如下： 产品介绍产品介绍 幸福人生

5、幸福人生 年龄年龄 收益项收益项 目目 每年固定领每年固定领 取金额取金额 领取年限领取年限 （年）（年） 累积生息累积生息 中等分红中等分红小计小计总收益总收益 6060岁前岁前生存金1036020286728418935705663705663 2359034 6060岁后岁后 领取方式二选 一 一次性领取：一次性领取：10360001036000 生存金51800 领终身 保证领取20年 1433642219729 16533711653371 备备 注注 （1）60岁后可选择一次性领，也可选择领至终身（且保证领取20年），以上领终身只演算20年的收益， 实际为领至终身； （2）生存金累

6、计生息复利为3.7%；分红累计生息复利为3.7%； （3）以上分红为演算分红，实际分红以公司实际经营为准。 6 40岁男士岁男士 60岁岁80岁岁 若若60岁岁 终止可终止可 一次性一次性 领取领取 103.6万万 每年每年 51800 + 红利累积红利累积 退休退休 产品介绍产品介绍 幸福人生幸福人生a a款款 28.67万万 + 约约41.89万万 中资股东： 中国对外贸易运输（集团）总公司 中国嘉德国际拍卖有限公司 物美控股集团有限公司 宅急送有限公司 外资股东： 高盛集团 (goldman sachs) 新政泰达投资有限公司 (tetrad ventures per.,ltd) 各股东

7、持股比例： 中国对外贸易运输(集团)总公司持股33.62%；中国石化集团北京燕山石油化工有限公司持股 18%；中国嘉德国际拍卖有限公司持股13.68%；高盛集团持股12.4%；瑞士丰泰持股1.44%； 泰康的投连账户每年都至少有一支在 保险行业内排名第一，而绝大多数情况 下投资业绩排名都在前1/4，而泰康人寿 进取型账户，8年净值增长率超过12倍。 在母公司泰康人寿委托资产管理中，泰 康资产充分把握保险资金特性，总体策略上 贯彻“防范风险、稳健投资”的思想，投资 收益始终表现优异，历年来均远高于行业平 均水平，连续多年稳居行业前茅。 泰康资产开发的“开泰稳健增值投资 产品”自2007年10月2

8、6日设立运行至2010年 12月31日，开泰稳健增值理财产品净值规模 达52.9亿元，客户累计达到46个，单位净值 达到1.4925元，为客户带来了持续稳健的收 益，受到广大中小保险公司的追捧。 固定收益投资卓越的市场影响力固定收益投资卓越的市场影响力 泰康资产是债券市场最活跃的机构投资者之一，最近3年结算业务综合排名稳居非银 行类投资机构前3位。 与发债主体和承销商建立了长期的战略合作关系，稀缺企业债、公司债投资占较高的与发债主体和承销商建立了长期的战略合作关系，稀缺企业债、公司债投资占较高的 市场份额。市场份额。 泰康持仓占市场份额泰康持仓占市场份额 16.50% 20.00% 18.00

9、% 16.00% 15.00% 0% 5% 10% 15% 20% 25% 07长电债07华能债08石化债10中油债10石化债 注：1、数据来源：中国债券信息网，泰康的交易结算量包含泰康人寿和泰康资产管理公司的交易结算量。 2、债券交易结算量包含回购。 企业年金天然管理人企业年金天然管理人 泰康资产管理的保险资金，其与企业年金投资结构和目标高 度一致 秉承绝对收益为核心、相对收益为补充的投资理念 投资比例 基本一致 企业年金投资结构企业年金投资结构 保险资金投资结构保险资金投资结构 相同的目标相同的目标 安全性 长期性 收益性 0-30% 权益投资 0-95% 固定收益投资 5%-100% 货

10、币及流动性资产 0-20% 权益投资 80%-100% 固定收益投资 优异的企业年金投资管理能力优异的企业年金投资管理能力 截至2011年6月30日，泰康资产到账年金规模142.45亿元，签约规模169.54亿元；(截至2011 年9月30日，公司累计运作年金资产161.7亿，中标年金超过190亿) 近三年来管理的全部账户均取得优异的投资业绩，为客户创造较高的投资回报，得到了客 户和受托人的充分肯定和高度认可。 年金投资收益率年金投资收益率200820092010 2010年年运作满一运作满一 年度账户年度账户 泰康资产规模加权平均28.90%8.64%7.55%11.06% 泰康简单算术平均

11、19.44%11.12%8.26%10.89% 行业加权平均-1.83%7.78%3.41%- 注：统计口径为超过建仓期的年金账户 账户类型账户类型 20082011.q2 年化净值增长率年化净值增长率 20082011.q2 组合净值波动率组合净值波动率 截至11年2 季度账户 个数 2008200920102011.q22008200920102011.q2 优选配置绝对优选配置绝对18.12%14.99%8.40%1.22%3.07%3.08%3.70%4.56%50 优选配置相对10.93%19.85%14.69%2.34%3.73%3.56%7.62%3.94%18 债券增强债券增强

12、10.24%5.36%3.96%1.46%1.20%1.47%14 货币增强2.46%1.48%2.53%0.84%0.86%0.39%5 优异的投资业绩优异的投资业绩- -招行托管年金业绩排名招行托管年金业绩排名 注*：招商银行数据统计到2011年10月份 泰康资产在招商银行担任受托人的多投管人单一年金 计划中，排名均居前列。 获得招商银行2010年6s托管银 行金理财奖”中 “年度企业年金基金综合收益奖” “年度企业年金基金绝对收益奖” 账户名称 2011年排名 （截至11月末） 累计排名 投资管理人 受托人 某企业一 1/31/3 泰康资产/中信证券/平安 养老 招商银行 某企业二 2/

13、61/6 国寿养老/泰康资产/中信 证券/博时/广发基金/华夏 招商银行 某企业三 2/62/6 泰康资产/华夏基金/嘉实 基金/国寿养老/中信证券/ 中金公司 招商银行 招商银行* 1/91/9 泰康资产/嘉实基金/中信 证券/工银瑞信/南方基金/ 平安养老/国寿养老/易方 达基金/博时基金 理事会 优异的投资业绩优异的投资业绩- -企业年金账户排名企业年金账户排名 截至截至20112011年年6 6月月3030日，泰康资产参与的日，泰康资产参与的4545个具有可比性的多投资管理人年金计划中，个具有可比性的多投资管理人年金计划中，3636个账户个账户 我司投资业绩我司投资业绩排名第一排名第一

14、。 同一委托人多个投资管理人的企业年金账户（部分）同一委托人多个投资管理人的企业年金账户（部分） 企业年金计划名称企业年金计划名称 期末资产管理期末资产管理 投资投资投管人投管人 泰康累计泰康累计 累计单位净值累计单位净值历史年化历史年化 权益上限权益上限 规模（元）规模（元） 起始日起始日 家数家数 业绩排名业绩排名 增长率增长率 收益率收益率 某矿业集团 403,424,219 2008-11-381 137.75%14.70%30.00% 某焦煤集团有限责任公司 455,075,868 2009-3-471 125.22%11.06%20.00% 某农商行 242,723,429 200

15、9-5-521 126.18%12.17%30.00% 某银行 2,298,610,163 2009-5-7101 119.46%9.06%20.00% 某勘测设计院 24,406,230 2009-6-2921 112.40%6.19%10.00% 某港口集团公司 27,070,984 2009-7-831 118.48%9.34%10.00% 某出版14,063,958 2009-7-821 113.19%7.25%10.00% 某集团71,236,363 2009-7-2221 16.30%3.25%0.00% 某央企 41,360,266 2009-9-2541 112.05%6.84%30.00% 某实业集团 61,266,336 2009-10-1031 110.74%6.24%15.00% 某铁路股份有限责任公司 33,595,361 2009-10-1521 111.84%6.94%25.00% 某能源集团股份有限公司 44,238,404 2009-11-2431 18.17%5.12%15.00% 某电力集团公司 37,319,965 2009-12-2261 16.62%4.35%30.00% 某发电有限责任公司 83,555,530