个人理财-1答案(20210315222535)

1、单选题（共10题，共6分） 1. 4,客户的收入水平与支出情况是理财时裕要了解的垂要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析 客户财务状况的（）_=（分） A. 依据 B签证 C. 证据 D. 信息 考生答案：A 考生得分： 分 评语： 2. 2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（力并确定期限和金 额.（分） 人保险公司 B. 保险产品 C. 受益人 D. 保险代理人 考生答案：B 考生得分：分 评语： 3. 5,财务信息是指客户目前的（）资产负债状况和其他财务安排以及这些倍息的未來变化状况.（分） A. 收入总额 B. 收支情

2、况 C支出情况 D.收支平衡 考生答案：B 考生得分：分 评语： 4. 10,制订个人理财目标的基本原则之一是，将（）作为必须实现的理财目标.（分） A-个人风险管理 B. 长期投资目标| C. 预留现金储备 D. 短期投资目标 考生答案：C 考生得分： 分 评语： C信托公司 D.律师爭务所 考生答案：D 考生得分：分 评语: 6. 3,（）是捋个人理财者购买理財产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币.（分） A. 卡类理财产品 B. 外汇理财产品 c.人民币投资人民币收益理财产品” D.人民币投资外币收益理财产品 考生答案：D 考生得分：分 评语： 7. 6,客户提出理財的要求，不仅希

3、望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（）.（分） A. 安全 B. 增加 C. 稳定 D. 增值 考生答案：A 考生得分：分 评语： 8. 7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（）的变化上.（分） A. 收入 B. 现金流；ft C. 支出 D. 结余 考生答案：B 考生得分：分 评语： 9&理财目标是制订理财方案所要实现的愿卑理财目标是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有 匕（分） A. 真实性 B. 准确性 C. 现实性 D. 可行性 考生答案：C 考生得分： 分 评语: 10. 1,（）是指客户通过理财规划所要实现的目标或

4、满足的期望.（分） A. 理财目标 B. 投资目标 C. 理财目的 D. 投资目的 考生答案：A 考生得分 分 评语: 二多选题（共10题，共8分） 1. 9、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量，如国内生产总值等，也包括：（）（分） A平均量 B单位重 C. 价格水平 D. 价值水平 考生答案：A,C 考生得分：分 评语： 2. 6、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（）（分） 人短期负债 B中期负债 C. 中长期负债 D. 长期负债 考生答案：A,B,D 考生得分：分 评语： 3. 2.政府举办的社会保障计划包括（）（分） 、养

5、老保险、失业保险.基本医疗保险、工伤保险、生育保险 I 、旅游补贴 、社会救济、社会福利计划 、最低工资保障 考生答案：A.C 考生得分：分 评语： 43、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型.轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产 高于50%的类型有：（）（分） 、保守型 、轻度保守型 中立型 .轻度进取型 、进取型 A.现金流最表能够说明客户现金流入和流出的原因 考生答案：D,E B. 现金流量表可以深入反映客户的偿债能力 C. 现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性 D. 现金流最衷能够反映理财活动对财务状况的影响 考生答案：A,B,D 考生得分：分 评语：

6、6. 8、只有了解宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素, 关注哪些比率变化,才能抓住有利的理财机会：（）（分） A. 利率 B. 汇率 C. 通货膨胀率 D. 税率 考生答案：A,B,D 考生得分：分 评语： 7. 4、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和 财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括 （）（分） 、旅游支出 、衣物家具购置费 、投资基金 、珠宝收藏品购置以及各类意外支出 考生答案：A,B,D 考生得

7、分：分 评语： &5、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资 产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成:（）（分） 、现金与现金尊价物 、其他金融资产 、其他个人资产 、固定资产 考生答案：A,B,C 考生得分：分 评语： 9. 10、主要宏观经济变量有：（）（分） A总体指标 B. 投资指标 C. 消费指标 D. 金融指标 E. 财政指标 考生得分 分 评语: 101、人的理财目标无论做何种分类，无非是集中在哪几个方面：（）.（分） 九消费支出的合理 B. 个人财富的增加 C. 生活期望的満足 D. 个人财务的安全 E.

8、 退休和身后财产的积累 考生答案：A, B, C, D 考生得分：分 评语： 三.判断题 （共10题，共6分） 1. 6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上的享受.知识上的提高的基础上，自觉地接受 中行所提供的各项服务。（）（分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 分 评语： 2. 9对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折.存单、密码、钥匙.有价证券.协议书.印章 等文件和物品.（）（分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分：分 评语： 3. 3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主.（）（分） 错误 正确 考生

9、答案：错误 考生得分；分 评语： 4. 1个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资.（）（分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分： 分 评语： ）（分） 5. 8.理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理財服务水平。（ 错误 正确 正确 考生答案：正确 考生得分：分 评语： 7.10、理财客户经理负贵维护和管理客户关系，与客户之间实行单贱联系。（）（分） 错误 正确 考生答案：错误 考生得分：分 评语： &2、按照银监会对个人理財业务的定义，商业银行为销售储蕩存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宜传不厲于理财顾 问服务.（）（分） 错误 正确 考生答案：正