证券公司开立客户账户规范解读

1、.1 1 证券公司开立客户账户规范解读 .2 目目 录录 一、起草背景一、起草背景 二、主要内容二、主要内容 三、内部控制三、内部控制 四、自律管理四、自律管理 五、需要注意的问题五、需要注意的问题 .3 一、起草背景一、起草背景 .4 起草背景起草背景 规范发布前行业账户管理工作概况 .5 存在的问题 起草背景起草背景 .6 关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施关于推进证券公司改革开放、创新发展的思路与措施 逐步放宽客户开户方式限制，在符合基本开户流程、保证适当性逐步放宽客户开户方式限制，在符合基本开户流程、保证适当性 要求和投资者教育到位、客户资料真实完整、客户回访制度落实的前要

2、求和投资者教育到位、客户资料真实完整、客户回访制度落实的前 提下，允许证券公司探索网上开户。提下，允许证券公司探索网上开户。 起草背景起草背景 .7 起草背景起草背景 起草过程 .8 二、主要内容二、主要内容 .9 主要内容主要内容 .10 主要内容主要内容 .11 主要内容主要内容 开户基本流程 .12 主要内容主要内容 客户信息变更及销户相关要求 .13 主要内容主要内容 特殊规定-见证开户 .14 主要内容主要内容 特殊规定-见证开户 .15 主要内容主要内容 特殊规定-网上开户 .16 三、内部控制三、内部控制 .17 证券公司内部控制证券公司内部控制 总体要求：总体要求： 证券公司应

3、建立健全客户账户开户管理制度、证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、 操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保 风险可测、可控、可承受。风险可测、可控、可承受。 .18 内部控制内部控制 .19 内部控制内部控制 .20 人员管理人员管理 内部控制内部控制 证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户相关人证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户相关人 员的员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范 利益冲突利益冲突等事项，并采取措施确保等事项，并采取措施确保开户见证人员

4、工作独立性开户见证人员工作独立性。 .21 内部控制内部控制 禁止行为禁止行为 .22 四、自律管理四、自律管理 .23 自律管理自律管理 .24 五、需要注意的问题五、需要注意的问题 .25 需要注意的问题需要注意的问题 1 1、见证开户人员要求、见证开户人员要求 经培训合格经培训合格 开户见证人员开户见证人员 见证方式：见证方式：1、面见；、面见；2、视频实时见证、视频实时见证 从事客户见证的工作人员：见证人员，具有证券执业资格的工作人员从事客户见证的工作人员：见证人员，具有证券执业资格的工作人员 .26 需要注意的问题需要注意的问题 2 2、客户开户回访要求、客户开户回访要求 证券公司开

5、立客户账户规范证券公司开立客户账户规范 基本要求：基本要求：统一组织，对新开户客 户在账户开通前完成回访，并以适 当方式予以留痕。 回访内容：回访内容： （一）确认客户身份；客户委托他 人代理开户的，应向客户确认代理 人身份及代理权限； （二）确认客户已阅读各类风险揭 示文件并理解相关条款； （三）确认客户开户为其真实意愿； （四）提醒客户自行设置和妥善保 管密码； （五）确认客户开户方式。 关于加强证券经纪业务管理的规定关于加强证券经纪业务管理的规定 （中国证监会（中国证监会20102010年年1111号文）号文） 相关要求：相关要求： 建立健全客户回访制度，及时发现并 纠正不规范行为。证券

6、公司应当统一 组织回访客户，对新开户客户应当在1 个月内完成回访，对原有客户的回访 比例应当不低于上年末客户总数（不 含休眠账户及中止交易账户客户）的 10%，回访内容应当包括但不限于客 户身份核实、客户账户变动确认、证 券营业部及证券从业人员是否违规代 客户操作账户、是否向客户充分揭示 风险、是否存在全权委托行为等情况。 客户回访应当留痕，相关资料应当保 存不少于3年。 .27 3 3、合同及凭证管理、合同及凭证管理 需要注意的问题需要注意的问题 采取见证开户的，证券公司应当采取采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制连号控制、作废控制以及以及 领用登记控制领用登记控制等必要措施，

7、加强对重要合同和凭证的管理；证券公等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理；证券公 司应当建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员司应当建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根根 据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后 及时交回归档。及时交回归档。 .28 需要注意的问题需要注意的问题 4 4、投资者适用范围、投资者适用范围 仅适用于自然人本人开户。不适用 于机构客户及自然人委托代理人开 户。 投资者适用范围 所有客户，包括：自然人及机构， 本人及代理人开户 现场开户 见证开户 所有客户，包括：自

8、然人及机构， 本人及代理人开户 网上开户 .29 需要注意的问题需要注意的问题 5 5、客户账户适用范围、客户账户适用范围 .30 6 6、数字证书、数字证书 需要注意的问题需要注意的问题 网上开户仅适用于自然人客户本人凭网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字合法有效数字 证书证书的开户申请的开户申请 证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应 当当符合相关法律法规符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与，并对数字证书记载的个人信息与 账户有关个人信息的一致性进行比对账户有关个人信息的一致性进行比对 规范第十八条明确规定：规范第十八条明确规定： .31 6 6、数字证书、数字证书 需要注意的问题需要注意的问题 .32 7 7、证券交易委托代理协议证券交易委托代理协议修订工作修订工作