网上银行碰到的问题

1、网上银行碰到的问题： 1、操作员一已经录入了转账信息，但操作员二复核发送的时候找不到前一个操作员录入的信息，无法完成复核发送，请问这是什么原因？ 答：请检查复核人员(操作员二)的发送权限设置是否正确。管理员登录后进入“系统配置- 操作员账户权限管理”，检查对相关账户是否有发送的权限，如下图所示。另外，如 果企业网银的权限控制是双管理员模式，另一名管理员需对前一管理员的设置进行复核后，相关设置方能生效。 2、我公司日常资金流动速度较快，但经常会有部分闲置资金，请问贵行能不能提供操作起来方便快捷的投资方式？ 答：贵公司可以通过我行企业网上银行的“投资理财”功能，在线投资我行对公理财产品，操作简便，

2、实时管理，实现贵公司资金的不断增值。 请问现金管理中的上存资金余额与下级上存资金余额的有什么区别？ 答：上存资金余额是指选定账户向上级账户上存资金的余额。下级上存资金余额是指选定账户下所有下级账户上存的资金合计余额。 企业网银交易查询结果是“需人工处理”状态，请问这是什么意思？ 答：“需人工处理”的交易指企业网银不能获取这笔交易的状态，需要人工确认。如果是本行交易，可以通过“账户明细查询”确认是否成功；如果是跨行交易，需要与开户行联 系确认。 请问通过企业网银可以投资哪些理财产品？ 答：目前，企业客户可通过网银投资我行单位定期存款和单位通知存款两种对公理财菜品。以后，我行将在网银渠道提供单位协

3、定存款、开放式基金、记账式国债、第三方存管、 银期转账、本利丰、对公外汇结构性存款、债市通等更加丰富的理财产品 请问企业网上银行下载证书是必须由银行工作人员代为下载吗？ 答：企业用户可以登录我行门户网站 () 上的“下载专区”栏目自行下载证书，若需要银行协助下载证书的，我行工作人员可以协助客户下载证书。 请问如何查看使用企业网银所作交易的处理状态？ 答：客户使用企业网银所作的交易可以通过“账户管理- 网上交易查询”进行查询 若账户下有逾期贷款，是否可以继续借款？ 答：若账户下有逾期贷款，该账户贷款额度会自动冻结，只能进行还款操作。其中，利息和本金可以通过企业网银偿还，而复利只能到我行网点柜台偿

4、还。 我公司拥有分布各地的分公司，总公司和分公司之间经常需要进行资金调拨，请问贵行能否帮助我公司实现总分公司间资金的迅速流转？ 答：我行企业网银能够满足贵公司在时间和空间上进行集约化现金管理的需求。 客户通过网银可以实现总公司与分公司之间的资金双向实时或约定调拨、 分公司之间的资金调度以 及总公司或分公司向集团外部企业的付款， 在全国范围内实时回笼各地分支机构的账户资金。 与此同时， 还能达到监控各分公司资金运作情况、 整个集团资金统一调度管理的目的， 最大程度地提高企业资金运营效率，节省管理成本。 请问企业网上银行下载证书是怎样的流程，能否有详细的下载过程演示？ 答：企业人员在网点办理网上银

5、行注册业务及申请证书后，登录我行门户网站 （） ，查看“证书向导”栏目中的企业网银证书详细下载流程。 请问通过企业网上银行办理活期存款转定期有哪些注意事项？ 答：客户通过本功能可以将结算账户（包括支票户、一户通账户）中的活期存款转为定期存款。默认自动转存。单位定期存款起存金额为1 万元；利率按照存款存入日挂牌公告的 定期存款利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。定期存款起息日期以交易成功后的实际账务日期为准。若支票户为“凭密支付”方式的，系统屏蔽输入密码，交易直接提交。 电子回单打印是什么功能，可以打印哪些业务的回单？ 答：电子回单打印功能为企业注册客户提供其网银交易电子回单的查询、打印（补打

6、）功能。目前，电子回单打印只能打印本行单笔转账的电子回单，落地业务交易不能打印电子 回单。需注意的以下几点：（ 1）此回单为补打回单，请勿重复记账。（2）此回单不作为收款方发货依据。（ 3）每笔交易的电子回单的回单号是唯一的。回单验证码不唯一，每 次打印时都会重新生成新的回单验证码。 我集团总公司已经注册了企业网银，请问如何办理集团理财业务？ 答：（ 1）分公司必须持有关证件到账户开户行申请账户授权。办理集团理财申请前，分公司可以是企业网上银行注册客户，也可是非企业网上银行注册客户，但如果总、分公司 是使用的同一套机构证件在我行开立的结算账户，总公司注册企业网银后，分公司则不能注册网银。须提供

7、的资料如下：加盖单位公章、注册账户预留印鉴和企业法定代表人（或 授权代理人）签章的中国农业银行网上银行集团理财业务申请表；法定代表人有效身份证件复印件，经办人有效身份证件原件及复印件；法人授权委托书（经办人为法定代表 人的无需提供）。（ 2）资料审核网点柜员受理客户提供的资料后，对资料进行审核。（3）开通业务网点柜面审核资料通过后，为客户建立分公司向总公司的授权关系，并将分公 司授权给总公司的账户自动添加到总公司的分公司账户列表中。（4）企业网银管理员登录网银后，在“系统配置”中的“业务属性维护”、“操作员功能权限管理”和“操作员 账户权限管理”进行有关设置后，操作员即可办理集团理财业务。 请

8、问什么是电子回单验证，它有什么功能？ 答：（ 1）企业网银客户可通过“电子回单验证”功能验证网银交易的电子回单的真伪。（ 2）可验证全国农行范围内的网银交易电子回单，既可验证本人的交易，也可验证他人 的交易。 补办证书后，登录时提示“客户登录的DN与实际DN不匹配，请问这是为什么？ 这是因为补办证书后，仍选择旧的证书登录，从而报错，请选择新的证书登录。 请问企业网银的哪些业务需要到网点柜台签约才能办理？ 目前，我行企业网银的批量转账、财务支付（包括单笔支付、批量支付）、代发工资、代收业务、集团理财、现金管理、外币业务等需要到网点柜台签约后，才能进行相应设置并 办理业务。 某些业务（比如转账、查

9、询、银行卡交易等）管理员为操作员授权后，但操作员登录网银后无法看到授权的业务菜单, 请问这是什么原因？ 操作员界面若看不到功能菜单，有可能企业网银的权限控制是双管理员模式，即一个管理员进行设置后，还需另外一个管理员进行复核相关设置方能生效。 请问操作员的操作界面上有功能菜单却没有显示相关账户，请问是什么原因？ 答：请管理员登录后进入“系统配置 -操作员账户权限管理”去检查，该操作员是否有相关的操作、发送权限，如下图所示。另外，如果企业网银的权限控制是双管理员模式，则 另一名管理员需对前一管理员的设置进行复核后，相关设置方能生效。 也；鏗现在时位置是乂系统配畫燥作员雖户权限管理您的客尸号： 三员

10、号：0Q04蛙名；王XX St号 户名粽 开户好ff 庄务查询 购很业务查询 转瘙 单筆賛麒隈额1万元）魅核级别 发送 柚行 17 匝|iboo(T 选择全部 1 S 应用穢板 修域模板 关L 如果某企业在夜间将 3个K宝同时丢失（1个管理员、2个操作员），请问该如何处理？ 答：企业应立即持法人代表授权委托书（法定代表人本人办理时不需要）、法定代表人的有效身份证件复印件、待挂失管理员和操作员及经办人的有效身份证件原件及复印件到我 行网点办理证书挂失，企业 K宝找到后到网点办理证书解挂，如果企业证书无法找到，须到我行网点办理补办证书。 请问标准版企业网银能办理什么业务，有什么特点？ 答：客户可通

11、过标准版企业网银办理包括账户管理、收款、付款、集团理财、现金管理、代发工资、投资理财、自助循环贷款、预约票据、外币业务办理、功能菜单定制等对公业 务，其特点主要有：（1）账户管理全面，资金更加安全点击鼠标即可根据财务人员职责分配不同的功能角色和账户权限，对账务流程和动账金额进行灵活控制，确保财务人员合 规操作，从而保障企业账户的资金安全。（2）代收代付轻松，使用更加便捷点击鼠标即可办理便捷的代收代付业务，轻松完成从个人账户代理扣收各类应缴费用，也可以向个人 账户代理发放工资、奖金等等。（3）集团理财高效，结算更加及时点击鼠标即可进行高效的集团理财，轻松完成集团内部总公司对分公司资金的财务统筹管

12、理，实现通达全国的 资金实时结算，最大程度地提高资金运营效率，节省管理成本。（4）贷款融资灵活，流程更加简单点击鼠标即可进行自助循环贷款，跟踪企业贷款交易情况，进行贷款利息试算, 自助办理可循环贷款，简化贷款业务办理手续，提高企业融资效率。（5）投资理财多样，产品更加丰富点击鼠标即可投资定期存款转活期、活期存款转定期、通知存款等多种对 同时, 公理财产品，投资标的丰富，轻松进行一站式理财，实现企业财富的不断增值。（6）客户体验良好，服务更加贴心点击鼠标即可定制常用的功能菜单，体验人性化的操作。 客户可根据自身情况，就近到任一营业网点开户注册。 请问如何开通企业网银的批量收款业务？ 我行企业网银

13、开通批量收款业务的处理流程如下： （一）客户须向代收账户开户行申请开通企业网上银行代收业务，并提供以下资料：1 加盖单位公章、注册账户预留印鉴和企 业法定代表人（或授权代理人）的签章的中国农业银行网上银行代理业务申请表（企业）； 2法定代表人效身份证件复印件，经办人的有效身份证件原件及复印件；3法人 授权委托书（法定代表人办理无需提供）； 4加盖单位公章和企业法定代表人（或授权代理人）的签章的中国农业银行网上收款服务协议；5企业开通代收业务的相关证明 材料。（二）审核资料开户行审核企业的申请材料无误后，为客户开通企业网银批量收款业务。 请问如果开通标准版企业网银，有什么样的条件，具体流程是怎么

14、样的？ 注册我行标准版企业网上银行的条件有：1.在我行开立单位结算账户。 2. 开立单位结算账户后，须到其待注册账户的开户行申请办理并提供以下资料：（1）加盖待注册账户预留 印鉴和单位公章，并由企业、单位法定代表人（或授权代理人）签章的中国农业银行电子银行业务申请表（企业）；（2）组织机构代码证原件及加盖公章的复印件，如该客 户无组织机构代码证，则提供开立结算账户时所提供的有效证件原件及加盖公章的复印件；（3）法定代表人有效身份证件复印件，经办人、企业网上银行管理员、操作员的有效 身份证件原件及复印件；（ 4）法人授权委托书（法定代表人本人办理时不需）；（5）首次办理企业网上银行注册业务的客户

15、还须与我行签订一式两份中国农业银行电子银行服 务协议（企业）。具体流程如下图所示： 请问标准版企业网银有哪些操作员角色？ 答：我行标准版企业网银设置了管理员和操作员两种角色，分别赋予不同的权限来形成相互制约的控制机制。 管理员是指管理操作员的财务管理人员。 企业管理员不参与具体网银 交易， 只是通过对业务属性和操作员权限的设置，来定制网银功能模块和管理操作员。 操作员是指使用网银系统的企业财务操作人员。 具体交易中操作员可扮演录入和复核两种不 同角色，但同一笔交易只能扮演一个角色 为什么用企业网银办理收款业务，上传批量收款文件时会报错？ 答：上传批量收款文件时，系统会进行以下校验：检查顺序号是

16、否重复（即顺序号不能重复）；检查账户是否是已授权账户；检查文件记录中笔数、金额合计是否与上传时输入的 笔数、金额相符（即实发金额合计）；检查是记录数是否超过 1000条；检查收款文件记录是符合格式（ 4个或 5个字段均可）。当以上某项检验出错，则上传批量收款文件时会 报错。 请问为什么企业网银收款业务中的批量代收类型选择项为空？ 答：若在原企业网银注册系统中将批量代收类型设置为“其他”，则在新版企业网银上线后该类型可能为空，应在柜面注册系统中对批量代收类型重新设置 请问批量代收上传文件时报 “ 300088 数据验证错误”，怎么办？ 答： 300088 错误是数据验证错误，可能是批量收款文件格

17、式不对，或批量支付文件中有他行（对公）账户。解决方法如下：（1）请登录企业网银，通过“客户服务 - 下载”下 载新的企业网银客户端工具软件（需要提前下载安装客户端安装必备组件2.0 ）（ 2）打开企业网银客户端，选择文件转换 - 代收文件 乩. 文件村款业务-束因理财票振葩业务 匸新电打幵|日礎1 账 玄逼财务壹付 件 尊敬的容户： 您好！ 取迎您使用中国农业银行企业网上银行客尸端! 现在您可从菜单栏鳞业努种題 (3)输入格式定义条件(如图)，通过待转换文件路径选择有问题的代收文件，选择文件输岀目录点击文件转换 序号： 格式名称： 业务子类：424 文件类型 O Excel类型 T讥类型 起始

18、行序号:1 T淞文件分隔方式 分隔符方式o定长方式 t说列分f畐符号：r 厂定长宽虎（单位：宇符） 列序号/超始手符位置 新増格式修改格式删除格式保存格式打开格式 生成导入文件 待转換文件路径: 文件输岀目录： 生成文件跻径: C:DouuiBQrds and SeHings.cook=fi文住 C:Douswrds and SeHin.gskcook文件: （4 ）根据客户端的提示找到有问题的帐户 请问可以使用企业网银一次向一个个人账户付款吗？ 可以。通过我行企业网银的“财务支付 - 单笔支付”功能，可以一次向一个个人账户付款。 请问可以使用企业网银一次向一个企业账户付款吗？ 可以。使用我行

19、企业网银的“转账 - 单笔转账”即可一次向一个企业账户付款。 请问通过企业网银办理批量支付、发工资、收款业务时，一个上传文件最多能包括多少条记录？ 答：一个上传文件最多能包括 1000条记录。 我公司每个月都要给几千位员工发放工资，工作量比较大，保密性差，请问贵行能否有好的解决办法，能减轻我公司财务人员的工作量？ 答：我行标准版企业网银可以帮助贵公司解决此类问题，通过其“代发工资”功能可以批量实时代发员工工资，还可校验账户户名的一致性，保证工资正确按时发放。 请问如何开通企业网上银行代发工资和批量支付业务？ 答：如要开通企业网上银行的代发工资和批量支付业务，企业须到其开户行进行办理。具体流程如

20、下：（1）企业客户需向开户行提供如下书面资料：加盖单位公章、注册账户预 留印鉴和企业法定代表人 （或授权代理人）的签章的中国农业银行网上银行代理业务申请表（企业）；法定代表人有效身份证件复印件，经办人的有效身份证件原件及复印件; 法人授权委托书（法定代表人办理无需提供）；加盖单位公章和企业法定代表人（或授权代理人）的签章的网上代付业务服务协议；申请开通证券结算资金、期货保证金、保险 理赔与退保、纳税退还等业务类别的，须提供书面证明材料。（2）开户行审核书面资料，若无问题，则为企业客户开通企业网银代付业务。 为什么办理批量转账业务时，上传批量转账文件会报错？ 答：上传批量转账文件时，系统会进行以下校验：顺序号和账号是否同时重复（即 2 条记录中的顺序号和转入账号不能同时相同）；检查文件记录中笔数、金额合计是否与上传时 输入的笔数、金额相符；检查是记录数是否超过1000 条；检查批量文件记录是否符合规定格式（ 4 个或 5 个字段均可）。当以上某项校验出错，则上传批量转账文件时会报错。 为什么操作员登录企业网银后，看不到